Инвестиции в ценные бумаги — плюсы и минусы

 

Инвестиции в ценные бумаги — плюсы и минусы

С каждым годом все большую популярность приобретает инвестирование в ценные бумаги. Предприниматели приобретают акции зарубежных и ряда отечественных компаний, обеспечивая себе тем самым дополнительный доход. Дивиденды выплачиваются чаще всего 1 раз в год по результатам деятельности предприятия.

Это пассивный доход, не требующий от инвестора никаких дополнительных действий. При покупке большого пакета акций человек может оказывать влияние на деятельность компании и имеет право голоса в совете акционеров. Одновременно с увеличением количества акций растет и доход инвестора.

Но так ли все хорошо на самом деле? И с какими недостатками можно столкнуться при покупке акций?

О плюсах и минусах инвестирования в ценные бумаги расскажет успешный предприниматель и основатель компании «Ойл Ресурс Групп» Сергей Терешкин, который имеет большой опыт в данной сфере.

Плюсы инвестиций в ценные бумаги

К достоинствам инвестирования в ценные бумаги можно отнести:

• Приобрести акции может любой человек. Для этого нет необходимости иметь миллионы и быть предпринимателем.
• Начать покупать акции можно с небольшой суммы. Для открытия депозита в большинстве случаев достаточно 500 долларов. Для торговли на зарубежных площадках понадобится минимум 1000 долларов, а в ряде случаев и гораздо больше.
• Акции крупных компаний отличаются хорошей ликвидностью. Они способны обеспечить человеку хороший пассивный доход. При необходимости такие ценные бумаги быстро продаются. Только на покупке и последующей реализации можно сколотить неплохое состояние. Это касается не только импортных компаний, а и отечественных.
• Покупать и продавать ценные бумаги можно, не выходя из дома. Для этого достаточно зарегистрироваться на специальной площадке и иметь доступ к сети Интернет. Все манипуляции осуществляются при помощи компьютера и программного обеспечения.
• Для работы через брокера покупателю нет необходимости получать соответствующее образование, изучать сотни книг и других материалов. Все вопросы берет на себя брокер.
• Для тех, кто и вовсе ничего не понимает в фондовом рынке и торговле ценными бумагами, подойдет приобретение паев ПИФов. В данном случае инвестировать можно даже 100 долларов или меньше.
• При инвестировании в молодые перспективные проекты доходность вложений может составлять сотни, а иногда и тысячи процентов. Яркий пример социальная сеть Фейсбук, стоимость акций которой за несколько лет подскочили в тысячи раз. В результате инвесторы получили многомиллионную прибыль.
• Акционер может получать доход с акций различными способами. Так, за рубежом популярно пассивное инвестирование, когда человек ежегодно получает дивиденды с ценных бумаг. При наличии знаний можно успешно торговать акциями, приобретая их во время снижения стоимости и реализовывая — при ее подъеме.
• Покупка крупного пакета акций приравнивается к долевому участию. Инвестор получает право голоса, к которому должны прислушиваться, имеет возможность участвовать в назначении руководящего состава компании, может принимать другие важные решения.

Инвестирование в акции куда менее рискованное, нежели покупка валюты или драгоценных металлов. Ценные бумаги можно продать всего за несколько минут.

При реализации кредитное плечо отсутствует или же оно минимальное. То есть риск потери денег при продаже – небольшой. Разумеется, если на рынке не наблюдается глобальное падение стоимости акций конкретной компании.

Минусы инвестиций в ценные бумаги

Как и любой другой способ вложения средств, инвестирование в акции имеет и свои недостатки:

• При покупке ценных бумаг всегда есть риск, что компания обанкротится. В таком случае инвестор потеряет все свои деньги. Однако, если внимательно следить за фондовым рынком и ситуацией внутри предприятия, риск сводится к минимуму. В таком случае можно оперативно избавиться от ценных бумаг, вернув себе определенную сумму.
• Акции в большинстве случаев нельзя пощупать. Они покупаются и продаются в электронном виде. При необходимости, можно заказать их в бумажном варианте. Однако это занимает дополнительное время и не имеет особого смысла.
• Компания может регулярно делать эмиссию акций. В таком случае их ценность существенно снижается.
• При введении санкций или кризисе стоимость акций значительно падает. На восстановление прежних позиций могут уйти годы. Что касается ценных бумаг второго и третьего эшелонов, в таких ситуациях также снижается ликвидность. В ряде случаев компании перестают выплачивать дивиденды.
• Введение санкций против определенных предприятий может коснуться и непосредственно торговли ценными бумагами. В таком случае ведущие мировые биржи попросту отказываются допускать акции к торгам. То есть владелец не сможет от них избавиться.
• Также на стоимость может повлиять политическая ситуация. В таком варианте предсказать исход – достаточно сложно, а иногда и вовсе невозможно. Ситуация может измениться в считанные минуты. За это время избавиться от портфеля акций вряд ли получится.
• При вложении денег в акции только одного предприятия, есть риск лишиться всех средств. Специалист рекомендует приобрести акции различных компаний. Таким образом диверсифицируются риски. Вероятность, что обанкротятся сразу все фирмы – стремится к нулю.
• Важно знать, что при работе через брокера, часть средств уйдет на оплату труда человека. В данном случае все зависит от его аппетитов. Также придется заплатить за хранение ценных бумаг специализированной компании.
• При покупке минимального количества акций инвестор не сможет оказывать влияния на деятельность компании. Это привилегия только крупных акционеров.
• Для повышения дохода и самостоятельной торговли на фондовом рынке необходимо иметь знания и уметь быстро принимать решения, не поддаваясь панике. Это дано далеко не всем. Многие теряют деньги именно на панических настроениях и продаже ценных бумаг в момент, когда их было бы лучше придержать.

Инвестирование в акции – перспективное направление, которое распространено во всем мире. Главное – делать все с умом и не полагаться только на чутье брокера, так как он рискует не своими деньгами.

Дорогая лотерея для избранных: разбираем 7 мифов о торговле на бирже

Для того чтобы начать торговать на бирже, много денег не требуется. Напротив: для новичков большие суммы на первых этапах противопоказаны. Если сразу начать торговать в больших объемах, велик риск потерять слишком много. Поэтому многие брокеры открывают счета для торгов от нескольких тысяч рублей.

В целом, если вы можете положить деньги на депозит в банке, значит вам по карману купить ценные бумаги и на бирже. Это всего лишь два разных способа заставить свободные деньги работать.

Профессионалы рекомендуют торговать на суммы от 30 тыс. или 35 тыс. руб. С подобным капиталом можно начинать торги. С ним можно вложить деньги в разные активы, а не в один, и сформировать полноценный портфель. А это первый шаг к портфельным инвестициям.

Вердикт: неправда. Достаточно ₽30 тыс.

2. Торговать на бирже — все равно что играть в казино

Многие убеждены, что движение стоимости акций на бирже имеет мало общего с рациональностью, а инвестиции больше похожи на азартные игры. Это далеко не так.

В короткий период стоимость акций на бирже, конечно, может меняться иррационально. Но если говорить о перспективе — например, от одного года, — то у компании с хорошо поставленным бизнесом акции не могут надолго уходить в минус. И если на какой-то период негативные события пошатнут котировки, чаще всего крепко стоящие на ногах эмитенты находят способ вернуться к росту.

Другими словами, динамику акций компании на рынке во многих случаях можно предсказывать. Правда, для этого придется внимательно изучать деятельность компании и всю ее бизнес-модель. С миром азартных игр, где все решает только случай, это имеет мало общего.

Вот что бывает, если чересчур увлечься игрой на бирже:

Определенный элемент схожести в том, что итог вложений заранее не известен. Плюс более рискованные вложения могут обернуться как большим доходом, так и большим убытком. Но покупка ценных бумаг — операция с ненулевым результатом. Вы покупаете ценные бумаги работающих компаний — компания получает прибыль, а значит, рано или поздно на прибыль сможет рассчитывать и инвестор. Как минимум в виде дивидендов.

Вердикт: неправда. У фондового рынка есть свои закономерности

3. В торговле нет ничего сложного

Существует мнение, что для торговли на бирже достаточно заключить договор с брокерской компанией — и вперед, можно торговать. Технически это так, но на практике такое отношение может быть опасным.

Биржа требует ответственного подхода. Если вы решили торговать на бирже, нужно готовиться к необходимости изучать не только техническую сторону фондовых рынков. Например, вам придется погружаться в многостраничные финансовые отчеты, чтобы понять состояние дел той или иной компании, изучать рынки, интересоваться экономикой. Другими словами, от инвестора потребуются определенные мыслительные усилия.

Обычный договор с брокерской компанией подразумевает, что все решения об операциях на бирже вы принимаете сами. Излишняя самоуверенность или нехватка базовых знаний приведет к неверным решениям и потере денег.

Поэтому на первых этапах вам может понадобиться консультант, которого могут предоставить брокерские компании. На это уйдут дополнительные средства, но убытки от неграмотно принятых решений могут ударить по вашему капиталу намного ощутимее.

Вердикт: 50/50. Сложности есть, но они преодолимы

4. Торгуют только профессионалы

Из предыдущего мифа возникает другой: если ты не эксперт, то лучше вообще не соваться на биржу. Для торгов на бирже действительно требуются знания — но все эти знания доступны.

Вам не потребуется получать экономическое или математическое образование. Инвесторами становятся все: студенты, домохозяйки, инженеры, врачи — кто угодно. Для погружения в тему стоит почитать тематические блоги, сайты, посвященные инвестициям и биржам, а также книги для тех, кто только собирается торговать на бирже — все это есть в интернете в достаточном количестве, чтобы получить базовые знания.

Мы нашли книгу, с которой можно начать освоение темы:

Особенно усидчивые могут записаться на онлайн-курсы. Все это в комплексе поможет разобраться, как вычленять главное из финансовых отчетностей.

Вердикт: 50/50. Непрофессионалы способны заработать на бирже

5. Лучшего всего покупать упавшие в цене акции

Миф о том, что дешевеющие акции можно считать хорошей инвестицией, широко распространен. С одной стороны это действительно так, но есть свои тонкости.

Для того чтобы заработать на снижении акций, у инвестора должна быть обоснованная уверенность в том, что цена со временем вырастет. И понимание, почему она падает в настоящий момент. Хороший пример — компания Kraft Heinz.

Еще в 2017 году акции этого производителя кетчупов стоили больше $95. Но из-за непродуманной стратегии развития ценные бумаги начали стремительно дешеветь. Компания просто не успевала за тенденциями на рынке продуктов питания и быстро теряла долю на рынке.

В 2017 году котировки Kraft Heinz начали падать и продолжают это делать до сих пор. Акции Kraft Heinz сегодня оцениваются в скромные $25. Если изучить ситуацию, в которой оказалась компания, то становится ясно: покупать ее акции — плохая идея. Сейчас никто не сможет предсказать, выберется Kraft Heinz из кризиса или нет.

Вердикт: 50/50. Многое зависит от специфики бизнеса

6. Заработать можно только на росте акций

Привычная в глазах новичков система заработка на бирже: купить акции, пока они стоят дешево, а потом продать, когда цены вырастут. На деле это только один из способов.

Можно, например, стабильно получать дивиденды и не думать о стоимости акций вообще.

Тем, кто хочет найти самые дивидендные акции на рынке, рекомендуем эту статью:

А можно получить прибыль на понижении стоимости ценных бумаг. Такая стратегия называется короткой позицией , или «шортом». Ее суть в следующем. Вы ожидаете, что акции определенной компании через некоторое время упадут в цене. Этих акций у вас нет и покупать их самостоятельно не имеет смысла, раз уж они скоро подешевеют. Но вы можете взять их в долг у брокера.

Брокер позволяет вам продать акции на определенную сумму. В момент продажи деньги на вашем счете уменьшаются на сумму проданных акций. То есть брокер как бы кредитует вас бумагами, продавая их за вас под залог ваших денег.

Через какое-то время вы должны вернуть брокеру эти бумаги, купив их на рынке. Если ваш прогноз сбылся, то акции вы купите дешевле, чем продали их ранее. Брокер получит назад свои бумаги, а на вашем счете окажутся деньги. Если план на понижение стоимости сработал, деньги на счет вернутся с прибылью.

Вердикт: неправда. На снижении акций тоже можно заработать

7. Брокеры меня обманут

Надзор со стороны специальных органов (в России это Центральный банк) и достаточно прозрачная система отчетности брокера перед клиентом практически не оставляют возможности для обмана. Конечно, за вывеской брокерской компании могут скрываться мошенники, но вы сможете их узнать по набору простых примет.

У брокера должна быть лицензия, выданная Центробанком или Федеральной службой по финансовым рынкам, а компания, на которую работает брокер, должна быть зарегистрирована в России. А еще брокер не имеет права обещать точный процент прибыли — если он это делает, значит что-то тут не так.

Проверить брокера можно в специальных реестрах на сайте Центробанка и Лицо, выпускающее ценные бумаги. Эмитентом может быть как физическое лицо, так и юридическое (компании, органы исполнительной власти или местного самоуправления). Способ торговли на бирже, когда инвестор заимствует у брокера акции, которыми сам не владеет, чтобы продать их по текущей рыночной цене с тем, чтобы купить эти же акции по более низкой цене и извлечь выгоду. В этом случае инвестор ограничен сроками расчетов, а открытие короткой позиции сопряжено с высоким риском. Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. Подробнее Регламентированный рынок, где встречаются продавцы и покупатели, торгующие различными активами: акциями, облигациями, валютой, фьючерсами, товарами. Стать участником торгов на бирже может каждый – для этого нужно открыть брокерский счет. Каждая сделка заключается по рыночной цене, совершается практически мгновенно, а также регистрируется и контролируется. Подробнее Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее Дивиденды — это часть прибыли или свободного денежного потока (FCF), которую компания выплачивает акционерам. Сумма выплат зависит от дивидендной политики. Там же прописана их периодичность — раз в год, каждое полугодие или квартал. Есть компании, которые не платят дивиденды, а направляют прибыль на развитие бизнеса или просто не имеют возможности из-за слабых результатов. Акции дивидендных компаний чаще всего интересны инвесторам, которые хотят добиться финансовой независимости или обеспечить себе достойный уровень жизни на пенсии. При помощи дивидендов они создают себе источник пассивного дохода. Подробнее

Инвестиции в новых реалиях: плюсы и минусы популярных вариантов от эксперта

Санкции и связанный с ними кризис сильно ударили по финансовому рынку России. Ранее выгодные варианты инвестирования больше не соответствуют новым реалиям, но вкладываться куда-то нужно, чтобы спастись от инфляции. О плюсах и минусах классических вариантов инвестиций нашим читателям рассказала Ольга Мещерякова, генеральный директор одной из управляющих компаний.

Акции

Акции, особенно дивидендные, в условиях снижения инфляции и ставок являются наиболее привлекательным способом приумножения капитала на горизонте от двух лет.

Российский фондовый рынок с начала года упал на 40%, а запрет для нерезидентов торговли российскими бумагами негативно отразился на ликвидности рынка. Многие эмитенты пересмотрели свои планы развития и отказались от выплат дивидендов. Тем не менее на рынке есть компании, в акции которых выгодно инвестировать, в то время как иностранные больше недоступны. Например, российские экспортеры в условиях высоких цен на сырье являются выгодоприобретателями притока валюты и выплачивают рекордные дивиденды. За последние 5 лет акции нефтяных компаний выросли в 1,5-2,5 раза без учета дивидендов, газовых — до 3-х раз, металлургия — от 2,5 до 3,5 раз.

Инвестировать можно в такие компании как Роснефть, Сургутнефтегаз, Газпром, ГМК Норникель, Магнитогорский металлургический комбинат, Новолипецкий металлургический комбинат.

• диапазон вложений практически не имеет ограничений ни по минимальной сумме, ни по максимальной;
• хорошая альтернатива депозитам с низкими процентными ставками;
• высокий потенциал дивидендных компаний;
• хороший момент для инвестирования.

• горизонт инвестиций от 5 лет;
• акции — инструменты с повышенным риском, могут быть обвалы, как это было в феврале 2022 года, которые могут привести к остановке торгов;
• необходимы хорошие знания фондового рынка;
• в условиях отсутствии возможности приобретать иностранные акции нет страновой диверсификации.

Банковские вклады и облигации

Вклады и облигации не обещают высоких показателей доходности, однако обладают стабильностью. Банковский депозит – самый простой и доступный способ сохранения капитала, суммы до 1,4 млн руб. застрахованы и не облагаются налогом. Учитывая не самые высокие ставки, выгоднее выбирать программы без частичного снятия или пополнения, поскольку от этого зависит процент. Среди недостатков – низкая доходность, которая зачастую не превышает инфляцию.

Облигации – это самый близкий к формату банковского вклада способ заработать, но чуть более доходный. Российские облигации сильно упали в цене с начала года, однако к текущему дню отросли на 13% от февральских минимумов. Учитывая тенденцию к снижению процентной ставки, аналитики считают, что сейчас хороший момент для покупки. Плюс облигаций в том, что для инвестирования достаточно небольшого стартового капитала. Кроме того, облигации обладают большей по сравнению со вкладами ликвидностью и менее рискованны, чем акции.

Из недостатков отметим высокие риски отказов по платежам по еврооблигациям из-за блокировки платежей и отказ от диверсификации портфеля при покупке только российских облигаций.

Недвижимость

Недвижимость в крупных городах традиционно пользуется спросом благодаря хорошей ликвидности и большому выбору вариантов. Рынок российской недвижимости показал сильный рост в первом квартале 2022 года, после чего в апреле и мае наблюдался спад активности. Эксперты полагают, что снижение ставки и новые программы льготной ипотеки смогут оживить рынок, но наибольшим потенциалом обладают недооценённые и эксклюзивные объекты недвижимости, поэтому при покупке надо хорошо знать рынок.

Для инвестора в бетон есть несколько вариантов заработка: аренда, субаренда, коммерческая недвижимость, фонды недвижимости. Однако, необходимо учитывать, что высокие текущие цены квадрата обуславливают низкую арендную доходность, поэтому данный способ все же больше подходит для сохранения средств нежели их приумножения.

Для сохранения капитала инвесторам все еще доступен рынок зарубежной недвижимости, хотя безопасных для инвестиций стран осталось не так уж много. Наиболее привлекательны сейчас — страны, сохраняющие нейтралитет, например Турция, Грузия, ОАЭ, Сербия. Эти страны не входят в перечень враждебных государств, и на сегодняшний день отсутствуют какие-либо ограничения на переводы денежных средств. Это означает, что вложенные в недвижимость или бизнес деньги будут в безопасности, гражданином какой бы страны ни был инвестор. Но при этом необходимо знать особенности местного законодательства и сложно предсказать дальнейшее развитие отношений между странами.

Среди минусов вложений в бетон – необходимость ориентироваться на длительный срок; высокий порог входа; сильная зависимость от экономики страны и региона; высокая вероятность дополнительных расходов из-за форс-мажоров.

Источник https://sergeytereshkin.ru/blog/investitsii-v-tsennye-bumagi-plyusy-i-minusy

Источник https://quote.rbc.ru/news/training/5d668a8b9a794756f83d5282

Источник https://bankstoday.net/last-articles/investitsii-v-novyh-realiyah-plyusy-i-minusy-populyarnyh-variantov-ot-eksperta