Как попасть на американскую фондовую биржу? | Пикабу
Какой начальный капитал нужен для выхода на фондовый рынок?
Когда знакомые узнают о том, что я занимаюсь инвестированием на фондовом рынке, то одним из самых популярных вопросов является: «С какой минимальной суммой можно выйти на биржу?».
Почему-то у многих людей в нашей стране бытует заблуждение, что для этого требуются баснословные деньги, и для человека с небольшим капиталом рынок ценных бумаг совершенно недоступен.
В этой статье я постараюсь развеять этот миф, поделюсь личным опытом и дам несколько советов, которые могут помочь на самом старте, когда всё кажется таким сложным и запутанным.
Начнём по порядку.
Как выйти на фондовый рынок, чтобы начать покупать ценные бумаги — акции и облигации?
Вот какие три простых действия я предпринял, чтобы получить доступ к фондовому рынку и начать покупать акции российских компаний:
-
Выбрал брокера.
Когда я принимал решение о том, где мне лучше открыть брокерский счёт, то во главу угла ставил надёжность, поскольку собирался размещать на фондовом рынке значительные средства нашей семьи и чувствовал серьёзную ответственность за сохранность этого капитала. Поэтому я выбирал из топ-10 крупнейших брокеров и обошёл всех, чьи представительства на тот момент имелись в моём городе.
С этого момента я фактически мог приобретать ценные бумаги — оставалось только завести деньги на свой инвестиционный счёт.
Сколько же денег требуется, чтобы начать торговать на российском фондовом рынке?
Как думаете, о какой сумме может идти речь? О миллиардах, миллионах или, может быть, сотнях тысяч рублей/долларов/евро?
На самом деле для того, чтобы комфортно стартовать, по моему мнению, достаточно нескольких десятков тысяч рублей. Формально можно что-то купить на бирже даже будучи счастливым обладателем одной тысячи наших деревянных. Ниже я объясню, почему к работе на фондовом рынке всё-таки не стоит подходить формально.
Цены на акции различных компаний могут варьироваться от пары копеек до нескольких сотен тысяч долларов. Например, одна акция инвесткомпании Berkshire Hathaway, которой управляет один из самых знаменитых инвесторов Уоррен Баффетт, на Нью-Йоркской фондовой бирже торгуется сейчас по цене около трёхсот тысяч долларов. Для сравнения: цена одной акции банка «ВТБ», который входит в топ-3 самых крупных банков нашей страны, на момент написания статьи стоит примерно 5 копеек.
Ещё один важный момент, о котором новички могут не знать, — это то, что акции на фондовом рынке торгуются в лотах, а не в штуках. Один лот на Московской бирже может содержать 1, 10, 100, 1000 или 10000 акций.
Поэтому, чтобы понять, в какую цену нам обойдётся покупка одного лота, потребуется цену одной акции умножить на количество акций в лоте.
Например, 1 лот «Газпрома» (10 акций) при цене одной акции 141 рубль обойдётся нам в 1410 рублей.
Теперь давайте предположим, что у меня есть 10 000 рублей, и я хочу собрать небольшой инвестиционный портфель, в котором будет по одному лоту акций 8 крупных российских компаний из различных отраслей.
Он может иметь следующий вид:
| Компания | Цена акции, руб. на момент написания статьи |
Размер лота, шт. | Стоимость лота, руб. |
| Газпром (ао) | 141 | 10 | 1410 |
| Фосагро (ао) | 2400 | 1 | 2400 |
| МосБиржа (ао) | 113 | 10 | 1130 |
| ФСК ЕЭС (ао) | 0,17 | 10 000 | 1700 |
| Ростелеком (ао) | 60 | 10 | 600 |
| ЛСР (ао) | 820 | 1 | 820 |
| ВТБ (ао) | 0,05 | 10000 | 500 |
| НЛМК (ао) | 144 | 10 | 1440 |
Итого 10 000 рублей
Как видите, даже не обладая крупной суммой, можно собрать достаточно диверсифицированный портфель.
Но нужно учитывать, что существуют ещё и различные комиссии брокеру, бирже и депозитарию, которые могут варьироваться в зависимости от выбранного вами посредника и сильно влиять на результаты небольшого портфеля.
Скажем, если на вашем счёте 24 000 рублей, и вы платите ежемесячную комиссию в 200 рублей, то за год эта комиссия «съест» 10% вашего счёта, что действительно много.
С какой суммы разумно выходить на фондовый рынок?
Я считаю, для нормальной работы долгосрочному инвестору потребуется хотя бы 100 000 рублей. Это суммы уже хватит для формирования диверсифицированного портфеля, и комиссии уже не будут оказывать столь разрушительного эффекта на результаты работы инвестора.
Сам я начинал инвестировать на фондовом рынке с суммы в 200 000 рублей, и на тот момент это были для меня действительно очень серьёзные деньги. Но важно понимать, что это были не последние средства моей семьи, я имел стабильный доход, внушительную подушку безопасности вне биржи и достаточные знания для того, чтобы не наделать глупостей на самом старте.
Мой опыт говорит о том, что:
-
На рынок не нужно нести последнее. Это позволит соблюдать спокойствие и хладнокровие в сложных обстоятельствах. Всё-таки фондовая биржа — это не место, где раздают деньги всем желающим. Статистика говорит о том, что большинство теряет здесь, а не находит. Поэтому я рекомендую отнестись к решению инвестировать на рынке ценных бумаг со всей серьёзностью и осторожностью.
Сам я откладывал фиксированный процент со всех своих доходов (30% — с основного, 50% — с дополнительных) и регулярно относил накопленное на банковский депозит, пока не скопил те самые пресловутые 200 000 рублей сверх подушки безопасности.
Подводя итоги, я хочу подчеркнуть, что для выхода на фондовый рынок и покупки акций российских компаний требуются небольшие деньги, которые вполне по силам скопить любому человеку со средним достатком.
Но для того, чтобы не только оказаться на бирже, но и успешно работать на ней на протяжении многих лет, приумножая свой капитал, нужно, на мой взгляд, обладать:
Как попасть на американскую фондовую биржу?
Зарабатывая деньги методом трейдинга, все трейдеры стремятся попасть на американский фондовый рынок, ведь именно там находятся все самые ценные акции. Новичкам кажется это невозможным, а опытные игроки порой подолгу сидят на одном месте, боясь потерять приобретенное. Но ведь если бездействовать, то капитал сам не придет.
В статье вы узнаете как выйти на американский рынок, чтобы иметь стабильный заработок, узнаете о самых крупных американских биржах и что необходимо сделать, чтобы уверенно себя чувствовать на самых крупных биржах мира.
Что такое фондовая биржа, и какие самые крупные американские фондовые рынки?
Чтобы обладать стабильным доходом и заключать выгодные сделки нужно четко понимать что такое фондовая биржа.
Фондовая биржа — это рыночная система, где продают и покупают ценные бумаги. Это отличная возможность для компаний, которым нужен капитал, выпускать акции и получать прибыль от владениями этими бумагами.
Наиболее влиятельными биржами мира являются американские, самые известные среди них это:
— Нью-Йоркская фондовая биржа NYSE, является одной из первых фондовых бирж в мире. Здесь сосредоточены все ценные бумаги мира и находятся около 4 тысяч компаний, продающие акции.
— NASDAQ — масштабная независимая биржа, где обитают самые известные компании в сфере IT. Именно на этой площадке находятся мировые лидеры (Microsoft, Apple, Facebook и Google)
— AMEX — третья по значимости в Америке фондовая биржа, где около 10% оборота ценных бумаг приходится на эту фирму;
Огромным преимуществом является то, что стать участником биржи может абсолютно каждый. Современный мир без ограничений, остается дело за малым — решиться начать торги.
Почему все стремятся выйти на Американский фондовый рынок?
Все успешные трейдеры успешно ведут торги на американском рынке, ниже можно увидеть почему среди многих фондовых бирж, Америка ведет лидирующие позиции:
— все самые крупные компании мира выпускают акции на американских рынках
— фондовый рынок США находится в планомерном росте;
— многих привлекает своей понятностью, логичной реакцией на новости;
К тому же, рынок ценных бумаг в Америке берет свое начало с 1870 года, который уже сформировал целую историю, свои традиции, взлеты и падения и устоялся на столь нестабильной площадке. Все известные мировые компании направлены именно на Америку, что позволяет выбирать наиболее качественный продукт. Все акции тщательно отбираются и выводят на рынок только проверенные и перспективные компании.
Что необходимо сделать, чтобы выйти на Американскую биржу?
Все трейдеры стремятся выйти сразу на крупный рынок, и правильно, ведь это хорошая практика в мире ценных бумаг. Но и без подготовки не стоит рисковать, самое главное на фондовом рынке — умение анализировать. Каким правилам следует следовать, чтобы выйти на американский рынок ценных бумаг?
1. Поймите как именно вы будете вести торги, какого продукта, за какой период, очень важно продумывать каждый шаг;
2. Всё время развивайтесь, учите, понимайте специфику каждого продукта, не нужно бездумно покупать акции, в надежде на удачу;
3. Подбирайте проверенного брокера. который направит к правильной компании и действительно заинтересован, чтобы вы смогли заработать деньги.
4. Не бояться рисковать и проиграть. Путем ошибок, взлетов и падениями можно достичь успеха.
Безспорно, что самостоятельное обучение неотъемливая часть роботы, но общение с профессионалами выводит на другой уровень и помогает двигаться вперед. Выберите трейдерскую компанию по обучению, которая имеет команду, состоящей из проффесионалов, полностью погружающихся в свою деятельность. Ваши преподаватели должны быть заинтересованы в том, чтобы вы расширяли свои рамки и выходили на мировой уровень, благодаря широкому спектру курсов обучения для трейдеров, с возможностью открыть свой счет на лучших мировых биржах.
Какие открываются возможности, после прохождения курсов в трейдерских компаниях:
— возможность выйти на стабильный доход;
— полная консультация при открытии своего счета на американской бирже;
— сопровождение в открытии счета у американского брокера;
— получить ценные знания и разработать свой собственный стиль успешных торгов;
— получить актуальные сервисы, для надежной и комфортной торговли.
Расширяйте кругозор и стремитесь к мировым масштабам, открыть свой счет на самых известных биржах легко, при правильном сопровождении.
Советую прочитать статью, не реклама. http://tradelikeapro.ru/horosho-li-na-birzhe/
Это для тех кто думает что на фонде трейдеры прям таки «зарабатывают», на фонде с копейками делать нечего, в этой в статье вашей тоже не указано.
Вот есть лишний лямчик баксов? Тогда можно и на фонду акций прикупить, а так разве что бабушек у подъезда смешить.
Если денег нет, то только форекс или срочный рынок если уж форекс чем-то не угодил.
А где упоминание о минимальной сумме старта от $15000?
В этом комментарии ты узнаешь насколько злоебучей кажется твоя метода описывать пиздострадания неуемных трейдеров, продаванов короче.
Хочу сказать, что этот комментарий несет в себе некоторый негатив от прочитанного про страдания трейдеров которые неуемны.
Напомню, как все уже знают, в данном комментарии речь о трейдерах которые страдают.
На данный момент стало совсем ясно — трейдеры страдают.
Бля, бля, бля, инфы 5%, воды-146%.
Проникся темой, думаю почитаю интересное.
А еще среди брокеров самый большой процент самоубийц, Вы почему-то забыли об сказать.
Плюс услуги брокера, хоть и электронного.
самые бесполезные советы по бирже . как показала моя практика действовать на основе отчётностей компаний мало чё даёт . просто не успеешь (купить продать) либо реагировать моментально после выхода отчёта (но и его негде взять ) . прибыль и успех будет зависеть от инсайдерской инфы компании (проверенного лица) . сериал «миллиарды» в помощь .
Еще хуже когда друзьям посоветовал
Источник с мемами про инвестиции: https://t.me/sttonks
Почему падает фондовый рынок и какие триггеры могут послужить развороту?
Всем привет, друзья! Сегодня мы разберем причины падения фондового рынка и какие события могут повлиять на разворот медвежьего тренда.
Чтобы рассказать на чем мы падаем, сначала нужно рассказать на чем же мы все это время стремительно росли. Ни для кого не секрет, что при появлении ковида у нас был крупнейший дамп по S&P500 -35%. Рынки залились кровью и настроения инвесторов было селл онли. При таких падениях рынков, многие компании просто смывает и предприятия перестают работать.
Нужно что-то делать и Американское правительство вместе с ФРС запускают долларовый станок. Вся ликвидность идет в рынки мы наблюдаем смену настроения, рынки начинают свое восстановление.
Печатный станок проработал два года, экономика процветала, баланс ФРС увеличился в 2 раза в кратчайшие сроки. Но у печатного станка есть свои последствия
Эмиссия доллара растет и с ней, соответственно, растет инфляция
Федеральная резервная система должна принимать меры по снижению инфляции. Выходит Джером Пауэлл и говорит:
Как мы все знаем, рынки живут будущим и движения происходят заранее. После заявления ФРС рынки начали снижаться. Ставку еще не поднимали, это только в планах, сокращать баланс планируют еще через пол года, а рынки льются и тут еще добавляется война на Украине.
Рынки реагируют на это негативно и мы видим существенное снижение на 15% по индексу SPX
И тут пошли санкции, которые ввели мир в уже экономическую войну. Как оказалось, Россия довольно важное место занимает в экономической жизни Европы и Америки, и санкции бьют в обратном направлении. Начинают дорожать нефть, газ и уголь. Европа страдает больше всех, ведь ее зависимость от российских ресурсов намного выше, нежели у Америки. Европейские рынки улетают в дно, Американские так же снижаются, а ведь еще не начали поднимать ставку и сокращать баланс!
Теперь переносимся в сегодня.
Снижение SPX составило 22%. Ставка уже повышалась 2 раза, начали сокращать баланс ФРС.
Инфляция растет, а темпы инфляции не удается сбить повышениями ставки и сокращением баланса. Оно и понятно, ведь причины роста инфляции в нарушении цепочек поставок и росте цен на энергоносители из-за блокировки России. Настроения инвесторов находятся на исторически минимальных уровнях (настроения хуже, чем во время короно-дампа). Настроения обычных американцев так же не ахти. Очень много хейта Байдена и уровень поддержки демократической партии упал до минимальных уровней. Можно сказать, Байден стреляет сам в себя.
Цены на бензин и рейтинг одобрения Байдена
Триггеры к развороту:
Побороть инфляцию или хотя бы сбить ее темпы за счет повышения ставок не удастся и мы это уже сказали, нужно наладить цепочки поставок. Этим должен заниматься сам Байден, а не ФРС.
И этим он и займется, сложно будет, ведь большинство стран торгующих нефтью находятся под санкциями у США, но есть уже подвижки в этих вопросах:
США готовы к смягчению санкций против Венесуэлы в случае успеха переговоров между властями страны и оппозицией — Байден
Одна из этих встреч может послужить, как минимум, к коррекции рынка, после затяжного падения. Когда это произойдет и как пройдут переговоры мы не знаем, но есть условия, которые заставляют действовать США незамедлительно.
Первое условие — это предстоящие выборы в сенат США, которые пройдут 8 ноября 2022 года, партия демократов сейчас не справляется и люди это видят, рейтинги демократической партии и Байдена падают каждый день и с этим нужно что-то делать, чтобы оставаться у руля.
Второе условие более существенное. Для этого кратко расскажу, что произошло со второй экономикой мира Китаем. Они так же, как и США начали бороться с инфляцией и изымать ликвидность из рынков, но сделали это заблаговременно и нащупали дно раньше США. Теперь ситуация следующая: Рынки США и Европы валятся, в то время, как Китайские рынки уже откорректировали падение и начали рост. Теперь подумайте, куда инвестору интереснее отнести свои деньги, в падающий рынок, полный негатива и без видимых причин на восстановление или в процветающий рынок второй экономики мира?
Сегодня выходит такая новость:
Конгресс настаивает на принятии закона, который мог бы переписать правила для компаний США, инвестирующих за границей. Предлагается ужесточить контроль над инвестициями в такие страны как Китай, которые считаются противниками, для защиты технологий
Мы уже видим обеспокоенность конгресса США. Примут или нет этот закон сейчас роли не играет, большие деньги всегда найдут возможности инвестировать туда, где это выгоднее, а это значит время у правительства США поджимает и нужны срочные меры, чтобы в моменте не оказаться второй экономикой после Китая.
Акции компании CD Projekt упали до минимумов 2018
Падение акций CD Projekt продолжается: акции компании упали до минимумов 2018 года. Аналитики, тем временем, рекомендуют продавать акции, снизив целевую цену почти вдвое.
Bank of America понизил целевую цену акций CD Projekt до 55 злотых ($12,8) за акцию, говорится в сообщении Bankier.pl . В последний раз акции достигали этого уровня в январе 2017 года.
В результате акции компании упали на 5,7% до 97,32 злотых ($22,74) 9 июня, что является самой низкой ценой с января 2018 года. В целом, акции CD Projekt в настоящее время упали на 51,5% по сравнению с началом 2022 года.
В своей рекомендации Bank of America отметил, что рынок переоценивает потенциальный успех предстоящего DLC для Cyberpunk 2077. Кроме того, эксперты считают, что следующая ААА-игра от CD Projekt может выйти в лучшем случае в 2026 году.
По данным Bloomberg, 16 независимых аналитиков рекомендуют продавать акции компании, при этом шесть рекомендуют «держать» и только один «покупать».
В прошлом месяце DM BOŚ понизил целевую цену акций CD Projekt до 90 злотых ($20,95) за акцию. Если акции достигнут последних рекомендаций Bank of America, это приведет к снижению рыночной стоимости компании до 5,5 млрд. злотых (около 1,28 млрд. долларов).
Укрепление рубля после заседания Банка России. Нам прямолинейно заявляют о патриотичном инвестировании
Сегодняшнее заседание ЦБР и понижение ключевой ставки повлияло на российский фондовый рынок не так, как хотелось многим, особенно на валютную пару USD-RUB. Если прошлое заседание завершилось понижением ключевой ставки на 300 б.п. пунктов, то сегодня решили ограничиться снижением на 150 б.п. Думается мне, что реакция валютной пары USD-RUB не понравилось ЦБР и на следующем заседании 22 июля стоит ожидать снижения ключевой ставки. Вопрос только один: на сколько базисных пунктов? Как по мне, игра с ключевой ставкой не даст каких-либо положительных эффектов в отношении рубля, всё же торговый баланс решает многое (импорт сократился в разы).
Тогда возникает вопрос, почему прошлое заседание завершилось триумфальным укреплением доллара (доллар торговался по 67-68 руб, но потом откатился до 61 руб.), а сегодня, мягко говоря, вышло не очень. Признаюсь, что я тоже ожидал отскока, но этого не произошло и вот почему:
⭕️ После прошлого заседания в валютной паре были неплохие объёмы на покупку. Целых три дня на бирже заседал крупный игрок, который рождал спрос на доллар. Сегодня мы этих объёмов не увидели, видимо, поддержку решили не оказывать.
⭕️ Стремительно началась девалютизация. Комиссия за обслуживание валютных счетов — уже не новость (так ещё и вклады в некоторых банках в валюте уже не открыть). К сожалению, эти новости начали распространяться за день до заседания ЦБР и они во многом повлияли на настроение инвесторов (после введения санкций против российского финансового сектора операции с валютой и для банков, и для граждан могут нести риски, поэтому банки будут продолжать уменьшать объем своих валютных операций). Отрицательная процентная ставка никому не будет интересна. Добраться же могут и до брокерского счёта (Тинькофф это уже анонсировал). Поэтому я не удивлен распродаже бакса.
⭕️ Валюта стала токсичной. После введенного 6-го пакета санкций и блокировки моста между НРД — Euroclear, инвестиции в зарубежные активы потеряли смысл. Поубавилось желающих покупать валюту на бирже для приобретения акций за доллары. Спрос сходит на нет.
⭕️ Выступление Набиулинной. Московская биржа рассматривает вопрос о делистинге фондов FinEx, а это уже заявочка (видимо, многим нужно будет попрощаться со своим капиталом). Также продавать ценные бумаги с зачислением валюты на зарубежные брокерские счета можно только с разрешения специальной комиссии (это для хитрецов, которые хотят использовать IB). Смотрите 47 пункт. ЦБР прям кричит о патриотичном инвестировании.
Сейчас сложно говорить о том, что будет с курсом. Потому что поведение ЦБР неоднозначно. Они вроде говорят, что крепкий рубль вредит бюджету государства и несырьевым компаниям (сырьевым кстати тоже, но там сейчас ценник запредельный), но в то же самое время делают шаги к искоренению зеленого франклина.
С уважением, Владислав Кофанов
Банки вводят штрафы за безналичный доллар: что делать с валютой, и стоит ли метнуться кабанчиком к иностранным брокерам
Проводим ревизию актуальных мемов по теме, а также пытаемся разобраться, куда теперь девать эти ваши баксы. Попутно обсуждаем – что там по зарубежным брокерам, кто из них еще открывает счета россиянам, и что с ними может пойти не так.
Лицо Потанина, когда ему говорят «А при Олеге такого не было!!»
Эта статья носит исключительно образовательный характер и не является рекомендацией к каким-либо действиям (и, тем более, инвестиционной рекомендацией). Я советую вам строго следовать любым законам и подзаконным актам, и не пытаться выполнять какие-либо действия в их обход. Учитывайте, что к моменту прочтения, информация ниже может уже устареть. Если вам есть что добавить или поправить — пишите в комментариях.
Почему Тинькофф забанил валюту
Что произошло: 8 июня в финансовых Телеграм-каналах начали обсуждать «слив» информации из внутреннего чата Тинькофф о том, что с 23 июня банк вводит отрицательную ставку в размере 12% годовых по всем валютным счетам клиентов. 9 июня Тинькофф официально подтвердил эти слухи, а также анонсировал, что аналогичные меры поддержки населения вскоре будут введены по валютным остаткам на брокерских счетах.
Подходящий мем с каким-то чуваком, который не имеет совершенно никакого отношения к происходящему
Чуть раньше о вводе отрицательной ставки по валютным счетам уже объявлял Райффайзен (правда, там комиссия в пять раз меньше, чем у Тинькофф — «всего» 2,4% годовых), ну а потом еще пяток банков следом поддержали этот флешмоб.
Почему это происходит: Любые остатки по текущим или депозитным счетам приводят к дополнительным расходам для банка. Даже если процентная ставка по такому счету является нулевой (банк ничего не платит клиенту), он всё равно вынужден создавать под эти остатки резервы в соответствии с жесткими правилами регулирования Центробанка.
В обычных условиях это не проблема, потому что банк может эти средства куда-нибудь вложить с хорошей доходностью, которая с лихвой перекроет все расходы (собственно, в этом и заключается бизнес любого банка). Однако сейчас внутри России сложилась такая ситуация, что доходно вкладывать валюту банкам просто некуда (особенно, если они хотят потом ее получить обратно), а о размещении на международных рынках капитала говорить тем более не имеет смысла.
Получается, что сейчас для банков безналичная валюта на счетах клиентов создает одни проблемы: мало того, что банк по ней несет расходы (а не зарабатывает), так еще и есть риск в какой-то момент словить заморозку валютных активов банка из-за нового раунда санкций (при этом валютные обязательства перед клиентами банка никуда не денутся).
Доллар с раздвоением личности: Интересно, что при этом от наличной валюты Тинькофф совсем не воротит нос, и даже наоборот — предлагает своим клиентам активно ее сдавать за рубли с премией аж +10% к рыночному курсу. (Правда, в обратную сторону это не очень работает: выковырять баксы из банкоматов вряд ли получится.)
Ситуация у банкомата Тинькофф
Получается, валюта с точки зрения участника внутрироссийского рынка (в лице банка Тинькофф) сейчас находится в каком-то двойственном положении: в безналичном виде бакс — это никому не нужная хрень, от которой следует избавляться; а в бумажном виде — самый что ни на есть желанный актив, за который можно еще и «лишнего» приплатить. (UPD: Тинькофф уже быстренько свернул акцию, никаких вам больше премиев к курсу!)
И что теперь делать с баксами?
Если у вас были какие-то значительные валютные остатки в Тинькофф (свыше суммы в $1000, за которую никаких карательных комиссий не налагают), то, скорее всего, перед вами встал вопрос — а что с ними делать? Давайте посмотрим на имеющиеся варианты вместе.
1. Продать валюту за рубли. Учитывая, что за бакс сейчас дают всего 57,6 рублей — есть некоторое ощущение, что в итоге это может оказаться не самой выгодной сделкой… Если, конечно, вы не хотите вернуться в декабрь 2014-го из ностальгических соображений (именно тогда рубль впервые уверенно «преодолел» этот уровень).
Улиточка не торгует валютой туда-сюда, и спит спокойно. Будь как Улиточка!
2. Снять наличные баксы/евро и положить под матрас. Если у вас еще нет такой «заначки на черный день», то по моему личному мнению, это может быть не самым плохим вариантом — в пределах $10 тыс. на человека (именно столько составляет лимит провоза через таможню РФ). Другое дело, что с самим процессом изъятия налички из банка скорее всего возникнут проблемы (см. выше).
3. Перевести валюту в агрегатное состояние крипты. Опять же, на мой личный взгляд, иметь после 24 февраля криптовалютную заначку на часть капитала — это финансовый must have. Правда, скорее всего, операцию по конвертации придется делать с транзитом через рубли, и так как курс покупки долларовых стейблкоинов сейчас отличается от биржевого курса доллара — стоит ожидать, что вы потеряете как минимум несколько процентов на этой операции. Ну и помните, что любая крипта — это повышенный риск (взлома, скама, ужесточения регулирования, и так далее). И не забудьте прочитать статью про выбор стейблкоинов, если вы совсем новичок.
«Инвестиции в крипту — это лестница к успеху», говорили они.
4. Перевести валюту в другой банк. (Тем более, что Тинькофф объявил об обнулении комиссии за безналичные SWIFT-переводы до конца июня). Тут есть определенное подозрение, что в аналогичной рыночной ситуации по отношению к валюте оказались не только Райф с Тиньком, но и другие российские банки. Не удивлюсь, если в течение месяца мы увидим ввод похожих запретительных мер на хранение безналичной валюты и в большинстве других крупных банков. Так что я не вижу большого смысла в том, чтобы сейчас гонять баксы туда-сюда между банками. (А Атон тут вообще пугает своих клиентов тем, что если санкции продолжат вводить так же бодро — то можно будет с валютой на банковских счетах совсем попрощаться.)
5. Купить за валюту какие-нибудь ценные бумаги (на них, как пишет Тинькофф, никакие анти-валютные комиссии распространяться не будут). Но тут уже вызывает вопросы сама идея покупать зарубежные бумаги через российского брокера: как показала практика, все эти схемы владения акциями Гугла и Эппла через Биржу СПб вилами на воде писаны — и в условиях постоянного ужесточения санкций против РФ, есть реальный риск внезапно узнать, что весь ваш портфель «превратился в тыкву» и заморозился на неопределенный срок.
Когда копил на FIRE в акциях Amazon и Netflix через СПБ Биржу
6. Продать доллары/евро и купить «дружественные» юани или гонконгские доллары, за хранение которых штрафов не вводят. В этом варианте меня смущает, что не очень понятно, что с ними потом делать в случае чего (кроме как просто продать). Как их потом перевести, например, к зарубежному банку или брокеру — возможна ли эта операция сейчас вообще технически? Но если вам просто хочется «пересидеть крепкий рубль» в чем-нибудь безналичном, чтобы потом продать валюту, «когда рубль рухнет» (не берусь здесь давать какие-либо прогнозы) — то, может быть, этот вариант вам подходит.
7. Вывести валюту на зарубежный банковский или брокерский счет. Тут главный вопрос, на который надо себе ответить — «чтобы что?». Ответ на него сложно уместить в один абзац, так что мы посвятим ему целый следующий раздел.
Стоит ли перечислять деньги на зарубежный счет?
Первое, что вам нужно понимать — это то, что в текущей ситуации нет «безрисковых» вариантов сохранения своего капитала. Что бы вы ни делали и куда бы свои деньги ни засовывали, риски заморозки и потери доступа к ним (как из-за действий самой России, так и вслед за решениями «зарубежных партнеров») будут оставаться.
Всё, что вы можете сделать, — это диверсифицироваться по разным вариантам (снижая вероятность потери всего капитала целиком), а также принять те решения, которые имеют наименьшие риски конкретно в вашей ситуации.
В частности, в первую очередь вам важно определиться со своими долгосрочными планами:
— Если вы планируете оставаться в России во что бы то ни стало, то перевод денег за границу скорее всего повысит риски того, что в какой-то момент из-за тех или иных санкций вы можете лишиться доступа к этим средствам (как минимум, на какое-то время).
— Если вы рассматриваете для себя вариант отъезда из России в будущем как хотя бы возможный, то иметь какие-то средства на зарубежных счетах может быть разумной стратегией. Иначе есть риск в какой-то момент обнаружить, что увезти с собой вы можете только 10 тысяч долларов в своем кармане, а всё остальное оказалось зафиксировано в том или ином виде внутри страны.
Поросенок Пётр хотел сесть на трактор, но понял, что для выезда ему не хватает ликвидных средств за рубежом.
У каких зарубежных брокеров еще можно открыть счет из России
Зарубежные брокеры и раньше работали с россиянами не очень охотно, а уж после 24 февраля – и подавно. Я сам пользуюсь счетами в Interactive Brokers, Citi (США) и Tiger Brokers (Сингапур) – но они были открыты в счастливые добезумные годы. Сейчас уже список мест, где еще готовы связываться с резидентами РФ, существенно подскукожился.
Наиболее актуальную информацию в Рунете по работе зарубежных брокеров с россиянами и белорусами собирает Илья Росляков: в апреле он писал о реакции брокеров на То-Что-Нельзя-Называть, а в мае подвел общие выводы о том, какие варианты открытия брокерских счетов еще остаются доступны.
По сути, из приличных брокеров продолжает удаленно открывать счета резидентам РФ только Interactive Brokers. В прошлом году мы много обсуждали всякие тревожные инициативы IB вроде «вычисления по айпи» поездок в Крым и усиленных проверок отдельных клиентов из России. Но когда наступили реальные проблемы, оказалось, что главный айбишник Томас Петерфи как раз настроен максимально лояльно – в одном из интервью он заявил что-то вроде «Путина и его окружение надо, конечно, давить изо всех сил – но связь с обычными россиянами обрубать ни в коем случае нельзя».
Томас Петерфи (владелец Interactive Brokers) здесь чем-то похож на молодого Энтони Хопкинса – главное, чтобы «Молчание ягнят» с российскими инвесторами переснимать не взялся.
Риски инвестирования через Interactive Brokers
Если вы живете в России и собрались открывать счет в IB, то вот каких страшных и нехороших вещей вам стоит опасаться:
— Ситуация с официальными зарубежными санкциями против России/россиян и неофициальными самоограничениями компаний из «недружественных» стран планомерно ухудшается. Нельзя исключать риск того, что в какой-то момент Interactive Brokers потребует у всех резидентов и/или граждан РФ закрыть счета и вывести все активы, куда глаза глядят (может оказаться, что инфраструктурные каналы вывода денег/бумаг в этот момент работать не будут, и они застрянут где-нибудь посередине). В еще более плохом сценарии можно ожидать, что активы на счетах россиян в IB вообще заморозят до лучших времен без возможности вывода.
— Ограничения может накладывать и российская сторона: Interactive Brokers уже и так находится в «черном списке» компаний с признаком нелегальной деятельности за авторством ЦБ, а доступ к британской версии их сайта заблокирован на территории РФ именем Роскомнадзора. Можно вообразить сценарий, в котором российские регуляторы вообще объявляют IB священную войну и полностью блокируют любой доступ к ним, включая запрет банкам на операции ввода/вывода средств со счетами у этого брокера.
— Правила валютного регулирования в России и раньше были не очень интуитивными, а уж когда после 24 февраля наподписывали всяких странных актов – ситуация стала еще более запутанной. У экспертов вроде как есть консенсус, что не должно быть особых проблем с выводом средств на зарубежный брокерский счет (в пределах официально разрешенных $150 тыс. в месяц, конечно) и покупкой на нем ценных бумаг. А вот с продажей бумаг всё сложнее: официальный FAQ от ЦБ РФ сфомулирован двусмысленно. При этом в одних ответах частных лицам ЦБ говорит, что продавать бумаги за валюту на зарубежных брокерских счетах — это ок; в других ответах через месяц он уже начинает писать, что делать это можно только с разрешения специальной комиссии. На всякий случай, напоминаю, что штрафы за нарушение валютного регулирования составляют 75—100% от суммы операции (в случае чего, «оттуда» деньги-то не вытащат, но зато на территории РФ имущества от души поарестовывают)… UPD: Набиуллина сегодня всё подтвердила, продавать бумаги нельзя.
Доводы за то, чтобы всё-таки открыть счет в IB
Если от прочтения предыдущего раздела вам стало страшнее, чем после просмотра японского «Звонка» ночью в пустой квартире, то вот вам несколько утешительных фактов в пользу открытия счета у зарубежного брокера:
— Многие зарубежные брокеры прекратили открывать новые счета клиентам из России, но при этом продолжают обслуживать уже существующие счета. Такая же участь может постигнуть в будущем и Interactive Brokers — тогда вам может стать грустно, что вы не открыли счет, когда это еще было возможно.
— Открытие счета в IB без того, чтобы заводить туда существенные деньги, выглядит беспроигрышной идеей. По крайней мере, счет себе застолбите, а большими деньгами рисковать не будете. Ну, условные $100, наверное, придется всё-таки туда отправить (комиссию за неактивность в Interactive Brokers, кстати, давно отменили), плюс понадобится в течение месяца отчитаться перед российской налоговой об открытии зарубежного счета.
— Если вы собираетесь всё-таки заводить какие-то деньги на счет в Interactive Brokers — то не забудьте при регистрации воспользоваться чьей-нибудь реферральной ссылкой. Тогда вам начислят 1% бонуса акциями IBKR на чистую сумму депозитов за первый год (но не больше чем cо $100’000), что довольно приятно.
В общем, финальный вывод здесь, как обычно: любые решения влекут за собой как потенциальные выгоды, так и риски — «серебрянную пулю», которая уж точно спасет ваш капитал, опять не завезли. Принимать решения по поводу своих денег придется самостоятельно: максимум, что могут непонятные бородатые чуваки в очках из интернетов, — это обрисовать вам примерный перечень вопросов и рисков, о которых стоит задуматься.
Всё, вот этот уже явно готов к тому, чтобы открывать свой Телеграм-канал с инвестиционными советами
Если статья показалась вам интересной, то буду благодарен за подписку на мой ТГ-канал RationalAnswer, где я пытаюсь найти разумные подходы к личным финансам и инвестициям. (Будь оригинален: напиши коммент, что мем чуть выше — про меня, и я его заплюсую!)
Часть российского ЗВР пытаются присвоить себе. Много ли мы потеряем? Структура, особенности и география хранения резервов
Все мы уже в курсе санкций введённых против Центрального Банка России, в связи с этими обстоятельствами часть наших золотовалютных резервов заморожены (находящиеся на территории США и ЕС). Иногда всплывает информация о желании недружественных стран присвоить себе наши резервы и направить их на помощь. Вопрос я думаю прорабатывается, раз иностранные СМИ освещают эту тему, но если это произойдёт, то тогда Запад подорвёт к себе доверие и к своей финансовой системе (Китай уже активно сокращается свои вложения в гос. долг США).
Последняя новость о том, что Минфин США отказался продлить лицензию для обслуживания внешнего долга России, заставляет задуматься. Ближайшие обязательные платежи в долларах/евро ожидали Россию 27 мая — выплаты на 71,25 млн. долларов и 25 млн. евро. Минфин перечислил необходимые средства в НРД заранее, и выплаты состоялись (запрет был произведён с 25 мая). В общем России в 2022 году предстоит выплатить около $1 млрд в виде купонных платежей. Минфин России уже объявил, что обязательства он будет исполнять добросовестно и выплачивать купонные доходы в своей валюте (выплаты держателям еврооблигаций РФ с использованием иностранных финансовых посредников будут осуществляться на счета типа «С»). Всё это грозит нам техническим дефолтом и нас намеренно на это толкают. Необходимо какое-либо юридическое обоснование, чтобы распечатать наш ЗВР и выдуманное «банкротство» тому доказательство (назначат внешнее управление нашим долгом и средства начнут изымать из ЗВР). Так какая у нас структура ЗВР, где мы его храним и много ли потеряем?
Что входит в международные резервы ЦБР
Международные резервы по состоянию на 20 мая составляют 583,4 млрд долларов США, сократившись за неделю на 2,3 млрд долларов США, или на 0,4%, в результате отрицательной переоценки (это еженедельные значения по объёму, которые представлены на сайте ЦБР).
Есть также месячные значения (там раскрывается структура), но последняя информация известна только на 1 февраля.
💸 497 951 млн. долларов — валютные резервы (468 631 млн. долларов иностранная валюта)
💸 24 085 млн. долларов — счёт в СДР
💸 5 235 млн. долларов — резервная позиция в МВФ
💸 132 256 млн. долларов — монетарное золото
В общем получается 630 207 млн. долларов., из этой суммы 20% находится на территории России (монетарное золото). Значит 80% резервов ЦБР находится в иностранных государствах. Последние данные по географическому распределению активов есть на 30.06.2021 г. (стоит учитывать, что после публикации последних данных, ЦБ заявило, что перемещает часть резервов из западных стран в восточные).
Я использую эти данные как ориентир. Что мы имеем в итоге? Россия — 21.7%, Китай — 13.8%, МВФ — 5%, прочие страны — 10.7%. Это то, что точно осталось у нас и эти активы мы можем использовать, а это более 50%. Остальное находится на Западе и в странах EC — заморозка. Минфин заявил о заморозке 300 млрд. долларов золотовалютных резервов из-за санкций, значит подсчёты сходятся.
Особенности распределения ЗВР
Какие данные мы ещё имеем по ЗВР? ЦБР предоставил годовой отчёт за 2021 г., на страницах 121-126 вы найдёте данные по распределению активов ЦБР в иностранных валютах. Что мы имеем?
💰 Доля евро возросла — с 32.3 до 33.9%
💰 Доля золота снизилась – с 21.7 до 21.5%
💰 Доля юаня увеличилась с 13.1 до 17.1%
💰 Доля доллара США снизилась с 16.4 до 10.9%
💰 Доля фунта уменьшилась – с 6.5 до 6.2%
💰 Доля йены выросла с 5.7 до 5.9%
Главные изменения — это перекладывания из доллара в юань. Понятно, что сокращение началось ещё с избавления от доллара в ФНБ с целью ухода от санкционных рисков (пример Казахстана показателен был в то время). После того как опустошили валютные счета в ФНБ, принялись за ЗВР. Становится понятным, что ЦБР был готов к санкциям со стороны США, но заморозка резервов в евро, по-видимому, не рассматривалась, как возможный сценарий.
Как попасть на фондовый рынок? Первые шаги
Если вы начинающий инвестор и решили инвестировать свои деньги в фондовый рынок, то, я уверен, у вас возникает много вопросов. Как попасть на фондовый рынок, какого брокера выбрать, с какой суммы можно покупать акции, а главное, как можно получать доход от инвестиций в фондовый рынок. Ну что ж, давайте во всем разбираться.
Просто прийти филиал Московской биржи или зайти на её сайт и купить несколько акций у вас не получится. Доступ к бирже имеет специальный профессиональный участник и зовут его брокер.
Мы помним, что, как инвесторы, мы не можем взять и явиться на биржу или зайти на ее сайт и купить интересующие нас инструменты. Для этого нам нужен специальный участник фондового рынка — брокер.
Первый шаг. Выбор брокера
Брокер — наши «руки» на бирже. Через него мы покупаем и продаем ценные бумаги, заключаем контракты и обмениваем валюту. Я советую выбирать брокерскую компанию, исходя из ключевых и второстепенных критериев.
Ключевые критерии — это надежность брокера и время существования компании. Если компания имеет рейтинг надежности АA и выше и пережила дефолт 1998 года — смело выбирайте этого брокера.
Ко второстепенным критериям я отношу следующие:
- Комиссии (у каждого брокера они индивидуальны)
Какие же комиссии бывают у брокера? Брокер получает комиссию за совершенные нами сделки. То есть каждый раз при покупке и продаже активов часть денег уходит брокеру. Значит, определяем, как часто мы будем совершать сделки. Обычно такие комиссии варьируются в районе десятых и даже сотых долей процента от сделки. Например, купили лот акций за 2000 рублей, а 1,14 рубля брокер заберет себе при комиссии 0,057% от сделки.
Многие брокеры берут комиссию за обслуживание брокерского счета и комиссию депозитария.
Поэтому рекомендую перед открытием брокерского счета позвонить в компанию и уточнить свои будущие расходы еще раз. В этом случае надо задать прямой вопрос, например, «Я хочу вносить на брокерский счет каждый месяц сумму в пять тысяч рублей и покупать инвестиционные инструменты раз в месяц в пределах внесенной суммы. Какие расходы за месяц я понесу?». Иногда получившаяся цифра может быть совсем не такой, какой она казалась после самостоятельного изучения тарифа брокера по информации на его сайте. Будьте внимательны.
- Возможность открыть счет онлайн
Для жителей удаленных регионов и небольших городов открыть счет онлайн — это зачастую единственная возможность воспользоваться услугами надежного брокера. Либо для тех, кто не хочет выходить из дома, но все-таки желает инвестировать. Я так и сделал, открыл счет дистанционно.
Вот несколько брокеров, которых можно открыть дистанционно: БКС, Открытие, Атон, ВТБ, Альфа-капитал.
- Наличие обучающих материалов / семинаров / курсов
С обучающих видео на сайте брокера я и начал свой инвестиционный путь. И до сих пор обучающие материалы помогают мне совершенствовать инвестиционный навык.
- Наличие мобильного приложения
Наличие специального приложения, на мой взгляд, является преимуществом в доступности и удобстве инвестирования. Ваш портфель всегда будет под рукой. Многие брокеры предоставляют такую возможность.
Порог входа варьируется от нуля до нескольких десятков тысяч рублей. Так что определяйтесь, с какой суммы вы готовы начинать и находите подходящего брокера.
- Доступ к различным биржам
Будете ли вы покупать акции только российских компаний или планируете инвестировать в зарубежные рынки? Дело в том, что не у всех брокеров есть выход на международные биржи. Если будут интересны, например, акции Facebook или Apple, то спросите у брокера, предоставляет ли он доступ на Санкт-Петербургскую биржу. Именно там торгуются известные американские акции.
Не гонитесь за минимальными комиссиями, вначале обратите внимание на ключевые критерии брокера.
Шаг второй. Заключение договора
После выбора брокера нужно будет посетить его офис для заключения договора на брокерское обслуживание. Саму процедуру можно сравнить с открытием банковского вклада, и занимает она не более получаса.
И жизнь, и кошелек: накопительное страхование
Вам открывают счет, с которого вы будете осуществлять покупку и продажу ценных бумаг. После заключения договора все, что вам остается — это перечислить деньги на свой счет. Реквизиты найдете в личном кабинете или узнаете у сотрудников брокерской компании.
Многие брокеры сейчас сделали возможным открытие счета онлайн, без посещения офиса. Для регистрации нужно иметь подтвержденную запись на портале Госуслуг.
Процедура открытия брокерского счета занимает 20—25 минут. Счета открываются удаленно в течение 4—5 рабочих дней.
Шаг третий. Покупка активов
Покупку можно осуществить тремя способами.
Вы звоните по телефону вашему менеджеру и указываете, какой актив хотите купить. Так же и при продаже.
Уточняйте у брокера, берут ли они комиссию за голосовые поручения.
- Покупка через мобильное приложение.
Самый удобный и понятный способ для начинающего инвестора. Регистрируетесь в мобильном приложении и находите в поисковике нужный вам актив и покупаете его.
Да, приложение у каждого брокера свое, но последовательность действий одинаковая. Перейти в раздел «Торговля», далее найти поисковик инструментов и интересующий вас актив.
Торговый терминал — это программа, позволяющая видеть все котировки акций в режиме реального времени и совершать операции по купли-продажи дома с компьютера или ноутбука. Если захотите покупать активы через торговый терминал, придется потратить время на изучение специальной программы, например, «Quik» или «MetaTrader». Каждый брокер предоставляет инструкции по настройки этих программ. Просто поинтересуйтесь у него, где их найти.
Как видите, для выхода на фондовый рынок нужно сделать три простых шага, в которых нет ничего сложного: выбрать брокера и заключить договор, пополнить брокерский счёт и купить свои первые активы.
С какой суммы начинать?
Когда мои друзья узнают, что я инвестирую в фондовый рынок, они думают, что я миллионер. Миф о доступности инвестиций только богатым полностью укоренился в нашей стране. Так вот, начинал я свой путь на фондовый рынок всего с тысячи рублей. Помню, как переживал, что деньги не дойдут до брокерского счета, поэтому направил такую маленькую сумму. Но не прошло и суток, как деньги поступили на счет, и я купил свой первый лот акций.
Для того чтобы комфортно стартовать, по моему мнению, достаточно нескольких десятков тысяч рублей. Например, многие брокерские компании рекомендуют начинать инвестировать с тридцати или пятидесяти тысяч рублей. Но я не вижу ничего страшного в том, чтобы инвестировать и с меньшой суммы. Ведь ваш капитал будет постепенно расти, и вы не заметите, как он будет исчисляться не одной сотней тысяч рублей — так произошло в моем случае.
10 способов сохранить и приумножить деньги
Еще раз напомню о том, чтобы вы обязательно узнали у брокера о размере комиссий за обслуживание счета и за депозитарий. Может оказаться, что вы ежемесячно инвестируете по пять тысяч рублей, а пятьсот рублей будет съедать комиссия. При малых суммах инвестирования это критично.
Сколько стоят активы?
Активы на фондовом рынке стоят в диапазона от 1000 ₽ до 6000 ₽. Да есть активы которые стоят более 10 000 и даже больше 100 000 ₽, но это скорее исключение, чем правило.
Облигации: минимальная цена одной облигации составляет всего 1000 рублей.
Акции: в пределах 1 000 — 6 000 тысяч рублей можно купить практические любые акции.
Мнение авторов Сообщества может не совпадать с официальной позицией организации «Росконтроль». Хотите дополнить или возразить? Можно сделать это в комментариях или написать собственный материал.
Источник https://journal.open-broker.ru/investments/kakoj-startovyj-kapital-nuzhen-dlya-vyhoda-nafondovyj-rynok/
Источник https://pikabu.ru/story/kak_popast_na_amerikanskuyu_fondovuyu_birzhu_6568438
Источник https://roscontrol.com/community/article/kak-popast-na-fondoviy-rinok-pervie-shagi/
