Как правильно покупать акции? 18.03.2021 |

Акции на фондовом рынке: ликбез для начинающих

Неопытным трейдерам кажется, что торговля на фондовом рынке — мудреная наука, доступная только избранным. Но на самом деле разобраться в ней проще, чем кажется. Всё, что нужно — запастись деньгами (на первых порах достаточно и небольшой суммы) и потратить некоторое количество времени на самообразование. Причем самое основное о том, как торговать акциями, вы узнаете уже сегодня — из этой статьи.

Торговля акциями: с чего начать

Если хотите стать успешным трейдером, не бросайтесь в омут с головой. Ваша задача — последовательно пройти семь важных ступеней:

1. Получить базовые знания из достоверных источников. Для начала необходимо познакомиться с принципами работы фондовых бирж и основами технического анализа, а затем — непосредственно на сайтах торговых площадок изучить котировки и другие характеристики финансовых инструментов.

2. Выбрать рынок для работы: российский или зарубежный. Среди иностранных рынков наиболее перспективным считается американский.

3. Выбрать брокера и открыть счет. Без посредника не обойтись — физические лица не имеют прямого доступа к биржам. Заключить договор с брокером можно двумя путями: лично в офисе компании или дистанционно — через портал Госуслуг. Сразу после заключения договора на имя будущего инвестора будет открыт брокерский счет.

4. Установить на компьютер торговый терминал. Чтобы научиться торговать акциями, нужно специальное программное обеспечение. Выбор торгового терминала, как правило, зависит от выбора брокера — каждый из них предлагает свой вариант программы. Можно обойтись и без терминала (ниже расскажем, как), но большинство трейдеров предпочитают торговать именно таким способом.

5. Выполнить пробную торговую операцию. Например, сайт Московской биржи предлагает начинающим инвесторам подключиться к тестовому серверу торгов и заключить свою первую сделку в пробном режиме.

6. Выбрать объект для вложений. Инвестировать следует в ценные бумаги тех компаний, риск банкротства которых минимален.

7. Купить акции. Чтобы приступить к работе, необходимо внести на брокерский счет необходимую сумму — через кассу банка или онлайн-сервисы. После того как деньги поступят на счет, можно приступать к торговле.

Перед вами — общий план действий. Теперь поговорим подробнее о наиболее важных пунктах.

Как получить базовые знания?

Черпать информацию можно буквально отовсюду: из книг, специализированных форумов, семинаров, видеоуроков и статей. А лучше всего — совмещать все вышеперечисленное.

Главный совет для чайников, желающих постичь секреты торговли акциями, — освоить основы технического анализа. Это — база, без которой не обойтись. Тот, кто владеет техническим анализом, допускает намного меньше ошибок в процессе работы.

Существует множество полезных книг об основах биржевой торговли. Например, авторства А. Элдера, У. Дж. О«Нила, Л. Гоха. Ну и наконец, самый простой способ научиться торговле акциями — смотреть видеоуроки для начинающих, в которых простым и понятным языком освещены все интересующие новичков вопросы.

Выбор объекта для вложений

Как трейдеры решают, в какие акции инвестировать? Проводят технический или фундаментальный анализ фондового рынка. Оба эти подхода имеют одну и ту же цель, которая заключается в получении прибыли. Но тем не менее, между техническим и фундаментальным анализом есть существенные отличия.

Трейдеры, использующие в работе методы технического анализа, изучают графики движения рыночной цены, ищут закономерности и на их основании определяют момент покупки или продажи акций. При этом им всё равно, куда движется рынок: заработать можно как на подъеме, так и на падении цены.

Фундаментальный анализ работает по-другому. Трейдерам, которые его используют, не нужны графики. Их основная цель — найти динамично развивающуюся компанию с достаточной финансовой устойчивостью. Желательно также, чтобы акции были недооценены рынком, то есть их рыночная стоимость была ниже реальной. Инвесторы, использующие фундаментальный анализ, рассчитывают на долгосрочную прибыль (минимум 5 лет). Поэтому они тщательно изучают саму компанию: ее нишу в отрасли, финансовую устойчивость, перспективы развития и так далее.

Как выбрать биржу?

Акции продаются и покупаются на фондовых биржах. Те, в свою очередь, представляют собой торговые площадки, основная деятельность которых — обеспечение оптимальных условий обращения ценных бумаг, определение их рыночной стоимости и поддержание высокого профессионализма участников рынка.

Всего в мире существует около 200 бирж, но наиболее крупных — всего несколько десятков. В их числе — Московская и Санкт-Петербургская биржи. Основное различие между ними — в том, что на Московской бирже обращаются российские акции, а на Санкт-Петербургской — американские.

Торговать акциями на обеих биржах можно с одного брокерского счета. Как результат — управлять портфелем, проводить диверсификацию и переводить деньги с биржи на биржу становится намного проще.

Способы совершения сделок

Как купить акции на бирже? Есть три основных способа:

Через интернет. В этом случае используется торговый терминал, предоставленный брокером. Программное обеспечение должно быть установлено на личном компьютере инвестора и настроено должным образом.

Как и где следить за курсом акций?

Котировки российских акций представлены на сайте Московской биржи. Правда, изменение их цен отображается с небольшой задержкой в четверть часа. Но для долгосрочных инвесторов это не критично. А те, кто совершают множество сделок в день, следят за котировками через торговый терминал.

Боитесь сами или нет времени учиться?

Из этой ситуации тоже есть выход. Специально для тех, кто хочет инвестировать, но боится делать это самостоятельно, существует услуга доверительного управления. Ее суть в том, что выбором и реализацией торговой стратегии занимается не сам инвестор, а специализированная компания, действующая от его имени и в его интересах.

Все, что требуется в этом случае от частного лица — заключить договор с управляющей компанией и внести определенную сумму денег на брокерский счет. Компания, в свою очередь, будет регулярно предоставлять отчеты, с помощью которых инвестор сможет следить за состоянием своих активов. Стоимость услуги доверительного управления — оговоренный процент от прибыли по акциям.

Как правильно покупать акции?

Когда речь заходит об инвестициях на фондовом рынке, большинство сразу же подумает именно про акции, а не про облигации, фьючерсы, опционы, биржевые фонды и т. д. Возможно, причина в том, что акции — это простой для понимания инструмент (доля в бизнесе — что может быть проще?), который дает возможность получить высокую прибыль: скажем, акции Tesla за 2020 год выросли более чем в 8 раз. С другой стороны, акции — инструмент повышенного риска, ведь в периоды кризиса они могут падать в цене на 30—40% и более. Так что, несмотря на кажущуюся простоту, к их выбору нужно подходить более чем осознанно. Из этой статьи узнаем, как заработать, покупая акции на долгосрочную перспективу у надежных копаний.

Стоп. А нужны ли вам вообще акции?

Акции, как уже было сказано, представляют собой долю в бизнесе. А бизнес — вещь нестабильная: может обанкротиться, может пострадать в период кризиса, но в благоприятные времена может и вырасти существенно. С учетом того, что в долгосрочной перспективе экономика все равно растет, пусть и прерываясь на периодические кризисы, инвестиции в акции — это, пожалуй, единственный вариант обогнать инфляцию на горизонте вложений от 3—5 лет. Ведь облигации, если брать надежные компании, дадут доходность лишь на уровне инфляции. Золото растет лишь в периоды нестабильности, а их меньше, чем периодов роста. Недвижимость — да, она растет в цене и может давать доход от аренды, но в периоды экономического роста акции все равно ее обгоняют, да и порог входа в акции ниже.

Таким образом, без акций при средне- и долгосрочных инвестициях просто никак не обогнать инфляцию. Даже если вы не готовы к риску — никто и не говорит, что вам нужно 100% накоплений инвестировать в акции. Вы можете разместить в них хотя бы 10—20%, но это лучше, чем вообще ничего.

Как понять, какие акции вам подходят?

Акции бывают обыкновенные (дают право голоса, дивиденды по ним не гарантируются, в случае ликвидации компании выплаты держателям осуществляются только после выплат владельцам привилегированных акций) и привилегированные (права голоса не дают, но хоть какие-то дивидендные выплаты гарантируют).

Если основной вашей целью является жизнь на пассивный доход, то логичнее выбирать «дивидендных аристократов» — это акции крупных надежных компаний, по которым из года в год платятся стабильные дивиденды, и это в основном привилегированные акции. В США «дивидендными аристократами» называют акции, дивиденды по которым повышались последние 25 лет. При их выборе важно в первую очередь оценивать дивидендную доходность: она должна быть выше инфляции. Также необходимо будет оценить потенциал роста самой бумаги, чтобы не получилось, что вы купили акцию, тратите все дивиденды, а она не растет в цене или, еще хуже, падает из года в год.

Где искать «дивидендных аристократов»? В случае с российскими бумагами проще всего зайти на сайт Мосбиржи и оценить статистику по дивидендным выплатам за последние годы.

С американскими бумагами все еще проще — для «дивидендных аристократов» создан свой индекс S&P Dividend Aristocrats, в его состав и входят все акции с постоянно растущими дивидендами. Состав индекса можно увидеть в описании фонда ProShares S&P 500® Dividend Aristocrats ETF.

Для европейских «дивидендных аристократов» тоже есть индекс — S&P Euro High Yield Dividend Aristocrats Index, куда входят акции с самыми высокими и стабильными дивидендами. Состав индекса можно увидеть в описании фонда SPDR® S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF (EUR).

Если ваша основная цель — это существенный прирост капитала, то главный акцент в выборе акций следует делать именно на оценке потенциала роста компании, а дивиденды можно вообще не рассматривать.

Как оценить потенциал роста и надежность компании?

Если это не краткосрочная спекуляция, а покупка акций на длинный срок ради дивидендов или с перспективой на существенный рост, то необходимо удостовериться в том, что компания надежна и имеет потенциал. В этом помогут финансовые коэффициенты:

• текущей ликвидности (текущие активы/текущие пассивы). Он должен быть выше 1. Данный коэффициент показывает, хватает ли у компании денег (или активов, которые можно быстро продать) на погашение краткосрочной задолженности сроком до года;
• финансовой устойчивости (заемный капитал / собственный капитал). Должен быть не выше 1,5, в крайнем случае, не выше 2. Этот коэффициент показывает закредитованность компании. Если у компании более 60% капитала составляет заемный, то повышаются риски, что при снижении прибыли она может испытывать проблемы с погашением долга;
• рентабельности активов (прибыль/активы) и собственного капитала (прибыль / собственный капитал). Показывает прибыльность бизнеса в целом (рентабельность активов) и собственных средств владельцев бизнеса (рентабельность собственного капитала). В качестве прибыли здесь чаще всего используется EBITDA (прибыль до процентов по заемному капиталу, налогов, дивидендов, амортизации). Рентабельность активов должна быть выше инфляции, чтобы бизнес считался перспективным. Инфляцию нужно брать только для соответствующей страны: для российских компаний — российскую, для американских — американскую;
• выплаты дивидендов (дивиденды/EBITDA). Должен быть не выше 0,7, иначе получится, что компания всю прибыль отдает акционерам, ничего не оставляя на развитие, а это может негативно сказаться на долгосрочном потенциале данного бизнеса;
• Р/Е (капитализация / чистая прибыль). Показывает, насколько адекватно оценена компания относительно денег, которые она зарабатывает. Обычно, если Р/Е ниже 15, акция считается недооцененной, а если выше 15 — переоцененной. Но это средняя температура по больнице: нужно смотреть на средний коэффициент Р/Е для отрасли, чтобы понимать, на каком уровне по отношению к компаниям такой же отрасли находится изучаемая вами компания.

Где смотреть все эти коэффициенты? Можно зайти на сайт интересующей вас компании в раздел «Инвесторам» или «Акционерам», там скачать отчетность (баланс и отчет о прибылях и убытках), самостоятельно посчитать как минимум три первых коэффициента. Либо можно воспользоваться сайтами типа www.investing.com, www.tradingview.com, www.finviz.com, где коэффициенты уже посчитаны.

Где покупать акции?

Вы можете зарабатывать как на уже давно торгуемых акциях, получая дивиденды или за счет изменения их цены, так и на первичных размещениях акций (IPO). Когда на рынок выходит компания, перспективная в глазах потенциальных инвесторов, то в первые недели торгов акции могут достаточно сильно вырасти в цене. Заработать на этом можно, если разместить заявку через брокера на участие в том или ином IPO, а потом продать бумагу, когда она подорожает.

Разумеется, инвестиции в IPO гораздо более рискованные, чем в акции давно торгуемых компаний с историей и отчетностью. По ряду компаний, выходящих на IPO, вообще нет вменяемых финансовых результатов, так что упор при IPO делается только на том, что инвесторы в нее поверят. Список предстоящих и прошедших IPO можно посмотреть здесь.

Как не платить лишние налоги?

Даже если вы покупаете иностранные бумаги, при прочих равных лучше выбирать акции, которые торгуются на Московской и Санкт-Петербургской биржах, хотя покупать вы их можете и на западных биржах. Согласно статье 219.1 НК РФ, вы имеете право на инвестиционный налоговый вычет при владении ценными бумагами от трех лет, если эти бумаги допущены к организованным торгам на российском рынке. Поэтому вы можете вообще уйти от налога на прирост по вашим акциям, если продержите их от трех лет.

Также льготу долгосрочного владения можно применить и к ИИС с вычетом типа А: вы открываете ИИС, покупаете на него акции, потом через три года и больше закрываете ИИС, но не продаете ваши акции, а переводите их на обычный брокерский счет. И на обычном счете вы их уже продаете, когда исполнится три года с даты их покупки. Так вы совместите вычет по типу А и льготу долгосрочного владения.

Как покупать акции для инвестиций, если нет времени или денег?

Что делать, если вы не готовы сами выбирать акции, следить за ними? Или у вас пока что не очень крупная сумма накоплений, чтобы создать себе полноценный портфель из множества акций? Это совсем не повод отказаться от них. Просто нужно выбрать подходящий для вас вариант.

• Инвестиционные фонды акций идеально подойдут и для минимальных сумм ниже 100 рублей, и для крупных капиталов. Позволяют зарабатывать на уровне рынка. Бывают биржевыми (торгуются на бирже) и обычными, доступными в управляющих компаниях. С точки зрения комиссий, порога входа и ликвидности биржевые, конечно, более интересны.
• Структурные продукты, привязанные к акциям, — созданная финансовой компанией готовая стратегия, привязанная к тем или иным акциям. Предполагает доход, если акции подорожают. Обычно предполагают наличие подстраховки: вы ничего не теряете, даже если акции просядут, но в допустимых пределах.
• Робоэдвайзинг — специальная программа, которая вам в ваше приложение присылает рекомендации: какие акции купить, а какие продать. Вы можете соглашаться, отклонять или менять эти предложения. Отличный вариант для тех, кто хочет попробовать торговать, но при этом иметь надежное плечо, и кто не имеет для доверительного управления нужного капитала либо желания переплачивать за него.
• Автоследование — отличная альтернатива доверительному управлению. Вы выбираете трейдера, чья стратегия вам представляется эффективной, подключаете к ней свой брокерский счет, и все сделки понравившейся вам стратегии автоматически дублируются на вашем счете.
• Доверительное управление подходит для крупного капитала и под индивидуальные запросы инвестора, который не готов сам выбирать акции, следить за рынком и т. д.
• Персональный брокер — особый тариф брокера/банка, когда с вами регулярно на связи будет аналитик, который дает торговые рекомендации и отвечает на ваши вопросы.

Иными словами, акции — это на самом деле неотъемлемая часть любого средне- и долгосрочного портфеля, который вы хотите защитить от инфляции. А кажущуюся сложность с выбором отдельных бумаг легко преодолеть, если подобрать подходящую вам форму инвестиций в акции. Для новичков идеальным вариантом являются биржевые фонды. С ними вы сможете стать акционером, имея даже меньше 100 рублей.

Остальные уроки по инвестициям вы можете найти в нашем разделе Обучение.

n nttt nttt ntt nt»,»content»:»tt

ntttu0412u044b u043du0435 u0430u0432u0442u043eu0440u0438u0437u043eu0432u0430u043du044b u043du0430 u0441u0430u0439u0442u0435.ntt ntt

Как купить акции физическому лицу

Вы решили купить акции, чтобы каждый год получать прибыль в виде дивидендов и выгодно продать актив, когда он вырастет в цене. Какие акции лучше выбрать: Газпрома, Роснефти, Аэрофлота или Google, Apple, Coca-Cola, Tesla? Где и как купить акции частному лицу и как их выгодно продать?

Разберёмся, как заработать на акциях.

Инвестируйте комфортно:
1000 ₽ хватит, чтобы начать

Что такое акция?

Акция — это ценная бумага, подтверждающая владение долей в бизнесе. Акционерное общество выпускает акции и продаёт их, чтобы привлечь инвестиции. Покупая бумаги, вы становитесь совладельцем бизнеса, миноритарным акционером, и имеете право на часть прибыли акционерного общества в виде дивидендов.

Большинство современных акций существуют только в электронном виде и не имеют физического носителя. Доказать, что они вам принадлежат, можно выпиской из реестра акционеров и выпиской по счёту депо. Такие выписки содержат информацию о владельце, номере его лицевого счёта, количестве ценных бумаг и предоставляются держателем реестра по требованию.

Сколько стоят акции?

Стоят по-разному: есть такие, цена которых меньше 1 $, а есть те, что стоят более 1000 $. Стоимость пакета акций эмитента в текущий момент времени можно узнать на биржах и через интернет-сервисы с котировками.

Как образуется стоимость акции? Верно ли, что чем дороже одна акция той или иной компании, тем дороже весь бизнес целиком? Нет, это не так.

Номинал одной акции равен капиталу, делённому на их общее количество. Сколько акций выпустить, решают учредители.

Например, одна компания с акционерным капиталом 1000 рублей выпустила 10 акций по цене 100 рублей за штуку. Вторая компания с капиталом 2000 рублей выпустила 50 акций по 40 рублей за штуку. Это не значит, что ценные бумаги первой компании престижнее.

Важна не стоимость бумаги сама по себе, а доля ваших акций в общем количестве выпущенных.

Когда акции размещают на бирже для продажи, их стоимость меняется, снижается до рыночной цены — суммы, которая является компромиссом между желаниями эмитента и инвесторов. Поэтому стоимость, по которой торгуется акция, в большинстве случаев не имеет ничего общего с номиналом ценной бумаги. Динамика её котировок определяется рынком.

Где можно купить акции?

Купить акции можно:

напрямую у эмитента;

на фондовой бирже;

у частных инвесторов и компаний.

Напрямую у эмитента

Физическое лицо может купить акции напрямую у эмитента — компании, которая выпустила эти ценные бумаги. Но такая возможность есть не всегда. Зайдите на официальный сайт организации и посмотрите, есть ли там объявление о продаже. Свяжитесь с компанией по телефону и спросите, можно ли купить ценные бумаги напрямую. Если да, то с вами заключают договор купли-продажи — и акции ваши.

Приобретая бумаги напрямую у эмитента, инвестор по всем своим рискам отвечает самостоятельно. Например, если компания обанкротится, вы можете потерять свои деньги.

На бирже

Акции торгуются на фондовых биржах.

Фондовая биржа — это финансовый институт и юридическое лицо, которое обеспечивает регулярное функционирование организованного рынка ценных бумаг. Своего рода посредник между желающими продать и купить акции.

В каждой стране есть одна или несколько фондовых бирж. В Англии — Лондонская биржа, в США — NYSE и NASDAQ, в России — Московская межбанковская валютная биржа (ММВБ) и другие.

Физическое лицо может купить акции на бирже только через посредника, биржевого брокера.

Брокер открывает специальный счёт и доступ в торговый терминал — специальную компьютерную программу, через которую ведутся торги, или приложение, такое как Альфа-Инвестиции. После этого вы можете управлять операциями: давать команды системе, и для вас будут приобретать или продавать ценные бумаги. За сделки брокер берёт комиссию — определённый процент с суммы каждой операции.

В банках

Банк — это тоже брокер, но уже сразу с кредитом доверия. Деятельность банков контролирует и поддерживает Центробанк, поэтому вероятность обмана инвестора исключена, а риск банкротства минимальный.

Покупать и продавать акции можно в несколько кликов через мобильное приложение после того, как банк откроет для вас брокерский счёт.

Чем удобно инвестировать через банк? Клиентам предлагают разные варианты инвестирования.

В Альфа-Банке начинающим инвесторам доступны выгодные программы низкорискового инвестирования с минимальными вложениями. Например, вы можете открыть ИИС, или индивидуальный инвестиционный счёт, и получать налоговые льготы в виде налогового вычета до 52 000 рублей в год (ИИС типа А) или не платить НДФЛ на прибыль от сделок по брокерскому счёту (ИИС типа Б).

Если пока не знаете, какие акции лучше покупать, чтобы не потерять деньги, вы можете выбрать одну из программ с доверительным управлением. Эксперты банка подберут для вас инвестиционный портфель и будут совершать сделки. Вы сможете отслеживать операции по счёту и изменение цен на ваши акции через приложение Альфа-Инвестиции.

У частных инвесторов и компаний

Как купить акции физлицу без брокера? У частных инвесторов и компаний. Для этого нужно найти подходящее предложение вне биржи. Где именно?

Юридические лица обычно размещают объявления на своих официальных сайтах. Частные инвесторы — на сайтах объявлений и специализированных интернет-ресурсах.

Сделка купли-продажи акций совершается путём заключения договора с привлечением нотариуса. Затем бумаги передаются регистратору, и он отправляет ценные бумаги на депозитарный счёт покупателя.

В чём минус покупки напрямую? Есть риск, что цена будет завышена по сравнению с рыночной. По возможности поищите аналогичные предложения и сравните цены.

Как купить акции физическому лицу?

Чтобы купить акции, нужно:

выбрать тип брокерского счёта;

установить программы для торговли;

выбрать и оплатить ценные бумаги.

Выбрать брокера

Вот основные моменты, которые нужно учесть, выбирая брокера:

наличие у компании лицензии Центробанка на брокерскую деятельность;

репутация компании: почитайте реальные отзывы о брокере в профильных каналах и блогах;

условия сотрудничества, включая разнообразие тарифных планов, стоимость открытия и обслуживания счёта, размер комиссии за сделки, удобство совершения операций и вывода наличных.

Выбрать тип брокерского счёта

В зависимости от ваших целей, выберите тип брокерского счёта и подходящий тарифный план.

Если планируете вложиться в акции вдолгую и заработать на дивидендах, лучше открыть индивидуальный инвестиционный счёт с налоговыми льготами. Если не будете 3 года снимать деньги, сможете вернуть НДФЛ до 52 000 рублей в год или не платить налог со сделок по счёту.

Если только начинаете вникать в инвестиции, вам подойдут тарифы ИИС с доверительным управлением. Банк выберет для вас ценные бумаги с наибольшей ликвидностью и будет совершать сделки самостоятельно. Вы будете отслеживать изменения по счёту в приложении Альфа-Инвестиции.

Опытные инвесторы могут открыть брокерский счёт и торговать ценными бумагами полностью самостоятельно или с поддержкой экспертов Альфа-Банка.

Есть несколько способов открыть брокерский счёт: например, через приложение Альфа-Банка или с помощью Альфа-Инвестиций. Это займёт 1–3 минуты.

Установить программы для торговли

Зайдите на сайт Альфа-Банка, наведите камеру смартфона на QR-код. Скачайте приложение, и вам будет доступно более 2000 ценных бумаг.

Или установите торговый терминал Альфа-Инвестиции на свой компьютер. В приложении будут доступны биржевые данные в реальном времени на графике и в стакане цен, а также больше 50 индикаторов технического анализа.

Пополнить счёт

Пополните счёт на любую сумму согласно вашему тарифному плану. Сразу после открытия функционал доступен в демо-режиме, а через некоторое время можно будет покупать ценные бумаги.

Выбрать и купить акции

Если покупаете ценные бумаги самостоятельно, диверсифицируйте портфель. Риски будут минимальными, если вы купите акции разных компаний. И не только акции, но и облигации, валюту, металлы.

Чем разнообразнее инвестиционный портфель, тем меньше риск потерять деньги. В то время как одни ценные бумаги теряют в цене, другие активы дорожают.

Какие акции лучше выбрать, Газпрома, Роснефти, Аэрофлота, Google, Apple, Coca-Cola, Tesla или любые другие, каждый инвестор решает сам, или можно выбрать готовые инвестиционные решения и программы для начинающих со сбалансированным инвестиционным портфелем.

Как образуется прибыль с акций?

Есть два способа получить прибыль с акций:

за счёт дивидендов, части прибыли компании за отчётный период;

за счёт разницы между стоимостью покупки и продажи.

Дивиденды выплачивают акционерам один или несколько раз в год: по итогам квартала, полугодия, года. Размер выплат нефиксированный и зависит от прибыли компании.

За счёт дивидендов можно получать стабильную прибыль до 10% и более годовых. Стратегия Buy&Hold, «Купи и держи», считается одной из самых надёжных и прибыльных для инвесторов с длинным горизонтом инвестирования (от 5 лет и более).

В долгосрочной перспективе выгоднее всего покупать ценные бумаги молодых перспективных компаний. Удачный выбор акций может принести до 1000% годовых. Например, ранние инвесторы Apple, Facebook, Netflix получили отличный возврат на инвестиции. Акции Apple в 2010 году стоили 10 долларов, а в 2020 году — уже 320 долларов. Акции Berkshire Hathaway выросли в цене с 1950 года более чем в 21 000 раз.

Как выгодно продать акции?

Тут, кажется, всё просто: покупаете дёшево, продаёте дорого, а разница в стоимости — ваша.

Но если вы не профессиональный трейдер, и ваши вложения не исчисляются миллионами и миллиардами рублей, то продавать акции, если они выросли в цене на 2–3%, нецелесообразно. Лучше подождать несколько лет, чтобы накопить дивиденды и получить налоговый вычет (или полное освобождение от НДФЛ).

Выгодно продавать акции, только если они резко выросли в цене, например, как в 2021 году подорожали бумаги «Южуралникель» — законсервированного завода, принадлежащего «Мечелу». Рост стоимости меньше чем за 3 месяца, с июля по август, составил 145%. При таком росте ценные бумаги можно сразу продавать, но лучше не все, а только на ту сумму, которую потратили на их покупку. Так вы полностью окупите свои затраты, а часть акций оставите в портфеле для поддержания разнообразия ваших активов.

Чтобы выгодно продать акции, когда они выросли в цене, нужно знать некоторые нюансы: что такое дивидендная отсечка и режимы торгов Т+.

Режимы торгов Т+ — что это

Режимы торгов Т+ — это торги с отсрочкой платежа. На Московской бирже торгуют в режиме Т+2. Например, вы продаёте акции в понедельник, а из реестра акционеров вас удалят только через 2 дня, в среду.

Вывести деньги, полученные от покупателя при продаже ценных бумаг, можно только после закрытия сделки, то есть после 10 часов по московскому времени в день Т+2.

Продажа акций перед дивидендной отсечкой

Дивидендная отсечка — это дата закрытия реестра. В этот день эмитент определяет круг лиц, кто имеет право на дивиденды за прошедший период. Таких отсечек может быть несколько в год, о периодичности нужно узнавать до того, как совершаете сделки с акциями.

Когда лучше продавать бумаги, с учётом даты дивидендной отсечки?

Акции растут в цене за 2–3 недели до отсечки, а сразу после её проведения теряют в стоимости.

Но если продать ценные бумаги за 2 дня и более перед дивидендной отсечкой, то дивиденды достанутся новому владельцу акций. Если за 1 день или в день отсечки, то проценты будут вашими.

Смена владельца происходит только после расчёта по заключённой сделке, в день Т+2 после 19:00 по московскому времени.

Сразу после отсечки цена падает на сумму дивидендных выплат, поэтому лучше продавать бумаги не раньше чем за 1 день до этой даты. Цены восстанавливаются постепенно, в период от нескольких дней до нескольких месяцев.

За 2–3 недели до отсечки лучше проанализировать предстоящую сделку с учётом позиций компании и ожидаемой суммы дивидендов.

Налог на прибыль с акций: как не платить НДФЛ

С дивидендов и прибыли от продажи акций брокер удерживает налог на доход физических лиц — 13%.

Налог можно не платить, если владеть бумагами хотя бы 3 года или использовать ИИС с вычетом на доход. Это касается только инвестиций на российских биржах.

Используйте возможность заработать на ценных бумагах. Инвестируйте через надёжного брокера, следите за котировками, состоянием эмитентов и новостями отрасли. Просчитывайте дивидендную доходность и возможную прибыль от продаж. И главное, не торопитесь с решениями: перед тем как совершить сделку, получите рекомендации от экспертов. Смотрите обучающие видео на сайте Альфа-Банка. Уроки помогут научиться самостоятельно ориентироваться в мире финансов. Вы узнаете, как правильно купить акции физическому лицу в России и получать больше денег от инвестиций.

Источник https://journal.open-broker.ru/investments/akcii-na-fondovom-rynke-dlya-nachinayuschih/

Источник https://www.banki.ru/investment/investment_education/?id=10943240

Источник https://alfabank.ru/help/articles/investments/kak-kupit-akcii-fizicheskomu-licu/