Брокер Тинькофф инвестиции — BestStocks
Сервис Тинькофф Инвестиции — что это такое, регистрация, пополнение и покупка акций
Тинькофф Инвестиции — это сервис, предоставляющий брокерские услуги для частных клиентов и юридических лиц. Компания открывает доступ к 11 инструментам, среди которых наибольшей популярностью пользуются следующие:
- Акции. Наиболее востребованы среди отечественных организаций, чья деятельность сосредоточена в различных экономических секторах (промышленность, производство, IT, медицина). Ценные бумаги доступны только те, которые продаются на биржах СПб.
- Корпоративные и государственные облигации, евробонды.
- Иностранная валюта.
- Инвестирование в фонды.
Инвестирование осуществляется полностью в дистанционном режиме.
Содержание:
Тинькофф Инвестиции
Виды счетов
Банк Тинькофф разработал несколько видов счетов с комплексным обслуживанием.
Взимается комиссия за каждую проведенную сделку в размере 0,3%. Обслуживание осуществляется бесплатно. Доступен базовый набор инструментов, поддержка в онлайн-режиме, можно воспользоваться роботом-советником. Данный тариф удобен для тех, кто проводит небольшое количество сделок.
Брокерский
Тарификация выгодна для активных пользователей, которые проводят много сделок на биржах. Комиссия составляет 0,05% за каждую проведенную сделку. Если торговой оборот превышает 250 000 рублей, то комиссия снижается до отметки в 0,025. Ставка будет действовать до тех пор, пока биржа не закроется. При выполнении следующих условий можно получить бесплатное обслуживание:
- отсутствие сделок;
- оформлена и активирована карта класса Премиум;
- объем портфеля свыше 2 млн рублей или оборот в промышленности от 5 млн рублей.
В остальных случаях плата за ежемесячное обслуживание составляет 290 рублей. Как в ИИС, можно воспользоваться поддержкой роботизированного советника, базовым набором инструментов или онлайн-чатом.
Видеообзор Тинькофф Инвестиции
Продукты и тарифы
Чтобы кратко ознакомиться с продуктами и тарификацией, стоит обратить внимание на следующую таблицу:
Размер ежемесячного взноса, в руб.
0,025–0,05 (зависит от размера ежедневного оборота)
Стандартная ставка — 0,025. В зависимости от ситуации на рынке 0,25–4
Если портфель больше 3 млн, то бесплатно. Стоимость до 3000 рублей при обороте 990 до 1–3 млн
Личный кабинет
Чтобы начать работу с инвестициями, необходимо зарегистрироваться в системе и открыть брокерский счет.
Регистрация
Процедура регистрации выглядит следующим образом:
- Перейти на официальный сайт Tinkoff по ссылке https://www.tinkoff.ru/invest/.
- Кликнуть на кнопку «Открыть счет».
- Ввести ФИО и контактный номер телефона, нажать на кнопку «Далее».
- Указать паспортные данные, сведения о регистрации и фактическом проживании.
- Придумать кодовое слово и нажать на кнопку «Оформить».
- Заказать доставку карты.
Какой продукт открывать — дебетовый или кредитный — остается на усмотрение клиента. В действительности счет открывается в течение часа, затем следует дождаться карты, активировать ее через личный кабинет и начинать работу. Для клиентов Тинькофф система намного проще.
- Придумать комбинацию из логина и пароля.
Далее можно пользоваться личным кабинетом через обычный ПК или мобильное приложение.
Чтобы войти в личный кабинет, необходимо:
- Открыть мобильное приложение или сайт банка.
- Ввести логин и пароль, который был придуман во время регистрации.
- Если авторизация прошла успешно, переходить к работе с инвестициями.
Как пополнить счет
Для проведения сделок на бирже на брокерском счете должны присутствовать денежные средства. С их помощью можно покупать валюту и ценные бумаги. Банк не вводит максимальный лимит на пополнение. Существует несколько способов пополнить счет:
- С помощью дебетовой карты Тинькофф Black. Отсутствуют лимит и комиссии при пополнении в рублях, евро или долларах.
- С карты другого банка. Максимальный лимит в день — 150 000 рублей, ежемесячно — до 2 млн рублей.
- При использовании Google Pay или Apple Pay. Максимальная сумма — 15 000 рублей.
Денежные средства зачисляются на счет мгновенно. Чтобы осуществить пополнение, необходимо выполнить следующие действия:
- Открыть раздел «Инвестиций».
- Перейти в портфель.
- Кликнуть на кнопку «Пополнить».
Остается указать данные о платежном средстве и сумму к зачислению. Операция доступна через версию ПК или мобильное приложение.
Как купить акции в Тинькофф Инвестиции
После завершения регистрации можно переходить в личный кабинет и нажать на вкладку «Инвестиции». На основной странице будет отображаться баланс, инвестиционные идеи и рекомендации. После покупки также появится информация о валюте или ценных бумагах.
Чтобы купить акции, необходимо выполнить следующий порядок действий:
- Авторизоваться в личном кабинете через ПК или мобильное приложение.
- Перейти во вкладку «Инвестиции».
- Выбрать актив, который планируется приобрести. Перейти в раздел «Что купить», а затем в подраздел акций.
- Кликнуть на понравившуюся акцию, чтобы открылась специальная форма на покупку.
- Выбрать количество лотов (есть отдельные предложения, где лоты продаются пакетами по 10 шт.).
- Кликнуть на кнопку «Купить».
- Подождать, пока на номер придет сообщение с кодом, чтобы подтвердить транзакцию.
Если стоимость не устраивает в настоящий момент, можно сформировать запрос для брокера. В информации нужно указать текущую стоимость. Акция будет куплена автоматически, как только достигнет необходимой отметки в цене.
«Стакан» в Тинькофф Инвестициях
Работая на бирже, можно заметить, что изменение котировок происходит каждую секунду. В первую очередь это зависит от спроса и предложения. Используя «стакан» в ТКС инвестициях, новичок может проводить качественный анализ объема торгов.
Список заявок на покупку или продажу, который будет подан по определенному торговому активу, будет считаться стаканом. В нем собраны все существующие ценовые предложения, которые сформированы участниками рынка. Стакан в свою очередь будет отображать ситуацию на фондовом рынке.
Существует 3 типа заявок:
- Рыночные.
- Лимитные.
- Условные.
Биржевой стакан отображает именно второй вариант заявок. Стакан работает по определенным алгоритмам, у которых существуют свои характерные особенности. Чтобы воспользоваться инструментом, нужно выбрать бумагу и указать цену на продажу. Существующие ограничения можно посмотреть во вкладке «Стакан».
Чтобы лучше вас сориентировать, опишем, как всё расположено на странице.
В правой части окна отображаются продавцы либо заявки на продажу, которые подсвечиваются красным цветом. Внизу располагается список покупателей, обозначенных зеленым цветом. В работе используется лимитная заявка, сумма которой должна быть кратной 1000.
Продажи и границы расположены по центру. Нажав на левую часть окна, можно создавать заявки на покупки, на правую — продажу. Между покупкой и продажей существует разница в цене «спред».
Заявка действует только в течение 1 брокерского дня.
Стакан удобно использовать, чтобы создавать лимитные заявки и фиксировать определенную цену сделки, которая будет актуальной для пользователя, и сравнивать ее с актуальной рыночной стоимостью.
Плюсы и минусы Тинькофф Инвестиций
Вопрос-ответ
Где скачать приложение?
Скачать приложение можно через официальный магазин App Store или Play Market. Программа бесплатная.
Как вывести деньги?
Нужно зайти в приложение и нажать на иконку с двумя стрелками, затем нажать кнопку «Вывести». В сутки можно сделать вывод до 1 млн рублей.
Как открыть Тинькофф Инвестиции на компьютере?
Нужно перейти на официальный сайт ТКС, осуществить вход в личный кабинет по логину и паролю. Перейти во вкладку «Инвестиции» и кликнуть на опцию «Открыть счет». Процедура занимает 5 минут.
Какие биржи доступны?
Доступ открыт к Московской и Санкт-Петербургской бирже.
Как открыть демо-счет?
В Тинькофф Инвестициях отсутствует демо-счет, но можно воспользоваться специальным предложением от банка, который дарит 1 месяц бесплатного пользования счетом.
Тинькофф Инвестиции — в чем подвох?
Кроме нестабильной работы бонусной программы и робота-советника, подвох кроется в налогообложении. Налог с доходности придется оплачивать самостоятельно. Нужно будет самостоятельно просчитывать НДФЛ и подавать сведения в налоговую инспекцию.
Окончила «Российский университет дружбы народов» (РУДН) по специальности «Журналистика», защитив дипломную работу на «отлично». Обладает обширными знаниями в области фондовых рынков и финансов.
Брокер Тинькофф инвестиции
Обзор доступных инструментов брокера Тинькофф инвестиции: акции, облигации, eврооблигации, ETF, работа с дивидендами. Тарифы, преимущества и недостатки сервиса, способы открытия брокерского счета, индивидуального инвестиционного счета, инвестиции премиум освещены в статье.
Главное Hide
Хотя всегда существуют немалые риски, на Тинькофф инвестициях есть возможность получить больше, чем в случае выбора в пользу банковского депозита. Благодаря брокеру процесс становится более современным и привлекательным, в том числе можно вкладывать с помощью смартфона. Предлагаем ознакомиться с особенностями и возможностями сервиса Тинькофф для физических лиц, а также узнать о подводных камнях и особенностях работы на бирже для новичков в направлении.
Какие инструменты доступны в Тинькофф Инвестиции
Предусмотрено все, чтобы открыть счет и быть инвестором. Это стало очень просто для всех желающих, именно поэтому мы получаем доступ к удобному интерфейсу. Понимание работы и возможностей получения дохода не вызовет проблем, достаточно дополнять свой портфель инвестиций самыми разными предложениями. Физические лица без проблем разберутся в тонкостях, поскольку в Тинькофф инвестициях каждый раздел имеет детальное описание.
Акции
В брокерское обслуживание включено все необходимое, для покупки доступны компании, которые предлагают бумаги на бирже Санкт-Петербурга и Москвы. Прогнозируемый доход виден сразу, указывается определенный период времени с учетом получения дивидендов. Это позволяет принять решение о выгоде вложений в акции, в том числе компаний Apple или Adobe.
Облигации
В категории тарифы вкладчикам позволяют зарабатывать на продаже ценных бумаг по стоимости, превышающей перечисленную в ходе их покупки. Также получается иметь доход на выплаты с учетом даты погашения. Заработать можно на облигациях федерального займа, они предусматривают выдачу средств в займы для государства.
Еврооблигации
Предложены представленные на международном рынке ценные бумаги, в качестве эмитентов выступают государства или различные компании. В том числе можно приобрести бумаги швейцарских или французских компаний либо выдать свои средства в долг министерству финансов США.
Брокерский счет позволяет внести часть средств для фондов, в том числе актуально долевое участие в Америке. Схема действий дает хорошие возможности даже без наличия значительного капитала. Также можно диверсифицировать портфель, поскольку в ходе вложения в доле, автоматически предоставляют части в разных компаниях. Отзывы по подобным вложениям обычно хорошие, ведь разные организации в один день стать банкротами не должны. По среднестатистическим данным за полгода удается увеличить капитал на 20%.
Работа с дивидендами в Тинькофф Инвестиции
Чтобы брокер Тинькофф позволил получить дивиденды, нужно присутствие бумаг с ценностью в «день отсечки». Для желающих вложить средства предоставлены описания, в том числе включены данные по следующим выплатам. Тинькофф инвестиции выдает в использованной для покупки валюте, но можно воспользоваться конвертацией. Вывод на карты банка и без комиссий, налоги высчитывают до выплат.
Тарифы брокера
Многие предпочитают иметь счет у брокера, но тарифы относятся к его слабому месту. По тарифу «инвестор» предполагается оплата 99 рублей в месяц в случае сделки. Комиссий за депозит не предусмотрено, но с оборота 0,3% уходит. Так при 2 сделках с целью покупки долларов для акций зарубежных компаний и 4 покупках активов сняли 180 рублей с оборота в 60 000 р.
На отечественные акции комиссии высокие, а на иностранные предложения нередко снимают еще больше. В Тинькофф инвестициях удобна покупка валюты, начиная с 1 доллара, обеспечена быстрая и автоматизированная конвертация. Предложения удобны при небольшом перечне сделок и покупке иностранных активах. На ИИС можно покупать зарубежные акции и доллары, а для отечественных активов цены не самые выгодные.
Тарифов несколько, на «Трейдер» стоит обратить внимание только, если ваши обороты более 77 000 за месячный срок. В этом случае 290 р за месяц уйдет на обслуживание, также дополнительно будут брать сбор с учетом суммы сделок. При обороте менее 200 000 р комиссия будет составлять 0,5%.
Индивидуальный инвестиционный счет может также работать по премиальному тарифу, бесплатно услуги предоставят при активах за месяц от 10 млн рублей, 1500 рублей нужно выплатить при сумме выше 5 млн, остальные заплатят 0,25%.
Есть дополнительные возможности, но для доступа обычно требуется добиться статуса квалифицированного инвестора (опыт в направлении, образование и баланс в 6 млн рублей). В тарифах премиум и трейдер нет КВИК, есть все для трейдинга, удобный интерфейс и виджеты.
Преимущества и недостатки сервиса
Тинькофф инвестиции отличаются рядом плюсов:
- есть соцсети для инвесторов;
- много инструментов;
- поддержка;
- робот-советник;
- вывести деньги просто;
- сохранены выгодные тарифы;
- простота вложений.
В чем подвох? Все возможности доступны только после получения высокого статуса или активации премиального аккаунта. До этого есть частичный перечень операций.
Как открыть брокерский счет
Открыть счет в Тинькофф инвестициях нужно всем, кто хочет работать с ценными бумагами, деятельность ведется от брокера.
Для получения счета нужно:
- выполнить заполнение заявки, нужен паспорт;
- документы выдаст представитель, при наличии дебетовой карты возможна онлайн подпись;
- открытие проходит в течение 5 минут, кроме выходных дней и ночного времени.
Еще проще приступить к Тинькофф инвестициям клиентам банка, можно воспользоваться личным кабинетом. Новичкам нужна регистрация, для открытия счета нужно:
- выбрать брокерский счет или ИИС;
- вбить телефонный номер, адрес почты, ФИО;
- кликнуть далее, прописав паспортные данные, адрес проживания, регистрации;
- кликнуть «оформить».
Об остальных действиях сообщат автоматически, останется заполнить форму и заказать доставку.
Индивидуальный инвестиционный счет
Отличается от биржевого выбором типа обложения налогами:
- «А». Есть возможность вернуть 13% налога (от перечислений на ИИС).
- «Б». Формируется при закрытии счета, позволяет исключить выплаты 13% в пользу государства.
ИИС имеет следующие особенности:
- открытие в рублях с возможностью покупки валюты;
- актуален для вложений на 3 года или на более длительное время, иначе будет потерян налоговый вычет, потребуется закрытие счета;
- за год можно пополнить счет до 1 млн рублей;
- можно иметь только 1 счет.
Инвестиции Премиум
Тинькофф инвестиции в формате премиум предоставляют больше возможностей:
- предоставляется менеджер для консультаций;
- есть простой аналитический сервис;
- можно пользоваться бумагами мировых бирж и внебиржевыми инструментами;
- дарят премиальную карту Тинькофф.
Нужно заполнить анкету, выбрать тип портфеля, валюты и интересы.
Как пополнить брокерский счет?
Брокер предлагает пополнить счет без ограничений, подойдет Apple Pay и Google Pay, любые карты:
- от Тинькофф (лимитов нет);
- с помощью Apple Pay и Google Pay (в пределах 15000 р за месяц);
- до 150 000 р можно переводить за раз с других банков, за месяц до 2 млн.
Перевод выполняют из личного кабинета от инвестиций к портфелю и пополнению. Также можно воспользоваться приложением, нажав на брокерский счет и «пополнить». Также можно сразу покупать активы из каталога, процесс пополнения и покупки пройдет мгновенно и автоматически.
Вывод денежных средств
При использовании Тинькофф карты, вывод денег бесплатен без учета суммы, также нет лимитов по количеству и времени транзакций. Нужно привязать карточку к счету, средства перейдут на соответствующий счет, но для валюты требуется мультивалютный тип карточки. «Вывод 24/7» поможет получить средства сразу (до 10 млн р).
Как закрыть счет у брокера
Стоит закрыть брокерский счет, если в дальнейшем инвестиции не планируются (можно просто не пользоваться счетом). В этом случае списаний нет, а подводные камни отсутствуют.
- вывод всех средств через приложение или кабинет;
- исключение процесса сделок;
- отсутствие активов, перевод бумаг или их продажа.
В закрытии поможет поддержка пользователей, достаточно воспользоваться связью в чате через приложение, сайт или телефоном: +8 (800) 755–27–56. Далее процесс проходит без участия пользователя, но в случае желания продолжения деятельности, процесс регистрации нужно будет проводить заново.
Если ИИС аннулируется ранее 3 лет использования, предстоят последствия:
- тип А – ежегодный возврат до 52 000 каждый год, если вычет использовался, средства придется вернуть или сумма увеличится за счет пени;
- тип Б – при выводе средств с них снимут 13%.
Поэтому прекращение деятельности должно проводить только после обдуманного решения и с соблюдением всех условий. Для ИИС лучше выполнять закрытие после 3 лет деятельности, иначе придется столкнуться с налоговыми последствиями.
Как купить иностранные акции Тинькофф
Прошлый год показал рекордный интерес россиян к фондовому рынку. Причем в большинстве случаев, как оказалось, наши соотечественники отдавали предпочтение иностранным акциям. А одним из популярных брокеров была и остается компания Тинькофф Инвестиции.
Для тех, кто только выбирает себе организацию для выхода на рынок ценных бумаг, расскажем о некоторых особенностях работы брокера Тинькофф на рынке иностранных акций.
Доступные площадки
Тинькофф инвестиции предоставляет своим клиентам для торговли иностранными акциями доступ к международным рынкам через биржу «Санкт-Петербург». Таким образом, список инструментов ограничен теми, которые прошли листинг в нашей стране.
При этом такой выбор несет в себе не только некоторые ограничения, но и, с другой стороны, определенные преимущества. Например, возможность использования ИИС для получения налоговых льгот.
Иностранные акции через Тинькофф
Всего Тинькофф Инвестиции предлагает акции, перечень которых занимает в общей сложности более 50 страниц. Это так называемый основной список, который доступен всем инвесторам, начиная от мелких и до самых крупных.
Чтобы получить возможность покупать и продавать ценные бумаги откройте счёт в брокерской или управляющей компании
В него входят наиболее популярные ценные бумаги американских и других компаний, торгующихся в США и других странах. Акции самых крупных компаний, от Boeing до Facebook, там есть. Таким образом, в базовом списке находятся как инструменты Нью-Йоркской фондовой биржи, так и NASDAQ. Все в одном месте, так как доступ к ним клиенты получают уже через российскую площадку.
Существует также и так называемый расширенный список, рассчитанный на квалифицированных инвесторов. Для того, чтобы узнать о нем больше, надо сначала получить этот статус. Тем не менее, из ряда источников известно, что такое обслуживание предполагает в первую очередь доступ к внебиржевым инструментам, причем с достаточно высоким уровнем комиссии.
Комиссии по иностранным акциям
Размер комиссий при совершении операция по американским акциям составляет в Тинькофф Инвестиции те же проценты, что и при сделках с российскими ценными бумагами. Так, по базовому тарифу придется заплатить 0.3 процента без каких-либо дополнительных ежемесячных платежей. Считается, что это лучший вариант от Тинькофф для тех, у кого объем сделок за месяц менее 116 тыс. рублей.
Чтобы получить возможность покупать и продавать ценные бумаги откройте счёт в брокерской или управляющей компании
Второй в линейке — тариф Трейдер. Он рассчитан на активных участников рынка, размер комиссии 0.05% при обороте за день более 200 тыс. рублей. Ежемесячный платеж 290 рублей, если оборот за прошлый период менее 5 млн или остаток средств опускался ниже 2 млн.
Существует и третий тариф, «Премиум». Но на самом деле, расчет, что выгоднее в Тинькофф Инвестиции — вовсе непростая задача. При кажущейся открытости и прозрачности, существует немалое число оговорок и дополнительных условий, которые могут как снижать стоимость обслуживания, так и наоборот, повышать ее. Поэтому тем, кто выбирает в качестве брокера именно эту организацию, надо каждый раз садиться и считать, сравнивая свои остатки, оборот и прочее — с тарифными сетками.
Открытие счета Тинькофф Инвестиции для торговли иностранными акциями
Счет для российских и иностранных ценных бумаг в Тинькофф Инвестиции единый. Поэтому процедура открытия одна, в два-три этапа.
Источник https://unicom24.ru/articles/info/48-tinkoff/tinkoff-investicii
Источник https://beststocks.ru/journal/broker-tinkoff-investments/
Источник https://bankiros.ru/wiki/term/kak-kupit-inostrannye-akcii-tinkoff