Как купить акции физическому лицу: где купить акции самостоятельно физлицу

 

Как купить акции «ВТБ» частному лицу

«ВТБ» — крупнейшая финансовая группа, занимающая лидирующие позиции в банковском секторе России. В её состав входит более двадцати финансовых и кредитных компаний, деятельность которых охватывает все рыночные сегменты банковских услуг. Банк «ВТБ» занимается выпуском и обслуживанием карт, предоставляет потребительское и ипотечное кредитование, предлагает вклады и многие другие услуги. В России он занимает первое место по размеру уставного капитала и второе по величине активов. Сеть филиалов, насчитывающая 1 086 офисов, рассредоточена по 75 субъектам РФ. В начале 2018 г. к компании присоединился дочерний банк «ВТБ24».

Контрольный пакет акций финансовой группы (60,9%) принадлежит государству, а остальная часть — владельцам глобальных депозитарных расписок и миноритарным акционерам.

Заслуженная репутация и устойчивые позиции «ВТБ» делают акции компании привлекательным инструментом для инвестирования. В этой статье мы расскажем, как и где купить акции «ВТБ» физическому лицу, какова их цена и на что ещё нужно обратить внимание.

Финансовые показатели

Перед тем как купить акции, первым делом необходимо ознакомиться с финансовыми показателями «ВТБ». Приведём основные финансовые и операционные результаты «ВТБ» по МСФО (международные стандарты финансовой отчётности) за 2019 г.

Доход компании делится на:

• чистые процентные доходы (ЧПД) — 440,6 млрд руб.;
• чистые комиссионные доходы (ЧКД) — 108,5 млрд руб.;
• чистые операционные доходы до создания резервов — 610,4 млрд руб.

ЧПД по итогам 2019 г. составили 440,6 млрд руб., что на 0,2% больше по сравнению с 2018 г. ЧКД показали хороший рост — 29,2% и составили 108,5 млрд руб.

Чистая прибыль «ВТБ» в 2019 г. выросла на 12,9% и составила 201,2 млрд руб.

Как купить акции «ВТБ» физическому лицу: инструкция

Получать доход от акций можно двумя способами:

• в виде дивидендов;
• за счёт разницы стоимости при покупке и продаже.

В обоих случаях с прибыли вычитается налог в размере 13%. Брокер, через которого открываются сделки, выступает налоговым агентом. Т. е. частному лицу нет необходимости заполнять декларацию и подавать её в налоговую службу — этим занимается брокер.

Рис. 2. Дневной график акций VTB (VTBR) за период с 01.08.2019 г. по 10.03.2020 г. Источник: ru.investing.com

Чтобы купить акции «ВТБ» и получать дивиденды, необходимо открыть брокерский счёт — это можно сделать онлайн, не выходя из дома. По ссылке вы найдёте подробную инструкцию.

Для совершения сделок можно воспользоваться как личным кабинетом, так и торговыми терминалами. Также можно скачать приложение «Открытие Брокер» из AppStore или Google Play и совершать те же самые операции на вашем смартфоне.

Ниже мы расскажем, как купить акции через приложение.

1. Зайти в приложение.

2. Перейти в раздел «Торговля».

3. Найти акции компании «ВТБ» через поиск по тикеру VTBR.

4. На вкладке инструмента доступны графики котировок за различные периоды, а также информация об инструменте: цена, объём торгов и размер лота.

5. Нажать «Купить», ввести торговый пароль (если установлен) и перейти к оформлению сделки.

Акции можно приобрести по рыночной цене или по той, которую желает инвестор. Во втором случае необходимо указать цену покупки, и сделка будет совершена не сразу, а когда стоимость бумаги достигнет указанных значений.

При долгосрочном инвестировании с целью получения дивидендов нет необходимости отслеживать небольшие колебания котировок. Сделку можно совершить по рыночной цене. Для этого выберите пункт «Быстрая покупка».

6. Указать нужное количество акций. Ценные бумаги «ВТБ» торгуются целыми лотами по 10 000 шт., а значит, приобрести можно минимум один лот либо кратное количество — 20 000 шт., 30 000 шт. и т. д. Стоимость сделки рассчитывается сразу.

7. Снова нажать «Купить» и подтвердить покупку.

При возникновении каких-либо вопросов о торговле на бирже можно заполнить форму обратной связи в приложении или на сайте «Открытие Брокер», и с вами свяжутся специалисты.

Перспективность вложений в компанию

Акции «ВТБ» — это акции первого эшелона, одни из наиболее ликвидных ценных бумаг. Чистая прибыль компании за последний год возросла на 12,9% и составила 201,2 млрд руб. Согласно новой стратегии развития на ближайшие годы, которая была презентована «ВТБ» весной 2019 г., на выплату держателям акций компания направит 50% чистой прибыли. По мнению аналитиков, рост уровня дивидендных выплат способен ликвидировать недооценку активов.

Новая стратегия развития предполагает к 2022 г. выйти на прибыль, равную более 300 млрд руб. в год.

Что важно знать перед покупкой

Разобравшись, как и где купить акции «ВТБ», обратите внимание и на следующие аспекты.

Комиссия. При совершении сделки следует учитывать, что биржа и брокер взимают в свою пользу комиссию. Величина комиссии брокера зависит от конкретного тарифа, поэтому ещё на начальном этапе важно подобрать максимально выгодный тариф по приемлемой цене. Кроме того, учёт комиссии позволит рассчитать необходимую сумму депозита.

зарегистрированным в реестре номинальному держателю и доверительному управляющему — не позднее десяти дней с даты, на которую определяются имеющие право на выплату лица;

Приобретая ценные бумаги компании, имеющей единую стратегию развития и бренд, вы становитесь обладателем голубых фишек с большим потенциалом для роста. Чтобы как можно выгоднее купить акции «ВТБ», прямо сейчас подайте заявку через сервисы «Открытие Брокер» и станьте акционером одной из крупнейших финансовых компаний России.

Еженедельная рассылка с лучшими материалами «Открытого журнала»

Без минимальной суммы, платы за обслуживание и скрытых комиссий

Для оформления продукта необходим брокерский счёт

проект «Открытие Инвестиции»

Открыть брокерский счёт

Тренировка на учебном счёте

Об «Открытие Инвестиции»

Москва, ул. Летниковская,
д. 2, стр. 4

8 800 500 99 66

Согласие на обработку персональных данных

Размещённые в настоящем разделе сайта публикации носят исключительно ознакомительный характер, представленная в них информация не является гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем. Информация в статьях выражает лишь мнение автора (коллектива авторов) по тому или иному вопросу и не может рассматриваться как прямое руководство к действию или как официальная позиция/рекомендация АО «Открытие Брокер». АО «Открытие Брокер» не несёт ответственности за использование информации, содержащейся в публикациях, а также за возможные убытки от любых сделок с активами, совершённых на основании данных, содержащихся в публикациях. 18+

АО «Открытие Брокер» (бренд «Открытие Инвестиции»), лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 г. (без ограничения срока действия).

ООО УК «ОТКРЫТИЕ». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия.

Как купить акции физическому лицу

Вы решили купить акции, чтобы каждый год получать прибыль в виде дивидендов и выгодно продать актив, когда он вырастет в цене. Какие акции лучше выбрать: Газпрома, Роснефти, Аэрофлота или Google, Apple, Coca-Cola, Tesla? Где и как купить акции частному лицу и как их выгодно продать?

Разберёмся, как заработать на акциях.

Инвестируйте комфортно:
1000 ₽ хватит, чтобы начать

Что такое акция?

Акция — это ценная бумага, подтверждающая владение долей в бизнесе. Акционерное общество выпускает акции и продаёт их, чтобы привлечь инвестиции. Покупая бумаги, вы становитесь совладельцем бизнеса, миноритарным акционером, и имеете право на часть прибыли акционерного общества в виде дивидендов.

Большинство современных акций существуют только в электронном виде и не имеют физического носителя. Доказать, что они вам принадлежат, можно выпиской из реестра акционеров и выпиской по счёту депо. Такие выписки содержат информацию о владельце, номере его лицевого счёта, количестве ценных бумаг и предоставляются держателем реестра по требованию.

Сколько стоят акции?

Стоят по-разному: есть такие, цена которых меньше 1 $, а есть те, что стоят более 1000 $. Стоимость пакета акций эмитента в текущий момент времени можно узнать на биржах и через интернет-сервисы с котировками.

Как образуется стоимость акции? Верно ли, что чем дороже одна акция той или иной компании, тем дороже весь бизнес целиком? Нет, это не так.

Номинал одной акции равен капиталу, делённому на их общее количество. Сколько акций выпустить, решают учредители.

Например, одна компания с акционерным капиталом 1000 рублей выпустила 10 акций по цене 100 рублей за штуку. Вторая компания с капиталом 2000 рублей выпустила 50 акций по 40 рублей за штуку. Это не значит, что ценные бумаги первой компании престижнее.

Важна не стоимость бумаги сама по себе, а доля ваших акций в общем количестве выпущенных.

Когда акции размещают на бирже для продажи, их стоимость меняется, снижается до рыночной цены — суммы, которая является компромиссом между желаниями эмитента и инвесторов. Поэтому стоимость, по которой торгуется акция, в большинстве случаев не имеет ничего общего с номиналом ценной бумаги. Динамика её котировок определяется рынком.

Где можно купить акции?

Купить акции можно:

напрямую у эмитента;

на фондовой бирже;

у частных инвесторов и компаний.

Напрямую у эмитента

Физическое лицо может купить акции напрямую у эмитента — компании, которая выпустила эти ценные бумаги. Но такая возможность есть не всегда. Зайдите на официальный сайт организации и посмотрите, есть ли там объявление о продаже. Свяжитесь с компанией по телефону и спросите, можно ли купить ценные бумаги напрямую. Если да, то с вами заключают договор купли-продажи — и акции ваши.

Приобретая бумаги напрямую у эмитента, инвестор по всем своим рискам отвечает самостоятельно. Например, если компания обанкротится, вы можете потерять свои деньги.

На бирже

Акции торгуются на фондовых биржах.

Фондовая биржа — это финансовый институт и юридическое лицо, которое обеспечивает регулярное функционирование организованного рынка ценных бумаг. Своего рода посредник между желающими продать и купить акции.

В каждой стране есть одна или несколько фондовых бирж. В Англии — Лондонская биржа, в США — NYSE и NASDAQ, в России — Московская межбанковская валютная биржа (ММВБ) и другие.

Физическое лицо может купить акции на бирже только через посредника, биржевого брокера.

Брокер открывает специальный счёт и доступ в торговый терминал — специальную компьютерную программу, через которую ведутся торги, или приложение, такое как Альфа-Инвестиции. После этого вы можете управлять операциями: давать команды системе, и для вас будут приобретать или продавать ценные бумаги. За сделки брокер берёт комиссию — определённый процент с суммы каждой операции.

В банках

Банк — это тоже брокер, но уже сразу с кредитом доверия. Деятельность банков контролирует и поддерживает Центробанк, поэтому вероятность обмана инвестора исключена, а риск банкротства минимальный.

Покупать и продавать акции можно в несколько кликов через мобильное приложение после того, как банк откроет для вас брокерский счёт.

Чем удобно инвестировать через банк? Клиентам предлагают разные варианты инвестирования.

В Альфа-Банке начинающим инвесторам доступны выгодные программы низкорискового инвестирования с минимальными вложениями. Например, вы можете открыть ИИС, или индивидуальный инвестиционный счёт, и получать налоговые льготы в виде налогового вычета до 52 000 рублей в год (ИИС типа А) или не платить НДФЛ на прибыль от сделок по брокерскому счёту (ИИС типа Б).

Если пока не знаете, какие акции лучше покупать, чтобы не потерять деньги, вы можете выбрать одну из программ с доверительным управлением. Эксперты банка подберут для вас инвестиционный портфель и будут совершать сделки. Вы сможете отслеживать операции по счёту и изменение цен на ваши акции через приложение Альфа-Инвестиции.

У частных инвесторов и компаний

Как купить акции физлицу без брокера? У частных инвесторов и компаний. Для этого нужно найти подходящее предложение вне биржи. Где именно?

Юридические лица обычно размещают объявления на своих официальных сайтах. Частные инвесторы — на сайтах объявлений и специализированных интернет-ресурсах.

Сделка купли-продажи акций совершается путём заключения договора с привлечением нотариуса. Затем бумаги передаются регистратору, и он отправляет ценные бумаги на депозитарный счёт покупателя.

В чём минус покупки напрямую? Есть риск, что цена будет завышена по сравнению с рыночной. По возможности поищите аналогичные предложения и сравните цены.

Как купить акции физическому лицу?

Чтобы купить акции, нужно:

выбрать тип брокерского счёта;

установить программы для торговли;

выбрать и оплатить ценные бумаги.

Выбрать брокера

Вот основные моменты, которые нужно учесть, выбирая брокера:

наличие у компании лицензии Центробанка на брокерскую деятельность;

репутация компании: почитайте реальные отзывы о брокере в профильных каналах и блогах;

условия сотрудничества, включая разнообразие тарифных планов, стоимость открытия и обслуживания счёта, размер комиссии за сделки, удобство совершения операций и вывода наличных.

Выбрать тип брокерского счёта

В зависимости от ваших целей, выберите тип брокерского счёта и подходящий тарифный план.

Если планируете вложиться в акции вдолгую и заработать на дивидендах, лучше открыть индивидуальный инвестиционный счёт с налоговыми льготами. Если не будете 3 года снимать деньги, сможете вернуть НДФЛ до 52 000 рублей в год или не платить налог со сделок по счёту.

Если только начинаете вникать в инвестиции, вам подойдут тарифы ИИС с доверительным управлением. Банк выберет для вас ценные бумаги с наибольшей ликвидностью и будет совершать сделки самостоятельно. Вы будете отслеживать изменения по счёту в приложении Альфа-Инвестиции.

Опытные инвесторы могут открыть брокерский счёт и торговать ценными бумагами полностью самостоятельно или с поддержкой экспертов Альфа-Банка.

Есть несколько способов открыть брокерский счёт: например, через приложение Альфа-Банка или с помощью Альфа-Инвестиций. Это займёт 1–3 минуты.

Установить программы для торговли

Зайдите на сайт Альфа-Банка, наведите камеру смартфона на QR-код. Скачайте приложение, и вам будет доступно более 2000 ценных бумаг.

Или установите торговый терминал Альфа-Инвестиции на свой компьютер. В приложении будут доступны биржевые данные в реальном времени на графике и в стакане цен, а также больше 50 индикаторов технического анализа.

Пополнить счёт

Пополните счёт на любую сумму согласно вашему тарифному плану. Сразу после открытия функционал доступен в демо-режиме, а через некоторое время можно будет покупать ценные бумаги.

Выбрать и купить акции

Если покупаете ценные бумаги самостоятельно, диверсифицируйте портфель. Риски будут минимальными, если вы купите акции разных компаний. И не только акции, но и облигации, валюту, металлы.

Чем разнообразнее инвестиционный портфель, тем меньше риск потерять деньги. В то время как одни ценные бумаги теряют в цене, другие активы дорожают.

Какие акции лучше выбрать, Газпрома, Роснефти, Аэрофлота, Google, Apple, Coca-Cola, Tesla или любые другие, каждый инвестор решает сам, или можно выбрать готовые инвестиционные решения и программы для начинающих со сбалансированным инвестиционным портфелем.

Как образуется прибыль с акций?

Есть два способа получить прибыль с акций:

за счёт дивидендов, части прибыли компании за отчётный период;

за счёт разницы между стоимостью покупки и продажи.

Дивиденды выплачивают акционерам один или несколько раз в год: по итогам квартала, полугодия, года. Размер выплат нефиксированный и зависит от прибыли компании.

За счёт дивидендов можно получать стабильную прибыль до 10% и более годовых. Стратегия Buy&Hold, «Купи и держи», считается одной из самых надёжных и прибыльных для инвесторов с длинным горизонтом инвестирования (от 5 лет и более).

В долгосрочной перспективе выгоднее всего покупать ценные бумаги молодых перспективных компаний. Удачный выбор акций может принести до 1000% годовых. Например, ранние инвесторы Apple, Facebook, Netflix получили отличный возврат на инвестиции. Акции Apple в 2010 году стоили 10 долларов, а в 2020 году — уже 320 долларов. Акции Berkshire Hathaway выросли в цене с 1950 года более чем в 21 000 раз.

Как выгодно продать акции?

Тут, кажется, всё просто: покупаете дёшево, продаёте дорого, а разница в стоимости — ваша.

Но если вы не профессиональный трейдер, и ваши вложения не исчисляются миллионами и миллиардами рублей, то продавать акции, если они выросли в цене на 2–3%, нецелесообразно. Лучше подождать несколько лет, чтобы накопить дивиденды и получить налоговый вычет (или полное освобождение от НДФЛ).

Выгодно продавать акции, только если они резко выросли в цене, например, как в 2021 году подорожали бумаги «Южуралникель» — законсервированного завода, принадлежащего «Мечелу». Рост стоимости меньше чем за 3 месяца, с июля по август, составил 145%. При таком росте ценные бумаги можно сразу продавать, но лучше не все, а только на ту сумму, которую потратили на их покупку. Так вы полностью окупите свои затраты, а часть акций оставите в портфеле для поддержания разнообразия ваших активов.

Чтобы выгодно продать акции, когда они выросли в цене, нужно знать некоторые нюансы: что такое дивидендная отсечка и режимы торгов Т+.

Режимы торгов Т+ — что это

Режимы торгов Т+ — это торги с отсрочкой платежа. На Московской бирже торгуют в режиме Т+2. Например, вы продаёте акции в понедельник, а из реестра акционеров вас удалят только через 2 дня, в среду.

Вывести деньги, полученные от покупателя при продаже ценных бумаг, можно только после закрытия сделки, то есть после 10 часов по московскому времени в день Т+2.

Продажа акций перед дивидендной отсечкой

Дивидендная отсечка — это дата закрытия реестра. В этот день эмитент определяет круг лиц, кто имеет право на дивиденды за прошедший период. Таких отсечек может быть несколько в год, о периодичности нужно узнавать до того, как совершаете сделки с акциями.

Когда лучше продавать бумаги, с учётом даты дивидендной отсечки?

Акции растут в цене за 2–3 недели до отсечки, а сразу после её проведения теряют в стоимости.

Но если продать ценные бумаги за 2 дня и более перед дивидендной отсечкой, то дивиденды достанутся новому владельцу акций. Если за 1 день или в день отсечки, то проценты будут вашими.

Смена владельца происходит только после расчёта по заключённой сделке, в день Т+2 после 19:00 по московскому времени.

Сразу после отсечки цена падает на сумму дивидендных выплат, поэтому лучше продавать бумаги не раньше чем за 1 день до этой даты. Цены восстанавливаются постепенно, в период от нескольких дней до нескольких месяцев.

За 2–3 недели до отсечки лучше проанализировать предстоящую сделку с учётом позиций компании и ожидаемой суммы дивидендов.

Налог на прибыль с акций: как не платить НДФЛ

С дивидендов и прибыли от продажи акций брокер удерживает налог на доход физических лиц — 13%.

Налог можно не платить, если владеть бумагами хотя бы 3 года или использовать ИИС с вычетом на доход. Это касается только инвестиций на российских биржах.

Используйте возможность заработать на ценных бумагах. Инвестируйте через надёжного брокера, следите за котировками, состоянием эмитентов и новостями отрасли. Просчитывайте дивидендную доходность и возможную прибыль от продаж. И главное, не торопитесь с решениями: перед тем как совершить сделку, получите рекомендации от экспертов. Смотрите обучающие видео на сайте Альфа-Банка. Уроки помогут научиться самостоятельно ориентироваться в мире финансов. Вы узнаете, как правильно купить акции физическому лицу в России и получать больше денег от инвестиций.

Покупка акций на бирже: Где они хранятся, Сколько стоят и Что такое КИ?

Согласно американской статистике 90% богатейших людей в мире, так или иначе имеют отношение к торговле на фондовых рынках. Капитал миллиардеров в той или иной степени задействован в ежедневных торгах. Фондовый рынок – это место безграничных возможностей для заработка.

Акции присутствуют в портфеле каждого трейдера. Они относятся к инвестиционным инструментам с высокой категорией рисков, поэтому торговать следует при наличии должной теоретической подготовки и достаточного опыта. Доходность ликвидных акций американских или российских компаний составляет до 50-100% годовых. Самыми ликвидными считаются акции, торгуемые на американских фондовых площадках.

Как купить акции, или с чего начать работу на фондовом рынке?

Купить акции или облигации компании физическое лицо может только на специализированной для такой торговли площадке – бирже, где ведется торговля инвестиционными инструментами любого типа.

Прямой доступ к биржевой площадке для физического лица закрыт. Получить возможность участвовать в торгах допускается через брокера, который выступает посредником. Перед покупкой акции инвестор выполняет следующие действия:

1. Выбрать брокера.
2. Открыть счет.
3. Ввести на счет деньги.
4. Определиться с эмитентами, которые будут входить в инвестиционный портфель, самостоятельно или с помощью управляющего.
5. Купить акции выбранных компаний.

Для осуществления брокерской деятельности финучреждениям необходимо иметь лицензию. Часто брокерами выступают банки, иногда специально образованная для таких целей компания – управляющая или инвестиционная. Основные функции, выполняемые брокерскими компаниями:

• ведет учет полученных от клиента денежных средств на счете;
• регистрирует физическое лицо на биржах, где тот будет вести торговлю;
• предоставляет информацию о торгах, актуальных котировках и других важных новостях;
• сдает налоговую отчетность по клиентам.

На сайте о фондовом рынке, акциях и других финансовых активах — Stolf, приводится понятная и простая инструкция, как можно купить акции — https://stolf.today/kak-kupit-akcii.html. Именно этим материалом мы были вдохновлены. Если перефразировать, то перейдем к выбору брокера.

Как выбрать брокера для торговли на бирже?

Брокер является финансовым партнером. Сотрудничество с ним должно приносить клиенту положительные эмоции и минимум сложностей. Выбор брокера можно осуществлять по таким параметрам:

• обязательное наличие лицензии на осуществление брокерской деятельности (лицензия на такой вид деятельности выдается бессрочно ЦБ РФ, лишить ее также может главный регулятор);
• рейтинг со стабильным прогнозом (обращать внимание на брокеров с рейтингами от одного из известных международных рейтинговых агентств — Standard & Poor’s, Moody’s или Fitch Ratings, которые задают стандарты для оценки финансовых показателей инвестиционных компаний или банков);
• не высокие тарифы;
• размер минимального стартового депозита (одни брокеры позволяют начать торговлю с минимальными вложениями, другие – ориентированы на инвесторов с большими капиталами от 1 млн рублей и выше);
• наличие мобильного приложения;
• наличие программ доверительного управления (тем клиентам, которые не готовы сами вникать в тонкости биржевой торговли предоставляется управляющий, который формирует инвестиционный портфель с учетом рисков и пожеланий клиента);
• доступ ко всем международным торговым площадкам (такое предлагают не все брокеры, обычно ограничиваются российскими);
• дистанционное открытие счета;
• наличие программа обучения и консультирования (чем больше брокер заинтересован у успешной торговли клиентов, тем больше вариантов обучения предлагает, многие из которых могут быть бесплатными или условно-платными – при пополнении счета на определенную сумму, открывается доступ к дополнительным обучающим материалам).

Важно. Самые ликвидные акции торгуются на международных площадках: американских биржах, европейских или азиатских. Доходность по акциям американских крупных корпораций доходит до 70-100% годовых. По статистике, объемы российских торгов составляют лишь около 1% от мирового. Поэтому реальные капиталы и доходы находятся за пределами нашей страны.

Другим вариантом выбора брокера считается анализ статистики Московской Биржи по количеству капитала, находящегося в обороте у посредника. На основании анализа общих финансовых показателей, выделяются следующие управляющие компании, предоставляющие максимальные возможности своим клиентам для работы на фондовом рынке:

1. БКС. Один из старейших брокеров. Образует целую финансовую корпорацию: банк, брокер и депозитарий. Разработал собственную платформу с большим количеством бесплатного материала для обучения основам торговли на фондовых рынках (Инвестиции101).
2. Сбербанк. Заслуженно пользуется доверием клиентов, как самая стабильная и крупная финансовая организация в стране. Сам банк выступает брокером.
3. ВТБ. Также является одновременно банком. Один из крупнейших и системообразующих в стране.
4. Открытие брокер. Еще одна старейшая компания, которая работает более 20 лет.
5. Финам. Предлагает своим клиентам полный спектр услуг по торговле: брокер, депозитарий и банк. Большое количество обучающего материала в свободном доступе.
6. КИТ Финанс Брокер. Ведет деятельность с 2000 года.
7. Тинькоф инвестиции. Довольно молодая компания, активно набирающая обороты. По количеству привлеченных клиентов входит в лидеры сегмента.

При открытии брокерского счета следует обратить внимание на ИИС и дополнительные льготы, которые он предоставляет клиентам.

Важно. Большинство брокеров в России предоставляют доступ к работе на любых площадках: российских и международных. Для работы с американскими акциями (и другими активами) по российскому законодательству введено ограничение. Физическое лицо должно обладать статусом квалифицированного инвестора для доступа к любым инструментам, обращающимся на международных фондовых рынках. Получить предлагается у каждого брокера, с выполнением одного из обязательных условий.

Статус квалифицированного инвестора: условия получения и для чего необходим

Получение статуса квалифицированного инвестора (КИ) проходит через сертификацию. Статус подтверждается уполномоченным юридическим лицом: брокером, управляющей компанией.

КИ может торговать ценными бумагами и другими инвестпродуктами, которые не доступны обычному инвестору и находятся в обращении за пределами России: на международных финансовых площадках. Требования, которым необходимо соответствовать прописаны в Федеральном Законе «О рынке ценных бумаг» №39-ФЗ, в статье 51.2. Для прохождения сертификации инвестор должен выполнить одно из предложенных законом условий:

• общая стоимость всех ценных бумаг, находящихся во владении составляет более 6 млн рублей;
• есть наличные денежные средства на общую сумму 6 млн рублей;
• есть опыт торговли ценными бумагами от 2 лет (при работе с квалифицированным инвестором) или от 3 лет при работе с организацией, не имеющей статуса;
• количество совершенных сделок за последний месяц не менее одной. И не менее 10 за квартал (при этом объем совершенных сделок не менее 6 млн рублей);
• высшее экономическое образование (в аккредитованном вузе) или аттестат специалиста финансового рынка (типы аттестатов перечислены в Указании ЦБ РФ №3629-У, это, например, сертификат ФСФР).

У каждого брокера существует определенных набор активов, к которым инвестор получает доступ при получении статуса КИ. Об этих инструментах следует уточнять заранее.

Иностранные брокеры — вариант торговли американскими акциями без статуса КИ

Одним из вариантов торговли с иностранными активами без получения статуса квалифицированного инвестора считается открытие счета у зарубежных брокеров. Самыми авторитетными считаются:

1. Fidelity. Одна из крупнейших компаний в мире, основанная в 1946 году.
2. Interactive Brokers. Один из известнейших американских брокеров, пользуется заслуженной популярностью у многих российских трейдеров.
3. E*Trade. Еще одна авторитетная американская торговая площадка, существующая с 1982 года.
4. TD Ameritrade.
5. Charles Schwab.

Помимо отсутствия необходимости получения статуса КИ есть другие преимущества работы на американских площадках, среди которых: налог на дивиденды 13% (вместо 30%, которые удерживаются российскими биржами при торговле американскими акциями), огромное количество инструментов, в частности ETF.

Важно. Не все иностранные брокеры готовы открывать счета нерезидентам. Также у многих установлен минимальный порог инвестирования при открытии счета – от 10 тысяч долларов.

Где хранятся приобретенные инвестором акции?

При открытии брокерского счета клиенту, одновременно открывается другой счет для специальных операций. Депозитарный счет, который ведет учет всех купленных ценных бумаг на бирже. Депозитарными счетами ведает депозитарий – отдельная организация, занимающаяся регистрацией и учетом размещенных акций. Крупные брокеры имеют свой депозитарий – так удобнее.

Помимо специализированных депозитариев, работающих при конкретном брокере, существует некоммерческая организация – «Национальный расчетный депозитарий». Он контролирует учет всех ценных бумаг, размещенных в частных депозитариях брокеров и их работу.

Важно. При переходе к другому брокеру, все приобретенные активы, размещенные в депозитарии, по заявлению переносятся на хранение к новому брокеру и депозитарию. Если брокер и депозитарий – это одно лицо, то заявление пишется брокеру. Если брокер пользуется услугами сторонней компании по обслуживанию депозитарных счетов, заявление следует писать регистратору или привлечь к этому нового брокера.

Сколько нужно денег для покупки акций?

Акции выпускаются разными компаниями, которые отличаются размерами капитала и оборотов.

Торговля акциями на зарубежных площадках дает безграничные возможности. Ликвидность акций американских компаний достаточно высокая, чтобы на покупке акций мог заработать любой инвестор с любым размером капитала. Стоимость акций также различная: есть варианты за 10 долларов, а есть более дорогие бумаги, цена за 1 акцию которых доходит от 1 тысячи до нескольких тысяч долларов.

Например, акции Freeport-McMoRan Inc. – компании, занимающейся производством меди и являющейся одной из крупнейших компаний по производству золота, в августе 2019 года стоили в районе 9 долларов, в августе 2020 года их цена составляет 15 долларов. Годовая доходность около 72%.

Так, акции компании AMD – американская транснациональная компания, занимающаяся производством микропроцессоров, разработкой технологий для компьютеров, в августе 2019 торговалась за 29-34 долларов за 1 акцию. В августе 2020 года стоимость одной акции уже 81-85 долларов. Доходность актива за год около 170%.

Одна из самых известных компаний Apple в августе 2020 года торгуется в районе 500 долларов, что выше на 139% по сравнению с ценой августа 2019 года – в районе 200 долларов за акцию.

Еще одна известная российскому пользователю компания Adobe, показала доходность по акциям 80% за последние 12 месяцев: стоимость акций с августа 2019 года в размере 270-285 долларов поднялась до 516 дол. в августе 2020 года. За последние пять лет доходность составила 442% годовых (с цены 70-80 долларов в августе 2015 до 516 дол. в 2020 году).

Важно. Работа с акциями предполагает долгосрочную торговлю. Максимальную доходность активы показывают за несколько лет (от 12 месяцев и более). Однако, предыдущая доходность не гарантирует получения прибыли в будущем.

Как зарабатывать на акциях: выбор компании-эмитента и особенности торговли акциями

Для того, чтобы выбрать акции, с которыми трейдер начнет работу на фондовом рынке, нужно определиться компанией. Прогнозируемая доходность акций напрямую зависит от финансовых показателей компании, являющейся эмитентом. Общие правила для выбора следующие:

1. Какая ликвидность у акций, чем она выше, тем лучше;
2. Какой рост прогнозируется по акции. Подобные аналитические обзоры регулярно делаются аналитиками известных брокерских компаний. Важно приобрести акции в нужный момент – когда цена находится на минимуме или в зоне коррекции с ожиданием дальнейшего роста.
3. Познакомиться с бизнесом компании, выпускающей акции. Понять его перспективы и потенциал роста, изучить бухгалтерскую отчетность.
4. Провести анализ компании-эмитента (в сравнении с конкурентами) с использованием специальных производных финансовых показателей – мультипликаторов (самые важные среди них):

• P/E показывает отношение капитализации компании к чистой прибыли (отношение стоимости одной акции к прибыли по этой акции). Считается, чем ниже показатель, тем лучше. По нашему рынку значение в районе 6 – это хороший показатель и к компании стоит присмотреться, для американского – ниже 25. Нельзя использовать для анализа работы компаний с отрицательным балансом.
• P/S – отношение текущей цены компании к ее годовой выручке. Значение 2 – это норма, ниже 1 – это отлично.
• EV/EBITDA показывает способность эмитента оплачивать текущие кредиты. Чем показатель ниже, тем лучше.
• ROE показывает рентабельность собственного капитала компании без заемных средств. Чем выше, тем лучше – считается, что показатель должен быть выше ставки среднегодовой ставки по облигациям иначе нет смысла вкладываться в акции подобной компании.
• ROA – отношение совокупного капитала компании (с учетом кредитных обязательств) к полученной прибыли, показывает насколько результативно компания используется имеющие активы. Чем выше показатель, тем лучше для эмитента.
• D/E покажет отношение собственного капитала компании к заемному. Оптимальное значение для финансово устойчивых компаний 1-1,5.

Формировать инвестиционный портфель следует по принципу диверсификации – одному из главных правил при торговле финансовыми активами, в частности, теми, которые отличаются высокой волатильностью. Акции к ним относятся, поскольку могут сильно реагировать на внешнеэкономические факторы. С учетом этого следует выбирать акции разных эмитентов, из разных отраслей, показывающих различную динамику. Не вкладываться в акции из одного сегмента рыночного сектора. В случае негативных событий, все акции могут резко снизиться и привести к потере депозита. В то время как если часть портфеля была вложена в другую отрасль – реакция оказалась бы менее сильной или вообще отсутствовала.

Важно. Анализ компании с помощью мультипликаторов помогает выявить недооцененные компании, которые в ближайшей перспективе могут принести высокую доходность владельцу. Или, наоборот, показать сигналы для приближающегося падения стоимости активов. Как говорит один из самых богатых людей мира (и успешных трейдеров) Уоррен Баффет вкладывать деньги следует в акции тех компаний, в бизнесе которых инвестор разбирается. Анализ эмитента по главным финансовым показателям обязателен для успешной торговли. Но не является основополагающим и универсальным.

Заключение

Грамотный выбор компании-эмитента делает покупку акций перспективной для получения прибыли.

Для того, чтобы купить акции и заработать на этой сделке, важно грамотно выбрать брокера, торговую стратегию, проанализировать наиболее подходящие варианты компаний-эмитентов. Определиться с инвестиционной стратегией и сроком, на который совершаются сделки. Покупка акций – это долгосрочные инвестиции, которые позволяют зарабатывать не только на повышении стоимости цены актива, но и на получении регулярно выплачиваемых дивидендов.

Эксперты рекомендуют распределить свой портфель равномерно между инструментами с различной доходностью и уровнем волатильности. Так, чтобы волатильные активы, были уравновешены присутствием в портфеле консервативных. Последние помогают пережить инвестору «просадку» в случае сильных ценовых движений из-за различных внешних или внутренних экономических событий.

Источник https://journal.open-broker.ru/investments/kak-kupit-akcii-vtb-chastnomu-licu/

Источник https://alfabank.ru/help/articles/investments/kak-kupit-akcii-fizicheskomu-licu/

Источник https://www.klerk.ru/materials/2020-08-31/pokupka-akcii-na-birzhe-gde-oni-khranyatsya-skolko-stoyat-i-chto-takoe-ki/