Как можно найти мошенника по номеру карты?
Можно ли найти мошенников, зная их карту и фамилию?
Делая заказ на покупку вещей через интернет, осуществила перевод денежных средств в сумме 5670 рублей на карту продавца. На сайте были указаны номер карты Сбербанка и фамилия с инициалами. Перевод осуществился мгновенно, продавец подтвердил зачисление денег на собственную карту. Отправка товара должна была осуществиться на следующий день. Но уже прошло больше 10 дней, а товар так и не был выслан. Продавец не отвечает на мои сообщения, хотя находится в онлайн. На требования о возврате средств злоумышленник не реагирует. Как вернуть свои деньги? Можно ли отозвать отправленный перевод? Куда обращаться? Переписка с договоренностями о покупке сохранилась, чек могу распечатать из истории платежей.
Согласно инструкции банка, данные о собственнике карты являются конфиденциальными и не подлежат раскрытию. Вы можете обратиться с заявлением в банк, для получения письменного подтверждения о состоявшемся переводе денежных средств на указанные реквизиты. Однако получить от банка информацию о владельце карты не удастся, даже в случае осуществления им мошеннических действий. Банк даст ответ, что деньги были переведены на указанный счет, а операция прошла успешно. В некоторых случаях банк может связаться с клиентом, получившим ваш перевод и предложить ему вернуть полученный перевод, но в вашем случае, скорее всего, это будет так же безответно.
Единственным способом вернуть деньги — обратиться в полицию. Там вам необходимо будет составить заявление, к которому нужно приложить распечатку переписки с продавцом, данные о сайте, на котором была размещена информация о продаже товаров, данные карты злоумышленника и полученный от банка ответ.
На основании полученной информации, полиция откроет дело и будет вести расследование. В обязательном порядке будет подано официальный запрос в банк с требованием раскрыть данные собственника карты. По полученным данным будет осуществлена попытка найти мошенника и привлечь его к ответственности. Дело передадут в суд, и после его рассмотрения, будет назначена мера пресечения и размер компенсации, которую злоумышленник должен вам компенсировать.
Однако, как показывает практика, это довольно сложный и долгий процесс. Вероятность что вы ввернете свои деньги в ближайшее время весьма мала. А вот вероятность что карта была оформлена на подставное лицо, и полиция не сможет найти мошенника вовсе — довольно большая.
Как можно найти мошенника по номеру карты?
Случается так, что владельцы банковских карт переводят денежные средства в адрес незнакомых людей, не подозревая их в мошенничестве. К сожалению, такое происходит нередко: недобросовестные продавцы создают сайт или публикуют объявление, с помощью которого пытаются продать различного рода товары или услуги по предоплате. Далее они привлекают покупателей, собирают с них деньги и благополучно исчезают, удалив при этом сайт/объявление из сети Интернет. В итоге обманутый клиент остается не с чем.
Ситуация не простая, ведь у клиента фиктивного магазина/продавца практически нет информации о мошеннике, за исключением номера карты, на которую он успешно перевел свои деньги. Что делать в этом случае?
Как найти владельца карты?
Вся информация, предоставленная клиентом Банку при открытии карты, является конфиденциальной и не подлежит разглашению. Поэтому обманутый гражданин не сможет просто подойти к сотруднику Банка, назвать ему номер карты мошенника и получить необходимые сведения о владельце.
Конечно, можно самостоятельно узнать имя и отчество держателя карты, например, с помощью Интернет-банка, где при переводе средств, обычно, отображаются четыре первые и последние комбинации цифр номера карты, а также ИО владельца и первая буква его фамилии, или через банкоматы/терминалы. Но что это даст?
Поэтому в данной ситуации правильнее всего будет сразу обратиться в полицию (с чеками, подтверждающими перевод денег, перепиской с мошенниками и пр.), написать заявление о происшедшем, а после чего также обратиться за помощью в банк.
«Для начала рекомендуем обратиться в полицию, далее с копией данного обращения, клиент вправе написать Заявление в Отделении Банка при обращении с паспортом»,— советуют сотрудники банка «Русский Стандарт».
И полиция, и банк, примут и рассмотрят заявление, но гарантий того, что деньги вернутся к своему хозяину, дать не смогут. Также заранее стоит быть готовым к тому, что на расследование может уйти не один месяц.
Можно ли найти мошенника по номеру банковской карты
Если в отношении Вас совершенно мошенничество, то Вам необходимо обратиться в отделение полиции и написать заявление на мошеннические действия.
При себе нужно иметь подтверждение перевода денег и номер карты мошенника. Далее, обратитесь в отделение банка-эмитента Вашей карты и напишите заявление на отзыв платежа. После обнаружения факта мошенничества в первую очередь необходимо связаться с банком. В зависимости от ситуации можно воспользоваться такими способами:
1. Если Вы перевели деньги злоумышленникам через онлайн-сервис, необходимо заново войти в личный кабинет и отменить операцию. (действие возможно лишь в том случае, если перевод находится в статусе Исполняется банком)
2. совершить звонок в службу поддержки банка. Оператор банка заблокирует карту и аннулирует транзакцию (условие если она еще не исполнилась)
3. Если операция уже совершена, то необходимо посетить отделение банка и написать заявление на возврат средств. При компрометации данных карты также обязательно проводится процедура её блокировки и досрочный перевыпуск.
Вернуть деньги можно только при условии, что средства еще не зачислились на счет получателя – банк просто может отменить перевод. В противном случае заявление клиента будет рассматриваться в течение 30 дней При этом сотрудники банка не вправе сообщать какие-либо сведения о личности получателя, для этого необходим официальный запрос правоохранительных органов.
Следующий шаг обращение в полицию
Независимо от ответа банка, потерпевший должен обратиться в полицию и предоставить всю информацию, связанную с преступлением: номер телефона мошенника, переписку, подробное описание ситуации. На основании этих данных сотрудники полиции направляют запрос в банк, что позволяет установить личность злоумышленника:
1.преступник возвращает деньги добровольно
2.мошеннику предъявляется официальное обвинение (при наличии весомых доказательств)
3.потерпевший подает иск в судебные органы
Как избежать мошенничества
Необходимо придерживаться простых правил
1. совершать покупки только на проверенных сайтах,
2. никогда не сообщать одноразовые СМС-пароли третьим лицам, а также любую информацию о карте за исключением номера
3. при утере сим-карты, привязанной мобильному банку или телефона, на котором установлено банковское приложение, обязательно необходимо заблокировать услугу на горячей линии
4.не совершать никаких действий с картой, следуя инструкциям лиц, представившихся сотрудниками банка в телефонном режиме
Источник https://bankstoday.net/vopros-otvet/mozhno-li-najti-moshennikov-znaya-ih-kartu-i-familiyu
Источник https://www.klerk.ru/bank/articles/415036/
Источник https://www.9111.ru/questions/777777777740239/
