Как купить акции китайских компаний частному лицу
Как купить акции китайских компаний
Сегодня многие инвесторы задумываются о том, чтобы вложить деньги в акции китайских компаний. Это направление представляется интересным из-за быстрого роста экономики Китая в последние десятилетия. Да и в настоящее время страна заявила одной из первых, что ей удалось справиться с мировой пандемией.
Китайский рынок ценных бумаг вполне доступен россиянам, и заработать на нем можно сразу несколькими способами.
Покупка отдельных китайских акций в России
Прежде всего, некоторые наиболее интересные акции китайских компаний обращаются в России, на бирже «Санкт-Петербург». В списке есть Alibaba Group, Baidu, JD(.)com и другие.
Скорее всего, большинству начинающих инвесторов такого варианта окажется вполне достаточно, чтобы оценить и почувствовать рынок. Начать торговлю крайне просто, достаточно открыть биржевой счет, в том числе так называемый ИИС, индивидуальный инвестиционный счет.
Так как бумаги прошли листинг на российской бирже, то соответственно, по ним тоже можно получать налоговые льготы, точно также, как при покупке акций российских предприятий.
Как купить акции китайских компаний частному лицу
Китайский рынок ценных бумаг прежде всего интересен тем, что перспективы роста значительно превышают американский и российский. Китай научился делать бизнес и уже сейчас экономика поднебесной является одной из крупнейших в мире. Юань претендует на место под солнцем, что и становится предметом споров с Соединенными штатами америки.
Но торговые войны не могут продолжаться вечно, а вот после их окончания на коне будут те, кто вовремя стал акционером китайских компаний. Если пару лет назад рынок родины Джеки Чана выглядел перекупленным, то теперь всё изменилось.
В условиях сильного падения китайского фондового рынка, войти в дешевые бумаги стало вполне разумной идеей. К тому же мир увидел как умеют работать в Китае, где эффективнее всех побороли коронавирус. Ну и ещё один аргумент в пользу инвестиций в китайские акции — экономика этой страны уже начала восстанавливаться и в ближайшее время ожидается серьёзный рост.
Как купить акции китайских компаний физическому лицу и получать дивиденды
Я ради интереса поюзал интернет и посмотрел, что предлагают там по этому запросу. Наткнулся на огромное количество спекулянтов и псевдо инвестиционных фондов. Опасно искать в интернете информацию связанную с инвестициями, оказывается. Хотя, меня то этим уже не удивить.
Для покупки китайских компаний ИИС не подойдёт, через него такая услуга недоступна. Нам нужен Global счет, который предоставляет доступ на американский, европейский и азиатский фондовый рынок. О нём я ранее рассказывал, повторяться не буду.
После открытия скачиваем торговый терминал, пополняем счет и покупаем ценные бумаги. Сложного, как всегда, ничего нет.
Можно ли купить акции китайских компаний через брокерский счет или как купить китайские акции частному лицу в России
Если у вас уже есть простой брокерский счет и открывать Global вы не хотите, то выход найти можно. Купить отдельно бумаги не получится, но можно взять ETF FXCN, этот инструмент доступен на московской бирже. Вариант неплохой, я бы тоже рассмотрел. В него входят ведущие китайские компании и покупая один ETF вы получаете доход сразу с 30-50 акций компаний из поднебесной.
Если вы нерезидент РФ или хотите иметь счет у европейского брокера, либо счет вам нужен именно в долларах, ну и в конце концов если вы хотите получить неограниченный доступ ко всем ценным бумагам гонконгской фондовой биржи, то открывайте Global. Я открыл и вам советую. На этом у меня всё, если остались вопросы пишите на почту или вконтакте, обсудим. До связи!
Стоит ли и как инвестировать в Китай
В Британском центре экономических и деловых исследований считают, что уже в 2028 году экономика Китая станет самой крупной в мире. Сейчас КНР растет быстрее Соединенных Штатов и Европы и первой восстановилась после первых волн пандемии. На фоне этого инвестирование в Китай кажется перспективным.
В этой статье расскажу, действительно ли выгодно держать в портфеле китайские акции и как лучше это делать.
Почему стоит покупать китайские акции
Многие большие корпорации держат свое производство в Китае по причине дешевой рабочей силы. Но модель «фабрика мира» теряет эффективность из-за торговых войн, роста зарплат в стране и нарушения цепочек поставок во время пандемии. Постепенно компании выводят производство из Китая в другие страны.
Обнаружив такие неприятные изменения, китайские власти сосредоточились на собственных инновациях. Особенно на электрокарах, зеленой энергетике, роботизации, интернете вещей. Государство поддерживает IT-компании в этих сферах, поэтому они становятся привлекательными для инвесторов. Среди быстрорастущих компаний — Li Auto, NIO, Tencent, Alibaba, JD.com, Baidu.
Также Китай старается контролировать пузыри на фондовом рынке. Власти специально сократили монетарные стимулы, чтобы избежать перегрева рынка. Для сравнения: США продолжает печатать деньги и наращивать ликвидность на рынке, чем способствует инфляции и обвалу акций.
Пока инфляция в США и России будет укрепляться, китайский юань вырастет по отношению к доллару и рублю. Это еще один повод инвестировать в Китай. К тому же многие китайские акции скорректировались до очень привлекательных цен, когда подешевели на 20-40%.
В чем риски инвестирования в Китай
Инвестирование в Китай становится опасным в основном из-за политики китайских властей. Можно выделить пять крупных причин, которые настораживают:
- Конфликты США и Китая. Кризис в отношениях этих стран длится давно, и США даже наложили запрет на американские инвестиции в 59 китайских компаний, которые имеют отношение к обороне и разведке.
- Непрозрачность отчетности китайских компаний. Компании часто меняют свою структуру и принципы работы, не уведомляя инвесторов.
- Социалистический строй и повышенный контроль государства над экономикой. Законы ориентируются на курс партии, а куда партия повернет завтра — предугадать невозможно.
- Большой внутренний долг Китая. Он второй по величине после США. Неспособность уплатить долг ведет к дефолтам и кризисам.
- Ограничения законодательства КНР в отношении иностранных инвесторов. Так как инвестировать в китайские компании напрямую нельзя, при покупке акций вы становитесь не прямым владельцем доли компании, а получаете долю в офшорной компании-посреднике. Такая структура называется VIE, юридически она усложняет защиту прав инвесторов.
Почему лучше инвестировать в Китай через фонды
Из-за непредсказуемости и жесткости действий китайских властей пострадала уже не одна перспективная китайская компания. Здесь не считаются с экономическими выгодами отдельных компаний (и даже целых секторов), и уж тем более — с интересами инвесторов.
Недавний пример: сектор образовательных услуг. Власти запланировали перевести образовательные компании в некоммерческие и запретить привлекать частный капитал. В результате летом акции New Oriental Education упали на 87% за 2 дня, акции TAL Education — на 70% за день.
Можно вспомнить историю с давлением государства на Alibaba, из-за чего ее акции сильно потеряли в цене.
В целом, регулятор решил жестко ограничить деятельность IT-гигантов
А совсем недавно в Китае объявили об ограничениях для игорного бизнеса.
Чтобы защититься от рисков вложения в отдельные компании, безопаснее инвестировать в Китай через фонды ETF (Exchange Traded Funds). Это инвестиционные фонды с ценными бумагами сразу множества компаний.
Фонды бывают отраслевые, страновые, развитых и развивающихся рынков и т. д. Сами по себе они не дают гарантий безопасности, но позволяют распределить средства по разным акциям, уменьшая риск проблем отдельных компаний. Паи таких фондов можно купить на бирже.
Конкретно в Китай лучше всего инвестировать через фонды на широкий рынок (когда в фонде бумаги компаний из разных отраслей), а не через отраслевые. Да, такой способ убавит доходность по сравнению с покупкой отдельных акций, но при этом снизит вышеперечисленные риски.
Чем удобен фонд FXCN и как в него вкладываться
Для российских инвесторов выбор фондов для безопасного инвестирования в Китай невелик. Самый популярный — фонд FXCN от международной финансовой компании FinEx.
В фонде FXCN большинство компаний — из отрасли товаров повседневного спроса, телекоммуникаций, финансового сектора
Фонд FXCN включает в себя акции большинства крупных компаний Китая, преимущественно в сфере технологий и финансов. Его индекс Solative GBS China ex A-Shares Large & Mid Cap USD Index NTR отслеживает стоимость акций 184 крупнейших китайских компаний.
Вот топ-5 компаний в составе FXCN и их доля в нем:
- Alibaba — 20,54%.
- Tencent — 15,47%.
- Meituan — 3,81%.
- JD.com — 3,26%.
- China Construction Bank — 2,76%.
За последние 5 лет доходность фонда составила 62%. Его волатильность (изменчивость цены) в годовом измерении — около 20%. Источник: Московская биржа
Комиссия фонда за управление является средней по рынку — 0,9%. Фонд продается за рубли, но у некоторых брокеров доступен и за доллары. Сейчас один пай фонда оценивается чуть дороже 3 000 рублей.
Плюсы фонда:
- Хорошая возможность для разделения инвестиций по странам: чем больше стран в вашем портфеле, тем меньше риски.
- Единственный подобный фонд, доступный в РФ для любых категорий инвесторов.
- Достаточно высокая доходность.
- Те риски инвестирования в Китай, о которых вы прочитали выше. Основной из них — повышенный контроль государства над экономикой.
- Большая зависимость стоимости фонда от цены акций крупнейших компаний Alibaba и Tencent, так как вместе они составляют целых 36% фонда.
- Фонд создали в Ирландии, и защита инвестора будет не так проста, как в ситуации с российскими ETF.
Как раз сейчас фонд просел более чем на треть от своего февральского максимума, и цена для входа весьма привлекательна. Можно начинать покупать, но входить постепенно, лесенкой, так как возможна еще бóльшая просадка.
Если же все-таки инвестировать в отдельные акции, то стоит выбирать только компании, уже хорошо скорректировавшиеся по цене, вроде Alibaba, Vipshop, Baidu. Но и в этом случае нужно распределять вложения по отраслям.
Вывод: чего ждать от китайской экономики
Китайская экономика перспективна, а цены на китайские ценные бумаги сейчас привлекательны. Конечно, риски есть.
Как раз сейчас решается судьба одного из крупнейших застройщиков Китая Evergrande. Компания оказалась на грани банкротства и может утянуть вниз весь строительный сектор КНР, что плохо повлияет на экономику страны. Но власти понимают, какие последствия может вызвать коллапс такого гиганта и стараются этого не допустить. Центробанк Китая уже начал вливать деньги в систему, чтобы сгладить негативный эффект.
А буквально на днях представители Комиссии по регулированию ценных бумаг Китая провели закрытую встречу с ведущими американскими банкирами и передали, что правительство заинтересовано в иностранных инвесторах.
Если вы учитываете риски и выделяете под китайские акции только 10-15% портфеля, то это хорошая возможность вложиться в растущую экономику. А чтобы не зависеть от судьбы конкретной компании, лучше покупать не акции, а фонды на китайские ценные бумаги.
Источник https://bankiros.ru/wiki/term/kak-kupit-akcii-kitajskih-kompanij
Источник https://smart-lab.ru/blog/767726.php
Источник https://life.akbars.ru/tpost/0hzdhugds1-stoit-li-i-kak-investirovat-v-kitai
