Как работают криптовалютные биржи? — Крипто на vc. ru

Автор: profithunt · 19/03/2022

Содержание

Как работают криптовалютные биржи?

В последнее время мы наблюдали бычий рынок криптовалют, который означал рост принятия всех видов цифровых активов, что повысило легитимность и популярность криптовалют в целом. Финансовые учреждения, инвестиционные компании, корпорации и розничные инвесторы вступают на борт, многие — впервые.

Если вы заинтересованы в использовании возможностей, предоставляемых криптовалютным пространством, вам, возможно, интересно, с чего начать. В этом руководстве по покупке криптовалюты на биржах мы рассмотрим некоторые важные вопросы, которые вы должны задать, прежде чем приступить к работе. Как работают криптовалютные биржи? В чем разница между централизованными и децентрализованными биржами? На скольких криптовалютных биржах вы должны покупать криптовалюту в каждый момент времени? Какие риски связаны с использованием криптовалютной биржи в 2021 году и какое регулирование существует?

Готовы? Давайте начнем!

Сайты и мобильные приложения криптовалютных бирж позволяют пользователям покупать, продавать или обменивать цифровые валюты на другие активы, например, фиатные (GBP, EUR, USD и т.д.) или на другие криптовалюты.

Существует бесчисленное множество типов криптовалютных бирж, предлагающих различные варианты монет с большими и меньшими объемами торгов, различными возможностями платформы и разными мерами безопасности. Чтобы максимально диверсифицировать свою торговлю и снизить риск взлома счета, стоит держать валюту на двух или трех разных биржах одновременно.

Существует также ряд различных моделей криптовалютных бирж. Одно из различий заключается в том, можете ли вы использовать фиатную валюту для покупки криптовалюты, которой торгуете на бирже, и можете ли вы конвертировать свою криптовалюту обратно в фиатную после закрытия позиций.

Еще одно существенное различие между биржами — централизованность или децентрализованность.

Самые известные и крупные биржи, как правило, являются централизованными. К ним относятся Coinbase, крупнейшая из всех криптовалютных бирж по количеству пользователей; Binance, крупнейшая по объему торгов, и Gemini, еще один крупный конкурент в этой сфере. Централизованные биржи особенно популярны среди начинающих криптоинвесторов, поскольку они, как правило, более интуитивно понятны и чаще предлагают специализированную круглосуточную поддержку через различные социальные каналы и чат.

Еще один фактор, который делает централизованные биржи подходящими для новичков, заключается в том, что они берут на себя кастодиальную ответственность за хранение ваших закрытых ключей. Как правило, это гораздо безопаснее, чем хранение данных на вашем личном устройстве, поскольку биржи тратят миллионы на кибербезопасность, чтобы обеспечить целостность и сохранность вашей личной информации. Забытая начальная фраза или неправильно сохраненный адрес могут означать безвозвратную потерю всех ваших сбережений, поэтому многие новички обретают душевное спокойствие, передавая ответственность за хранение данных крупному, авторитетному, централизованному кошельку.

Однако существует опасность передачи ответственности за ваши приватные ключи в руки биржи, которая заключается в риске потери ваших средств в случае, если биржа станет неплатежеспособной или будет взломана.

В 2019 году было похищено криптовалюты на сумму 292 665 886 долларов и 510 000 логинов пользователей, а в 2020 году произошло пять крупных взломов бирж, в ходе которых было похищено цифровой валюты на сумму 286 933 760 долларов и 200 единиц данных клиентов.

Год от года ситуация постепенно улучшается, биржи учатся лучше защищать свои системы. Например, централизованная криптовалютная биржа Binance смогла защитить средства пользователей, когда ее взломали, благодаря своему фонду Secure Asset Fund for Users, который реинвестирует часть прибыли компании в резервный фонд на случай атаки.

В отличие от своих централизованных аналогов, где центральный сервер контролирует финансовую деятельность, децентрализованные биржи (DEXs) — это приложения, построенные на блокчейне, которые используют технологию смарт-контрактов для осуществления прямых одноранговых транзакций. Платежи проходят быстрее и плавнее, чем в централизованной системе, поскольку отсутствует процедура верификации клиента.

Среди лучших примеров децентрализованных бирж — UniSwap, одна из самых быстрорастущих DEX, Kyber и 1inchExchange, ведущий агрегатор. Этот вид криптовалютных бирж, как правило, предлагает более широкий выбор криптовалют, а также доступ к пулам ликвидности, где в обмен на предоставление средств вы можете заработать комиссионные за торговлю от транзакций, происходящих в пуле, пропорционально вашей доле в общей ликвидности.

С другой стороны, DEX, как правило, не регулируются, что подвергает вас определенному риску из-за мошенничества и слабой безопасности. Кроме того, в случае возникновения проблем вам зачастую некуда обратиться — нет инфраструктуры поддержки, такой как телефон, электронная почта или служба поддержки клиентов. Хорошо это или плохо, но вы сами являетесь своим банком.

При использовании DEX вы являетесь хранителем собственных приватных ключей и несете полную ответственность за безопасность вашей криптовалюты, как в сети, так и вне ее, полностью владея своими монетами.

В отличие от централизованного кошелька, который хранится в вашем личном профиле на центральном сервере, на децентрализованной бирже вы подключаете свой кошелек либо офлайн, используя жесткий кошелек, такой как Trzeor of Ledger, либо онлайн, используя веб-кошелек, такой как MetaMask.

Одной из самых больших проблем, с которыми сталкиваются криптовалютные биржи, является неопределенность регулирования. Централизованные биржи могут иметь лицензию и применять регулятивные протоколы, такие как “Знай своего клиента” (Know Your Customer), который требует документального подтверждения личности, и процедуры по борьбе с отмыванием денег, защищающие от мошенничества. Всего, по последним подсчетам, насчитывается 216 международных криптобирж, из которых только 14% лицензированы.

Этот новый класс активов развивается невероятными темпами, и правительствам, а также другим регулирующим органам трудно идти в ногу со временем. Основная проблема заключается в том, что каждая страна и юрисдикция имеет свое собственное законодательство, при этом некоторые регионы поддерживают технологию блокчейн, а другие активно запрещают покупку и продажу криптовалюты. В некоторых случаях законы расплывчаты, а законодательство лишь частично охватывает сложности операций с цифровыми активами. Для того чтобы криптовалютная сфера воспринималась как безопасный, законный, основной вариант инвестирования, необходимо проделать большую работу.

Если вы хотите инвестировать в цифровые валюты, вам не обязательно покупать и продавать криптовалюту на бирже. Один из способов минимизировать ваши риски, особенно если вы относительный новичок в криптовалютах, — использовать автоматизированную платформу, которая интегрирована с многочисленными биржами и реализует стратегию инвестирования в криптовалюты от вашего имени.

Все более популярным способом сделать инвестирование более безопасным и простым является криптоарбитраж — вид инвестирования, который использует временную ценовую неэффективность — разницу в цене монеты на разных биржах.

Гиганты прошлого, маленькие русские и китайские драконы: обзор крупнейших мировых биткоин-бирж

Биржи криптовалют — это место, где люди обменивают одни криптовалюты на другие, либо на основные мировые валюты (доллар, евро, рубли, юани). Это второе место, где их можно получить после майнинга и, на данный момент, первое место, где их можно потратить (Bitcoin Wiki).

В этом посте майнинговый сервис Hashflare расскажет об основных западных, русскоязычных и китайских биржах, которые специализируются на торговле биткоинами и другими криптовалютами, чтобы сравнить их по параметрам доступности, стоимости услуг и выделить ключевые особенности.

Международные биржи

В хронологическом списке первой была не Mt. Gox, впоследствии ставшая крупнейшей биткоин-биржей в мире. Первая биржа называлась Bitcoin Market и она появилась год спустя после создания Биткоина: 6 февраля 2010 она была основана пользователем “dwdollar.” Так началась рыночная жизнь биткоина.

Немного истории: Mt Gox

Несмотря на то, что Mt Gox больше не существует, её как крупнейшую биржу в истории криптовалют невозможно обойти вниманием. Mt.gox была основана в 2007 году и на начальном этапе она занималась торговлей игровыми картами Magic the Gathering, от чего и произошло название — Magic The Gathering Online eXchange. С 2011 года она стала перепрофилироваться в криптовалютную, и к августу 2013 года около 47% всех транзакций в сети Биткоин проходило через Mt Gox. В январе 2014 года биржа занимала третье место по объёму торгов на рынке, а обменный курс биткоинов был существенно выгоднее, чем на остальных площадках. Под конец февраля 2014 биржа закрылась в связи с тем, что с её счетов были несанкционированно выведены средства пользователей и владельцев биржи в объеме около 700 тыс. биткоинов, что по курсу на момент хищения составляло 350 млн. долларов.

Bitstamp

Криптовалютная биржа Bitstamp – одна из старейших бирж, зарегистрированных в Европе (Словения), она входит в десятку самых крупных бирж в мире. Суточный оборот на октябрь 2015 составляет около 15,300 BTC. В 2014 г. была взломана и на несколько дней приостанавливала торги, после чего ее система безопасности подверглась серьёзным реформам. К особенностям биржи можно отнести ее правила верификации аккаунта: для создания профиля требуется подтвердить идентификационные данные, в том числе, в качестве доказательства резидентства у вас могут запросить, например, счета за электроэнергию, выписанные на ваше имя. К характерным чертам биржи можно отнести ее избирательность в валютных сочетаниях: Bitstamp поддерживает только одну торговую пару — BTC/USD. Биржа является шлюзом Ripple. Изначальная комиссия за услуги составляет 0,5% и уменьшается с ростом объема торговли до 0,15%. Юридический адрес биржи зарегистрирован в Люксембурге.

Cryptsy

Cryptsy — одна из самых значительных бирж, торгующих альткоинами, в том числе по кросс-курсам. Список наименований альткоинов постоянно обновляется. Биржа была зарегистрирована в мае 2013, в США. На сегодняшний день, ее суточный оборот составляет около 400 BTC. В 2014 году Cryptsy выпустила акции, гарантирующие дивиденды с комиссий. Всего было выпущено 100 000 акций, номиналом 0,05 ВТС, на общую сумму 5000 ВТС, что по текущим курсам составляет более 1 млн. долларов США. В виде дивидендов владельцы акций получают до 20% дохода. Верификация аккаунта обязательна только для работы c USD, для начала, можно пройти простую регистрацию, указав e-mail. Тем не менее, верифицированные пользователи имеют более высокий лимит на ввод и вывод средств, приоритет исполнения транзакций. Полный список криптовалют, с которыми работает биржа составляет более 100 альткоинов (BTC, DRK, LTC, DOGE, XRP, NXT, PPC, ZRC, POG, XPY, RDD, UTC, POT, DGB и др). Комиссия на покупку составляет 0,2%, на продажу — 0,3%.

Kraken

Kraken – биржа основана в 2011 компанией Kraken из Сан-Франциско. Ее суточный оборот на текущий момент составляет более 6, 100 BTC. Kraken продвигает альтернативный биржевой символ биткоина — XBT. Для осуществления биржевых операций придется пройти несколько ступеней верификации: с повышением уровня открываются новые возможности торговли, ввода и вывода фиатов. На бирже производятся операции со следующими фиатами: USD, EUR, JPY, GBP; и криптовалютами: BTC, LTC, NMC, NSP, XDG, XVN. Комиссия — 0,2%, при увеличении оборотов трейдера она будет уменьшаться.

Bitfinex

Bitfinex – самая крупная биржа, среди торгующих за доллары, с большим количеством дополнительных функций, включая маржинальную торговлю, обмен и ликвидность свопов. Суточный оборот на момент написания статьи составляет 10,305 BTC. Для ввода и вывода USD требуется верификация аккаунта, при этом, условия достаточно строгие. Из фиатов биржа признает только доллары, из криптовалют — BTC и LTC. Комиссия на сделки составит 0,15%.

Русскоязычные биржи

То есть проекты, имеющие базовый русскоязычный интерфейс — но при этом они могут и не находиться в российской юрисдикции. Объемы торгов на большинстве из них уступают основным международным биржам, однако и у них есть свои выгодные особенности.

Биржа BTC-e по обороту капитала входит в пятерку крупнейших криптовалютных бирж в мире и является самой крупной из русскоязычных. Основана летом 2011 года. Суточный оборот биржи на октябрь 2015 составляет около 12 600 BTC. Биржа никак не связана с российским законодательством, так как основной из банков, с которыми сотрудничает биржа, находится в Чехии, компания зарегистрирована в Болгарии, управляющая компания базируется на Кипре, а учредителями являются два российских программиста, ранее работавшие в Сколково. На бирже есть собственный торговый бот «MetaTrader 4», а также чат (русский, английский и китайский), но для доступа к чату на счету пользователя в сумме должно быть более 100$. На BTC-e не требуется подтверждение личности. Также есть суточное ограничение на сумму вывода криптовалют, по каждой из валют — свой лимит. Ввод и вывод фиатных денег возможен многими способами, зависящими от конкретной валюты. Для ввода и вывода всех валют возможно использование BTC-e кода, позволяющего осуществлять переводы с 0% комиссии и практически мгновенным зачислением. Комиссии на сделки составляет 0,2%, кроме пары USD/RUR: 0,5%.

Комиссии на вывод рублей и долларов представлены ниже:

Биржа распознает такие фиаты, как: RUR, USD, EUR, GBP, CNH и криптовалюты BTC, LTC, NMC, NVC, PPC. В сравнении с другими русскоязычными биржами, курc BTC-e может показаться более выгодным:

Exmo – многофункциональная платформа (обмен, хранение, торги) запущена 24 февраля 2014 года. Ее суточный оборот составляет 670 биткоинов, но у биржи уже сформировался круг постоянных и убежденных пользователей (сегодня это порядка 18 000 активных пользователей в день). Пользователям доступны различные виды ордеров. У биржи есть круглосуточная служба поддержки. Биржа поддерживает следующие фиаты: RUB, EUR, USD, и криптовалюты: BTC, LTC, DOGE. Комиссия за сделку составит 0,2%.

Русскоязычными интерфейсами и определенными преимуществами также обладают:Livecoin, CEX.IO, BitChanger, Ecoin

Биржа Cryptonit — мультиязычная торговая платформа для покупки и продажи криптовалюты за доллары и евро, обеспечивающая своим пользователям высокую безопасность и широкий выбор способов ввода и вывода денежных средств. Торги запущены в ноябре 2012 года и до лета 2013 биржа работала исключительно с криптовалютами. Позднее была добавлена поддержка фиатов: долларов и рублей. На данный момент биржа поддерживает: BTC, LTC, NMC, PPC, QRK, DOGE, FTC. На сайте биржи есть видео-уроки по базовым возможностям биржы.

3 китайских кита

В последние годы объемы торгов на китайских биржах существенно превышают показатели оборота средств на биржах всего остального мира. В силу традиционной китайской сдержанности и языковых барьеров, нам до сих пор было мало, что известно о китайских биржах, и в частности, о трех китах криптовалютных торгов, о которых пойдет речь сегодня.

BTCchina

BTCchina – познакомьтесь с мировым лидером по объемам криптовалютных продаж. Суточный оборот на октябрь 2015 составляет более 100 000 BTC. BTCchina запрашивает у пользователей номер телефона, настоящее имя, удостоверение личности и другую информацию, необходимую для регистрации, в соответствии с законодательством Китая. Комиссия на сделку составит 0,3%, притом за транзакции внутри системы BTCсhina комиссии будут меньше.

Торги ведутся только в национальной валюте btc/cny. BTCсhina являлась крупнейшей биржей криптовалют и оказывала колоссальное влияние на мировой курс биткоина до января 2014. Далее, Центробанк Китая стал вводить ограничения на операции с биткоинами, а затем совсем запретил торги, но вскоре биржа возобновила работу. Есть китайский и английский интерфейсы. Биржа работает только с биткоинами, лайткоинами и юанями.

Huobi

Huobi — одна из бирж «большой тройки». Huobi занимает третье место в мире по объемам торгов. Единственная крупная китайская биржа, работающая с USD (через гонконгский оффшор). Пользователям придется предоставить достоверную информацию о своей личности: имя, адрес электронной почты, идентификационный номер. Еще одна особенность биржи в том, что за некоторые торговые операции не взимается комиссия вовсе. За последние несколько месяцев Huobi заметно расширила спектр предоставляемых продуктов.

OKcoin

OKcoin – биржа была зарегистрирована в Пекине, в июле 2013, при поддержке Тима Дрэйпера, исчисляемой суммами, составляющими около 1 миллиона долларов. У биржи OKCoin.cn есть порядка 100 000 зарегистрированных пользователей. Торговые комиссии стартуют от 0,2%, и могут быть еще ниже, в зависимости, от биржевой активности пользователя. Okcoin состоит из 2х независимых платформ: одна в США, другая в Китае. В июле 2014 ОКСоin добавила возможность приема и вывода депозитов в долларах США, но не собирается делать американскую лицензию. Okcoin предлагает пользователям целый арсенал разнообразных инструментов, таких как маржинальная торговля, торговля фьючерсами, пиринговое кредитование, платежный сервис и кошельки с функцией мультиподписи.

Количество площадок для операций с битконами растёт с каждым днём. В рамках одного обзора рассказать обо всех биткоин-биржах было бы очень сложно. Если вам нужна более подробная информация о каком-либо сегменте биржевого биткоин-трейдинга — дайте нам знать об этом в комментариях.

Начните майнить биткоины у нас прямо сейчас

Виды и классификация криптовалютных бирж. Какие бывают криптобиржи и чем отличаются

Автор Редакция Profinvestment.com Обновлено Май 25, 2022 2 437

Криптобиржа – это основной инструмент для покупки и продажи цифровых активов. Однако сегодня существует так много видов криптовалютных бирж, что перед началом торговли придется потратить достаточно времени, чтобы понять, какая платформа наиболее хорошо подойдет конкретно под ваши потребности. Редакция Profinvestment.com предлагает обзор основных типов торговых площадок и их особенностей.

Что такое криптовалютная биржа

Криптовалютные биржи работают по тому же принципу, что и обычные фондовые. Разница заключается только в используемых типах активов: на криптобирже это цифровые монеты и токены (BTC, ETH, LTC и т.д.), а не акции, сырьевые товары и другие фондовые рынки. Как следствие, торговля на криптобирже более динамична и рискованна из-за высокой волатильности монет.

Площадки могут предлагать своим пользователям разные дополнительные функции, которые повышают удобство торгов, снижают риски и т.д. Так, существуют разные типы ордеров, от обычного маркет-ордера до профессиональных инструментов контроля рисков. Функционал некоторых площадок настолько широк, что подходит для опытных трейдеров, другие, напротив, довольно просты и ориентированы на быстрый обмен крипты на фиат или обратно. Различаются платформы и по уровню комиссионных сборов за торги, депозит и вывод средств.

В ходе биржевой торговли формируется курс монет и токенов. Он зависит главным образом от действий покупателей и продавцов, хотя есть и другие факторы.

Классификация

Криптовалютные биржи – самая активная и важная категория услуг в крипто-экономике. Они бывают разных форматов и типов, чтобы удовлетворить потребности всех пользователей, будь то новичок, приобретающий свою первую криптовалюту, или профессионал, торгующий уже много лет. Процесс не останавливается – мы продолжаем видеть появление все новых и новых моделей. Ниже приведен обзор наиболее распространенных видов торговых платформ и их ключевых отличий.

Децентрализованные или централизованные биржи

Централизованные криптовалютные биржи (CEX) отличаются тем, что полный контроль над функциями и операциями площадки имеет центральный орган управления; все сделки происходят не напрямую между отдельными пользователями, а при посредничестве третьей стороны. Такой подход имеет свои недостатки, и тем не менее, благодаря удобству, это до сих пор самые востребованные платформы.

Примеры централизованных бирж:

Децентрализованные криптовалютные биржи (DEX) находятся под управлением пользователей – те обмениваются активами напрямую друг с другом, при этом централизованным остается лишь матчинг ордеров. Более современный вариант DEX подразумевает использование автоматического маркет-мейкера, где отсутствует книга ордеров, а есть торговые пулы, в рамках которых осуществляется мгновенный обмен.

Примеры децентрализованных бирж:

. Чтобы работать с площадкой, пользователь должен создать специальный кошелек, при этом данные от него (ключи, сид фраза) он сохраняет непосредственно у себя и сам несет ответственность за свои средства. Binance Dex поддерживает токены, размещенные на блокчейне Binance Chain. . Самая популярная биржа с AMM. Работает на блокчейне Ethereum с любыми токенами этого же блокчейна. Пользователи вносят ликвидность в пул и получают за это вознаграждение, выражающееся в комиссиях за торговлю других пользователей в этом же пуле. . Принцип работы в целом аналогичен Uniswap, однако есть разница в способах распределения токенов в пуле и методах управления разными видами пулов. Чтобы работать с Balancer, не нужно создавать отдельный кошелек, а достаточно подключиться с помощью уже существующего web3 кошелька.

Регулируемые и нерегулируемые биржи

Регулируемые криптовалютные биржи имеют лицензию на осуществление финансовой деятельности в определенных государствах. Они полностью соответствуют требованиям законодательства, проводят проверку личности каждого пользователя, в также проверку каждой транзакции на правомерность и законное происхождение.

Примеры регулируемых бирж:

. Первая регулируемая криптовалютная биржа. Работает в соответствии с законами Беларуси и является резидентом парка высоких технологий. Платформа придерживается политики KYC/AML. Доступна торговля спот и фьючерсами с плечом. Через фиатный шлюз пополнить баланс можно с помощью банковских карт и переводов. . Официально зарегистрирована в США, имеет лицензию на деятельность в большинстве штатов. Кроме того, зарегистрирована как провайдер финансовых услуг в FinCEN. . Работает в соответствии с законодательными требованиями Великобритании и Эстонии. Подразумевает обязательную верификацию даже для внесения депозита. . Лицензированная платформа из Беларуси, придерживающаяся стандартов KYC/AML, с гарантийным фондом и поддержкой фиата за счет взаимодействия с банками. . С 2018 года площадка требует обязательной верификации, что увеличивает уровень безопасности пользователей. Удобна в использовании, позволяет покупать криптовалюту с карты и пользоваться другими удобными опциями.

Нерегулируемые криптовалютные биржи предъявляют к пользователям намного меньше требований в плане раскрытия конфиденциальных данных. Однако тем самым снижается и безопасность использования – в ситуации, если права клиента будут нарушены, жаловаться некуда.

Примеры нерегулируемых бирж:

. Площадка позволяет без верификации и других требований совершать любые операции без ограничений, это касается и работы с фиатом. . У биржи есть отдельные лицензированные подразделения, однако глобальная площадка зарегистрирована в оффшорах. Подтверждать личность нужно только для использования определенных функций или вывода более чем 2 BTC в день. . Централизованная биржа с фиатным шлюзам. Верификация для торговли не нужна.

Биржи для спот торговли и торговли деривативами

Деривативы – это производные финансовые инструменты от базового (основного) актива, позволяющие на профессиональной основе торговать с хеджированием рисков. Дериватив представляет собой договор о сделке по которому одна из сторон имеет право или обязана продать/купить актив по определенной цене в определенный срок. Что касается спотовой торговли, то при таком варианте передача купленных/проданных активов происходит мгновенно без всяких отсрочек.

Есть разные виды деривативов. Например:

Фьючерсы. Прибыль от торговли такими контрактами формируется благодаря изменению цен на разные активы. Трейдеры предполагают дальнейшее направление движения курса и получают возможность обзавестись прибылью с разницы. Возможно заключение сделок в лонг (продажа дороже) или в шорт (покупка дешевле) с маржинальным плечом.
Опционы. Контракт, согласно которому пользователь имеет право купить криптовалюту по заданной цене, однако не обязан это делать.
Токены с плечом. Относительно недавно появившийся торговый инструмент, обладающий фиксированным кредитным плечом, сниженным риском ликвидации, а также автоматическим реинвестированием. Биржи создают токены с плечом, а их приобретают трейдеры. На полученные деньги биржи открывают торговые позиции по бессрочным фьючерсам. Если позиции оказываются прибыльными, то курс токенов увеличивается.
Свопы. Бессрочный контракт, по которому участник сделки может держать открытую позицию вплоть до года.

Примеры бирж, где можно использовать возможности торговых контрактов:

Биржи с фиатом или без фиата

Те виды криптовалютных бирж, которые поддерживают фиат, удобны как для первичной покупки крипты, так и в дальнейшем для быстрого обмена и вывода на карту/электронный кошелек. В большинстве случаев (хотя есть и исключения) такие манипуляции требуют прохождения проверки KYC.

Примеры бирж, где можно использовать фиатные средства:

Биржи с KYC (AML) или без KYC (AML)

Проверка KYC («Знай своего клиента») – стандартная современная практика для банков и прочих финансовых учреждений. Регулируемые криптовалютные биржи, которые стремятся соответствовать требованиям законодательства, обязательно запрашивают прохождение такой проверки при определенных условиях (скажем, если нужно открыть определенные функции или расширить лимиты на вывод).

Биржи с AML – те, которые внедрили у себя проверку транзакций с целью противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем. Борьба с отмыванием денег подразумевает взаимодействие площадки с правоохранительными и судебными органами, органами исполнительной и законодательной власти, финансовой разведкой, контрольно-надзорными органами

CEO биржи Binance рассказывает о KYC, AML и конфиденциальности:

A slightly longer response to the tweet earlier today.

CZ on Regulations, Exchanges & Privacy | Binance Blog https://t.co/bLet8GUaEE

— CZ Binance (@cz_binance) December 20, 2019

Большинство бирж позволяют торговать без верификации, если не превышать установленные лимиты. Но есть и такие (например, к ним с 2020 года относится EXMO), где без KYC нельзя сделать фактически ничего, начиная с пополнения счета.

Примеры площадок, где можно работать без верификации:

. Многофункциональная площадка, предлагающая в числе прочего регулярный доход с криптовалютных кранов. Поддерживается взаимодействие с фиатом. Верификация не нужна для торговли криптовалютой, однако может потребоваться для фиата. Конкретный набор документов зависит от интересующего способа оплаты. При использовании платежных систем Epay и QIWI верификация не нужна. . Биржа для торговли спотом и фьючерсами с обширным список в несколько сотен доступных монет. Не поддерживает ввод или вывод фиата, поэтому не предъявляет и требований к подтверждению личности пользователя. . Площадка предоставляет возможность торговли криптовалютами и стейблкоинами, не требуя для этого подтверждения имени или адреса. Помимо спота, если фьючерсная торговля и крипто-лендинг.

Биржи для p2p обмена

Следует упомянуть и о таком распространенном виде криптобирж, как p2p-платформы. Их суть заключается в том, что пользователи сами создают объявления на выгодных для них условиях, а другие пользователи могут выбирать из предложенных вариантов или, если ничего подходящего нет, то создать свой. Средства переводятся напрямую между участниками, а биржа только обеспечивает честность процесса при помощи специальных технических мер (эскроу счет).

Примеры p2p-бирж:

Принцип работы везде одинаковый. В некоторых случаях требуется верификация личности или карты.

Критерии выбора биржи

Ключевые параметры, которые влияют на то, какую разновидность криптовалютной биржи выбрать:

Требования к верификации. Некоторые принципиально не хотят раскрывать личность.
Хорошая репутация.
Наличие нужных торговых активов.
Уровень комиссий.
Способы ввода/вывода средств.
Меры безопасности.
Дополнительные возможности (маржинальная торговля, лендинг, стейкинг, фарминг и пр.).
Торговые объемы (ликвидность).
Локализация интерфейса. Например, биржи на русском языке.
Наличие демо-счета, бонусов.

Разумно, если вы не разбираетесь в тонкостях, выбирать топовые площадки по данным мониторингов CoinGecko или CoinMarketCap. Они уже проверены сотнями тысяч пользователей, имеют положительную репутацию и отличную ликвидность.

Какие биржи подходят для новичков

В первую очередь платформа должна быть безопасной, далее – доступной и простой в освоении. Необходима подробная справочная система, в которой будут описаны даже самые простые шаги, такие как пополнение счета или создание ордера. Скорее всего, первой биржей для новичка станет централизованная кастодиальная платформа, которая берет на себя заботу о безопасности средств клиента. Таким образом пользователю не нужно самому волноваться о ключах и их хранении.

Некоторые биржи предлагают возможность торговать на демонстрационном счете без риска реальными средствами. Это хорошая возможность попрактиковаться перед тем, как вливать настоящие деньги.

Заключение

Мы рассмотрели основные критерии, по которым классифицируются современные криптовалютные биржи. На самом деле таких критериев может быть значительно больше. Каждая платформа, чтобы привлечь новых клиентов и удержать старых, постоянно старается внести корректировки в процесс управления средствами. Таким образом создается здоровая конкуренция и прогресс не стоит на месте. Пользователям остается только выбирать площадки под свои потребности. Тем более, что не обязательно пользоваться только одной-единственной, а можно подобрать сразу несколько под разные цели.

Источник https://vc.ru/crypto/292097-kak-rabotayut-kriptovalyutnye-birzhi

Источник https://habr.com/ru/company/hashflare/blog/385521/

Источник https://profinvestment.com/types-cryptocurrency-exchanges/

Как работают криптовалютные биржи? — Крипто на vc. ru

Как работают криптовалютные биржи?

Гиганты прошлого, маленькие русские и китайские драконы: обзор крупнейших мировых биткоин-бирж