Что такое верификация на криптовалютных биржах? Плюсы и минусы

Верификация на биржах криптовалют

Если говорить о плюсах, то, конечно, KYC и AML повышают доверие к криптовалютам как на индивидуальном, так и на институциональном уровне. Во многих случаях процедура KYC помогает избежать финансовых краж, и рядовой клиент также получает ряд преимуществ с помощью этой политики.

Например, подозрительные транзакции приостанавливаются и пользователь после процедуры идентификации получает свои монеты обратно. В любом случае, преступники не смогут подтвердить свое право на украденные токены.

Скорее всего, в будущем появятся еще более строгие правила для прохождения верификации на бирже, чем KYC и ALM, хотя пока что еще есть биржи без верификации. Несмотря на дальнюю цель криптоотрасли — стать альтернативой традиционным финансам, она вынуждена играть по правилам, установленным правительствами и регуляторами. Вопрос в том, будет ли найден консенсус и сумеет ли криптоотрасль сохранить свои ценностные основы под таким прессингом? Далеко не факт.

Где выгоднее покупать биткоин? ТОП-5 криптобирж

Для безопасной и удобной покупки криптовалют мы подготовили рейтинг самых надежных и популярных криптовалютных бирж, которые поддерживают ввод и вывод средств в рублях, гривнах, долларах и евро.

Надежнее всего площадки с наибольшим оборотом денежных средств, уже несколько лет крупнейшей криптовалютной биржей в мире является Binance. Площадка Binance является самой популярной криптобиржей и на территории СНГ, поскольку имеет максимальные объёмы торгов и поддерживает переводы в рублях с банковских карт Visa/MasterCard и платёжных систем QIWI, Advcash, Payeer.

Специально для новичков мы подготовили подробный гайд: Как купить биткоин на криптобирже за рубли?

Рейтинг криптовалютных бирж :

#	Биржа:	Cайт:	Оценка:
1	Binance (выбор редакции)	https://binance.com	9.7
2	OKEx	https://okex.com	7.4
3	Exmo	https://exmo.me	6.9
5	Huobi	https://huobi.com	6.5
5	Yobit	https://yobit.net	6.3

Критерии по которым выставляется оценка в нашем рейтинге криптобирж :

• Надежность работы — стабильность доступа ко всем функциям платформы, включая бесперебойную торговлю, ввод и вывод средств, а также срок работы на рынке и суточный объем торгов.
• Комиссии – размер комиссии за торговые операции внутри площадки и вывод активов.
• Отзывы и поддержка – анализируем отзывы пользователей и качество работы техподдержки.
• Удобство интерфейса – оцениваем функциональность и интуитивность интерфейса, возможные ошибки и сбои при работе с биржей.
• Особенности платформы – наличие дополнительных возможностей — фьючерсы, опционы, стейкинг и прочее.
• Итоговая оценка – среднее число баллов по всем показателям, определяет место в рейтинге.

Дата публикации 24.07.2019
Поделитесь этим материалом в социальных сетях и оставьте свое мнение в комментариях ниже.

Верификация счёта на биржах криптовалют и у Форекс-брокеров: значимость процедуры, особенности, актуальные рекомендации

Автор Редакция Profinvestment.com Обновлено Май 25, 2022 4 610

Любому пользователю современный интернет позволяет не только обучаться, развлекаться и общаться, но даёт также возможность зарабатывать. Наиболее прибыльным и относительно нетрудоёмким является вариант торговля различными активами на финансовых рынках. Люди имеют стабильные, солидные доходы на Форексе, криптовалютных биржах и прочих площадках, позволяющих трейдерам и инвесторам спекулировать востребованными инструментами.

Большинство новичков, проявляющих желание зарабатывать, торгуя опционами, валютой, товарами или цифровыми монетами зачастую пугаются одной значимой процедуры, которую брокеры практически вынуждают обязательно проходить. Подразумевается, конечно, верификация аккаунта и торгового счёта, привязанного к нему. Данная процедура настораживает пользователей, поскольку её условиями определено предоставление персональной информации.

Учитывая обилие в Сети разнородных мошенников и киберпреступников, опасения вполне логичны. Однако, упускать нельзя факт реальной цели верификации. Изначально призвана она обеспечивать сохранность депозита трейдера.

Например, на бирже Exmo верифицировать аккаунт не обязательно — ограничений на сумму ввода или вывода нет. Данная процедура нужна, если пополнять или выводить счёт фиатными валютами через некоторые платежные системы с повышенным требованиям к безопасности платежей. К ним относят: банковские карты, переводы, платёжные системы Neteller, Skrill и некоторые другие. Для верификации нужно предоставить информацию согласно онлайн-формы и подтвердить личность, адрес.

На другой популярной бирже — Binance, для не верифицированных аккаунтов существует ограничение. Выводить в сутки можно сумму, не более 2 BTC. Для большинство пользователей этого достаточно и мало кто проходит процедуру подтверждения. На Bittrex — сумма вывода больше — до 3 BTC.

На бирже Localbitcoins верифицироваться нужно только продавцам, а также покупателям, если продавец выставил такое условие в объявлении. Ограничений по сумму нет.

На криптобирже Bitfinex подтверждение личности необходимо для работы с фиатом и расширение функциональной возможности терминала. На Crex24 проходить верификацию нужно только при пополнении счёта через карты или платёжные системы Webmoney, Яндекс.

Как видим, каждая торговая площадка выставляет свои условия и ограничения. На большинстве из них при совершении операций только с криптовалютой, верификация не обязательна.

Разберём обстоятельно первостепенные особенности такой процедуры, её важность, а также базовый порядок действий, требуемых от пользователей брокерами опционов, рынка Форекс или администрацией бирж криптовалют.

Верификация счёта и необходимость раскрытия персональных сведений

Дилинговые центры заставляют пользователей при верификации аккаунта помимо заполнения рядовой анкеты подтверждать указанные данные отсканированными документами. Многие обоснованно бояться высылать, к примеру, скан паспорта, фото пластиковой карты и снимки разных квитанций по запросу людей, фактически никому не известных. Данные опасения обусловлены вероятностью завладения важнейшими личными сведениями какими-то мошенниками.

Такое воззрение формируется благодаря популярному мифу о якобы актуальной опасности оформления кредита «нечистыми» работниками торговых площадок либо интернет-ворами. Это предположительное умозаключение совершенно беспочвенно и малограмотно. В действительности кредитное учреждение, оформляя любой ссуды, непременно требует оригиналы документов от обязательно присутствующего клиента.

Нюанс! Если бы скан-копия документа принималась для легитимной регистрации договора о кредитном займе, то киберворы и мошенники не утруждались созданием криптобирж, затеей сложных подтверждений личности клиентов и прочими хлопотами. Сейчас интернет наводнён всяческими копиями абсолютно любых документов. Без чрезмерных усилий разыскать можно любые данные!

Надёжные брокеры, биржевые площадки и дилинговые центры копии паспортов либо сканы других документов третьим лицам предоставлять не станут. Они зарабатывают стабильно на комиссиях, каких-либо платных услугах и рекламе. Губить такой налаженный, доходный бизнес из-за 1-го, 2-х, путь 3-х небольших кредитов резона нет. Кроме того, уголовно наказуемы деяния подобного типа.

Специалисты или опытные трейдеры, проходившие верификацию, рекомендуют особенно беспокойным, впечатлительным пользователям реализовывать надёжный, но лёгкий способ предохранения. Перед отсылкой электронных копий документов сделать в фоторедакторе на них специальные водяные знаки, к примеру «Для подтверждения личности», «Копия для биржи Bitmex» и т. п. Документы, аккуратно подкорректированные так, сгодятся лишь для конкретного брокера или криптовалютной биржи.

Пример. Страница верификации на Bitfinex:

Почему верификация счёта нужна

Процесс, называемый «верификация счёта», подразумевает последовательный комплекс мероприятий, нужных дилинговым центрам, брокерам или непосредственно торговым криптоплощадкам для удостоверения действительного совершеннолетия клиента. Иными словами, требуется подтверждение исполнения на момент регистрации (для России) полных 18 лет.

Кроме этого аспекта, важность процедуры верификации определяется необходимостью точного установления владельца торгового депозита и электронного кошелька (пластиковой карты) куда заказывается денежная транзакция. Получается, что даже взлом аккаунта мошенниками не даст возможности произвести выведение средств. Их номер карты, криптовалютный кошелёк или счёт хранилища фиатных денег не будет предварительно зафиксирован в системе.

Сейчас прохождение верификации – это абсолютное условие при открытии счёта для работы на финансовых рынках. Все легальные, крупные, авторитетные брокеры, дилинговые центры или криптобиржи непременно требуют подтверждения личности копиями определённого набора документов. Есть организация FATF, занимающаяся пресечением отмывания денег. Она обязывает крупных поставщиков услуг по удалённым капиталовложениям заставлять трейдеров и инвесторов предоставлять, а также подтверждать персональные данные. Такие жёсткие условия возникли из-за актуализации финансирования террористических групп и беспрестанных попыток легализации преступных доходов.

Обратить внимание! Обязательная верификация служит чётким индикатором легальности и авторитетности конкретного брокера рынка Форекс либо криптовалютной биржи. Факт отсутствия требования подтверждения личности на финансовой площадке демонстрирует высокую возможность мошенничества. Надёжно уберечь свои криптомонеты или электронную валюту на балансе можно у серьёзного брокера и солидного дилингового центра, требующего исполнения верификации!

Последовательность верификации счёта

Процедура подтверждения данных профиля в аккаунте на различных сервисах характеризуется индивидуальной политикой и особыми условиями. Также, практически все дилинговые центры, торговые площадки, брокеры затрачивают неодинаковое время на эту проверку.

От клиента зачастую требуют копии:

• Основные страницы паспорта – это главный разворот (фото, где и кем документ выдан, ФИО, номер, серия), а также данные о регистрации (актуальная прописка).
• Коммунальная квитанция – она подтвердит действительность указанного адреса проживания.
• Водительское удостоверение, военный билет либо диплом ВУЗа – такие скан-копии служат дополнением, подтверждающим личность.
• Сэлфи или фото с банковской карточкой в руке – часто запрашивается для уточнения подлинности реквизитов, используемых при выведении/введении средств.
• Скрины кабинета электронного кошелька – требуется основная страница и место, где отмечен последний перевод в конкретный дилинговый центр, криптовалютную биржу или форекс-брокеру.

Важно! Брокеры и торговые площадки могут отклонять верификационную заявку по различным причинам. Самые частые поводы отказа – это неудовлетворительное качество предоставленных копий нужных документов и наличие признаков коррекций в фоторедакторе. Чрезвычайной беды здесь нет. Следует повторить заявку с заново переснятыми копиями и фотографиями!

Обычно занимается контролем паспортных данных и проверкой скан-копий отдел финансовой безопасности торговой площадки или определённый сотрудник у брокера. Заключительная стадия процедуры верификации счёта длится недолго. Существуют биржи криптовалют и брокеры рынка Форекс, где трейдерам приходится ожидать результата месяцами, однако, такие случаи редки. После полного прохождения верификации с инвестора или спекулянта снимаются ограничительные лимиты и предоставляются расширенные возможности для деятельности.

Заключение

Невзирая на кажущуюся формальность процесса подтверждения личности, клиентам финансовых бирж проходить верификацию необходимо. Нужно осознавать её важность именно для эффективной защиты средств людей, которые торгуют криптовалютой, акциями, валютами и другими финансовыми активами.

Советуют профессионалы верифицировать аккаунт сразу по завершении открытия торгового счёта. Это обусловлено несколькими факторами:

• Получение дополнительных возможностей. Часто брокеры расширяют рабочий функционал для трейдеров, подтвердивших личность.
• Минимизация вероятных трудностей. Иногда блокируется опция выведения заработанных коинов или фиатных денег, если возникают проблемы с процедурой. Повторная высылка копий документов и новая проверка займут некоторое время.
• Улучшение условий работы и оптимизация комиссионных сборов. Нередко дилинговые центры снижают комиссии и уменьшают размер пороговый суммы для вывода.

Процедуры верификации опасаться не надо. Авторитетные биржи криптовалют и надёжные брокеры рынка Форекс качественно оберегают персональные сведения клиентов, поэтому риск мошенничества здесь очень небольшой.

Биржи без KYC: где можно торговать анонимно?

Мы проанализировали правила KYC крупнейших криптовалютных бирж и собрали их в одну статью. Рассказываем, какие требования к верификации предъявляют биржи и где можно торговать без KYC. Актуальность: январь 2022.

Внимание! Данная статья носит исключительно информационный характер и не содержит рекомендаций или призывов к действию.

Обзор подготовлен командой бесплатного терминала для торговли криптовалютой CScalp. Чтобы получить CScalp, оставьте свой электронный адрес в форме ниже.

Где можно торговать анонимно

На бирже OKX можно торговать условно анонимно. Для ввода средств и торговли монетами и фьючерсами требуется только e-mail. Однако вывод средств с биржи без прохождения KYC 1 (предоставление удостоверения личности) невозможен. О прохождении KYC OKX мы писали в этой статье.

На бирже Bybit также возможно условно-анонимная торговля при регистрации через e-mail. На KYC 0 установлен лимит вывода средств до 2 BTC в сутки. Для увеличения лимита до 50 BTC необходимо пройти KYC 1, до 100 BTC KYC 2. Инструкцию по прохождению KYC Bybit вы найдете здесь.

Для торговли на бирже FTX необходимо пройти KYC 1 (предоставление личных данных и подтверждение по номеру телефона). С базовым уровнем верификации возможно ограничение на торговлю фьючерсами и дополнительные проверки аккаунта со стороны биржи. Также установлен лимит на вывод до $2000 в день.

Инструкция по KYC FTX здесь. При открытии счета по реферальной ссылке CScalp вы получите скидку 5% на торговые комиссии FTX.

На Bitfinex возможна условно-анонимная торговля. При привязке e-mail, пользователь получает Базовый уровень (KYC 1). Ввод/вывод средств доступен только через криптовалютные переводы, возможна спотовая и маржинальная торговля. Для перевода стейблкоинов (в том числе USDT) и торговли деривативами необходимо получить Промежуточный уровень верификации (удостоверение личности).

При регистрации на Bitfinex про реферальной ссылке CScalp вы получите скидку 6% на торговые комиссии биржи.

Где необходимо прохождение KYC

Биржа Binance ужесточила требования по верификации для своих клиентов. Ввод/вывод средств и покупка криптовалюты возможна при прохождении KYC 1 (предоставление личной информации). Базовая верификация ограничена лимитом на ввод фиата и покупку криптовалюты – не более $300 на все время.

Для торговли на Binance и P2P-платформе биржи без ограничений, а также для создания ключей API, необходимо пройти KYC 2 (удостоверение личности). Подробно о прохождении KYC Binance мы писали в отдельной статье.

Источник https://mining-cryptocurrency.ru/verifikaciya-na-kriptovalyutnyh-birzhah-kyc-alm/

Источник https://profinvestment.com/verification/

Источник https://fsr-develop.ru/birzhi-bez-kyc-gde-mozhno-torgovat-anonimno