Кредиты для ИП оформить онлайн для индивидуальных предпринимателей с самой низкой ставкой на 16.06.2022. |
Где взять кредит для бизнеса без залога и поручителей
Традиционно бизнес-кредитование ставит одним из условий залог недвижимости и другого ликвидного имущества. Другой вариант – поручительство, когда возврат средств гарантирует третье лицо. В этом случае банк избавляет себя от риска финансовых потерь, если заемщик не сможет погасить долг. Но есть программы, в рамках которых предприниматели могут получить деньги на открытие и развитие бизнеса без залога и поручительства. Т. к. выдача кредитов без обеспечения несет для банков определенные риски, к заемщику предъявляются строгие требования. Рассмотрим особенности кредитования малого бизнеса без залога и поручителей. Подробнее остановимся на программах пяти банков, которые предлагают займы для ООО и ИП на выгодных условиях.
На какие цели предоставляется кредит
Займы без залога и поручительства могут получить малые предприятия, которые соответствуют критериям банка.
Обратите внимание! Чтобы получить кредит на открытие и развитие бизнеса без поручителей и залога, в договоре должны быть четко обозначены цели, на которые будут потрачены заемные деньги.
Предприниматели могут оформить заявку на кредит для решения следующих задач:
- обновление технологического оборудования компании;
- ремонт недвижимости, используемой для бизнеса;
- закрытие кассовых разрывов (например, чтобы избежать задержки в выплате заработной платы сотрудникам);
- развитие предпринимательства (открытие новых филиалов, освоение других направлений бизнеса, расширение торгового ассортимента и пр.);
- проведение рекламных и маркетинговых кампаний;
- закупка товаров для их последующей реализации.
Не в каждом банке кредиты выдаются на все эти цели. Заемщику при этом важно доказать, что полученная прибыль или иные источники дохода гарантируют возврат денег с процентами.
Так как кредит оформляется целевой, в договоре будет указано, на что выдаются средства предпринимателю. Заемщик, в свою очередь, должен документально отчитаться о том, каким образом были потрачены деньги.
Требования к бизнесу
У каждой финансовой организации свои критерии для клиентов-предпринимателей. Приведем наиболее распространенный перечень требований, которым должны соответствовать ООО и ИП:
- компания зарегистрировано минимум 12 месяцев на момент подачи заявки;
- у юридического лица нет непогашенных долгов по другим кредитам (также желательно, чтобы в прошлом у нее не было просрочек);
- в штате предприятия – не менее ста человек;
- у компании нет проблем с ФНС (в том числе подозрительных операций, долгов по налогам и пр.);
- предприятие получает прибыль, достаточную для выплаты займа – с учетом размера ежемесячного взноса;
- компания не имеет задолженности по заработной плате перед своими сотрудниками;
- фирма имеет договора с другими предприятиями, проекты соглашений и может подтвердить свою реальную финансовую деятельность.
Взять кредит без поручителей и залога могут те компании, которые четко обозначают цель получения денег и докажут свою платежеспособность.
Необходимые документы
В случае положительного ответа по заявке клиент должен будет собрать необходимые документы (их перечень лучше согласовать с менеджером банка). Традиционно в пакет бумаг, которые нужны для оформления кредита для бизнеса входят
- устав и свидетельство о регистрации компании,
- ИНН и ОГРН,
- паспорт заявителя,
- финансовая отчетность перед ФНС,
- справка об отсутствии задолженности по заработной плате перед сотрудниками.
Это минимальный список бумаг для оформления кредита. У каждого банка он может быть своим. Ознакомиться с перечнем необходимых документов вы можете на странице с описанием займа (или согласовать его с менеджером банка по телефону).
Дополнительно могут потребоваться следующие бумаги:
- лицензия (патент), подтверждающая право бизнес-деятельности;
- документы о вводе в должность директора и главного бухгалтера;
- справка о присвоении кодов в соответствии с действующими классификаторами.
Также банки нередко запрашивают сведения о собственниках компании (ЕГРЮЛ/ЕГРИП, адреса, телефоны). Если речь идет об ИП, может потребоваться карточка с образцами подписей и печатей руководства.
Топ−5 банков
Чтобы выбрать подходящую программу, важно проверить, соответствует ли предприятие требованиям финучреждения, а цель кредитования – условиям банка. Для этого перейдите на страницу с описанием интересующего вас займа на финансовом портале Выберу.ру.
Рассмотрим программы пяти банков, которые предлагают наиболее выгодные кредиты для бизнеса.
- Сбербанк. Всего действует 10 программ для ООО и ИП. Четыре из них предполагают кредитование без залога:
- «Экспресс-Овердрафт». Программа предусматривает выдачу кредита на сумму до 2,5 млн руб. заемных денег сроком на 1 год. Процентная ставка – 14,5%. Если клиент – ИП, залог и поручительство не требуются, если ООО – поручителем выступает владелец компании;
- «Бизнес-Овердрафт». Лимит кредитования – до 17 млн руб. Срок погашения также составляет 1 год. Процентная ставка при этом ниже – 12%;
- «Доверие». Программа рассчитана на развитие бизнеса и предполагает заем до 3 млн руб. на срок до 3 лет. Ставка составляет 15,5% годовых. При этом программа хотя и не предполагает залога, необходимо участие поручителя. Для ИП им может стать физлицо, для ООО – собственник предприятия;
- «Бизнес-Доверие». Основные условия такие же, как у предыдущей программы, но при этом деньги можно взять на любые цели.
- Тинькофф. Предлагает три программы для предпринимателей. Процентная ставка – нефиксированная и зависит от срока кредитования.
- «Увеличение оборотных средств». В долг заемщик может взять до 1 млн руб. на срок до полугода. Ставка – от 12 до 36% годовых (зависит от периода погашения, чем он дольше – тем больше переплата);
- «На любые цели». Заемщик может получить до 2 млн руб. на срок до 3 лет. Минимальная ставка 12%. Два главных плюса программы: пересчет процентов при досрочном закрытии долга и нецелевой характер кредитования;
- «Закрытие кассового разрыва». Происходит овердрафт на сумму до 400 тыс. руб. Ставка определяется для каждого клиента индивидуально.
- ВТБ. Также предлагает три выгодные программы для предпринимателей:
- «Овердрафт». Программа предполагает до 150 млн руб. Лимит зависит от объема оборотом компании по расчетным счетам – 50% от суммы. Срок кредитования – до 2 лет. Процентная ставка – 11,5% годовых;
Важно! Средства по программе поступают в течение 60 дней.
- «Экспресс-кредитование». Предприниматель может взять сумму до 5 млн руб. на срок до 5 лет. Процентная ставка – 13−16% годовых. Минус программы – необходимо поручительство. Плюс программы – быстрое рассмотрение заявки;
- Кредит для участия в электронном аукционе. Предусматривает до 35 млн руб. на срок до 1 года. Процентная ставка – 12% годовых.
- Альфа-Банк. Предлагает две программы кредитования малого бизнеса без залога:
- «Экспресс-овердрафт». Клиент может получить до 40 млн руб. на срок до 3 лет. Процентная ставка определяется индивидуально;
- «Займы для частных инвесторов». Средства выделяются через инвестиционное общество «Альфа-Поток». Бизнесмен может получить до 5 млн руб. на срок до 6 месяцев. Процент переплаты также рассчитывается в индивидуальном порядке.
- Модульбанк. Предлагает три программы для предпринимателей:
- «На закупку товаров». Предоставляет до 2 млн руб. на срок до 2 лет. Процентная ставка – 14% годовых;
- «Под обороты кассы». Возможно оформление кредита на сумму до 500 руб. на срок до 2лет. Плюс программы – выгодная ставка – всего 1% годовых;
- «Овердрафт». Предусматривает перевод до 2 млн рулей. Процентная ставка варьируется от 19 до 21%. Срок кредитования устанавливается индивидуально.
Вы можете найти и другие выгодные программы для предпринимателей.
Заключение
Условия в каждом банке отличаются как по целям кредитования, так и по сумме и сроку погашения займа. Процентная ставка может быть фиксированной или индивидуальной для каждого заемщика.
Обратите внимание! Кредитно-финансовые организации разработали уже ставший традиционным порядок выдачи денег. Сотрудники финансового учреждения проверяют корректность информации в бумажной или электронной заявке, делают запрос в БКИ на предмет просрочек у заемщика.
Если у клиента хорошая кредитная история и в анкете указаны достоверные сведения, вероятность одобрения заявки будет высокой.
Получить крупную сумму без залога предприниматель может в рамках целевого займа. При этом если средства предоставляются по овердрафту, они переводятся по безналичному расчету и расходуются на те цели, которые указаны в заявке.
Не стоит также рассчитывать на то, что банк смягчит требования к заемщику. Исключение может быть сделано только для тех организаций, которые не один год сотрудничают с финансовой организацией и погашают займы в соответствии с графиком.
Обратите внимание! В каждом банке свой регламент проверки предоставленной информации и кредитной истории клиента.
Срок рассмотрения заявки и перевода денег также зависит от условий самого займа – если вам нужно быстро получить деньги, выберите экспресс-программу.
Кредиты для ИП
Здесь вы можете оформить онлайн кредит для индивидуального предпринимателя, найти самые низкие ставки на 16.06.2022 и специальные условия для ИП.
Есть предложения без залога и поручителей.
| Срок: | до 5 лет |
| Сумма: | до 5000000 ₽ |
| требуется подтверждение дохода | |
| срок рассмотрения до 2 дней | |
| обеспечение не требуется | |
работники по найму
владельцы или совладельцы собственного бизнеса
для мужчин от 21 года на дату получения кредита
для женщин от 21 года на дату получения кредита
на последнем месте не менее 3 месяцев
- при сумме кредита свыше 400 000 ₽ выписка из электронной трудовой книжки, подписанная усиленной квалифицированной электронной подписью или заверенная работодателем копия трудовой книжки или трудового договора;
- второй документ, удостоверяющий личность (на выбор):
- СНИЛС;
- действующий заграничный паспорт;
- действующее водительское удостоверение;
- пенсионное удостоверение;
- справка территориального органа Пенсионного фонда РФ о страховом стаже застрахованного лица и размере получаемой им пенсии;
- ИНН;
- военный билет (удостоверение личности военнослужащего РФ)
Лицензия: №2733 Срок: до 5 лет Сумма: до 5000000 ₽ требуется подтверждение дохода срок рассмотрения от 1 до 2 дней требуется обеспечение работники по найму
владельцы или совладельцы собственного бизнеса
для мужчин от 21 года на дату получения кредита
для женщин от 21 года на дату получения кредита
на последнем месте не менее 3 месяцев
- выписка из электронной трудовой книжки, подписанная усиленной квалифицированной электронной подписью или заверенная работодателем копия трудовой книжки или трудового договора (требуется при сумме кредиты свыше 400 000 ₽);
- второй документ, удостоверяющий личность (на выбор):
- СНИЛС;
- действующий заграничный паспорт;
- действующее водительское удостоверение;
- пенсионное удостоверение;
- справка территориального органа Пенсионного фонда РФ о страховом стаже застрахованного лица и размере получаемой им пенсии;
- ИНН;
- военный билет (удостоверение личности военнослужащего РФ)
Лицензия: №2733 Срок: до 5 лет Сумма: до 500000 ₽ требуется подтверждение дохода срок рассмотрения — один день обеспечение не требуется работники по найму
владельцы или совладельцы собственного бизнеса
для мужчин от 21 года на дату получения кредита
для женщин от 21 года на дату получения кредита
на последнем месте не менее 3 месяцев
- выписка из электронной трудовой книжки, подписанная усиленной квалифицированной электронной подписью или заверенная работодателем копия трудовой книжки или трудового договора (требуется при сумме кредиты свыше 400 000 ₽);
- второй документ, удостоверяющий личность (на выбор):
- СНИЛС;
- действующий заграничный паспорт;
- действующее водительское удостоверение;
- пенсионное удостоверение;
- справка территориального органа Пенсионного фонда РФ о страховом стаже застрахованного лица и размере получаемой им пенсии;
- ИНН;
- военный билет (удостоверение личности военнослужащего РФ)
Лицензия: №2733 Срок: до 5 лет Сумма: до 500000 ₽ требуется подтверждение дохода срок рассмотрения от 1 до 2 дней обеспечение не требуется работники по найму
владельцы или совладельцы собственного бизнеса
для мужчин от 21 года на дату получения кредита
для женщин от 21 года на дату получения кредита
на последнем месте не менее 3 месяцев
- выписка из электронной трудовой книжки, подписанная усиленной квалифицированной электронной подписью или заверенная работодателем копия трудовой книжки или трудового договора (требуется при сумме кредиты свыше 400 000 ₽);
- второй документ, удостоверяющий личность (на выбор):
- СНИЛС;
- действующий заграничный паспорт;
- действующее водительское удостоверение;
- пенсионное удостоверение;
- справка территориального органа Пенсионного фонда РФ о страховом стаже застрахованного лица и размере получаемой им пенсии;
- ИНН;
- военный билет (удостоверение личности военнослужащего РФ)
Лицензия: №2733 Срок: до 5 лет Сумма: до 100000 ₽ без подтверждения дохода срок рассмотрения — один день обеспечение не требуется работники по найму
владельцы или совладельцы собственного бизнеса
для мужчин от 21 года на дату получения кредита
для женщин от 21 года на дату получения кредита
на последнем месте не менее 3 месяцев
- второй документ, удостоверяющий личность (на выбор):
- СНИЛС;
- действующий заграничный паспорт;
- действующее водительское удостоверение;
- пенсионное удостоверение;
- справка территориального органа Пенсионного фонда РФ о страховом стаже застрахованного лица и размере получаемой им пенсии;
- ИНН;
- военный билет (удостоверение личности военнослужащего РФ)
Лицензия: №2733 Срок: до 15 лет Сумма: до 5000000 ₽ без подтверждения дохода срок рассмотрения от 1 до 3 дней обеспечение не требуется работники по найму
владельцы или совладельцы собственного бизнеса
работники бюджетной сферы / госслужащие
с положительной кредитной историей
для мужчин от 18 лет на дату получения кредита
для женщин от 18 лет на дату получения кредита
регистрация работодателя — Москва, МО; срок регистрации ЮЛ — 1 год
- второй документ на выбор: пенсионное удостоверение; социальная карта москвича; водительское удостоверение; пропуск / удостоверение с места трудовой занятости; служебное удостоверение сотрудника силового ведомства / военный билет / удостоверение личности военнослужащего; дипломатический паспорт / служебный паспорт / паспорт моряка; документы, подтверждающие наличие активов (правоустанавливающие документы на недвижимость, паспорт транспортного средства и т.д.).
Лицензия: №1978 Срок: до 7 лет Сумма: до 15000000 ₽ без подтверждения дохода срок рассмотрения — один день обеспечение не требуется работники по найму
владельцы или совладельцы собственного бизнеса
для мужчин от 21 года на дату получения кредита
для женщин от 21 года на дату получения кредита
общий стаж работы не менее 1 года
на последнем месте не менее 4 месяцев
паспорт заявление-анкета Лицензия: №2707 Срок: до 5 лет Сумма: до 500000 ₽ требуется подтверждение дохода срок рассмотрения — один день обеспечение не требуется работники по найму
владельцы или совладельцы собственного бизнеса
для мужчин от 21 года на дату получения кредита
для женщин от 21 года на дату получения кредита
общий стаж работы не менее 1 года
на последнем месте не менее 4 месяцев
паспорт заявление-анкета Лицензия: №2707 Срок: до 7 лет Сумма: до 15000000 ₽ без подтверждения дохода срок рассмотрения — один день требуется обеспечение работники по найму
владельцы или совладельцы собственного бизнеса
для мужчин от 21 года на дату получения кредита
для женщин от 21 года на дату получения кредита
общий стаж работы не менее 1 года
на последнем месте не менее 4 месяцев
паспорт заявление-анкета Лицензия: №2707 Срок: до 15 лет Сумма: до 30000000 ₽ требуется подтверждение дохода срок рассмотрения от 1 до 5 дней требуется обеспечение работники по найму
для мужчин от 20 лет на дату получения кредита
для женщин от 20 лет на дату получения кредита
на последнем месте не менее 4 месяцев
документы по предоставляемому залогу страховое свидетельство гос-го пенсионного страхования свидетельство о браке (разводе, смерти супруга), брачный контракт (при наличии) паспорт заявление-анкета Лицензия: №963 Срок: до 5 лет Сумма: до 999999 ₽ требуется подтверждение дохода срок рассмотрения от 1 дня обеспечение не требуется для мужчин от 20 лет на дату получения кредита
для женщин от 20 лет на дату получения кредита
на последнем месте не менее 4 месяцев
- свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;
- страховой медицинский полис;
- водительское удостоверение;
- удостоверение военнослужащего;
- военный билет;
- заграничный паспорт;
- страховое пенсионное свидетельство
Лицензия: №963 Срок: до 15 лет Сумма: до 30000000 ₽ требуется подтверждение дохода срок рассмотрения от 1 до 5 дней требуется обеспечение работники по найму
для мужчин от 20 лет на дату получения кредита
для женщин от 20 лет на дату получения кредита
на последнем месте не менее 4 месяцев
документы по предоставляемому залогу страховое свидетельство гос-го пенсионного страхования свидетельство о браке (разводе, смерти супруга), брачный контракт (при наличии) паспорт заявление-анкета Лицензия: №963 Срок: до 15 лет Сумма: до 30000000 ₽ требуется подтверждение дохода требуется обеспечение работники по найму
владельцы или совладельцы собственного бизнеса
для мужчин от 20 лет на дату получения кредита
для женщин от 20 лет на дату получения кредита
общий стаж работы не менее 1 года
на последнем месте не менее 4 месяцев
для собственников бизнеса и индивидуальных предпринимателей срок ведения собственного бизнеса / предпринимательской деятельности — не менее 12 месяцев; место работы клиента находится на территории РФ
- кредитный договор со всеми приложениями и дополнительными соглашениями по рефинансируемому кредиту;
- справка или выписка об остатке задолженности (в том числе сформированная в электронном виде (например, скриншот из мобильного приложения))
Лицензия: №963 Срок: до 30 лет Сумма: до 30000000 ₽ требуется подтверждение дохода срок рассмотрения от 1 до 5 дней требуется обеспечение работники по найму
работники бюджетной сферы / госслужащие
для мужчин от 22 лет на дату получения кредита
для женщин от 22 лет на дату получения кредита
на последнем месте не менее 3 месяцев
страховое свидетельство гос-го пенсионного страхования пенсионное удостоверение трудовой договор трудовая книжка документы по предоставляемому залогу паспорт заявление-анкета Лицензия: №912 Срок: до 5 лет Сумма: до 3000000 ₽ требуется подтверждение дохода срок рассмотрения — один день обеспечение не требуется работники по найму
для мужчин от 21 года на дату получения кредита
для женщин от 21 года на дату получения кредита
общий стаж работы не менее 1 года
на последнем месте не менее 4 месяцев
трудовая книжка военный билет или документ, подтверждающий отсрочку от армии паспорт заявление-анкета Лицензия: №2440 Срок: до 10 лет Сумма: до 700000 ₽ без подтверждения дохода срок рассмотрения от 1 до 2 дней обеспечение не требуется работники по найму
для мужчин от 19 лет на дату получения кредита
для женщин от 19 лет на дату получения кредита
общий стаж работы не менее 12 мес.
на последнем месте не менее 3 месяцев
для ИП и владельцев бизнеса: опыт предпринимательской деятельности не менее 12 мес.
паспорт заявление-анкета Лицензия: №429 Срок: до 10 лет Сумма: до 5000000 ₽ требуется подтверждение дохода срок рассмотрения от 1 до 2 дней обеспечение не требуется работники по найму
для мужчин от 19 лет на дату получения кредита
для женщин от 19 лет на дату получения кредита
на последнем месте не менее 3 месяцев
для ИП и владельцев бизнеса: опыт предпринимательской деятельности не менее 12 месяцев
заявление-анкета паспорт Лицензия: №429 Срок: до 12 мес. Сумма: до 99999 ₽ без подтверждения дохода обеспечение не требуется работники по найму
для мужчин от 19 лет на дату получения кредита
для женщин от 19 лет на дату получения кредита
на последнем месте не менее 3 месяцев
не менее 12 месяцев для индивидуальных предпринимателей
Лицензия: №429 Срок: до 5 лет Сумма: до 3000000 ₽ требуется подтверждение дохода обеспечение не требуется работники по найму
работники правоохранительных органов
с положительной кредитной историей
для мужчин от 22 лет на дату получения кредита
для женщин от 22 лет на дату получения кредита
- при сумме кредита от 400 000 ₽, в случае если доход подтвержден документом, отличным от справки по форме 2-НДФЛ, дополнительно предоставляется копия трудовой книжки, заверенная работодателем
Лицензия: №2272 Срок: до 5 лет Сумма: до 3000000 ₽ требуется подтверждение дохода обеспечение не требуется работники по найму
работники правоохранительных органов
с положительной кредитной историей
для мужчин от 22 лет на дату получения кредита
для женщин от 22 лет на дату получения кредита
Лицензия: №2272 Срок: до 20 лет Сумма: до 30000000 ₽ требуется подтверждение дохода срок рассмотрения от 1 до 3 дней требуется обеспечение работники по найму
владельцы или совладельцы собственного бизнеса
для мужчин от 21 года на дату получения кредита
для женщин от 21 года на дату получения кредита
общий стаж работы не менее 1 года
на последнем месте не менее 6 месяцев
документы по предоставляемому залогу паспорт заявление-анкета Лицензия: №2272 Срок: до 7 лет Сумма: до 20000000 ₽ без подтверждения дохода срок рассмотрения до 1 дня требуется обеспечение работники по найму
для мужчин от 18 лет на дату получения кредита
для женщин от 18 лет на дату получения кредита
водительское удостоверение трудовой договор трудовая книжка паспорт Лицензия: №3311 Срок: до 25 лет Сумма: до 20000000 ₽ требуется подтверждение дохода срок рассмотрения от 1 до 5 дней требуется обеспечение работники по найму
владельцы или совладельцы собственного бизнеса
работники бюджетной сферы / госслужащие
владельцы личных подсобных хозяйств
с отрицательной кредитной историей
для мужчин от 21 года на дату получения кредита
для женщин от 21 года на дату получения кредита
общий стаж работы не менее 1 года
на последнем месте не менее 3 месяцев
срок существования бизнеса для собственников и индивидуальных предпринимателей — от 1 года
документы по предоставляемому залогу диплом об образовании ИНН свидетельство о браке (разводе, смерти супруга), брачный контракт (при наличии) трудовая книжка военный билет или документ, подтверждающий отсрочку от армии паспорт заявление-анкета Лицензия: №3138 * Все предложения, отображенные на данной странице, являются лучшими или выгодными исключительно по мнению экспертов Банки.ру
Предложения месяца
Благодарность
Добрый день! Являюсь постоянным, преданным клиентом Россельхозбанка. Выражаю благодарность всему коллективу банка и сотрудникам, помогающим в оформлении продуктов банка. Имею. Читать полностью
Благодарность
Прошу руководство отметить благодарностью и денежной премией сотрудников ВТБ: Скубину Татьяну, Талалайнина Алена и Андрюшенко Олеся, зв профессиональный подход к своей работе. Читать полностью
Отличный банк
Приятная кредитная ставкаПромониторив все предложения по кредитованию, я выяснила, что именно Россельхозбанк один из немногих банков, которые предлагают выгодные кредитные условия. Читать полностью
Благодарность персональному менеджеру
Добрый день! Хочу выразить огромную благодарность персональному менеджеру ВТБ в г. Омске отделения ул. Карла Маркса 51/1 Анне Михайловне! Анна, спасибо большое за отзывчивость и. Читать полностью
Центр Инвест Банк
Хочу выразить благодарность сотрудникам банка Центр-инвест Бородулина Евгения Николаевна. Всегда доброжелательная, оперативно отвечает на все вопросы, готова помочь в любой. Читать полностью
Благодарность сотрудникам
Прошу вас поощрить работников Агаркову Валерию Витальевну и Ягафарову Светлану Вячеславовну за проделанную работу. По моей просьбе клиента Иванов Александр Александрович, которая. Читать полностью
Полулал кредит в банке
Сотрудник Федяева Оксана показала себя настоящим профессионалом, отзывчиво помогла во всем разобраться. Была вежливой. Чувствуется настоящий сервис. В самом банке комфортно и. Читать полностью
Кредиты для ИП — ТОП 10 банков в 2022 году
Банк Ставка Сумма Срок Ак Барс от 5.9% 100 000 — 2 000 000 ₽ до 7 лет Совкомбанк 6.9% 200 000 — 30 000 000 ₽ до 15 лет Банк Зенит от 6.9% 100 000 — 5 000 000 ₽ до 7 лет СберБанк от 6.9% 1 000 000 — 3 000 000 ₽ до 5 лет Экспобанк от 8.9% 100 000 — 3 000 000 ₽ до 5 лет Банк «Санкт-Петербург» 9.49% 500 000 — 10 000 000 ₽ до 25 лет Локо-Банк от 9.9% 500 001 — 15 000 000 ₽ до 7 лет Союз от 9.9% 50 000 — 3 000 000 ₽ до 7 лет РНКБ от 10% 150 000 — 4 000 000 ₽ до 7 лет РБА от 11% 100 000 — 5 000 000 ₽ до 5 лет Подробнее
Каждый предприниматель время от времени задумывался о том, чтобы привлечь в свое дело заемные средства. Даже малому бизнесу сложно выжить без дополнительного финансирования. Если вы стараетесь укрепить и (или) расширить свою фирму, то стоит обратить внимание на кредит для ИП. Как правило, данный продукт предусмотрен на различные расходы: текущие затраты, покупка оборудования или транспорта. Некоторые организации предлагают такую линию не только на развитие, но и на открытие предприятия.
Первый случай — наиболее востребованный среди россиян. Такие услуги предлагает практически каждый банк, разумеется, на различных условиях. Следует помнить, что данная линия — целевая, поэтому вы должны потратить деньги исключительно на указанные в договоре расходы. В ином случае вам могут назначить штраф.
Важные аспекты кредитов для предпринимателей
Прежде чем подавать заявку на получение средств, вам следует внимательно изучить все предложения рынка — их сегодня довольно много. Особое внимание уделите таким параметрам, как процентная ставка, стоимость открытия (или обслуживания), продолжительность. Затем сделайте приблизительные расчеты планируемых затрат — так вы поймете, какая сумма необходима. При этом не стоит брать денег больше нужного объема — если ваше дело столкнется с трудностями, вы избежите проблем с погашением задолженности.
Если в процессе у вас возникают вопросы, посетите отделение банка для консультации у менеджера. Он объяснит все непонятные вам термины и нюансы, а также поможет определиться с выбором. Нелишним будет уточнить о возможности досрочной выплаты долга или его реструктуризации в случае возникновения непредвиденных обстоятельств.
Что нужно для кредита на ИП?
Основные документы для получения кредита:
- паспорт гражданина РФ;
- ИНН;
- свидетельство о регистрации в качестве ИП;
- лист записи в ЕГРН.
- налоговые и финансовые документы;
- бизнес-план;
- обеспечение займа и др.
Как оформить заявление на кредит для ИП?
Приняв окончательное решение, переходите к процедуре оформления. Для составления заявления вам понадобятся следующие документы:
- паспорт;
- книга учета доходов и расходов;
- бухгалтерский баланс за определенный период (его нужно уточнить в организации);
- выписку с расчетного счета и др.
Как правило, если вы пользуетесь услугами какого-либо банка, стоит сначала подать заявление именно туда, поскольку есть возможность получить заемную линию на более выгодных условиях. Также специалисты рекомендуют внимательно читать текст контракта, и только потом его подписывать. Нередко организации вписывают в соглашение невыгодные для потребителя условия мелким шрифтом или в сносках, пытаясь ввести человека в заблуждение.
Banki.ru для кредитования ИП
На сайте Banki.ru собраны актуальные продукты от наших партнеров. Здесь вы найдете достоверные сведения о банковских услугах, включая их условия и критерии предоставления. На данном ресурсе вы сможете сравнить все параметры, а раздел акций и спецпредложений поможет в принятии решения. Мы ежедневно обновляем информацию, функция подачи онлайн заявки значительно упростит процесс оформления для наших посетителей. Banki.ru — крупнейший финансовый супермаркет Рунета, который успешно функционирует более десяти лет.
Кредиты для ИП
Выгодные кредиты для ИП на развитие с нуля — 134 предложений минимальные ставки от 1%. Сравните предложения и оставьте онлайн-заявку на получение кредита индивидуальным предпринимателям.
Поиск кредитов для ИП в России
Сравнительная таблица кредитов на бизнес для ИП в России
- Сумма от 10 000 до 10 000 000
- Срок от 13 мес. до 60 мес.
- Возраст от 25 лет до 65 лет
- Время рассмотрения до 48 часов
- Сумма от 100 000 до 1 000 000 000
- Срок от 1 мес. до 84 мес.
- Время рассмотрения до 120 часов
- Сумма от 100 000
- Срок от 12 мес. до 120 мес.
- Время рассмотрения до 120 часов
- Сумма от 100 000
- Срок от 6 мес. до 180 мес.
- Возраст от 18 лет до 60 лет
- Время рассмотрения до 120 часов
- Сумма от 1 000 000 до 60 000 000
- Срок от 6 мес. до 96 мес.
- Возраст от 18 лет до 60 лет
- Время рассмотрения до 120 часов
- Сумма от 100 000 до 200 000 000
- Срок от 6 мес. до 96 мес.
- Возраст от 18 лет до 60 лет
- Время рассмотрения до 120 часов
- Сумма от 100 000
- Срок от 6 мес. до 96 мес.
- Возраст от 18 лет до 60 лет
- Время рассмотрения до 120 часов
- Сумма от 100 000
- Срок от 6 мес. до 180 мес.
- Возраст от 18 лет до 60 лет
- Время рассмотрения до 120 часов
- Сумма от 500 000 до 20 000 000
- Срок от 6 мес. до 120 мес.
- Возраст от 18 лет до 60 лет
- Время рассмотрения до 120 часов
- Сумма от 100 000
- Срок от 1 мес. до 84 мес.
- Возраст от 18 лет до 60 лет
- Время рассмотрения до 120 часов
- Сумма от 100 000
- Срок от 1 мес. до 60 мес.
- Возраст от 18 лет до 60 лет
- Время рассмотрения до 120 часов
- Сумма от 250 000 до 200 000 000
- Срок от 1 мес.
- Возраст от 21 лет
- Время рассмотрения до 120 часов
- Сумма от 50 000 до 200 000 000
- Срок от 3 мес. до 60 мес.
- Время рассмотрения до 120 часов
- Сумма от 3 000 000 до 2 000 000 000
- Срок от 1 мес. до 36 мес.
- Возраст от 18 лет до 60 лет
- Время рассмотрения до 48 часов
- Сумма от 50 000 до 200 000 000
- Срок от 6 мес. до 120 мес.
- Время рассмотрения до 120 часов
- Сумма от 500 000 до 2 000 000 000
- Срок от 1 мес. до 120 мес.
- Возраст от 21 лет
- Время рассмотрения до 120 часов
- Сумма от 100 000
- Срок от 1 мес. до 180 мес.
- Возраст от 18 лет до 60 лет
- Время рассмотрения до 120 часов
- Сумма от 100 000 до 2 000 000 000
- Срок от 1 мес. до 144 мес.
- Возраст от 18 лет до 60 лет
- Время рассмотрения до 120 часов
- Сумма от 500 000
- Срок от 6 мес.
- Время рассмотрения до 72 часов
- Сумма от 1 000 000
- Срок от 12 мес. до 60 мес.
- Время рассмотрения до 72 часов
- Сумма от 100 000 до 300 000 000
- Срок от 12 мес. до 360 мес.
- Возраст от 21 лет до 65 лет
- Время рассмотрения до 48 часов
- Сумма от 500 000 до 100 000 000
- Срок от 12 мес. до 120 мес.
- Время рассмотрения до 48 часов
- Сумма от 500 000 до 50 000 000
- Срок от 12 мес. до 180 мес.
- Время рассмотрения до 48 часов
- Сумма от 300 000 до 50 000 000
- Срок от 12 мес. до 180 мес.
- Возраст от 18 лет до 75 лет
- Время рассмотрения до 48 часов
- Сумма от 500 000 до 100 000 000
- Срок от 36 мес. до 360 мес.
- Возраст от 21 лет до 65 лет
- Время рассмотрения до 48 часов
- Сумма от 200 000 до 15 000 000
- Срок от 12 мес. до 60 мес.
- Возраст от 18 лет до 70 лет
- Время рассмотрения до 48 часов
- Сумма от 200 000 до 15 000 000
- Срок от 12 мес. до 120 мес.
- Возраст от 18 лет до 70 лет
- Время рассмотрения до 48 часов
- Сумма от 200 000
- Срок от 1 мес. до 120 мес.
- Возраст от 18 лет до 70 лет
- Время рассмотрения до 72 часов
- Сумма от 200 000
- Срок от 1 мес. до 36 мес.
- Возраст от 18 лет до 70 лет
- Время рассмотрения до 72 часов
- Сумма от 2 500 000 до 200 000 000
- Срок от 1 мес. до 120 мес.
- Возраст от 21 лет до 70 лет
- Время рассмотрения до 48 часов
- Сумма от 100 000
- Срок от 1 мес. до 180 мес.
- Возраст от 21 лет до 70 лет
- Время рассмотрения до 48 часов
- Сумма от 500 000 до 100 000 000
- Срок от 1 мес. до 36 мес.
- Возраст от 18 лет до 60 лет
- Время рассмотрения до 72 часов
- Сумма от 3 000 000 до 100 000 000
- Срок от 1 мес. до 120 мес.
- Возраст от 18 лет до 60 лет
- Время рассмотрения до 72 часов
- Сумма от 500 000 до 100 000 000
- Срок от 1 мес. до 36 мес.
- Возраст от 18 лет до 60 лет
- Время рассмотрения до 72 часов
- Сумма от 100 000 до 200 000 000
- Срок от 1 мес. до 36 мес.
- Возраст от 18 лет до 60 лет
- Время рассмотрения до 72 часов
- Сумма от 100 000 до 10 000 000
- Срок от 12 мес. до 60 мес.
- Возраст от 18 лет до 60 лет
- Время рассмотрения до 72 часов
- Сумма от 500 000 до 100 000 000
- Срок от 12 мес. до 84 мес.
- Возраст от 18 лет до 60 лет
- Время рассмотрения до 72 часов
- Сумма от 300 000 до 7 000 000
- Срок от 12 мес. до 60 мес.
- Возраст от 18 лет до 60 лет
- Время рассмотрения до 72 часов
- Сумма от 300 000
- Срок от 12 мес. до 60 мес.
- Возраст от 18 лет до 60 лет
- Время рассмотрения до 72 часов
- Сумма от 500 000 до 10 000 000
- Срок от 12 мес. до 84 мес.
- Возраст от 18 лет до 60 лет
- Время рассмотрения до 72 часов
- Сумма от 1 000 000 до 50 000 000
- Срок от 12 мес. до 60 мес.
- Время рассмотрения до 72 часов
- Сумма от 500 000 до 50 000 000
- Срок от 12 мес. до 84 мес.
- Время рассмотрения до 72 часов
- Сумма от 1 000 000
- Срок от 6 мес. до 60 мес.
- Время рассмотрения до 72 часов
- Сумма от 2 000 000 до 50 000 000
- Срок от 12 мес. до 60 мес.
- Возраст от 18 лет до 60 лет
- Время рассмотрения до 72 часов
- Сумма от 1 000 000
- Срок от 12 мес. до 60 мес.
- Возраст от 18 лет до 60 лет
- Время рассмотрения до 48 часов
- Сумма от 100 000 до 500 000 000
- Срок от 12 мес. до 36 мес.
- Возраст от 21 лет до 65 лет
- Время рассмотрения до 120 часов
- Сумма от 100 000 до 2 000 000 000
- Срок от 12 мес. до 120 мес.
- Возраст от 21 лет до 65 лет
- Время рассмотрения до 120 часов
- Сумма от 100 000 до 100 000 000
- Срок от 6 мес. до 60 мес.
- Возраст от 18 лет до 60 лет
- Время рассмотрения до 72 часов
- Сумма от 100 000 до 100 000 000
- Срок от 1 мес. до 60 мес.
- Возраст от 18 лет до 60 лет
- Время рассмотрения до 72 часов
Отзывы о кредитах для бизнеса для ИП
Сбербанк — крупнейший из игроков и такой абсурд. Оформляли кредит под3%, с господдержкой. Сразу поставили условие: вы должны подключить допуслуги. спрашиваю зачем они мне? нам и так тяжело, общепит еле держится, зачем нам допрасходы? ответ — иначе мы вам его не дадим! Бред! Ладно, давайте зарпла. Читать далее
Решил заняться бизнесом небольшим и как всегда на старт не хватало денег, решил взять потребительский кредит 350 000 в Почта Банке. Даже не ожидал, что справки о доходах не потребуют, достаточно паспорта и снилса. Оформила все быстро девушка менеджер и дала советы и рекомендации, как и что платить и. Читать далее
Моя компания уже не новичок в госзакупках, и нужен было взять кредит, так как в первом банке изменили условия, и стало неудобно выплачивать. В sbi привлёк порядок погашения и сроки, я взял на 1,5 года. В итоге заработал на контракте, вернул, в будущем хочу у вас же брать средства.
В октябре 2020 г. подали запрос на кредитование на развитие бизнеса, с нами связался сотрудник Ц-ов Антон Александрович, назначили встречу в отделении Москва, ул. 2-я Владимирская дом 45.Ц-ов А. А. изначально нам озвучил условия которые нас устроили и мы потянем, уверяя нас что все будет успешно.Пос. Читать далее
Занимаюсь уже долгое время бизнесом. Порой нужны не малые суммы на дальнейшее развитие своего дела. Приходится идти на рискованные шаги (кредит под залог), но последнее время сотрудничаю с этим банком и нет у меня никаких проблем и забот. Банк стабилен и безопасен, ведь он уже на рынке больше 25 лет. Читать далее
Являюсь предпринимателем, свой бизнес начал только недавно и был удивлен, что многие банки мне отказали в кредите, хотя у меня идеальная БКИ. Кредит нужен был для моего бизнеса, но везде либо отказ или грабительские условия по займу. Здесь ко мне отнеслись по человечески, внимательно выслушали мою п. Читать далее
Взять кредит для ИП на развитие бизнеса в банках России
Индивидуальные предприниматели очень часто нуждаются в финансовой поддержке, поэтому многие банки России предлагают получить кредит для ИП. Чаще всего такие кредитные продукты выдаются под залог автомобиля, недвижимости или товарооборота, но они отличаются более низкими процентными ставками, чем потребительские кредиты. Изучить и сравнить лучшие кредитные предложения можно на нашем сайте.
Особенности кредитов индивидуальным предпринимателям
Банки в среднем предлагают открыть кредит на развитие бизнеса в размере от 1 до 3 миллионов рублей, и эта сумма напрямую зависит от ежемесячного товарооборота. При этом, процентная ставка может варьироваться от 9 до 25 %. Наиболее велики шансы получить кредитные средства, предоставив обеспечение или авторитетного поручителя.
Для начинающих бизнесменов получить кредит для ип без залога и поручителя практически невозможно, поэтому стоит рассмотреть вариант оформления кредитных продуктов на частное лицо. С определенным обеспечением, необходимо предоставить банку бизнес-план. Также очень важна кристально чистая кредитная история.
Существуют также специальные государственные целевые программы, в которых поручителем выступает Фонд содействия малому бизнесу. Такой кредит наличными для ип требует соблюдения нескольких условий:
- Заниматься развитием бизнеса не менее трех месяцев.
- Заниматься бизнесом, соответствующему целевой программе.
- Обосновать цель кредита и подтвердить ее целесообразность, а также собственную платежеспособность.
На какие цели можно взять кредит ИП
Индивидуальные предприниматели могут оформить кредит на две основные цели:
- Кредит на открытие бизнеса с нуля.
- Кредит на развитие бизнеса (модернизацию оборудования, пополнения товара, увеличения товарооборота и прочие цели, кредит на пополнение оборотных средств).
Как получить кредит для ИП
Найти выгодные кредитные предложения кредитов для малого бизнеса можно на нашем сайте и отправить заявку в выбранный банк. Рассмотрение заявки может занять от нескольких дней до нескольких недель.
Часто задаваемые вопросы
Индивидуальный предприниматель может оформить кредит в таких банках, как МТС банк, Сбербанк, Промсвязьбанк, Ак Барс Банк, УралСиб. Каждый из них дает возможность взять большую сумму денег. Самую большую процентную ставку имеет МТС Банк – 9,5%. Все остальные не больше 7%.
Индивидуальный предприниматель сможет получить кредит от банка, если он будет соответствовать ряду требований. А именно: регистрация организации на территории РФ, она не моложе 6 месяцев, есть стабильный доход, нет долгов и возраст предпринимателя должен находиться в пределах 21-65 лет.
Подтверждение дохода осуществляется с помощью налоговых деклараций. Для банка лучше всего использовать документ с «живым» штампом.
Не нашли ответа на интересующий вас вопрос? Задайте его нашим экспертам, и ответ придет вам на email
Источник https://www.vbr.ru/biznes/help/biznes-kredity/bez-zaloga-i-poruchitelej/
Источник https://www.banki.ru/products/credits/catalogue/kredit_dlya_ip/
Источник https://bankiros.ru/business-credits/kredity-dlya-ip
