Кредитное плечо Форекс: что это и как пользоваться?

Кредитное плечо на форексе, что это?

Приветствую, сразу прошу меня простить, я прекрасно помню, что обещал написать обзор по фондовому рынку, но звезды все никак не складываются, тема очень объёмная. А сегодня наткнулся на свои записи по основам трейдинга и решил сформировать из них отдельную статью по довольно распространенному вопросу: «Что такое кредитное плечо?». Тема актуальна, в том числе и для фондового рынка.

Термин кредитное плечо я считаю базовым понятием в трейдинге, без знания механизма работы которого, не следует вообще начинать торговать на форексе. Понимание работы кредитного плеча не будет лишним и для инвесторов, работающих с финансовыми рынками, например, может пригодится при анализе работы конкретного управляющего ДУ. Поэтому в этой статье, я решил подробно разобрать как работает кредитное плечо на Форексе и на фондовом рынке с примерами. Надеюсь, что после прочтения статьи, новички тоже будут знать, какое кредитное плечо выбрать для торговли. Если вы еще не открыли торговый счет, то рекомендую это сделать у , т.к. лично торгую через этого брокера.

Что же такое кредитное плечо? Говоря простым языком, кредитное плечо — это инструмент позволяющий торговать при помощи привлеченного капитала, т.е. позволяющий вести маржинальную торговлю. Давайте разберемся с этим термином.

Что такое маржинальная торговля?

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инветпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора , в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Дословно термин маржинальная торговля (Margin trading) означает торговлю за счет кредитных средств. С момента появления кредитования, его возможности стали использоваться в торговле. Валютный рынок Форекс — не исключение. Правда, здесь процедура получения доступа к заемным средствам немного отличается от классического кредитования.

Фактически, когда трейдер хочет торговать суммой, превышающей его собственные средства, у него есть возможность в этот же момент взять кредит в пределах определенной суммы. Выходит, что как только трейдер решился на сделку с участием кредитных денег, он сразу же может ее совершить, без участия в банковской бюрократии и томительного ожидания положительного решения о выдаче кредита. Это очень удобно.

Хочу обратить ваше внимание на то, что у разных брокеров механизм пользования кредитными возможностями разный. К примеру, брокеры рынка акций, работающие с площадками: РТС, ММВБ, NYCE, CME и т.п. позволяют воспользоваться классическим вариантом займа с кредитным плечом 1:2. Такой вариант дает возможность клиенту брокера удвоить капитал одним кликом, он должен будет лишь указать размер сделки в пределах лимита.

Брокеры Форекс, в действительности, реальный кредит не выдают, тем не менее, понятие кредитное плечо на forex существует. Все дело в том, что брокер на валютном рынке создает «эффект кредитного плеча», базирующийся на залоговом принципе. Согласно этому принципу, сумма, которая в действительности требуется для совершения сделки, будет рассчитываться исходя из кредитного плеча. К примеру, для того, чтобы открыть сделку на $ 100 000, трейдер может иметь на своем счету лишь $ 1000. Залоговый принцип позволяет работать на Форекс с плечом с самыми различными плечами (самые распространенные 1:100, 1:500). Такие возможности могут вскружить голову начинающим трейдерам, но для того, чтобы инвестировать в Форекс безопасно, кредитное плечо стоит использовать по возможности как можно меньшее.

Принципы осуществления маржинальной торговли

Рассмотрим, как кредитное плечо используется в торговле на фондовом рынке. Большая часть инвесторов могут работать с плечом до 1:2 (иногда до 1:4). Т.е. имея на счету 100 000 руб. инвестор может купить акции, стоимостью до 200 000 руб.

При этом, пользуясь кредитом, инвестор рискует гораздо сильнее. Ведь купив акций на 100 000 руб. со своего счета, даже при снижении их стоимости инвестор останется их владельцем и будет, как говорят трейдеры держать позицию «на свои». Но как только он потратит на их покупку 200 000 руб. его прибыли и убытки тоже удвоятся. Таким образом, если просадка акций достигнет 50%, то счет инвестора обнулится, а брокер в автоматическом режиме заберет кредит. Кроме того, брокер возьмет комиссию за пользование займом. Она колеблется в пределах ставки рефинансирования (у моего брокера ВТБ24 14%).

Инвестирование в Форекс происходит по-другому: брокер не выдает займов, но смысл процессов остается таким же, поскольку он создает «эффект кредитного плеча». Почему же брокер не может просто выдавать займы своим клиентам? Допустим, счета всех клиентов брокера совокупно превысят $ 1 000 000, сколько же у него должно быть денег для того, чтобы обеспечить кредит с плечом один к ста? Да, все верно — $ 100 000 000. Думаю, дальше объяснять не нужно.

Для того чтобы окончательно понять как работает кредитное плечо на валютном рынке разберем пример. У трейдера на счету $ 10 000. Решил он, к примеру, приобрести 1 лот (100 000 единиц базовой валюты) в паре EUR/USD, т.е. € 100 000. Исходя из актуальных котировок, € 100 000 обойдутся ему в $ 135 000. Благодаря залоговому принципу эту операцию совершить довольно просто, потребуется лишь обеспечить сам залог. Его размер рассчитывается в соответствии с плечом т.е. $ 135 000/100 = $ 1350. Таким образом, для покупки € 100 000 понадобится всего 1350 долларов. Остальные средства могут служить подушкой безопасности от стоп-аута. Кстати, что такое стоп-аут и маржин-кол я обязательно расскажу в следующей статье рубрики .

Инвестировать в безопасное кредитное плечо на форекс

Надеюсь, в этой статье я доступно ответил на вопросы, которые часто задают новички, вроде: «Кредитное плечо, что это?». Напоследок позволю себе дать вам совет, на случай если вы только начинаете торговать и задумываетесь над тем, какое кредитное плечо Форекс выбрать. Не торгуйте суммой, превышающей 10-15% от максимально возможного объема сделки. К примеру, если на счету $ 10 000, то приобретая 1 лот EUR/USD при котировке 1,3500, вы задействуете всего $ 1350, что вписывается в 10-15% от максимально возможного вложения. Ну а в идеале, вообще использовать кредитное плечо 1:1, правда, в этом случае депозит должен измеряться десятками тысяч долларов. Но в этом случае, не страшны никакие просадки, только глобальные финансовые события, вроде дефолтов.

Занимаясь торговлей на бирже все хотят получать прибыль. Для этого нужна стратегия и начальный депозит. С первым требованием справиться легче. Существует множество книг предоставляющих разнообразные планы по расчету движения цены. С депозитом ситуация иная. Не у каждого есть, да и не все решатся, положить сразу 100 000$ на счет брокера и рискнуть этой суммой. Большинство начинающих трейдеров встают на этот путь всего с несколькими сотнями долларов. Некоторые пробуют с депозита в 1000-2000$.

Для таких клиентов брокеры предоставляют маржинальный вид торговли, с использованием одолженных денег. Максимальное кредитное плечо на Форекс способно превышать депозит в сотни раз. В чем заключается суть такой торговли? Какие преимущества и недостатки у работы с кредитным плечом? У какого брокера эта услуга предоставляется с наивысшей планкой? Все эти тонкости я открою в этой статье.

Самое максимальное плечо на Форекс — зачем оно?

Торговля на валютном рынке измеряется в объемах, называемых лотами. 1 лот — это 100 000 единиц. При переводе на реальные деньги, это значение равно 100 000$. Не обязательно открывать сделку на целый лот, его можно дробить. Существуют мини и микро лоты со значением 0.1 и 0.01 соответственно. Купив один стандартный лот, нужно потратить 100 000$. Тогда положительное движение будет прибавлять к счету 10$ за каждый пункт в терминале. Смещение на 300 пунктов в нужную сторону принесет доход в 3000$. Проблема только в том, где взять 100 000$.

Ввиду отсутствия у большинства трейдеров такого стартапа был разработан вид торговли с кредитным плечом. Объемы сделок остаются в тех же лотах, но от трейдера ожидается только часть денег для обеспечения покупки. Остальную сумму, «по-дружески», предоставляет брокер. Так, чтобы купить тот же стандартный лот, при плече 1:100, понадобится депозит в 10 000$, плюс немного на покрытие спрэда и запас на стоп-лосс. А если плечо будет 1:1000? Тогда депозит нужен всего 1000$! Если трейдер нацелился на прибыль в 100 пунктов, то всего за день можно увеличить свой стартап на 100%!

Итак, чем выше соотношение кредитной суммы к деньгам пользователя, тем меньше нужен депозит для открытия сделки и крупнее прибыль. Самое большое кредитное плечо на Форекс счетах дает наивысшую доходность. Но не слишком ли все хорошо?

Выгода и опасность максимального кредитного плеча на Forex

С преимуществом «дружеской» помощи брокера вопросов не возникает. Это дает:

  • Возможность торговать с маленьким начальным капиталом.
  • Совершать несколько сделок одновременно.
  • Быстро увеличить депозит в несколько раз.

Для брокера этот вид торговли привлекателен по следующим причинам:

  • Своп — получение процента за предоставленный кредит, если сделка переносится на следующие сутки.
  • Клиент совершает больше входов в рынок и приносит доход в виде спрэда.
  • Увеличивается потенциальное количество клиентов благодаря низкому денежному порогу для проведения сделок.

О опасности же услуги красноречиво свидетельствуют отзывы о максимальном кредитном плече трейдеров, потерявших весь свой капитал. Ведь соотношение 1:100, приносящее двукратное увеличение депозита, может сработать и в обратную сторону. Если при счете в 1000$ и стандартном лоте, цена пройдет не в ту сторону 70 пунктов, появится сообщение о необходимости пополнить баланс. Еще 20 пунктов движения приведут к срабатыванию принудительного стопа. В итоге, на счету останется менее 100$. Поэтому осторожность с выбором соотношения кредитных денег к своим, и ограничение убытков стоп-лоссами — неотъемлемые качества успешного трейдера. Для тех, кто обладает этими достоинствами предоставляю список брокеров с максимальным кредитным плечом.

Топ-10 брокеров на Форекс с максимальным плечом

Имея возможность разместить депозит в несколько сотен или тысяч долларов, рекомендую рассмотреть ТОП-10 брокеров, дающих своим клиентам наивысшее соотношение «дружеской руки» к собственным деньгам.

  1. Exness . Брокер является одним из лидеров рынка, предоставляющим кредитное плечо 1:2000. Стоп-аут будет приведен в исполнение когда маржа составит 30% от личных средств клиента. Компания дает заманчивую услугу «бесконечного плеча», действующую с понедельника по четверг, но доступную только для депозита менее 1000$ и наличия опыта торговли в виде 10 закрытых ордеров.
  2. JustForex — Максимум «руки помощи» достигает 1:2000. Золото и серебро имеют показатель 1:100. Но сделка закроется принудительно при достижении 20% маржи. Советую быть внимательным и тщательно все рассчитывать. Депозит стартует от 50 центов.
  3. FBS . Находясь на рынке с 2009 года смело предоставляет клиентам 1:2000, причем во всех направлениях (валютные пары, металлы, CFD). Начать работу можно с суммой от 100$.
  4. Инстафорекс . Компания предлагает своим клиентам соотношение 1:1000 в торговле валютными парами и 1:100 при работе с драгоценными металлами. Стоп-аут сработает при достижении маржи 10% по отношению к собственным средствам. Минимальный счет от 1$.
  5. Alpari . Стабильная компания с максимумом плеча 1:1000. Но для его получения необходим депозит в пакете «Стандарт» от 100$. Стоп-аут устанавливается на отметке 20%.
  6. Liteforex . Аналогичная предыдущей компания, работающая с 2005 года. Предлагает вариант 1:1000 при депозите 10$. Принудительно остановит сделку на тех же 20%.
  7. Forex4You . Дает своим клиентам несколько счетов с плечом 1:1000 и минимальной суммой от 50$. Работая с 2007 года выгодно выделяется низким уровнем принудительного закрытия позиций — 10%.
  8. NordFX . Не самый популярный брокер, но дающий 1:1000 в одном из видов счета, для открытия которого требуется 5$. В нем доступны только 20 пар для торговли и стоп-аут в 20%.
  9. Freshforex . Сравнительно молодая компания, предоставляющая 1:1000 при отсутствии минимального депозита. Правда, на сайте брокера, есть рекомендация начинать торговать с суммой в 200$. 20% соотношения маржи и остатка на счете уберегут от полной потери средств.
  10. HotForex . Самый «молодой» брокер из нашего ТОП, появившийся в 2010 году. В пакете «Микро» дает плечо 1:1000 при депозите в 50$. Стоп-аут активируется при 10%.

Рискуем, но с умом

Итак, «дружеская рука» брокера позволяет начать торги с небольшой суммой, и дает возможность быстро увеличить капитал. Но чтобы эта система не сыграла с нами злую шутку, важно благоразумно выбирать соотношение плеча. Зариться на крупные лоты не стоит. Открытая сделка не должна превышать 20% от счета. Также, обязательно ограничивайте убытки разумными стоп-лоссами (не более 1-4%). Давайте учиться на чужих.

Доброго времени суток, читатели и подписчики Вебинвеста! Торгуя на , трейдеры постоянно сталкиваются с понятием кредитное плечо — а вместе с ними и многие веб-инвесторы, которые наблюдают за торговлей и пытаются оценить рискованность тех или иных . Чем не повод разобраться в теме получше?

Для начала давайте вспомним, . По сути это огромный , где банки, инвестиционные фонды, различные организации и частные трейдеры обменивают одни валюты на другие. Зарабатывают на валютном рынке, совершая покупки и продажи при разных курсах валютных пар.

Например, чтобы купить 100000 евро за доллары по цене 1.10, нужно потратить 110000$. Если курс изменится, скажем, до 1.11, при продаже евро за доллары получится сумма 111000$, которая на 1000$ больше первоначально потраченной суммы, то есть 1000$ — это уже прибыль от операции.

Так вот, чтобы вы понимали, 100000 единиц валюты — это всего лишь 1 стандартный лот на рынке Форекс. Сумма большая, согласитесь! Конечно, на стандартных торговых счетах можно открывать сделки лотом вплоть до 0.01, но даже так для совершения сделки понадобится не меньше 1000 долларов, евро, фунтов — в зависимости от валютной пары.

Рядовому трейдеру непросто найти такие деньги. И даже если получится — много не заработаешь на подобном обмене валюты, потому что может пройти год, пока курс валютной пары сдвинется хотя бы на 10%, сделки получается очень низкой.

Все проблемы решает кредитное плечо — деньги, которые трейдер может получить от брокера в долг специально для открытия сделок с бОльшим объемом. Размер кредитного плеча обычно задаётся при открытии торгового счёта, может быть самым разным — 1:5, 1:20, 1:100 и даже 1:1000!

Возможный размер кредитного плеча на

Ладно, кредитное плечо 1:1 — что это означает? В этом случае у трейдера есть только его собственные деньги, как такового плеча вообще нет. А вот 1:100 говорит о том, что имея на счету 1000$, трейдер сможет открыть сделку, использовав вплоть до 100000$, из которых 99000$ — деньги брокера.

Естественно, бесплатного сыра не бывает. Во-первых, за использование заёмных средств один раз в день нужно платить комиссию — своп . Во-вторых, чтобы защитить свои деньги, брокер может в принудительном порядке закрыть убыточные сделки трейдера, так называемый Stop Out .

Эти моменты прописаны в клиентском соглашении и уровень Stop Out вы можете узнать заранее:

На рынке Форекс трейдеры обычно используют кредитные плечи в диапазоне от 1:25 до 1:500. Почему не всегда 1:500, ведь так по идее можно заработать намного больше? Считается, что при увеличении плеча тоже растут…

Очень интересно будет потом узнать, какой же вариант выбрали большинство читателей:)

Так, а теперь давайте обсудим вопрос, который интересует многих начинающих трейдеров Форекс.

Кредитное плечо — какое лучше выбрать?

Вопреки распространённому заблуждению, установленное кредитное плечо никак не влияет на результаты торговли трейдеров Форекс. Оно влияет только на размер маржи (суммы, которая берется в залог под открытую сделку) — чем плечо больше, тем ниже маржинальные требования.

Вывод отсюда такой — при небольшом плече вроде 1:20 торговать агрессивно в принципе сложно из-за высоких требований. А вот при большом плече вроде 1:500 трейдер может открыть очень крупную позицию, которая может закрыться как отличной прибылью, так и с весомыми убытками.

Почему-то именно эта возможность всех пугает, как будто трейдеров палками заставляют открывать максимально возможную сделку.

И все же, какое кредитное плечо лучше выбрать ? На самом деле, если нет специальных условий для выбранной вами , выбирайте что больше нравится. Лишь для некоторых стратегий, например , опасность представляет как раз маленькое плечо — недостаток свободной маржи не позволит открыть достаточно сделок, чтобы полностью реализовать идею торговой системы (какой бы токсичной она не была).

В большинстве же случаев особой разницы между плечом 1:50 и 1:500 нет, потому что трейдеры не торгуют «all-in» максимально возможным лотом, а используют рассчитанный при помощи одного из методов мани-менеджмента размер лота, позволяющий при адекватных просадках получать высокую прибыль.

И тут мы приходим к понятию, хорошо знакомому инвесторам компании —

Используемое кредитное плечо / Загрузка депозита

При торговле на рынке Форекс трейдеры обычно используют лишь часть доступного им кредитного плеча. Логично, что чем больше — тем агрессивнее и опаснее используемая торговая система, тут всё верно и страхи вполне оправданы.

Для оценки опасности торговли из-за размера плеча обычно используется показатель , который рассчитывается так:

Что такое маржа, мы уже ранее выяснили — это сумма залога по открытым сделкам. Средства — сумма на торговом счёте с учётом результата открытых сделок.

Загрузка депозита измеряется в и показывает уровень агрессивности торговли. Если её значение доходит до 100% — значит трейдер использует весь депозит в качестве залога и больше не может открывать сделки. Если при этом открытые сделки окажутся убыточными — загрузка превысит 100%! Очевидно, что это очень опасно.

Значение загрузки депозита расшифровывается примерно так:

  • до 10% — консервативная торговля;
  • от 10% до 30% — умеренные риски;
  • от 30% — высокие риски.

Ну что, вроде разобрались с тем, что такое кредитное плечо на Форекс ? На самом деле эта штука никак не влияет на торговые результаты трейдеров и инвестиционных управляющих, хоть при 1:10, хоть при 1:500 — сделки одинаковым лотом принесут одинаковую прибыль.

А вот использование доступного кредитного плеча — это уже другой вопрос. Чтобы оценить опасность используемой стратегии, мы можем использовать значение или график использованного кредитного плеча (загрузки депозита).

Товарищи-трейдеры, какое кредитное плечо используете вы и почему? Возможно у вас есть более глубокие соображения на этот счёт? Расскажите в комментариях!

До встречи на сайте!

(добавляйтесь в дрyзья

Если вы ознакомились с анонсом статьи, то, наверняка, поняли, о чем пойдет речь в данном материале — о кредитном плече на Форекс . Попробуем разобраться в том, что некоторых трейдеров, особенно начинающих, вводит в тупик, и начнем с понятия «кредитное плечо». Что подразумевается под определением кредитного плеча? Это отношение объема финансовых средств на счете трейдера к объему, с которым он торгует на рынке Форекс. Кредитное плечо (рычаг) — это предоставление трейдеру некоторой суммы денег для торговли под залог его собственных средств. Этот займ может во много раз превышать размер денежных средств на счету трейдера. Фактически, кредитное плечо подразумевает выдачу виртуального кредита . К примеру, имея на своем счету 100 долларов, трейдер, при кредитном плече 1:100, может использовать в своей торговле гораздо большую сумму, а именно, в 100 раз больше своего депозита — 10 000 долларов. То есть, дилинговый центр предоставляет трейдеру кредит на 9 900 долларов. Из этих 10 000 долларов 100 единиц валюты являются собственностью трейдера, а 10 000 — 100 = 9 900 USD — собственность ДЦ. Предоставляется данная услуга для того, чтобы, имея небольшой депозит, трейдер мог больше зарабатывать на Форекс, используя в обороте больше денежных средств. Правда, в случае неудачной торговли, убытки также будут увеличены.

Принцип действия кредитного плеча.

Рассмотрим на примере принцип действия кредитного плеча. Допустим, новый открывает счет на сумму 5 000 USD с кредитным плечом 1:100 и решает торговать целым лотом по валютной паре доллар/йена. В этом случае, при входе на рынок трейдер фактически оперирует суммой в 100 000 долларов, что является минимальным лотом, которым можно торговать на Форекс. Но ведь его депозит составляет всего 5 000 долларов? — спросите Вы. Верно, но, так как он выбрал плечо 1:100, то торгуя (100 000 $), с его счета в торговле задействуется только одна сотая часть от этой суммы, то есть 1 000 долларов. Остальные 99 000 ему предоставляет ДЦ. В этом и проявляется суть кредитного плеча. А если бы значение плеча составляло 1:500, то при этих же торговых условиях со счета трейдера в оборот шла одна пятисотая от лота, то есть 200 долларов, а остальные деньги, то есть 99 800$ — предоставил бы брокер.

Напрашивается вопрос: А как ДЦ будет себя защищать от потерь, если открытые сделки клиента будут устремляться в минус? . Да очень просто. На самом деле ДЦ ничем не рискует, а рискует клиент — своим депозитом. Чтобы понять принцип самострахования брокера и рисков трейдера, опять же рассмотрим пример, где открытая позиция показывает убытки, и цена продолжает идти не в сторону трейдера.

Что связывает кредитное плечо, Margin Call и Stop-Out?

Итак, при депозите 5 000 долларов, в условиях открытой убыточной сделки, размер средств на счету составляет 1 000 долларов — это и является тем минимально допустимым , который допускается данным брокером для поддержания позиций клиента открытыми. Если, в случае , сумма средств на счету трейдера снижается до 1000 долларов, то ДЦ оставляет за собой право закрыть открытые позиции клиента, чтобы обезопасить уже себя от потерь. При этом он предъявляет клиенту требование Margin Call , которое предусматривает необходимость внесения дополнительных средств на счет для поддержания открытых позиций. Трейдер может их внести и продолжить торговлю, а может и не внести. Его сделки будут принудительно закрыты с убытком. Сам термин Margin Call (в переводе с английского call — звонок, margin — маржа, залог) предполагает, что ДЦ должен оповестить своего клиента посредством телефонного звонка о том, что его счет приближается к критической отметке. Однако эта практика существовала, когда торговля велась по телефону, а интернета еще не было. Сегодня практически каждый ДЦ прописывает в своих правилах, что предупреждать об этом клиента не будет, а просто закроет сделки трейдера по Stop-Out.

Разница между Margin Call и Stop-Out.

Чтобы до конца понять суть маржин колла и стоп-аута, опять рассматриваем все на примере. Итак, для открытия брокером позиции клиента, о котором говорили выше, по паре доллар/йена, 1 лотом и с плечом 1:100, с его счета в залог было взято 1 000 долларов. При этом реальная стоимость позиции равняется стоимости лота = 100 000 USD. Допустим, цена пошла не в сторону клиенту, и размер плавающего убытка на определенный момент составил 4 000 USD. Следовательно, размер свободных средств на счету, которые называются equity , составляет 1 000 $=5 000 — 4 000. При этом установлен уровень маржин кола в 20% от залога, то есть, как раз в нашем примере это сумма и составляет 1 000 $ (разные брокеры по-разному определяют этот уровень, это может быть и 20, и 30 и даже 50%). Срабатывает этот самый Margin Call, а точнее Stop-Out — процедура по принудительному закрытию позиций. Многие трейдеры считают, что эти два термина означают одно и то же, но это не совсем так. Margin Call — это на самом деле оповещение, но, как мы уже выяснили, им уже никто не пользуется.

Предположим, позиция закрылась по Stop-Out (кому удобнее — Margin Call) с убытком 4 000 $. Но реальная ее стоимость намного больше и составляет 96000 $ = 1 000 $ (залог, снимаемый со счета трейдера при открытии позиции) + 99 000 $ (кредит, выданный ДЦ) — 4 000 (непосредственно убыток по счету). Но ведь ДЦ должен вернуть свои деньги, поэтому сумма 96000 $ возвращается ему. До суммы кредита 99 000 не хватает еще 3000. Эти средства списываются со счета клиента (4 000-3 000), в результате чего остаток баланса составит 1 000 $.

Аналогичный принцип расчетов можно наблюдать в том случае, если позиция будет . Допустим, сделка закрывается с тейк-профитом 5 000$. По факту ее стоимость составляет: 1 000 $ (залог, взятый со счета при открытии позиции) + 99 000 $ (кредит ДЦ) + 5 000 $ (прибыль) = 105 000 $. Дилинговый центр вернет только свои 99 000$, а залог и прибыль прибавятся к счету, в результате чего его размер составит 10 000$.

Вот она — сила кредитного плеча! Кредитное плечо позволяет при небольшом депозите получить большую прибыль, а в случае движения цены не в нашу сторону — получить значительный убыток.

Чем больше кредитное плечо — тем выше риски?

Вы тоже так считаете? Тогда Вы глубоко заблуждаетесь! Представим, что открыты два счета с разными размерами кредитных плеч — 1:100 и 1:500. По счетам открываем одинаковые позиции по паре евро/доллар с лотом 0,01. Убыток в 100 пунктов и там и там будет равняться 10 $. Как видим, размер плеча никак на это не влияет. Единственное, на что влияет кредитное плечо — это на возможность открытия позиций больших объемов при меньших средствах на счету . Рискованность торговли больше зависит от размеров лотов, которые нужно выставлять, сообразуясь с . Если трейдер не пренебрегает основополагающими принципами мани-менеджмента, то, независимо от размеров плеча, он всегда будет контролировать свои средства.

P. S. Узнать, что такое маржа и более полно ознакомиться с маржинальной торговлей на Форекс вы можете в статье .

Критерии выбора брокера могут быть разными: опыт работы на рынке, минимальный взнос, отчисления, наличие круглосуточной консультации. Новички стараются усвоить как можно больше теоретической информации перед открытием реального счета. Часто можно услышать вопрос относительно кредитного плеча Форекс. Что это такое и как им пользоваться ?

Понятие кредитного плеча на Форекс-рынке

Кредитное «плечо» – это денежные средства, которые брокер выделяет клиенту для увеличения объемов совершения сделок, исходя из реального депозита рыночного игрока. По сути – это отношение собственных средств трейдера к заемному капиталу. Например, кредитное «плечо» 1:20 означает, что брокерская фирма в 20 раз увеличивает средства на счету у трейдера, позволяя, тем самым открывать сделки, объем которых превосходит вложение в 20 раз.

Рассмотрим простой пример, в котором фигурирует кредитное плечо Форекс. Что это такое в теории уже понятно. Перейдем к практике. У Степана на счету брокерской фирмы «Х» 4000 долларов США. Трейдер решает совершать торговые операции, используя один целый лот EUR/USD. Если кредитное «плечо» равняется 1:100, то Степан использует в торговле 100000 долларов США. Залог рыночного игрока в данном случае составляет 1000 долларов США, остальные 99000 долл. – выделяет брокер. Таким образом, ровно 1/100 необходимой суммы списывается со счета Степана. В этом заключается суть кредитного плеча 1:100. Степан, конечно, может зайти лотом с максимальным объемом в 400000 долларов (залог составит 4 тыс. долл.), но с целью сохранения капитала не станет этого делать.

Размеры кредитного плеча и его влияние на торговый результат

Каждый брокер индивидуален и предоставляет свое кредитное плечо Форекс. Что это значит и как этим пользоваться, думаю, понятно. Предложения большинства контор и дилинговых центров предусматривают открытие счета с небольшим вложением и «плечом» 1:100, 1:500. С увеличением депозита, как правило, размер «плеча» уменьшается. Для значительных сумм трудно найти рычаг 1:100. Максимальным вариантом будет открытие счета с «плечом» 1:20. Малым объемом легче управлять.

Предложение самого крупного брокера России – компании «Альпари» позволяет открыть счет с «плечом» 1:1000. Имея всего 10 долларов, можно выставлять ордера, объем которых составит 10000 долл. На также есть похожие условия.

Многие новички задаются вопросом: как рычаг («плечо») влияет на результат, полученный от торговли? Рассмотрим примеры с использованием/без рычага.

Пример №1. Трейдер открыл счет в размере 2000 долларов и решил купить валютный контракт «Х», цена которого 200 долларов. Кредитное «плечо» отсутствует. На всю сумму можно приобрести 10 контрактов. Больше десяти купить не получится ввиду ограничений по депозиту. Но что делать, если вы уверены в прибыли сделки? Как увеличить профит?

Пример №2. На счету трейдера 2 тыс. долл. Брокер предоставляет рычаг 1:100. Объем сделки автоматически увеличивается в 100 раз. Соответственно, если сумма контракта останется прежней (200 долл.), то рыночный игрок может приобрести 1000 шт. контрактов и получить доходность в 100 раз больше.

Потери, исходя из примеров, если курс валютного контракта опустится на 2 долл., а не вырастет (как нужно трейдеру) составят: пример №1 – 20 долларов, на счету останется 1980 USD; пример №2 – поскольку у трейдера 1000 контрактов, то потери составят 2 тыс. долл., собственно игрок лишится всего депозита. Также читайте про на нашем сайте.

Ограничение рисков при работе с кредитным плечом

Как пользоваться и что такое кредитное плечо Форекс понятно всем. Мы видим, что неумение прогнозировать колебания курсов может привести к полной потере капитала. Как это предотвратить? Существует два «золотых» правила: не входить максимальным объемом на рынок и выставлять «stop loss ». Если взять пример, то рекомендуемый уровень закрытия сделки – 199 долларов за контракт. Таким образом, можно сохранить половину депозита.

Жилые здания и гидротехнические сооружения

Для обеспечения различных потребностей каждого человека и общества в целом возводятся самые разнообразные здания и сооружения, отличающиеся друг от друга своим назначением, конструкцией, этажностью, материалом, внешним видом, заглублением в землю и прочим

Товарный и коммерческий кредит Что представляет собой товарный кредит

Часто разные организации сталкиваются с таким понятием, как товарный кредит, однако они не всегда понимают, для чего он предназначается, а также какими особенностями обладает. Он является специфической формой займа, для осуществления которого создается сп

Накопительные программы — Инвестиции в Накопительные программы

Страхование жизни уже не одно десятилетие пользуется большой популярностью по всему миру. Преимущества таких программ позволяют уберечь своих близких от внезапных растрат, например, в случае болезни, ДТП или смерти застрахованного, родственники получат фи

Анализ тенденции развития рынка - реферат Анализ состояния и тенденций рынка

Чаще всего необходимо знать будущие значения таких показателей, как цена товара на рынке, объем спроса, объемы собственных продаж, объемы производства и продаж конкурентов, рыночная конъюнктура, структура товарного ассортимента конкурентов. Ценность таких

Кредитное плечо Форекс: что это и как пользоваться?

Кредитное плечо Форекс: что это и как пользоваться?

Критерии выбора брокера могут быть разными: опыт работы на рынке, минимальный взнос, отчисления, наличие круглосуточной консультации. Новички стараются усвоить как можно больше теоретической информации перед открытием реального счета. Часто можно услышать вопрос относительно кредитного плеча Форекс. Что это такое и как им пользоваться?

Понятие кредитного плеча на Форекс-рынке

Кредитное «плечо» – это денежные средства, которые брокер выделяет клиенту для увеличения объемов совершения сделок, исходя из реального депозита рыночного игрока. По сути – это отношение собственных средств трейдера к заемному капиталу. Например, кредитное «плечо» 1:20 означает, что брокерская фирма в 20 раз увеличивает средства на счету у трейдера, позволяя, тем самым открывать сделки, объем которых превосходит вложение в 20 раз.

Рассмотрим простой пример, в котором фигурирует кредитное плечо Форекс. Что это такое в теории уже понятно. Перейдем к практике. У Степана на счету брокерской фирмы «Х» 4000 долларов США. Трейдер решает совершать торговые операции, используя один целый лот EUR/USD. Если кредитное «плечо» равняется 1:100, то Степан использует в торговле 100000 долларов США. Залог рыночного игрока в данном случае составляет 1000 долларов США, остальные 99000 долл. – выделяет брокер. Таким образом, ровно 1/100 необходимой суммы списывается со счета Степана. В этом заключается суть кредитного плеча 1:100. Степан, конечно, может зайти лотом с максимальным объемом в 400000 долларов (залог составит 4 тыс. долл.), но с целью сохранения капитала не станет этого делать.

Размеры кредитного плеча и его влияние на торговый результат

Каждый брокер индивидуален и предоставляет свое кредитное плечо Форекс. Что это значит и как этим пользоваться, думаю, понятно. Предложения большинства контор и дилинговых центров предусматривают открытие счета с небольшим вложением и «плечом» 1:100, 1:500. С увеличением депозита, как правило, размер «плеча» уменьшается. Для значительных сумм трудно найти рычаг 1:100. Максимальным вариантом будет открытие счета с «плечом» 1:20. Малым объемом легче управлять.

Предложение самого крупного брокера России – компании «Альпари» позволяет открыть счет с «плечом» 1:1000. Имея всего 10 долларов, можно выставлять ордера, объем которых составит 10000 долл. На Опен форекс также есть похожие условия.

Многие новички задаются вопросом: как рычаг («плечо») влияет на результат, полученный от торговли? Рассмотрим примеры с использованием/без рычага.

Пример №1. Трейдер открыл счет в размере 2000 долларов и решил купить валютный контракт «Х», цена которого 200 долларов. Кредитное «плечо» отсутствует. На всю сумму можно приобрести 10 контрактов. Больше десяти купить не получится ввиду ограничений по депозиту. Но что делать, если вы уверены в прибыли сделки? Как увеличить профит?

Пример №2. На счету трейдера 2 тыс. долл. Брокер предоставляет рычаг 1:100. Объем сделки автоматически увеличивается в 100 раз. Соответственно, если сумма контракта останется прежней (200 долл.), то рыночный игрок может приобрести 1000 шт. контрактов и получить доходность в 100 раз больше.

Потери, исходя из примеров, если курс валютного контракта опустится на 2 долл., а не вырастет (как нужно трейдеру) составят: пример №1 – 20 долларов, на счету останется 1980 USD; пример №2 – поскольку у трейдера 1000 контрактов, то потери составят 2 тыс. долл., собственно игрок лишится всего депозита. Также читайте про форекс индикаторы без перерисовки на нашем сайте.

Ограничение рисков при работе с кредитным плечом

Как пользоваться и что такое кредитное плечо Форекс понятно всем. Мы видим, что неумение прогнозировать колебания курсов может привести к полной потере капитала. Как это предотвратить? Существует два «золотых» правила: не входить максимальным объемом на рынок и выставлять «stop loss». Если взять пример, то рекомендуемый уровень закрытия сделки – 199 долларов за контракт. Таким образом, можно сохранить половину депозита.

Кредитное плечо на Форекс — что это?

кредитное плечо на форекс что это

Кредитное плечо на Форексе — это один из основных терминов на валютном рынке. Благодаря ему торговля финансовыми активами стала доступна подавляющему большинству трейдеров с небольшими депозитами. Оно позволяет оперировать в процессе валютных спекуляций значительно большими суммами, чем те, что есть в наличии на торговом счете. Что представляет собой кредитное плечо на рынке Форекс? Как его размер влияет на риски? Именно с этими вопросами сталкиваются новички на этапе открытия реального счета для торговли. Попробуем получить на них ответы в статье.

Понятие кредитного плеча на Форексе — что это такое?

Плечо на Форексе — это способ заимствования денежных средств трейдером у брокера. Многим известно, что профессиональный трейдинг на международных финансовых площадках — мероприятие для состоятельных. Чтобы открыть сделку объемом 1 лот, необходимо иметь на счету более 100 000 долларов (сумма варьируется в зависимости от типа финансового инструмента). Такие средства есть далеко не у каждого. Вот здесь и приходит на помощь кредитное плечо.

При открытии любого счета, в том числе и демонстрационного, на сайте брокера вам предлагают сделать выбор — открыть счет с плечом 1:20, 1:50, 1:100 или даже 1:1000. Что означают эти цифры? Цифра, следующая после единицы, говорит о кратности увеличения ваших возможностей в торговле относительно суммы на вашем депозите. Так при наличии собственных средств на сумму 1000 долларов при плече 1:100 по факту в торговле вы можете распоряжаться капиталом в размере 100 000 долларов под залог собственных денег на торговом аккаунте. Откуда деньги?

По сути, открывая счет с кредитным плечом на Форексе — это как будто вы берете займ у брокера. Можно провести параллель с банковским кредитованием, но она будет не совсем верна, поскольку в этом случае вас ждет масса бюрократических процедур. У вашего брокера вы можете взять взаймы регламентированную сумму абсолютно в любой момент времени. Разберем пример в цифрах.

Предположим, что сумма ваших личных средств составляет 2000 долларов. Вы хотите открыть сделку размером 1 лот, в котором содержится целых 100 000 единиц базовой валюты. Перемножив это число с текущим курсом валютной пары, например евро-доллар на данный момент 1,0580, мы получим необходимую сумму, а это 105 800, для совершения подобной сделки. Где взять такие средства? За счет кредитного плеча. При его значении 1:100 мы уже сможет распоряжаться в торговле 200 000 долларов, то есть совершить операцию объемом один лот, что было бы невозможно при отсутствии кредитного плеча.

Возникает закономерный вопрос — зачем это брокеру? Несмотря на все сложности расчетов, компания не теряет абсолютно ничего при любом стечении обстоятельств. Трейдер рискует исключительно собственными деньгами, поскольку они выступают в качестве залога. Как только цена финансового инструмента начинает движение в противоположную ордеру сторону, залоговые средства на балансе уменьшаются. Это происходит тем быстрее, чем большим объемом вы вошли в рынок.

Влияние на риски

Многие трейдеры ошибочно считают, что большой размер плеча на Форексе — это равносильно большим рискам. Это не совсем правильное мнение. Безопасность вашей торговли является лично вашей зоной ответственности и зависит от кредитного плеча лишь косвенно. Так трейдер со счетом с плечом 1:1000 может рисковать намного меньше трейдера со счетом с плечом 1:100. Почему это так?

По сути, плечо предоставляет вам возможность (право) совершать сделки и открывать ордера большими объемами. Воспользуетесь вы ею или нет, будет уже только вашим личным решением. Допустим, теоретически с суммой 1000 долларов на счете вы можете оперировать 1 000 000 долларов, если выберете плечо 1 к 1000. Разумный трейдер понимает, что такой трейдинг очень опасен, поэтому вряд ли воспользуется шансом поиграть с такими деньгами.

Риск в трейдинге зависит от размера лота в суммарном количестве операций, открытых одновременно. Если вы будете придерживаться классических правил управления капиталом (2-5% на серию сделок), то даже большое кредитное плечо не сделает вашу торговлю высокорисковой.

Принципы выбора кредитного плеча

Есть всего несколько случаев, когда трейдеру может понадобиться большой уровень кредитного плеча на Форекс. Что это за ситуации?

Если вы используете агрессивный стиль и тактику быстрого разгона депозита, вам может понадобиться максимально возможное кредитное плечо. Так вы быстрее достигнете своей цели. Впрочем, так же быстро вы можете и лишиться абсолютно всех денежных средств на торговом счете, поскольку при таких рисках можно рассчитывать только на большое везение.

Еще одна ситуация, при которой вам может пригодиться плечо с размером от 1:200 и более, также сопряжена с высокими рисками. Если вы торгуете по принципу Мартингейла и открываете большое число ордеров в серии (возможно, даже неограниченное), необходимо, чтобы независимо от вашего капитала у вас всегда была возможность снова войти в рынок через определенное расстояние от предыдущей сделки.

Ассортимент практически всех брокеров на настоящий момент может удовлетворить как рисковых трейдеров, так и консерваторов. Так, в компании Forex4You стандартный и центовый счета можно открыть с плечом до 1:1000. На профессиональном счете его размер ограничен цифрой 1:200. Впрочем, даже самым смелым валютным спекулянтам вряд ли когда-либо приходилось использовать на полную мощность все возможности, которые предоставляет им плечо 1 к 100. С такими исходными данными можно торговать по практически любой торговой стратегии на Форексе.

По сути размер кредитного плеча оказывает влияние на предельный размер операции, которую вы можете совершить и сумму залога. Так при одинаковом капитале, но разном плече один трейдер может, например, войти в рынок максимум объемом два лота, а второй может это сделать десятью лотами. Тем не менее, даже в первом случае вход в рынок на пределе своих возможностей будет равносилен краху.

Кредитное плечо на Форексе — это всего лишь инструмент, которым нужно грамотно управлять. Сам по себе он не может быть опасным, поскольку только вы сами решаете, как им воспользоваться — во благо своей торговли или же во вред.

Источник http://mofree.ru/finish/chto-takoe-kreditnoe-plecho-i-kakoe-stavit-foreks-brokery-s-samym.html

Источник http://tradelife.ru/kreditnoe-plecho-foreks-chto-eto-i-kak-polzovatsya

Источник http://forex-invest.tv/stati-foreks/kreditnoe-plecho-na-foreks-chto-eto.html

Читайте также:

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.