Фонд облигаций Илья Муромец, УК «Сбербанк Управление Активами»

 

Фонд облигаций Илья Муромец от Сбербанка: доходность, стоимость и отзывы о ПИФе

Сегодня большинство ставок по вкладам не гарантируют инвесторам желаемый доход по вложениям. Паевой инвестфонд – это сравнительно новое средство для получения прибыли, которое широко используется гражданами РФ. ПИФ «Илья Муромец» от Сбербанка — надежный фонд, который гарантирует консервативным инвесторам получение стабильного дохода при минимальных уровнях риска.

Краткое содержание статьи

Описание и стратегия фонда

ПИФ осуществляется руководство управляющей компанией «Сбербанк Управление активами». Объем средств под управлением компании достиг 1 031 712 млн. рублей. Компания занимает лидирующие позиции на рынке предоставления инвестиционных услуг. ПИФ «Илья Муромец» имеет открытый тип, низкий уровень риска. Доходность за три года составила 30,55%.

Конечная цель – увеличение вложенных в акции и облигации средств за счёт изменения стоимости бумаг российских эмитентов с фиксированным уровнем доходности и адекватными кредитными характеристиками. Деньги вкладчиков инвестируются в государственные, федеральные, корпоративные облигации, номинированные в рублях. Портфель имеет в наличии ценные бумаги, имеющие возможность увеличения курсовой стоимости за счет положительного пересмотра кредитного риска и изменения процентных ставок. Большая часть портфеля состоит из бумаг высокого кредитного качества. На основе подробного кредитного анализа включаются также эмитенты третьего уровня, позволяющие увеличить доходность портфеля.

Другие статьи о ПИФах:

Структура

ОПИФ РФИ Илья Муромец преследует цель заработать на росте курсовой стоимости ценных бумаг с фиксированной доходностью и купонном доходе. Средства вкладываются в государственные, федеральные и корпоративные облигации российских эмитентов. Структура портфеля динамически меняется в соответствии с рыночной ситуацией.

Доля облигаций российских эмитентов составляет 84,9%, иностранных облигаций и еврооблигаций 9,8%. Дебиторская задолженность равна 5,8%. Руководство выбирает объекты инвестирования с адекватным кредитным качеством и приемлемым соотношением риска и доходности. Структура ПИФ состоит более чем из 10 секторов, основными из которых являются финансовый, нефтегазовый, потребительский и химический сектора. Доля финансового сектора заняла лидирующую позицию с 19,6% по сравнению с прошлым годом. Нефтегазовая отрасль сократилась на более чем 5%. В десятку крупных позиций входят облигации Роснефти, РЕСО-Лизинга, ОФЗ 52002 (с наибольшей долей 7,3%) и т.д.

ОФЗ	7,28%
Облигации Роснефти	6,72%
Еврооблигации Альфа-банка	5,34%
СУЭК-Финанс	4,91%
Рольф	3,8%
Башкирская содовая компания	3,6%
Еврохим	3,5%
РЕСО-лизинг	3,5%

Условия инвестирования

• Срок инвестирования. Вложения в ОПИФ осуществляются на любой срок;
• Минимальная сумма вложений составляет 1 тыс. рублей, если совершать покупку в личном кабинете управляющей компании или мобильном приложении, Сбербанк Онлайн. Комиссия при таком способе покупки составит 0%. В офисе УК и Сбербанка можно приобрести паи от 15 тыс. рублей. В таком случае будет взиматься надбавка в размере 1% до 3 млн. рублей и 0,5 более 3 млн. рублей.
• Ликвидность. Пайщики имеют право снимать средства, другими словами, погашать паи, без потери прибыли в любое время, менять паи между фондами без комиссии. Если клиент раньше подавал заявку на приобретение паев в бумажной форме, то он может избежать оплаты надбавки, оформив онлайн-заявку.
• Комиссия. При продаже: когда вкладчик решил погасить свои паи, с него взимается скидка в размере 2% при владении бумагами 180 дней, 1% — от 181 до 731 дней, 0% — от 732 дней. При покупке: 1% при инвестировании на сумму до 3 млн. руб. , 0,5% при сумме вложений свыше 3 млн. руб., 0% при оформлении заявки через личный кабинет, Сбербанк Онлайн.

• Налогообложение — 13% при продаже паев. Если вы владели паем от 3 лет и более, то освобождаетесь от уплаты подоходного налога.

Управляющий

Управляющим ПИФ является Пустовойтов Антон Александрович. Управляет фондом с 2011 года. До этого также работал в сфере трейдинга в компаниях «КИТ Финанс» и «ТКБ Капитал».

Плюсы и минусы

Отсутствие стабильности в рыночной экономике России порождает неясности среди клиентов, плохо ориентирующихся в финансовых инструментах, но желающих инвестировать.

Плюсы :

1. Экономия личного времени. Пайщику не требуется заниматься отслеживанием курса стоимости облигаций, анализировать состояние рынка. Управление активами фонда осуществляется профессиональными финансистами.
2. Элементарность оформления. Для приобретения пая клиенту требуется посетить банк, предъявить паспорт и подать заявление. По такой же схеме происходит продажа пая и вывод вырученных средств. Аналогичная процедура может происходить в режиме онлайн.
3. Гарантированная надежность, обеспеченная жестким государственным контролем. Действия фонда регулируются специальными органами, обязательное получение управляющей компанией лицензии снижает риск потери вложений.
4. Низкий порог входа — от 1000 руб.
5. Не требуется квалификация.

Многочисленным плюсам инвестирования в ПИФ сопутствуют также некоторые минусы :

1. Высокая комиссия сделки, доходящая до 3%. Для долгосрочного инвестирования лучше избрать другие инструменты.
2. Свойственная всем ценным бумагам непредсказуемость. Нельзя гарантированно определить будущий доход или убыток.
3. Среднегодовая доходность ниже, чем при инвестировании в акции (около 10% годовых).

Среднегодовая доходность

Доходность паевого инвестиционного фонда за год составила 13,64%. Стоимость пая выросла с 33 953 руб. до 38 582 руб. Доля фонда росла без серьёзных просадок за исключением марта 2020-го, когда было зафиксировано максимальное падение стоимости пая в связи с ситуацией пандемии COVID-19 в России. Стоимость чистых активов росла с начала года вплоть до начала марта. С 4 марта по 17 апреля 2020-го года СЧА рекордно уменьшилась с 16 373 574 076 руб. до 14 082 245 531 руб.

График

На графике показана динамика роста стоимости пая фонда за последние 3 года.:

На графике ниже изображена динамика изменение стоимости чистых активов (СЧА) за последний год:

Альтернативные варианты инвестиций

Главной альтернативой для инвесторов является Фонд перспективных облигаций, вкладывающий средства в рублёвые облигации с повышенной доходностью. Главной целью ПИФа является достижение доходности выше ставок по банковским вкладам. Стратегия подходит для инвесторов, приемлющих умеренный уровень риска. Вкладчики получают доход путем роста курсовой стоимости облигаций и купонных выплат. Главные объекты инвестирования сконцентрированы в финансовом, и недвижимом рынке экономики. В десятку крупнейших позиций входят облигации РЖД, Тинькофф Банка, Роснефти, торговых сетей ОКЕЙ.

Еще одним низкорисковым финансовым инструментом является Фонд Еврооблигации, инвестирующий в российские корпоративные еврооблигации, номинированные в долларах США и в других валютах. Портфель фонда грамотно диверсифицирован для максимального снижения рисков. Активная стратегия фонда предполагает изменение длительности возврата средств портфеля, отраслевой структуры и так далее.

Конкуренты предлагают следующие ОПИФы:

• «УРАЛСИБ Консервативный»;
• «Открытие – Облигации»;
• «ВТБ – Фонд Казначейский»;
• «Газпромбанк — Облигации Плюс»;
• «Система Капитал — Сберегательный» от МТС Инвестиции.

Где и как купить пай?

В офисе

Можно также воспользоваться стандартным вариантом оформления сделки вживую в отделении Управляющей компании или уполномоченном офисе Сбербанка. Перед посещением офиса требуется предуведомить администрацию, чтобы к вашему приходу прибыл клиентский менеджер. Чтобы прийти в нужный офис, ответственный за ПИФ, нужно на сайте Сбербанк Управление активами выбрать Фонд облигаций, пролистать до конца. Там будут три кнопки, направляющие вас на три способа оформления сделки. Нужно нажать на последнюю и выбрать на карте ближайшее или удобное вам отделение Сбербанка, отвечающее за ПИФ.

В личном кабинете на сайте sberbank.am.ru

Клиент имеет возможность дистанционно стать пайщиком. Для этого требуется:

1. Зарегистрируйтесь на портале https://my.sberbank-am.ru. Перейдите по ссылке «Личный кабинет». Кликните по кнопке «Регистрация».
2. Авторизация возможна через портал Госуслуг, а также в офисе Сбербанка или Управляющей компании. Кликните по кнопке «Зарегистрироваться через Госуслуги». Авторизуйтесь на портале. После этого система проведет идентификацию вашей личности и перебросит в личный кабинет Сбербанк Управление Активами.
3. Открыть вкладку «ПИФ». В каталоге найдите Фонд облигаций и нажмите на кнопку «Выбрать».
4. Далее кликните по ссылке «Купить паи».
5. Укажите сумму инвестирования и перейдите по ссылке «Далее».
6. Перейдите к оплате паев. Оплатить покупку можно 3 способами – через Сбербанк Онлайн по готовому шаблону, по реквизитам, с карты через платежную систему.

Через мобильное приложение

Для этого понадобится зайти в мобильное приложение управляющей компании.

• Скачайте в AppStore или Play Market приложение «Сбербанк Управление Активами».
• Откройте приложение. Есть несколько вариантов регистраций – по Сбербанк ID, через Госуслуги, по логину и паролю. Самый легкий вариант – нажать на регистрацию через Сбербанк ID, откроется ваше окно банковского приложения и форма согласия на обработку персональных данных.
• Придумайте и введите код для входа в приложение и повторите его.
• Нажмите на иконку меню в левой верхней части экрана.
• Откройте раздел «Паевые инвестиционные фонды».
• В каталоге или через поисковую строку найдите ПИФ «Илья Муромец» и нажмите на него.
• Нажмите на кнопку «купить». У меня эта кнопка называется «Докупить», т.к. уже есть в портфеле паи этого фонда.
• Укажите инвестируемую сумму и нажмите на кнопку «Подтвердить».
• Нажмите на кнопку «Оплатить».
• Укажите реквизиты банковской карты для оплаты.

Отзывы инвесторов

Отзывы инвесторов в большинстве своем являются положительными. Вкладчики ценят ликвидность и надежность инвестфонда. Детальная и понятная отчетность даёт возможность новичку разобраться, какие активы находятся в собственности и по какой причине, анализировать портфель по секторам и позициям. В целом, ПИФ подходит для людей, только начинающих делать первые сбережения и контролировать свой денежный поток.

Мой отзыв и личный опыт

Пай «Ильи Муромца» я купила в самом начале своего Инвесторского пути 13 ноября 2017 году просто ради эксперимента. На тот момент этот вариант инвестиций казался самым надежным, а в акции и другие инструменты влезать не хотелось из-за отсутствия знаний и опыта. Купила и забыла. Примерно через 2,5 года его цена выросла на 24,80%. Таким образом доходность составляет около 9-10% годовых, что значительно выше (почти в 2 раза) ставки по вкладам (в 2020 году они составляют всего 5-6%) и ОФЗ. Несмотря на коррекцию на фондовом рынке и просадку в цене многих акций, Инвестиции в фонд облигаций оказались в плюсе, в то время как по ETF-фондам наблюдается минус. К тому же после 3 лет владения паем при продаже не будет взиматься налог НДФЛ. С оглядкой на свой опыт, могу с уверенность заявить, что этот вариант подойдёт для тех, кто не хочет вникать в нюансы торгов на фондовой бирже, но при этом ставит себе цель сохранить свои сбережения и получить доходность выше,чем по банковским вкладам.

Стоит ли инвестировать?

Если человеку чужд анализ состояния рынка, он не имеет специальных знаний и возможности разобраться в финансах, но при этом имеет желание сохранить и приумножить средства, то фонд облигаций «Илья Муромец» является подходящим вариантом для надежного вложения средств. Профессионалов, обычно, интересуют такие сделки только в качестве страховки рисковых ценных бумаг в портфеле. В любом случае, финансовый инструмент показывает хорошую доходность, перекрывает инфляцию, и показывает стабильный рост, поэтому такой объект инвестирования считается приемлемым и целесообразным.

● Образование: высшее, менеджер по инвестициям.
● Закончила курсы «Финансовый анализ» МГТУ им. Баумана, «Финансовые рынки и институты» ГУ ВШЭ, курс «Финансовая грамотность» СПбГУ.
●Занимает руководящую должность в одном из крупнейших банков РФ.
●Эксперт по личным финансам, финансовым рынкам, инвестициям
Связаться с автором s.ivanova@misterrich.ru

Фонд облигаций Илья Муромец, УК «Сбербанк Управление Активами»

Фонд облигаций Илья Муромец инвестирует в государственные, муниципальные и корпоративные облигации ведущих российских эмитентов.

График доходности

Стоимость пая на сегодня

Дата	Цена	Изменение
15.06.2022	39 603,99	0,22%

Данные о текущей цене пая получены с официального сайта «Сбербанк Управление Активами»

Курс пая пересчитывается по будним дням около 16:00 МСК за предыдущий день. Таким образом, в понедельник вы увидите цену пая на пятницу.

Динамика стоимости пая

Дата	Цена	Изменение
15.06.2022	39 603,99	+0,22 %
14.06.2022	39 517,18	-0,44 %
10.06.2022	39 690,17	+0,72 %
09.06.2022	39 405,54	+0,71 %
08.06.2022	39 129,19	+0,85 %
07.06.2022	38 798,08	+0,65 %
06.06.2022	38 549,42	+0,24 %
03.06.2022	38 457,54	+0,75 %
02.06.2022	38 169,45	+1,12 %
01.06.2022	37 748,16	+0,65 %

Условия инвестирования

Минимальная сумма вложений для первой покупки паев:

• в личном кабинете и мобильном приложении – от 1 000 руб.
• в офисе ПАО Сбербанк или АО «Сбербанк Управление Активами» – от 15 000 руб.

Минимальная сумма вложений для последующих покупок паев – от 1 000 руб.

Паи вы купите по стоимости, увеличенной на:

• 1% при покупке паев одного фонда на сумму до 3 млн рублей
• 0,5% при покупке паев одного фонда на сумму свыше 3 млн рублей

Это комиссия при покупке (надбавка к стоимости пая).

При погашении паев вы получите сумму, уменьшенную на:

• 2% при владении паями от 0 до 180 дней
• 1% при владении паями от 181 до 731 дня
• 0% при владении паями свыше 731 дня

Это комиссия при погашении (скидка со стоимости пая).

Если вы купили паи после 01.01.2014, владели ими больше трёх лет и продали их дороже, чем купили, то можете не платить с полученной прибыли подоходный налог (НДФЛ). Максимальная сумма прибыли, которая освобождается от налога, составляет 3 млн рублей в год.

ПИФ «Илья Муромец» Сбербанк — доход фонда облигаций и акций на сегодня

Не первый год я торгую на фондовой бирже. Я работала с разными активами и фондами. Не так давно я вкладывала деньги в ПИФ «Илья Муромец» от Сбербанка. В этой статье я расскажу, что собой представляет фонд, какой доход приносит и как можно купить пай.

Описание

ПИФ «Илья Муромец» – первый инвестиционный фонд от одного из ведущих банков России – Сбербанка. Здесь представлены надежные активы, гарантирующие держателю стабильную прибыль. Даже если доходность одного бонда уменьшится, то увеличится доход другой ценной бумаги. Это сводит к минимуму риск остаться и без вложенных денег, и без прибыли.

Клиент, на свое усмотрение, выбирает срок вклада. Держатель может самостоятельно принимать решение о приобретении или продаже доли в фонде. За совершение сделки взимается комиссия, поэтому минимальный период, за который можно получить прибыль, составляет один месяц.

Состав фонда

В состав фонда «Илья Муромец» входят активы только российских предприятий. Перечень ценных бумаг постоянно меняется. Неизменным остается одно, фонд облигаций и других бондов включает в себя активы компаний, осуществляющих свою деятельность в следующих отраслях:

• нефть и газ;
• экономика;
• недвижимость;
• транспорт и машиностроение;
• электроэнергетика;
• металлургия и так далее.

В пакет обязательно включают государственные облигации. Это связано с тем, что они дают стабильную прибыль, а риски банкротства сводятся к минимуму.

Портфель содержит не только облигации крупных, но и маленьких компаний. Такие активы включены для увеличения доходности фонда. Каждый бонд тестируется аналитиками на предмет рисков и перспективности.

На сегодня в пакет входят активы Альфа-банка, авиакомпании «Гражданские самолеты Сухого» и других предприятий.

Преимущества

Преимущества ПИФа «Илья Муромец»:

• управление фондом осуществляют профессионалы, что избавляет инвесторов от необходимости получения новых знаний, касающихся финансовой сферы;
• высокая доходность, которая составляет примерно 11% в год;
• простота покупки пая, его реализации и получения прибыли;
• минимальные риски;
• возможность расчета прибыли с помощью онлайн-калькулятора;
• небольшой размер для входа в фонд;
• возможность досрочной продажи и вывода дохода.

Цели и стратегии

Цель создания фонда – получение прибыли от ценных бумаг российских компаний за счет изменение стоимости активов. Деньги, полученные от инвесторов, направляются на приобретение бондов Министерства финансов, надежных, известных компаний и новых, но перспективных предприятий.

Стратегия развития – постоянное обновление портфеля, в зависимости от изменения ситуации на фондовом рынке ценных бумаг. В фонд включают бонды тех компаний, которые обладают адекватными кредитными характеристиками и оптимальным соотношением доходности и рисков.

Стоимость

Приобретение доли в ПИФ «Илья Муромец» от Сбербанка – надежный способ инвестирования денег с целью получения крупной прибыли. Стоимость пая постоянно увеличивается, в зависимости от изменения структуры портфеля и роста инфляции. На сегодня минимальная цена доли в ПИФе составляет около 15000 рублей. Точную стоимость пая рекомендуется уточнить в Сбербанке. Сделать это можно на официальном сайте учреждения, по телефону или при личном обращении в подразделение.

Пайщик имеет возможность пополнить инвестиции в ПИФ. Минимальная сумма дополнительного взноса зависит от того, каким образом осуществлять операцию:

• в подразделении Сбербанка минимальный размер дополнительного взноса составляет 1500 рублей;
• через личный кабинет инвестора учреждения пополнить вклад можно на сумму от 1000 рублей.

При погашении доли с инвестора взимается комиссионный сбор. Размер комиссии зависит от срока инвестирования:

• до полугода – 2% от выводимой суммы;
• от полугода до 2 лет – 1%.

Если выводится сумма от срока инвестирования свыше двух лет, то комиссионный сбор не взимается.

Доходность

Размер прибыли от вложения в ПИФ можно высчитать самостоятельно с помощью онлайн-калькулятора на официальном сайте Сбербанка. Для этого потребуются следующие данные:

• размер первоначальной инвестиции;
• сумма регулярных вложений;
• статус инвестора – гражданин России или иностранный резидент, физическое или юридическое лицо;
• период инвестиций;
• вид валюты;
• название фонда – в этом случае это будет «Илья Муромец».

После этого программа выполнит необходимые расчеты и покажет размер годовых. Чаще всего доходность составляет 7,7-11,5%.

Условия инвестирования

Условия вклада в ПИФ «Илья Муромец»:

• инвестор покупает долю в фонде и оплачивает комиссионный сбор за операцию;
• вкладчик получает доход от разницы между ценой покупки и реализации пая;
• на сайте учреждения назван доход от инвестиции, основанных на данных статистики, прибыль может быть иной, в зависимости от ситуации на рынке ценных бумаг;
• за вывод собственных денег и погашение доли держатель уплачивает комиссионный сбор;
• при инвестициях более 3 лет доход инвестора не подлежит налогообложению;
• покупка и реализация доли происходит на усмотрение клиента.

Способы приобретения пая

Приобрести пай в фонде «Илья Муромец» можно несколькими способами:

• через личный кабинет инвестора, при этом не обязательно быть клиентом Сбербанка, для авторизации можно использовать пароль от портала Госуслуги;
• в офисе Управляющей компании в Москве;
• в ближайшем офисе Сбербанка;
• в подразделениях партнеров компании.

Для приобретения доли потребуется паспорт и минимальная сумма для входа в ПИФ.

Источник https://misterrich.ru/pif-ilya-muromec-ot-sberbanka-dohodnost-dinamika-cena-paya-otzyvy-kak-kupit/

Источник http://www.pif-sberbank.ru/fond-obligaciy-ilya-muromec

Источник https://dividendoff.net/investitsii/fondy-pify-etf/ilya-muromecz.html