Как выбрать брокера и выйти на фондовый рынок США

 

Как выбрать брокера и выйти на фондовый рынок США

Для того чтобы выйти на американский фондовый рынок, вам нужен посредник. Им может быть брокер, банк или страховая компания. Как профессиональные участники рынка они имеют право совершать сделки на бирже, действовать по вашему поручению и за ваш счет. За проводимые сделки они получают вознаграждение. Самые низкие комиссии — у брокера, поэтому оптимальнее всего работать через него.

При подготовке данного обзора я пообщалась с такими российскими и американскими брокерами, как АО «Финам», ООО ИК «Фридом Финанс», ООО «БКС», Just2Trade Online ltd., Interactive Brokers LLC. Все они дают доступ на NYSE и NASDAQ, но делают это на разных условиях. Я для себя их систематизировала так.

Вариант 1. Это открыть брокерский счет у российского брокера. Вариант 2. Это открыть субброккерский счет. Вариант 3. Это открыть прямой счет у брокера США.

Вариант 1. Открытие счета у российского брокера

Сейчас многие российские брокеры предоставляют доступ на NYSE и NASDAQ в рамках услуги единого счета. Суть ее в том, что она позволяет совершать сделки с российскими и американскими бумагами с одного счета. Это действительно так, за исключением ограничения, о котором вы должны знать. На данном счете вы сможете торговать акции только тех американских компаний, которые прошли листинг на Санкт-Петербургской бирже. На текущий момент таких компаний 61 (актуальный перечень здесь), а это менее 1% бумаг, котирующихся на биржах США.

А чтобы торговать полный перечень американских бумаг через российского брокера, вам понадобится статус квалифицированного инвестора. Подробнее о том, что это такое читайте здесь. Теоретически получить его можно у брокера при наличии: диплома гособразца о высшем экономическом образование, опыта работы с ценными бумагами или 6 млн. рублей. Но это теоретически. На деле же возможность выдачи статуса на основании диплома или опыта, то есть без денег, мне подтвердили только в ИА «Финам».

Другие брокеры условием для его получения называли 6 млн. рублей и предлагали куда более доступную альтернативу — субброкерский счет (о нем поговорим ниже), аргументировав тем, что схема выхода на биржи США здесь та же. Возможно, но только такой вариант не позволяет открыть счет у брокера, подконтрольного ЦБ РФ, и переложить налоговую отчетность.

Сравнительная таблица плюсов и минусов данного варианта на моем блоге здесь (на smart-lab формат таблицы не поддерживается).

Вариант 2. Открытие субброккерского счета

Данный вариант сотрудничества с российским брокером предполагает, что вы получаете доступ на NYSE и NASDAQ через его офшорную компанию (часто дочку) и работаете с американским брокером от имени данной компании. Другими словами, вам открывается не личный брокерский счет, а выделяется виртуальное пространство на брокерском счете офшорной компании, открытом у американского брокера. Это стандартная субброкерская схема, по которой работают российские брокеры.

Работая по субброкерской схеме, компания, предоставляющая вам брокерские услуги, не является профессиональным участником американского фондового рынка, а перепродает вам услуги другого более крупного брокера (прайм-брокера), имеющего лицензию и аккредитованного на биржах США.

Прайм-брокеру это позволяет экономить на расходах по расширению и привлекать новых клиентов, а субброкеру — не нести издержек по аккредитации и развитию своей торговой платформы. Для вас как конечного клиента это означает наличие более высоких комиссий и отсутствие именного счета, так как вы работаете через компанию-посредника. В этом — основное отличие данного варианта от сотрудничества с американским брокером напрямую.

Сравнительная таблица плюсов и минусов данного варианта на моем блоге здесь (на smart-lab формат таблицы не поддерживается).

Вариант 3. Открытие прямого счета у брокера США

Как следует из названия, этот способ предполагает прямую работу с зарубежным брокером. Для выхода на NYSE и NASDAQ вы самостоятельно выбираете брокера, открываете у него брокерский счет (он же аккаунт) и пополняете его со своего валютного счета, открытого в российском банке. В таком случае вы работаете с иностранным брокером не через компанию-посредника, как это происходит при субброкерской схеме, а как конечный клиент.

В результате вы получаете именной счет, прозрачную схему работы, более низкий размер затрат и высокий уровень защищенности. Однако здесь есть свои издержки. В частности, вам может потребоваться: больше времени на подготовку и заполнение документов (насколько больше, зависит от брокера) и больше терпения при взаимодействии с сотрудниками банков (насколько больше, зависит от банка).

Сравнительная таблица плюсов и минусов данного варианта на моем блоге здесь (на smart-lab формат таблицы не поддерживается).

Разобравшись с тем, как выйти на американский рынок, возникает логичный вопрос: какого брокера выбрать. В таких вопросах можно лишь говорить за себя. Я работаю через компанию Interactive Brokers и мое мнение о ней вы можете прочитать здесь. Однако объективности ради, я прозондировала российский рынок на наличие альтернатив. На момент написания поста (сентябрь, 2016) ситуация по трем российским брокерам такова. Сравнительный обзор ситуации приведен на моем блоге здесь.

Лучшие американские онлайн-брокеры 2020 года

Акции играют ключевую роль в обеспечении доходности инвестиционного портфеля. По данным аналитиков фондового рынка, в период с 1926 по 2018 год 100 %-ный портфель акций приносил в среднем 10,1 % годовых. За тот же период 100 %-ный портфель облигаций приносил 5,3 % годовых. Разница достаточно заметная.

За последний год в онлайн-брокерских компаниях наблюдается бурный рост открытия новых счетов и возрастания торговой активности частных инвесторов. Новичкам приходится делать свои первые шаги в инвестировании именно сейчас, в период диких колебаний на фондовом рынке.

Пандемия COVID-19 «поставила на паузу» значительную часть экономики развитых стран, вынудив многих людей оставаться дома. Появилось время, чтобы ознакомиться с теорией торгов на бирже, изучить особенности вложения средств в акции и облигации или другие инвестиционные инструменты. Тем более, что в последнее время возросла доступность торгов на бирже, благодаря качественной работе ряда онлайн-брокеров .

«Возрастание конкуренции на рынке брокерских услуг делает фондовый рынок более привлекательным для частных инвесторов»

Еще до того, как началась пандемия, индустрия онлайн-брокеров претерпевала значительные изменения. Fidelity Investments, одна из крупнейших в США брокерских компаний по управлению активами, объявила в октябре 2019 года, что прекращает взимание комиссионных за операции с американскими акциями, биржевыми фондами и по опционным сделкам, осуществленным через интернет.

Остальные представители онлайн брокериджа последовали этому примеру. Для инвесторов это стало отличной новостью, хотя и способствовало вымыванию с рынка небольших онлайн-брокеров , потерявших свои доходы.

Справедливости ради, следует отметить, что действия, предпринятые Fidelity и другими известными брокерскими фирмами, стали ответом на отказ от комиссионных, анонсированный молодыми структурами, такими как Robinhood (пионер в сфере инвестирования без комиссий, что обеспечивает более высокую отдачу от вложенных денег).

Консолидация брокерских компаний идет полным ходом. Через месяц после того, как Fidelity объявила об отказе от комиссионных сборов, Charles Schwab Corporation заявила о покупке своего конкурента, TD Ameritrade, за 26 миллиардов $ .

Это привело к созданию фирмы, управляющей активами инвесторов, объемом в 5 триллионов долларов . А в феврале Morgan Stanley объявил, что приобретет E-Trade для обеспечения доступа к онлайн-торгам на бирже за 13 млрд $ .

Несмотря на многочисленные изменения и консолидацию в брокерской отрасли, инвесторы по-прежнему имеют достаточный выбор инструментов, обеспечивающих доступ на биржи.

Я предлагаю первую часть списка из 7 онлайн-брокерских контор, признанных авторитетными источниками, обслуживающих различных инвесторов — от новичков до искушенных профессионалов, совершающих сложные сделки с опционами.

Рейтинг лучших онлайн-брокеров

1. Charles Schwab

На данный момент компания:

• управляет активами клиентов, превышающими 4,04 трлн $ ;
• ведет более 12,3 миллионов активных брокерских счетов;
• предоставляет возможность реинвестировать дивиденды;
• открывает доступ на все фондовые рынки.

Первые дисконтные брокерские конторы Charles Schwab были открыты в 1975 году. Репутация – безупречна настолько, насколько это возможно в сфере брокерских услуг на фондовом рынке.

Schwab стала одним из первых крупных дисконтных брокеров на американском фондовом рынке , прекратившим взимать онлайн-комиссионные с октября 2019 года.

2. TD Ameritrade

У этой компании:

• общий объем клиентских активов превышает 1 трлн $ ;
• 11 миллионов активных брокерских счетов;
• предусмотрено реинвестирование дивидендов;
• открыт доступ на внешние рынки.

Основанная в 1975 году в Омахе, штат Небраска, компания TD Ameritrade была куплена Charles Schwab Corporation в ноябре прошлого года ( сумма сделки – 26 миллиардов $ ). У TD Ameritrade лучшие рейтинги в качестве брокерской компании, предоставляющей возможность участвовать в торгах на рынке ценных бумаг новичкам.

Веб-сайт фирмы «удобен для пользователя». Многие эксперты отмечают образовательную пользу, которую предоставляют новичкам вебинары TD Ameritrade, а также бесплатные обучающие курсы, которые приносят пользу новым инвесторам.

Фирма также высоко ценится среди активных трейдеров . Брокер предлагает инвестиционные инструменты, образовательные программы, выкладываемые на YouTube, которые признаются полезными даже для опытных участников рынка ценных бумаг.

3. Vanguard Group

У компании:

• общие клиентские активы — более 6,2 трлн $ ;
• 30 миллионов активных брокерских счетов;
• доступно реинвестирование дивидендов;
• открыт доступ на внешние рынки.

Группа Vanguard, основанная дальновидным инвестором Джоном Боглом, базируется в штате Пенсильвания. Богл преобразовал бизнес-концепцию взаимных фондов, предоставив инвесторам дешевые и доступные взаимные фонды, известные как «эксперимент Авангарда».

Компания также предлагает комплекс брокерских услуг для торговли акциями. Эксперты называют эту компанию хорошим вариантом для тех, кто инвестирует в ETF и взаимные фонды. У Vanguard есть около 190 американских фондов и около 230 дополнительных фондов на внешних рынках. Фирма не предлагает Форекс или фьючерсную торговлю.

4. Fidelity Investments

На данный момент у компании:

• общие активы клиентов — 7,3 трлн $ ;
• 30,8 миллионов активных брокерских счетов;
• возможно реинвестирование дивидендов;
• открыт доступ на зарубежные рынки.

Fidelity Investments — одна из старейших брокерских компаний в США, основанная в 1946 году. Фирма из Бостона, штат Массачусетс, была названа одним из лучших онлайн-брокеров по версии Investor’s Business Daily в начале 2020 года.

Издание дало Fidelity высший рейтинг в области инструментов для онлайн-торговли акциями, предоставляя результаты инвестиционных исследований и устойчиво работающую мобильную торговую платформу.

У фирмы более 40 000 сотрудников, что обеспечивает доступ к квалифицированной аналитике, гарантирует профессиональные консультации и глубокие исследования рынка. Благодаря этому Fidelity Investments превзошел конкурентов в рейтинге IDB.

Новые инвесторы не платят никаких ежегодных сборов, если их баланс составляет менее 10 000 долларов . Ранее известная как фирма взаимного фонда, Fidelity теперь предлагает более широкий спектр финансовых услуг и продуктов.

В 2018 году компания запустила четыре индексных фонда (Паевой инвестиционный фонд, придерживающийся индексной инвестиционной стратегии) без взимания платы за управление.

5. E-Trade

У компании:

• общие активы клиентов – более 600 млрд $ ;
• 5,2 миллиона активных брокерских счетов;
• созданы условия для реинвестирования дивидендов;
• открыт доступ на зарубежные рынки.

Брокерская компания E-Trade была одним из пионеров в области онлайн-торговли акциями. Компания была основана в 1982 году, стала публичной в 1996 году, а в феврале Morgan Stanley объявил о ее приобретении за 13 млрд $ .

Эксперты высоко оценивают мобильную платформу E-Trade. Компания кардинально снизила свои онлайн-комиссионные в октябре 2019.

6. Interactive Brokers

У компании:

• общих клиентских активов — более 237,8 млрд $ ;
• 948 активных брокерских счетов;
• возможно реинвестирование дивидендов;
• открыт доступ на зарубежные рынки.

Interactive Brokers предлагает недорогие брокерские услуги для активных трейдеров. Как и другие крупные брокерские компании, она предлагает работу с ETF, а также биржевую торговлю активами без комиссий.

За маржу, опционы или сделки с облигациями требуется выплата минимальных комиссионных. Эксперты называют Interactive Brokers одним из лучших брокеров для продвинутых трейдеров и международной торговли.

7. Robinhood

У компании:

• количество общих клиентских активов – не афишируется;
• 10 миллионов активных брокерских счетов;
• доступно реинвестирование дивидендов.

Заявленная миссия Robinhood – «инвестирование для всех», что стало возможно благодаря фирменному приложению. Компания стала одной из современных финансово-технологических фирм, активно продвигающей свои услуги на рынке.

Инвесторы могут покупать ETF , криптовалюты или опционы без каких-либо комиссий. Для небольших инвесторов Robinhood предлагает функцию, позволяющей вкладывать деньги в дробные акции, начиная от 1 $ .

В ассортименте предложений Robinhood — нет взаимных фондов. С момента запуска Robinhood приложение добавило ряд дополнительных функций, что заслужило очень высокую оценку пользователей. В приложении также предусмотрен и премиум-аккаунт для продвинутых пользователей — Robinhood Gold.

Акции играют ключевую роль в инвестиционном портфеле, если научиться не только правильно их выбирать, но и покупать акции. Онлайн-брокеры предоставляют такую возможность – оперативно приобрести интересный актив.

Инвестируйте в акции с проверенным брокером . Заходите на страницу с новыми онлайн курсами . Спасибо за внимание, всегда ваш «Максимальный доход»

Лучшие платформы для трейдинга на фондовом рынке США

Фондовый рынок США – крупнейший финансовый центр в мире. Брокеры, которые зарегистрированы в этой стране, самые надежные.

Их деятельность тщательно контролируется организацией, контролирующей права инвесторов (NFA).

Использование проверенных приложений/платформ для трейдинга на фондовом рынке США абсолютно безопасно. Ниже можно ознакомиться с описанием, преимуществами и недостатками наиболее популярных приложений и платформ для трейдинга в Соединенных Штатах Америки.

Fusion – платформа для трейдинга на фондовом рынке США

Обзор лучших приложений/платформ для трейдинга-торговли акциями на фондовом рынке США

Благодаря кропотливому труду разработчиков, сегодня существует множество платформ, которые можно использовать для торговли акциями в США. Ознакомившись с описанием лучших программ для трейдинга, каждый сможет выбрать для себя наиболее подходящий вариант.

Fidelity

Fidelity – популярная платформа среди трейдеров США, которая отличается высокой надежностью и удобным интерфейсом. Размер минимального депозита, после внесения которого пользователю откроется доступ к торговле на фондовом рынке, равен 2 500 USD.

При этом стоит учитывать, что за совершение каждой сделки, связанной с ценными бумагами, трейдеру понадобится оплачивать 4,95 USD. Чем больше сделок совершает клиент, тем ниже будет для него комиссия. Дополнительными сборами не облагаются и инвестиции в ETF.

Трейдеры, использующие в своей работе Fidelity, положительно отзываются о данной платформе. К весомым преимуществам программы, стоит отнести:

• начисление низких комиссионных за совершение большого количества сделок;
• хорошую реферальную программу;
• удобный интерфейс;
• широкий выбор опций для трейдинга;
• возможность настраивать аналитику с учетом индивидуальных требований.

• высокие комиссии за управляемые опционы и сделки с брокером;
• приложение не поддерживает торговлю фьючерсами или криптовалютой;
• процесс проверки аккаунта может занять несколько дней.

Обратите внимание! Компания не взимает комиссию за низкий остаток в паевых инвестиционных фондах или за закрытие IRA, просроченные платежи, реорганизацию или недостаток средств.

TD Ameritrade

Платформа веб-трейдинга TD Ameritrade охватывает огромное количество финансовых продуктов и услуг по типу:

• акций;
• опционов;
• облигаций;
• фьючерсов;
• форекса;
• криптовалют;
• паевых инвестиционных фондов.

Пользователям доступны планы управления денежными средствами/пенсионный счет и управляемые портфели. Размер минимального депозита составляет 2000$. Если клиент пополняет свой счет на сумму, превышающую определенный порог, брокер часто предлагает воспользоваться бонусом – избавлении пользователя от уплаты комиссионных.

К преимуществам платформы TD Ameritrade, трейдеры относят предоставленную возможность:

• торговли акциями, ETF и опционами с нулевой комиссией;
• использования нескольких веб-платформ и мобильного приложения;
• заключения сделок на Forex и криптовалюте;
• использования расширенных инструментов аналитики и отслеживания запасов.

• высокая комиссия на паевые инвестиционные фонды без нагрузки;
• сложный интерфейс для начинающих.

К сведению! TD Ameritrade не снимает деньги за использование собственных торговых платформ, а также рыночных данных.

Zen Trading

Global Zen Trader – популярная среди американцев платформа, отличающаяся удобным и интуитивно понятным интерфейсом, позволяющим эффективно торговать в режиме реального времени не только с помощью МТС (механических торговых систем), но и «вручную».

Настройка GZT – терминала и процесс освоения программы не занимает много времени.

Разработчики позаботились о добавлении достаточного количества инструментов для долгосрочной позиционной торговли/скальпинга. Размер минимального депозита составляет 5$.

Возможность построения тиковых графиков/импорта, экспорта стратегий/визуальное отображение ценового чарта/использование сотен индикаторов технического анализа считаются весомыми преимуществами данного приложения. Однако Zen Trading, как и любая другая платформа не лишена минусов, которые заключаются в возможности использования терминала только на западных рынках.

Zen Trading позволяет использовать профессионально разработанные стратегии, созданные фондом количественных алгоритмов. Zen Trading делает практически всю работу за трейдера. Достаточно лишь настроить программу в соответствии с временными рамками и активами.

Zacks Trade

Zacks Trade – идеальная инновационная платформа для активных трейдеров. Пользователи могут использовать платформу абсолютно бесплатно.

Разработчики добавили опцию, позволяющую настраивать макеты и графики в соответствии с потребностями трейдеров. Лаборатория опционной стратегии и более 120 технических индикаторов позволят максимально точно оценить насколько прибыльной будет сделка. Размер минимального депозита составляет 2500$.

Достоинствами Zacks Trade считаются:

• потоковая передача рыночных данных;
• интерактивные графики;
• надежность программы;
• наличие доступа к международным биржам.

Немного расстроить может лишь высокий размер минимального депозита и более высокий процент комиссии, нежели у других платформ.

NinjaTrader

NinjaTrader – платформа с простым интерфейсом, не перегруженным лишней информацией. Направление достаточно узкое – форекс и фьючерсы.

Для пополнения счета/вывода средств, пользователи могут использовать чеки либо банковские переводы. Сумма минимального депозита составляет 1000$ (для фьючерсного счета) и 2000$ для счета Форекс. Комиссия при торговле фьючерсами низкая. Торговое сообщество активное, спектр образовательных/аналитических услуг широкий, что положительно сказывается на торговой эффективности трейдеров.

К сильным сторонам Ninja Trader можно отнести:

• широкий функционал;
• доступность алгоритмической торговли с использованием систем собственной разработки;
• понятный интерфейс.

Слабыми сторонами Ninja Trader считаются:

• значительные торговые издержки;
• узкая направленность – «заточенность» исключительно под форекс и фьючерсы;
• возможность контакта с брокером только через форму обратной связи.

E*Trade

E * Trade – платформа, которая идеально подходит не только опытным трейдерам, но и новичкам. Возможности инвестирования расширенные.

Начинающие инвесторы охотно создают собственные портфели, ведь сделать это достаточно просто. Комиссия за онлайн-торги биржевыми фондами/опционами/акциями не взимается. Можно отдать предпочтение управляемому портфелю. Годовая комиссия за управление в данном случае будет составлять 0,30% от суммы активов, которые были вложены.

Сильными сторонами E*Trade считается:

• возможность использования мобильного приложения для торговли на ходу, проведения индивидуальной проверки акций;
• наличие управляемого портфеля с минимальной годовой комиссией;
• удобный интерфейс;
• широкий функционал.

К минусам E*Trade, можно отнести:

• комиссию за транзакцию, размер которой составляет 19,99$ для паевых инвестиционных фондов, которые не были включены в список без комиссии за транзакцию;
• наличие 500$, необходимых для того чтобы открыть автоматический инвестиционный счет;
• высокую маржу в сравнении с конкурентами.

К сведению! Количество паевых инвестиционных фондов превышает 9000 (из них 4000 – фонды без комиссии за транзакции).

Webull

Webull – инновационное приложение, предлагающее акции, ETF и иные варианты торговли без комиссии. Дизайн платформы простой. Ориентироваться по контенту легко, поэтому Webull могут использовать как начинающие, так и опытные трейдеры.

Торговый симулятор у платформы один из лучших, если сравнивать с другими приложениями-конкурентами. Благодаря этому новички могут быстро справиться с изучением основ Webull.

Брокер систематически проводит конкурсы с денежными призами с целью стимулирования новых трейдеров к практике.

Источник https://smart-lab.ru/blog/348269.php

Источник https://maxdohod.info/kompanii/luchshie-amerikanskie-onlajn-brokery-2020-goda.html

Источник https://articles.opexflow.com/software-trading/platformy-dlya-torgovli-na-fondovom-rynke-usa.htm