Выплат Татфондбанка ждут пять лет – Коммерсантъ Казань
С клиентами ТФБ Финанс из реестра инвестиционной компании начали подписывать соглашения
27 заявителям планируется выплатить около 9 миллионов рублей.
В Татарстане началось подписание соглашений с теми клиентами ТФБ Финанс, чьи требования остались в основном реестре инвестиционной компании. Об этом сообщает Республиканский фонд поддержки.
В фонде напомнили, что 12 января 2021 года состоялось судебное заседание, по итогам которого большинство клиентов ООО «ИК «ТФБ Финанс» были переведены в третью очередь ПАО «Татфондбанк», а часть осталась в реестре требований кредиторов инвестиционной компании.
В короткие сроки было разработано положение об оказании поддержки этой категории заявителей в рамках этапа «по 300 тыс. руб.». Положение принято на очередном заседании Совета Фонда. Планируется, что Фонд произведет выплаты еще 27 заявителям, общая сумма поддержки составит около 9 млн. рублей.
Уточняется, что для данной категории механизм оказания поддержки остается таким же, что и раньше – переуступка прав требований будет происходить через Арбитражный суд РТ. Клиентам ООО «ИК «ТФБ Финанс», которые сейчас находятся в третьей очереди ПАО «Татфондбанк», также будет оказана поддержка в рамках этапа «по 300 тыс. руб.». Сотрудники Фонда совместно с юридической службой дорабатывают все юридические аспекты механизма по оказанию поддержки и делают все для ускорения выплат.
Выплат Татфондбанка ждут пять лет
Кредиторам банкрота с 2017 года вернули менее четверти средств
Вчера исполнилось ровно пять лет со дня признания банкротом Татфондбанка. За это время кредиторы смогли получить лишь около 39 млрд руб.— менее четверти всех требований, превышающих 172 млрд руб. Агентство по страхованию вкладов (АСВ), которое выполняет функции конкурсного управляющего и потратило на это более 4 млрд руб., довело выплаты кредиторам первой очереди до 55% долга перед ними. Эксперты полагают, что к расчетам с кредиторами третьей очереди «управляющий перейдет еще очень нескоро», а «из-за геополитических событий темпы формирования конкурсной массы замедлятся».
Фото: Олег Харсеев
Фото: Олег Харсеев
Вчера, в день пятой годовщины банкротства Татфондбанка, АСВ сообщило, что сумма выплат его кредиторам первой очереди (в основном физические лица за пределами страховой суммы) достигла 55,26% обязательств перед ними. Исходя из прежних отчетов агентства, это 39,26 млрд руб. Основная часть суммы была направлена им еще в 2017–2019 годах (более 28 млрд руб.), выплаты в 2020 году составили лишь 3,1 млрд руб., в 2021 году — 5,8 млрд руб.
Общий объем требований к Татфондбанку превышает 172 млрд руб. В том числе за реестром первой очереди — 1,8 млрд руб., во второй очереди — всего 267 тыс. руб. Самая большая сумма требований у кредиторов третьей очереди (преимущественно юридические лица) — 80,5 млрд руб. Еще 10,3 млрд руб. находятся за реестром третьей очереди. А 8,5 млрд руб. составляют «требования, подлежащие удовлетворению после требований третьей очереди независимо от даты их предъявления». Таким образом, от общей суммы требований АСВ к сентябрю погасит лишь 22,82%.
На рассмотрении конкурсного управляющего находятся еще 1,9 млрд руб. требований, отказано в удовлетворении на общую сумму 405,2 млрд руб. 265,6 млн руб. из реестра были исключены.
Часть требований клиентов Татфондбанка погасил Республиканский фонд поддержки, созданный властями Татарстана. Согласно данным организации, фонд выплатил 2,5 млрд руб. по 8 тыс. заявлений клиентов Татфондбанка и Интехбанка первой и третьей очереди. Вкладчики переуступили фонду свои требования.
Напомним, Татфондбанк был вторым по величине кредитным учреждением Татарстана, занимал 42-е место в банковской системе РФ. Совет директоров финансовой организации возглавлял бывший премьер-министр республики Ильдар Халиков. Проблемы у банка начались в конце 2016 года. Тогда ЦБ ввел в нем временную администрацию, а 3 марта 2017 года отозвал лицензию (дыра в его капитале на тот момент оценивалась в 97 млрд руб.), экс-глава банка Роберт Мусин был задержан. 11 апреля 2017 года Арбитражный суд Татарстана признал кредитную организацию банкротом, открыв конкурсное производство.
К тому времени балансовая стоимость имущества Татфондбанка оценивалась в 214,8 млрд руб. Однако, согласно последним данным АСВ, она достигает лишь 61,7 млрд руб. В том числе 26,1 млрд руб. составляют ценные бумаги, а 29,3 млрд руб.— кредиты клиентам и другие размещенные средства, 459 млн руб.— имущество.
Конкурсная масса на 1 марта 2022 года сформирована в размере 44,1 млрд руб. В том числе 24,1 млрд руб. удалось выручить за счет погашения задолженности заемщиками банка в добровольном порядке, а также от реализации имущества. Так, например, в конце прошлого года здание головного офиса в центре Казани площадью 5 тыс. кв. м было продано за 250 млн руб. В принудительном порядке с должников банка взыскано 13,1 млрд руб.
Основная часть конкурсной массы была сформирована в 2017–2019 годах — на сумму более 32 млрд руб. В 2020 году ее удалось пополнить лишь на 4,8 млрд руб., в 2021 году — на 6,8 млрд руб. За январь-февраль поступления составили чуть более 200 млн руб.
За пять лет расходы на банкротство Татфондбанка превысили 4,3 млрд руб., в том числе в прошлом году — 846 млн руб. Во втором квартале 2022 года АСВ планирует потратить на конкурсные процедуры еще 158 млн руб., из них более 100 млн руб.— на судебные издержки, 18,6 млн руб.— на бухгалтерское сопровождение, 9,2 млн руб.— на аренду помещений для хранения имущества банка и размещения работников, 14,9 млн руб.— на заработную плату сотрудникам и их командировки.
«Предельные сроки конкурсного производства не установлены. Оно будет продлеваться до тех пор, пока управляющий будет формировать конкурсную массу»,— говорит адвокат Forward Legal Людмила Лукьянова. Она указывает, что «динамика формирования конкурсной массы пока находится на среднем уровне в 7 млрд руб. в год, резкого падения нет». «Кроме этого, управляющий стабильно несет расходы на формирование конкурсной массы. Это может говорить о том, что пока не все активы банка реализованы и кредиторы все еще могут рассчитывать на погашение хотя бы части своих требований»,— полагает она.
Госпожа Лукьянова прогнозирует, что «из-за геополитических событий темпы формирования конкурсной массы замедлятся, например из-за введенного моратория на банкротство, а также в связи с трудностями по поиску активов в иностранных юрисдикциях». «С точки зрения абсолютных показателей погашение 22% задолженности перед кредиторами — неплохой процент, но, учитывая, что погашена лишь половина требований первой очереди, к выплатам задолженности кредиторам третьей очереди управляющий перейдет еще очень не скоро»,— заключает она.
«Татфондбанк» перед крахом профинансировал инвестпроект «Нэфиса»
Фото: Михаил Козловский
Накануне АСВ, выполняющее функции конкурсного управляющего «Татфондбанка», распространило пресс-релиз о том, что требует признать недействительными сразу пять операций, совершенных предприятиями ГК «Нэфис» со своими счетами в ТФБ. Обратившись в базу данных арбитражей, «Реальному времени» удалось найти другие детали взаимоотношений бизнес-группы с лопнувшим банком Роберта Мусина. Оказалось, что «Татфондбанк», уже будучи под пристальным взглядом ЦБ, летом 2016 года прокредитовал инвестиционный проект завода синтетических моющих средств. При этом обеспечением по кредиту служили поручительства ГК «Нэфис», а залоги на момент заключения договора предоставлены не были. После начала процедуры банкротства ТФБ, кредитная организация потенциально могла потребовать досрочного возврата денег из-за нарушений условий договора, но заемщик в арбитраже сумел наложить запрет на такую возможность.
Успех скромного ООО или обещанного два года ждут
Неожиданной победой для ООО «Завод по производству синтетических моющих средств» закончилась тяжба с «Татфондбанком». Решение было принято еще 9 июня, но определение суда опубликовали только 13-го во второй половине дня. Арбитраж удовлетворил требования завода частично, но именно в той части, которая наиболее принципиальна.
Истец («Завод СМС») требовал изменить условия договора по кредиту в 3,4 млрд рублей, полученному им в «Татфондбанке» незадолго до краха кредитной организации. Перечень требований едва помещался на четырех листах, но суть основных сводилась к отсрочкам по платежам на два года, а также запрету на начисление пеней, повышению ставки, досрочному взысканию кредита и списанию средств со счетов компании в других банках. Если отсрочки арбитраж не дал, то запреты на взыскание неустойки, на повышение процентной ставки, а главное – на требование досрочного закрытия кредита и списание средств со счетов в других банках ввел.
Теперь, согласно действующей редакции договора, выплачивать 3,4 млрд рублей «Завод СМС» должен начать только 30 сентября 2019 года, а закончить 29 декабря 2023. Никаких досрочных выплат не будет. Учитывая процедуру банкротства ТФБ, шансы на возврат этих денег невелики.
Решение, принятое арбитражным судом по тяжбе ПАО «Татфондбанк» и ООО «Завод по производству синтетических моющих средств», вскрыло новые подробности.
В 2013 году о заводе синтетических моющих средств заявлял Дмитрий Хайбуллин, тогда — гендиректор ОАО «Нэфис Косметикс». Фото bankir.ru
«Фартовый» завод «Нэфиса»
Реального завода по производству синтетических моющих средств на территории Казани не найти. В 2005 году о его строительстве заявляла ГК «Нэфис». Но тогда речь фактически шла о реконструкции цеха синтетических моющих средств на самом «Нэфис Косметикс», которая была закончена в 2007 году. В 2013 году о заводе синтетических моющих средств снова заявлял Дмитрий Хайбуллин, тогда гендиректор ОАО «Нэфис Косметикс». Но речь шла опять же о реконструкции имеющегося производства синтетических моющих средств стоимостью 3,5 млрд рублей, а не о новом производстве. Видимо, в прошлом году ГК «Нэфис» все-таки планировала провести реконструкцию, о которой заявляла еще в 2013 году. Правда, бюджет заметно вырос.
Формально ООО «Завод по производству синтетических моющих средств» структурам ГК «Нэфис» не принадлежит. Однако юридический адрес компании совпадает с адресом головного офиса ГК «Нэфис»: город Казань, ул. Тукая, 152. Директором и единственным официальным владельцем является Юрий Владимирович Ляшенко, который был некогда акционером АО «Нэфис Косметикс», а также был замечен в других проектах ГК «Нэфис».
Владельцем и гендиректором Ляшенко стал только в апреле 2016 года. Тогда же ООО получило свое нынешнее название. До этого компания именовалась «Фарт», имела в уставном капитале 10 тысяч рублей и нулевые обороты с 2012 по 2015 годы. А через два месяца, 9 июня ООО «Завод по производству синтетических моющих средств» заключило договор с ПАО «Татфондбанк» на предоставление кредитной линии. Поручителем выступило АО «Нэфис Косметикс». И на следующий день уставник «Завода СМС» вырос на 50 млн рублей.
Из материалов дела следует, что компания «Завод СМС» должна была построить реальное предприятие. Фото news.tut.by
Беззалоговый инвестбанкинг от «Татфонда» для «Нэфиса»
Из материалов дела следует, что компания «Завод СМС» должна была построить реальное предприятие. Общая стоимость проекта составляла 4 879 839 000 рублей (4,9 млрд), из них сумма кредитных денежных средств должна была составить 3 903 000 000 рублей (3,9 млрд), а собственных вложений заемщика — 976 000 000 рублей, то есть порядка 20%. Размер процентной ставки не раскрывается.
Откуда неизвестное ООО, с уставным капиталом в 10 тысяч рублей могло взять эти деньги — неизвестно. По данным «Татар-информ», эту сумму вложило АО «Нэфис Косметикс». Оно же, согласно сообщению на сайте раскрытия информации, выступило поручителем, подписав договор поручительства на сумму в 7 239 644 010 рублей (7,2 млрд). В соответствии с его условиями, поручитель обязался солидарно отвечать перед кредитором. Никаких залогов договор не предусматривал. Как сообщает «Татар-информ», в залог банку должен был перейти завод сразу после окончания его строительства. Помимо инвестирования в данный проект «Нэфис» также осуществлял и непосредственно строительство завода по договорам подряда. В самой ГК «Нэфис» пока степень участия в проекте не прокомментировали.
То есть кредит в 3,9 млрд рублей на момент подписания договора ничем, кроме будущих обязательств, не был обеспечен. Этим, вероятно, объясняется то, что размер поручительства почти в два раза превышал размер кредита.
Как «Нэфис» спасал ТФБ
До декабря 2016 года, когда «Татфонд» перестал проводить платежи, банк успел перечислить на строительство завода 3,15 млрд рублей в рамках выписанной кредитной линии. Оставшиеся 753 млн рублей, которые потенциально можно было получить, «Завод СМС» затребовал у банка 5 декабря. Напомним, информация о готовящейся санации в СМИ просочилась утром 7 декабря. Хотел ли заемщик получить по максимуму кредитных средств перед крахом банка, или это простое совпадение — неизвестно. Тем не менее, ТФБ все-таки, несмотря на сложность ситуации, перечислил 250 млн рублей из затребованных. К слову, на тот момент предприниматели в соцсетях уже жаловались на непроведение платежей банком.
14 декабря банк подписал с «Нэфис Косметикс» допсоглашение к тому самому договору поручительства по кредиту «Заводу СМС» еще на 7,07 млрд рублей. В это время вовсю шли переговоры акционеров банка с представителями ЦБ РФ, а банк уже допустил технический дефолт на бирже. Вероятно, требование дополнительных гарантий по беззалоговому инвестиционному кредиту аж на 3,9 млрд рублей выдвинул именно регулятор, а «Нэфис» пошел навстречу акционерам «Татфонда», надеясь на положительный исход переговоров с ЦБ. Но положительного исхода не произошло: регулятор ввел мораторий на проведение платежей и временную администрацию.
До декабря 2016 года, когда «Татфонд» перестал проводить платежи, банк успел перечислить на строительство завода 3,15 млрд рублей
Как «Нэфис» уходил из-под удара
Судя по перечню правок, предложенных «Заводом СМС» в суде, кредитный договор имел массу условий, при которых на заемщика либо накладывались пени, либо повышалась ставка, либо банк мог потребовать досрочного погашения кредита. К тому моменту размер обязательств «Нэфиса» по договору поручительства по этому кредиту и допсоглашению к нему уже превысил 14 млрд рублей. То есть, в случае предъявления требований по исполнению обязательств «Татфондом» заводу, «Нэфис Косметикс» попадал на выплату этой огромной суммы.
К слову, 14 млрд рублей для компании деньги не малые. Согласно данным официальной отчетности, выручка АО «Нэфис Косметикс» по итогам 2016 года составила 18 млрд рублей. Правда, не стоит забывать, что у группы есть еще и АО «Казанский МЭЗ», и «Казанский жировой комбинат».
Тогда опытные юристы ГК «Нэфис» нанесли упреждающий удар. 18 января 2017 года «Завод СМС» потребовал у ТФБ оставшиеся 503 млн, потенциально доступные по кредитной линии. Естественно, банк, получивший на тот момент мораторий на все операции, не мог выполнить это требование. Факт неисполнения банком условий был зафиксирован, а АО «Нэфис Косметикс» и ООО «Завод по производству СМС» пошли в арбитраж с исками к «Татфонду» (иск от «Казанского МЭЗа» может быть связан с этим же кредитом). Иск «Завода СМС», как уже говорилось, арбитраж частично удовлетворил 9 июня (ровно через год после получения кредита) в самых знаковых его пунктах, приняв во внимание неисполнение банком условий договора.
У группы есть еще и АО «Казанский МЭЗ», и «Казанский жировой комбинат». Фото kazanmez.ru
Иск «Нэфис Косметикс» пока рассматривается. Компания требует примерно того же — препятствовать списанию «Татфондом» денег со своих счетов в других банках в счет погашения кредита завода. Учитывая имеющийся прецедент, шансы, что суд и по этому иску встанет на сторону ГК «Нэфис», высоки. АСВ сдаваться также не собирается. Неслучайно, как говорилось выше, корпорация за день до оглашения решения по иску «Завода СМС» подала заявления в арбитраж по пяти сделкам группы, которые требует признать недействительными.
К моменту публикации материала ответ от ГК «Нэфис» получен не был. Позиция группы компаний будет изложена в последующих материалах по мере поступления ответов на запросы.
Источник https://kazanfirst.ru/news/545295
Источник https://www.kommersant.ru/doc/5304986
Источник https://m.realnoevremya.ru/articles/67995-tfb-ne-mozhet-vernut-34-mlrd-investiciy-v-proekt-nefisa
