ТОП-20 сервисов для инвесторов: где выбирать акции, смотреть дивиденды, вести портфель? | InvestFuture

 

ТОП-20 сервисов для инвесторов: где выбирать акции, смотреть дивиденды, вести портфель?

В данной статье мы рассмотрим полезные сервисы для инвесторов. Проанализируем, где сравнивать и выбирать акции компаний РФ и США, где подбирать облигации, ETF и фонды недвижимости REIT. Современные технологии упрощают процесс анализа и выбора активов. Хотя в начале нулевых, заниматься трейдингом и инвестированием могли только избранные, поскольку информации относительно данной отрасли было минимум. Полезные сервисы для инвестора позволяют определить прибыльность дивидендов, отслеживать важные дивидендные даты. Кроме этого для учета инвестиций, сравнения, анализа инвестиционных портфелей есть неплохие решения.

Далее будет представлена подборка самых полезных инструментов, детально останавливаться на каждом не будем, это наводка для инвесторов кто в поиске дополнительных инструментов.

E-disclosure.ru

Сайт центра раскрытия корпоративной информации, это основа основ. Эта главная страница в интернете для человека, который инвестирует в российский рынок — это первоисточник. Именно сюда компании на прямую выкладывают корпоративную информацию, события, отчеты. Далее СМИ и прочие сайты-агрегаторы растаскивают данные. Сайт бесплатный.

Сайты базы данных

Это сайты— агрегаторы, в чем то они отличаются, но можно выбрать определенный вариант для себя. Но, 100% полагаться на информацию на этих сайтах нельзя, потому что сюда данные забиваются в ручную или же используются парсеры. Бывают ошибки, не обновленные данные, поэтому лучше сравнивать информацию с нескольких источников.

• Blackterminal — здесь есть карточка с информацией о каждой компании, данные за 5 лет приводятся, есть финансовые показатели, данные по рентабельности, собственникам фирмы, новости по эмитентам. Здесь можно вести портфель. Платный сервис, максимальная плата 590 рублей ежемесячно, но есть и бесплатные варианты;
• FinanceMarker — присутствует скринер по подбору акций, вы можете выбрать актив основываясь на показателях, которые вас интересуют, здесь есть детальная информация по дивидендам. Представлены подборки инвестиционных идей, портфели управляющих. Сайт удобный, есть платные и бесплатные варианты;
• Тезис (Tezis) — сервис собирает карточки популярных зарубежных компаний со всей детальной информацией, отличие от аналогов, что сервис разработан с Ньютон брокером, что позволяет покупать бумаги на прямую. Доступно мобильное приложение;
• Conomy — параметры по акциям доступны для работы. Из минусов — отсутствует США, нет облигаций, это чисто российский фондовый рынок, доступ от 400 рублей;
• Смартлаб — сайт по российском рынку, доступна качественная информация по акциям, дивидендам, рынку облигациям, доступна хорошая карта доходности.

Если вас интересует американский рынок, используйте скринеры США:

• Finviz;
• Yahoo Finance;
• Stockwatcher;
• Marketwatch и т.д.

ИнвестИдеи

Сервис весьма удобный, подходит для ленивых инвесторов, которые не хотят ничего анализировать. Здесь собраны инвестиционные рекомендации от топовых инвестиционных компаний, причем рекомендации оцениваются по истечению заданного срока. В результате чего получается, что каждый прогнозист получает рейтинг. Это весьма удобно и эффективно. По праву это лучший сервис для инвесторов.

Есть бесплатная версия, но доступны платные тарифы.

TradingView

Для технического анализа — этот сервис оптимальное решение. Здесь доступны удобные инструменты для онлайн-графика, представлены разные активы, есть блог с инвестиционными идеями. Но, именно виджет этого сервиса используют разные брокеры и компании.

Дивиденды

УК Доходъ — сайт считается самым удобным, можно ознакомиться с данными по дивидендной политике, но представлены только российские компании, доступны более продвинутые варианты, как вариант: InvestMint.

Касательно иностранного рынка — Dividend.com, удобные фильтры, много полезной информации, можно подбирать под себя компании с определенной дивидендной доходностью и по другим параметрам.

Другие категории активов

Здесь доступны такие варианты в США, как: Nareit, Reitscreener. Если интересуют облигации, нужно отметить Rusbonds, InvestFunds (детальная информация по каждой бумаге), УК Доходъ, Смартлаб.

Скринеры ETF для российских активов — RusEtfs, сервис отличный в работе. По американским — ETF.com и ETF Database.

Где можно вести учет портфелей? Intelinvest считается одним из самых практичных, доступны различные активы от акций до дивидендов, представлены опции расчета расходов, доходов для каждого портфеля по отдельности. Работает отличное приложение, которое позволяет следить за состоянием портфеля на протяжении дня. Здесь присутствует валютная переоценка, что весьма удобно. Доступны бесплатные версии и платные, цена может дойти до 200 рублей ежемесячно.

Capitalgains.ru — еще один сервис, не самый современный с точки зрения визуального оформления, но удобный, чтобы делать тестирование портфелей сколько в прошлом вы заработали, если бы вложили средства. Отличный сервис, но нет аналогов американским вариантам.

Portfolio Charts и Portfolio Vizualiser — это мощные сервисы, профессиональные, требуют детального изучения и анализа, но результат того стоит.

Перед вами представлены одни из лучших сервисов для инвесторов, которые достойны внимания. Возможно какой-то из инструментов заинтересует вас и упростит инвестирование.

Дневник инвестора: личный опыт учета инвестиций

Кандидат экономических наук. 20 лет преподаю финансы и инвестиции в университете. Инвестирую на фондовом рынке.

Деньги любят счет. Если вы ведете семейный бюджет, а тем более имеете личный финансовый план, то убедились, насколько важно грамотное управление финансами. Для реализации своих финансовых целей несколько лет назад мы с мужем занялись инвестированием: каждый месяц пополняем наш инвестиционный портфель активами, в конце года оцениваем результат.

Для нас важен порядок в финансах, поэтому регулярно ведем не только семейный бюджет, но и дневник инвестора. В статье расскажу, для чего нужно учитывать инвестиции и как мы осуществляем этот процесс в нашей семье.

Что такое и для чего я веду дневник инвестора

Дневник инвестора, или таблица по учету инвестиций, – это регулярная запись обо всех операциях, которые вы проводите со своими активами. И здесь речь идет не только о фондовом рынке. Назовем дневник документом, хотя по нему вы никому не обязаны отчитываться, кроме как самому себе.

Полная информация об актуальных стратегиях, которые уже принесли миллионы пассивного дохода инвесторам

В дневнике должна быть информация обо всем, что приносит вам доход. Например:

• покупка недвижимости с целью сдачи в аренду или дальнейшей перепродажи по более высокой цене;
• открытие депозитов и получение процентов по ним; , золотых слитков, открытие ОМС;
• покупка/продажа акций и облигаций на фондовой бирже;
• участие в IPO;
• участие в ИСЖ и др.

Это всего лишь примеры. Состав активов, которые входят в ваш инвестиционный портфель, может быть меньше. Главная задача – отслеживать все сделки, полученный доход или убыток от операций. Можно провести аналогию с ведением семейного бюджета: купили продукты или получили зарплату – записали в таблицу.

Если вы не совершаете по несколько сделок в день, то фиксация инвестиционных операций не отнимет много времени. Например, мы с мужем инвестируем раз в месяц. Тратим 2–3 минуты, чтобы записать наши сделки. Специальные программы помогают автоматизировать процесс. В статье расскажу, чем пользуемся мы. Общение со многими инвесторами показало, что и другие инвесторы используют эти же сервисы.

Что мы получаем от регулярного учета нашего капитала:

1. Видим реальную картину доходности. Причем доходность мы видим как по всему портфелю, так и по отдельным активам.
2. При ребалансировке не возникает вопроса, что нужно купить или продать. Все активы перед глазами, как и их доля в портфеле.
3. Сравнение с бенчмарком помогает принять грамотное инвестиционное решение. Например, если на протяжении нескольких лет вам не удается обыгрывать рынок, то, может, и не стоит этим заниматься, а сосредоточиться на индексном инвестировании?
4. Повышаем финансовую грамотность. Анализ доходности портфеля и доходности отдельных инструментов позволяет прокачивать себя как инвестора. Вы больше интересуетесь инвестициями, пробуете новые инструменты.
5. Тренируем дисциплину. Если вы этого еще не сделали в процессе ведения семейного бюджета, но уж точно набьете руку на учете инвестиций.
6. Получаем моральное удовлетворение. Согласитесь, приятно наблюдать, как из года в год растет ваш капитал.

Мой опыт организации учета инвестиций

Если у вас открыт брокерский счет у одного брокера, то можно вообще не заводить отдельные инструменты для учета инвестиций. В личном кабинете вы будете видеть все свои сделки, доходность по инструментам и по портфелю в целом. У одних брокеров аналитика подробная, у других она более краткая, но есть она у всех.

Нашу семью вариант с брокерским сервисом не устраивает, потому что в семье несколько счетов у разных брокеров. Но мы хотим анализировать наш общий портфель, а для этого надо собрать информацию по активам в одном месте. Мы остановились на двух вариантах:

1. Ведение портфеля в Google Таблице.
2. Учет инвестиций в онлайн-сервисе Intelinvest.

Учет в электронных таблицах

Вести учет инвестиций можно в любых электронных таблицах: Excel или Google Таблицах.

Мне удобнее использовать второй вариант: автоматическое сохранение, могу редактировать онлайн с телефона или компьютера, быстро посылаю ссылку другому человеку при необходимости. В остальном обе программы похожи по набору функций, поэтому используйте ту, которая вам кажется проще.

В электронной таблице я веду учет активов для решения вопроса, какие ценные бумаги мне надо докупить. Заполняю ее каждый раз, как совершаю сделки на бирже. Доходность эта таблица не считает, для этой цели я использую другой способ. Знаю многих инвесторов, кто разработали таблицы с расчетом доходности. Мне они все кажутся сложными.

Для примера я составила простенький портфель, чтобы показать, как работают формулы. Шаблон таблицы вы можете скачать здесь. Я сделала автоматический запрос на создание копии, но почему-то он не срабатывает для смартфонов. Тем, кто будет проходить по ссылке на телефоне, надо сделать копию документа: в меню выберите “Файл”, потом “Создать копию”.

Алгоритм заполнения таблицы:

1. Составляем инвестиционный портфель в соответствии со своей стратегией инвестирования. Вы должны знать, что будете покупать и какую долю каждый инструмент займет в вашем капитале. Для нашего примера я взяла 60 % акций, 30 % облигаций и 10 % золота. Все инвестиции будут через индексные фонды.
2. В колонку “Активы” заносим наименование инструмента, в колонку “Тикер” – его шифр на бирже, в колонку “Доля в портфеле” – долю каждого инструмента, в колонку “Цена 1 ЦБ” – рыночную цену каждого инструмента из торгового терминала вашего брокера.
3. Допустим, что мы только начали формировать наш портфель. В ячейке C1 у нас пока 0. Заносим в ячейку C2 сумму, на которую будем покупать ценные бумаги. Например, 100 000 руб. Эта сумма автоматически появится у нас в колонке G15 “Остаток нераспределенных средств”.
4. Распределяем наши 100 000 руб. по активам таким образом, чтобы примерно соблюсти доли. Для этого заполняем колонку “Реальное количество ЦБ в портфеле”.
5. Остальное все заполняется автоматически. Например, в колонке G8 заведена формула: =F8*E8. Аналогичные формулы есть для каждого актива. В колонке H8 заведена формула: =G8/$C$3 и т. д.
6. При заполнении колонки “Реальное количество ЦБ в портфеле” вы увидите, как уменьшаются 100 000 руб. в ячейке G15.

Должно получиться примерно следующее.

У нас остался нераспределенный остаток в 885 руб. Он перейдет на следующий месяц. При следующей покупке необходимо будет заполнить ячейки G1 и G2, обновить цены и внести новое количество ценных бумаг.

Ведение портфеля в сервисе Intelinvest

Для получения полноценной аналитики мы ведем семейный портфель в онлайн-сервисе Intelinvest.

• можно учитывать любые активы в рублях и валюте: акции, облигации, паи ПИФов, валюту и криптовалюту, депозиты, недвижимость, драгоценные металлы;
• рассчитывает доходность с учетом комиссий брокеров;
• учитывает дивиденды, купоны, амортизацию;
• импортирует отчеты брокеров, если вы не начинаете свой портфель с 0;
• много аналитических таблиц по прибыли, доходности, составу портфеля и пр.;
• сравнение с инфляцией, бенчмарком в виде индекса Мосбиржи, со средней ставкой по депозитам;
• есть мобильное приложение и десктопная версия для компьютера;
• в режиме реального времени вы можете посмотреть актуальные цифры по своему портфелю.

Сервис позволяет вести публичный портфель. Некоторые известные инвесторы этим пользуются, чтобы показать, какие сделки они совершают, какую прибыль получают. Так они агитируют вас учиться у них инвестированию.

Программа бесплатная для 1 портфеля, в котором не более 7 ценных бумаг. Есть еще 2 тарифа:

1. Стандарт – 149 руб. в месяц, 30 бумаг и 2 портфеля.
2. Профессионал – 249 руб. в месяц, безграничное число бумаг и портфелей.

Бесплатный тариф нам не подходит, т. к. активов больше, чем 7. Мы выбрали пакет “Стандарт”. Очень довольны результатом. Компания часто устраивает акции, во время которых оплатить за год можно даже дешевле, чем указано в тарифах.

Заключение

Есть разные варианты расчета инвестиций. Предложенная мной таблица простая, но для небольших портфелей она вполне подойдет, а доходность можно посмотреть у брокера. Мне удобно по ней определять, что и в каком количестве докупить.

Для более сложного учета, когда капитал состоит не только из акций и облигаций, когда счета открыты у нескольких брокеров, конечно, лучше пользоваться онлайн-сервисами или разработать свою электронную таблицу с формулами расчета доходности. Вам выбирать.

ТОП-7 лучших сервисов и программ для учета всех Ваших инвестиций

Всем привет. Отслеживать состояние инвестиционного портфеля можно у своего брокера. Минимальный набор данных предоставляют почти все, но для более детального анализа нужны дополнительные ресурсы.

Кто-то пользуется услугами сразу нескольких брокеров, и тогда следить за своим портфелем становится вообще крайне сложно.

А можно ли свести все активы в одно место и проводить их анализ только там? Сегодня мы поговорим о том, как вести учет инвестиций и рассмотрим лучшие сервисы и программы для анализа портфеля.

Intelinvest

Официальный сайт — intelinvest.ru .

Платная платформа, возможности которой с лихвой оправдывают свою стоимость. Именно им пользуется большинство знакомых мне инвесторов и я сам.

Сервис предоставляет возможность опробовать все преимущества бесплатно – здесь есть тестовый период.

Еще одна альтернатива – если в портфеле до 7 инструментов, то услуга по учету инвестиций также будет предоставлена бесплатно.

Что есть на сайте :

• Различные графики.
• Аналитика по портфелю.
• Учет поступающих дивидендов и купонов.
• Импорт сделок от брокера.
• Подсчет реальной прибыли с учетом всех комиссий.
• Учет активов.
• Поддержка мобильной версии.
• Уведомления о важных событиях, новостях эмитентов, дивидендных выплатах и т.д.

Пользователи приложения могут поделиться реферальной ссылкой , за регистрацию по которой дается скидка 20 %.

Очень удобно использовать данный сервис и для тестирования определенной инвестиционной стратегии. Для этого достаточно сформировать портфель и следить за ним определенное время. Можно будет наглядно увидеть и сделать выводы о диверсификации, а также посмотреть график будущих дивидендных начислений.

Еще одним важным преимуществом является конфиденциальность: сервис не запрашивает документы и не хранит персональные данные.

Indexera

Сервис учета инвестиций и подбора ETF фондов. Официальный сайт — indexera.io .

Платформа позволяет быстро и удобно производить ребалансировку портфеля:

• «классическую» ребалансировку;
• ребалансировку с пополнением денежными средствами;
• ребалансировку с выводом денежных средств.

Также доступен функционал, который рассчитывает сумму средств, необходимую для точной балансировки счета.

В сервисе есть возможность ограничить действия с определенными активами, например, указав, что тот или иной актив при ребалансировке будет только покупаться, только продаваться или вообще с ним не будет производиться никаких операций.

Удобный скринер позволяет собирать информацию сразу по российским, американским и европейским фондам.

• Гибкая система фильтров;
• Расчет исторической доходности фондов за периоды и годы;
• Возможность сравнивать фонды между собой в таблице сравнения;
• Персональная страница фонда с подробной информацией о характеристиках фонда.

Fin-plan Radar

Официальный сайт — fin-plan.org/lk/radar_in .

Мультисервис для инвесторов, обладающий широчайшими возможностями для поиска инвестиционных идей и позволяющий составить эффективный диверсифицированный портфель.

Какими преимуществами обладает ресурс:

• Анализ показателей по акциям и облигациям.
• Анализ финансовых показателей эмитентов.
• Поиск лучших ценных бумаг.
• Мониторинг и анализ избранных активов.
• Составление инвестпортфеля.
• Поиск идей.

Smart-lab

Официальный сайт — smart-lab.ru .

Один из старейших сервисов для инвесторов и трейдеров. Это целая социальная сеть для интересующихся инвестициями. Здесь много обзоров, форумов, новостного контента, есть чаты.

• Сервис бесплатный.
• Блоги частных инвесторов.
• Хорошая база финансовых показателей для проведения фундаментального анализа отечественных эмитентов.
• Можно сравнить компании по текущим мультипликаторам.
• Есть возможность посмотреть структуру портфеля с разбивкой по бумагам и секторам.

Из минусов: довольно сложный интерфейс и много ненужной информации, которую при этом придется фильтровать на достоверность из-за того, что контент создают сами пользователи.

Conomy

Официальный сайт — conomy.ru .

Это финансовая энциклопедия российского фондового рынка. Здесь есть подробные карточки эмитентов, позволяющие глубоко проанализировать компанию и оценить потенциал роста, который рассчитывается сервисом.

Что есть на сайте:

• Возможность учета портфеля по отечественным акциям.
• Многочисленные виджеты – стоимости портфеля, историческая доходность.
• Автоматический учет дивидендов.
• Потенциал роста портфеля и ожидаемой дивидендной доходности.
• Графики, диаграммы.
• Финансовые отчеты.
• Мультипликаторы.
• Прогнозирование с использованием метода дисконтирования денежного потока.
• Фильтрация эмитентов по различным параметрам.

Все возможности сервиса можно оценить бесплатно.

• Отсутствие иностранных ценных бумаг.
• Нет облигаций.
• Новости только в виде общего дайджеста: на страничке каждой компании их нет.
• Данные могут быть слишком сложны для понимания новичка.

Blackterminal

Официальный сайт — blackterminal.ru .

Платный сервис с хорошей аналитикой и полной актуальной информацией. При выборе профессионального пакета (цена – 4990 в год) пользователь получает доступ ко всем имеющимся опциям:

• Отчетность и мультипликаторы.
• Аналитические обзоры.
• Дивидендная история.
• Уведомления о дивидендах.
• Учет инвестиций по 10 портфелям.
• Неограниченное количество активов в портфеле.

Сервис также предлагает бесплатный базовый пакет с аналитикой, учетом инвестиций по одному портфелю из 7 активов.

Тезис

Официальный сайт — tezis.io .

Бесплатный сервис с простым интерфейсом, позволяющий находить недооцененные компании и сравнивать их по мультипликаторам и финансовым показателям.

На сайте очень удобно отображаются новости эмитентов на графике цен акций. Имеется система фильтров и сортировки. Информация представлена как по российским, так и зарубежным компаниям.

Начинающим инвесторам сервис будет интересен наличием хорошего блога, обучающих видео и ссылок на информационные ресурсы.

Investing

Официальный сайт — investing.com .

Иностранный сайт с поддержкой русскоязычного интерфейса. Здесь можно бесплатно мониторить финансовые инструменты и анализировать собственные активы в портфеле.

• Поддерживает большинство инструментов, включая криптовалюту и фьючерсы.
• Есть возможность создавать несколько портфелей в разной валюте.
• Графики, статистика, гибкая настройка отображения необходимой информации.
• Загрузка отчета брокера.
• Можно изучать ценные бумаги в разрезе фундаментального, технического и графического анализа.

Из минусов – нет возможности учета денежных средств и дивидендов.

Аналогичные сервисы

Для альтернативы перечислю еще несколько подобных сервисов для ведения учета инвестиций:

• investfunds.ru – можно вести бесплатный учет по 3-м инструментам.
• dividend.com – для анализа дивидендной доходности американских компаний.
• portfolio.cbonds.info – для учета облигаций.
• wealthadviser.ru – для анализа ценных бумаг.
• e-disclosure.ru – для самостоятельного мониторинга российских компаний.

• seekingalpha.com .
• finance.yahoo.com/portfolios .
• morningstar.com .
• finviz.com .

А какими сервисами и программами пользуетесь Вы? Имели ли опыт работы с представленными в обзоре? Поделитесь в комментариях.

Также не забудьте подписаться на обновления блога и сделать репост.

.
• Подпишись на мой канал в Телеграме

Более 8 лет изучаю инструменты интернет заработка, создал несколько источников дохода.

Активно инвестирую в различные направления.

На страницах блога помогаю людям становиться финансово грамотными и улучшать качество своей жизни.

Источник https://investfuture.ru/edu/articles/top-20-servisov-dlja-investorov-gde-vybirat-aktsii-smotret-dividendy-vesti-portfel

Источник https://iklife.ru/investirovanie/dnevnik-investora.html

Источник https://investbro.ru/kak-vesti-uchet-investicijj/