Фонд содействия развития венчурных инвестиций в малые предприятия поддерживает предпринимателей
Фонд содействия развитию венчурных инвестиций в малые предприятия
Фонд содействия развитию венчурных инвестиций в малые предприятия в научно-технической сфере города Москвы был создан Департаментом науки, промышленной политики и предпринимательства города Москвы при поддержке ОАО «РВК» с целью создания благоприятных условий для развития в городе Москве венчурного инвестирования.
В настоящее время Фонд реализует следующие инвестиционные программы:
1. Инвестиционные льготные займы стартапам (совместно с частными инвесторами) в размере до 36 миллионов рублей.
2. Льготные займы на финансирование эмитентов РИИ ММВБ (высокотехнологичные компании, размещенные в Секторе Рынка Инноваций и Инвестиций при ЗАО «Фондовая биржа ММВБ») в размере до 30 миллионов рублей.
3. Льготные займы на финансирование подготовки инновационных предприятий к размещению акций в Секторе РИИ, Сегменте РИИ-Прайм, Секторе Роста ПАО Московская Биржа в размере до 30 миллионов рублей.
1. ИНВЕСТИЦИОННЫЕ ЗАЙМЫ:
Фонд рассматривает любые инновационные проекты в научно- технической сфере. В портфеле Фонда – IT проекты, рекламные, медицинские, из сферы спорта и промышленности.
Фонд предоставляет льготные займы инновационным проектам на стадии Seed (тестируется прототип, идет поиск первых инвесторов и подготовка к пуску проекта) и Pre-seed (стадия, когда есть идея и четкое понимание что именно надо покупателям, однако еще нет ясного представления о том, как эту идею лучше реализовывать), зарегистрированным в городе Москве, получившим финансовую поддержку в виде инвестиции от частных инвесторов — партнеров Фонда. При этом он не вмешивается в операционную деятельность компании, но осуществляет регулярный мониторинг и анализ выполнения финансовых и операционных KPI и других показателей, которые становятся известными Фонду, а также контролирует расходование средств Фонда и инвестора в соответствии с утвержденной сметой.
Инвестиционный займ предоставляется на льготных условиях сроком от 3 до 6 лет. Процентная ставка по займу составляет 12%, срок займа не более 3-х лет с отсрочкой погашения тела займа и начисленных процентов до двух лет, сумма займа от 500 тысяч до 36 миллионов рублей в одно инновационное предприятие.
Займ предоставляется только при условии выделения средств в проект частным инвестором. При этом Фонд берет, в обеспечение выполнения обязательств, в залог долю в инновационном предприятии. Минимальный размер инвестиций частного инвестора должен составить 50%, 75%, 100% или 200% от размера займа Фонда при сумме такого займа соответственно до 8, 12, 18 или 36 млн.руб.
Фонд работает только совместно с аккредитованными Фондом инвесторами, стартаперы напрямую не могут получить поддержку, только через частных инвесторов.
Для получения инвестиционного займа на льготных условиях Вам потребуется:
1. Связаться с аккредитованным инвестором Фонда по указанному телефону или отправить письмо по электронной почте и четко изложить инвестору суть проекта (Найти информацию об инвесторах Фонда можно перейдя по следующей ссылке: http://www.mosinnov.ru/investors_list.html).
Если у Вас уже есть инвестор, который готов проинвестировать свои средства в Ваш проект, но он не является партнером Фонда, то он может стать им — сейчас Фонд на регулярной основе проводит аккредитацию инвесторов.
2. При достижении договоренности с инвестором о финансировании проекта, инвестор готовит заявку на получение инвестиционного займа и предоставляет ее в Фонд.
В составе заявки должны быть следующие документы и их электронные копии:
– Краткое описание проекта.
– Копии уставных документов (если зарегистрировано юр.лицо).
– Смета расходов и предполагаемый график финансирования.
– Оценка стоимости проекта от инвестора.
– Заявка Инвестора с графиком траншей.
– Целевые показатели эффективности и календарный план их выполнения.
– Финансовая модель (план).
– Инвестиционное соглашение (term-sheet) об основных условиях сделки между Инвестором и Инновационным предприятием.
– При необходимости Фонд вправе запросить дополнительные документы.
3. Фонд рассматривает заявку на получение Инвестиционного займа и выносит ее на одобрение Экспертного совета, куда приглашаются инвестор и начинающий предприниматель для защиты своего проекта.
4. При принятии положительного решения о выделении средств на проект, Фонд, совместно с инвестором и предпринимателем готовят комплект документов для сделки и подписывают договоры с приложениями о предоставлении инвестиционного займа.
2. ЛЬГОТНЫЕ ЗАЙМЫ ДЛЯ ЭМИТЕНТОВ РИИ ММВБ ЗАЙМЫ:
Фонд предоставляет льготные целевые займы компаниям, являющимися эмитентами Сектора Рынка Инноваций и Инвестиций при ПАО «Московская биржа». Максимальная сумма целевого займа – 30 млн. рублей, процентная ставка от 1 до 2 ставок рефинансирования Центрального банка РФ.
Для получения займа на льготных условиях Вам потребуется оформить заявку, предоставленную от имени инновационной компании.
В составе заявки должны быть следующие документы:
– Презентация инновационного предприятия.
– Копии уставных документов.
– Смета расходов предприятия и предполагаемый график финансирования.
– Финансовая модель предприятия.
– При необходимости Фонд вправе запросить дополнительные документы.
Процедура рассмотрения заявки:
1. предоставление заявки в Фонд;
2. предварительное рассмотрение заявки экспертами Фонда;
3. рассмотрение заявки на Заседании Экспертного Совета Фонда;
4. подписание необходимых договоров;
5. оформление передачи акций инновационной компании в залог;
6. осуществление перевода средств Фонда в инновационное предприятие;
7. при необходимости подписание иных документов.
3. ЛЬГОТНЫЕ ЗАЙМЫ НА ФИНАНСИРОВАНИЕ ПОДГОТОВКИ ИННОВАЦИОННЫХ ПРЕДПРИЯТИЙ К РАЗМЕЩЕНИЮ АКЦИЙ В СЕКТОРЕ РИИ, СЕГМЕНТЕ РИИ-ПРАЙМ, СЕКТОРЕ РОСТА ПАО МОСКОВСКАЯ БИРЖА:
Фонд осуществляет поддержку компаний, которые готовятся к размещению акций на ПАО Московская Биржа. Льготный займ выделяется на конкретную цель (целевой займ) – подготовка к выходу на IPO (размещению акций на ПАО Московская Биржа). Размер займа – до 30 млн. руб. Срок займа – до 2-х лет. Процентная ставка от 1 до 1,5 ключевой ставки ЦБ РФ.
Фонд предъявляет следующие требования к заявителям, которые готовятся к размещению акций на ПАО Московская биржа:
– Регистрация предприятия и наличие офиса в Москве.
– Количество работников не менее 70 человек.
– Выручка 2 года не менее 1 млрд. рублей.
– Положительная чистая прибыль за последний год.
– Планы по выходу на IPO в Секторе РИИ, Сегменте РИИ-Прайм, Секторе Роста ПАО Московской Биржи.
– Разработка или применение предприятием инновационных технологий.
Для получения займа на льготных условиях Вам потребуется оформить заявку.
В составе заявки должны быть следующие документы:
– Копии уставных документов.
– Смета расходов на Подготовку к IPO.
– План-график Подготовки к IPO.
– Расчет Цены акций.
– Пояснительная записка и документы, подтверждающие выполнение требований к предприятию.
Процедура рассмотрения заявки:
1. предоставление заявки в Фонд;
2. предварительное рассмотрение заявки экспертами Фонда;
3. рассмотрение заявки на Заседании Экспертного Совета Фонда;
4. рассмотрение заявки на Управляющем совете;
5. подписание необходимых договоров;
6. оформление передачи акций инновационной компании в залог;
7. при необходимости подписание иных документов;
8. осуществление перевода средств Фонда в инновационное предприятие.
Более подробную информацию о займах Фонда Вы можете получить, позвонив по телефонам Фонда: +7 (495) 780-92-76, +7 (495) 780-92-77.
Фонд содействия развития венчурных инвестиций в малые предприятия поддерживает предпринимателей
Фонд содействия развитию венчурных инвестиций в малые предприятия в научно-технической сфере города Москвы был создан Департаментом науки, промышленной политики и предпринимательства города Москвы при поддержке ОАО «РВК» с целью создания благоприятных условий для развития в городе Москве венчурного инвестирования.
В настоящее время Фонд реализует следующие инвестиционные программы:
Инвестиционные займы на льготных условиях стартапам совместно с частными инвесторами в размере до 36 миллионов рублей в отношении одной компании.
Финансирование РИИ ММВБ (высокотехнологичные компании, размещенные в Секторе Рынка Инноваций и Инвестиций при ЗАО «Фондовая биржа ММВБ») в размере до 30 миллионов рублей в отношении одной компании, но не более 10% от рыночной стоимости, указанной инновационной компании.
Фонд рассматривает любые инновационные проекты в научно-технической сфере. В портфеле Фонда – IT проекты, рекламные, медицинские, из сферы спорта и промышленности.
Фонд предоставляет льготные займы инновационным проектам на стадии Seed (тестируется прототип, идет поиск первых инвесторов и подготовка к пуску проекта) и Pre-seed (стадия, когда есть идея и четкое понимание что именно надо покупателям, однако еще нет ясного представления о том, как эту идею лучше реализовывать), зарегистрированным в городе Москве и получившим финансовую поддержку в виде инвестиции от частных инвесторов — партнеров Фонда. При этом он не вмешивается в операционную деятельность компании, но осуществляет регулярный мониторинг и анализ выполнения финансовых и операционных KPI и других показателей, которые становятся известными Фонду, а также контролирует расходование средств Фонда и инвестора в соответствии с утвержденной сметой.
Инвестиционный займ предоставляется на льготных условиях сроком на 3 года. Процентная ставка по займу составляет 12%, срок займа не более 3-х лет с отсрочкой погашения тела займа и начисленных процентов до двух лет, сумма займа от 500 тысяч до 36 миллионов рублей в одно инновационное предприятие. Займ предоставляется только при условии выделения средств в проект частным инвестором. При этом Фонд берет, в обеспечение выполнения обязательств, в залог долю в инновационном предприятии. Минимальный размер инвестиций частного инвестора должен составить 50%, 75%, 100% или 200% от размера займа Фонда при сумме такого займа соответственно до 8, 12, 18 или 36 млн руб.
Фонд работает только совместно с аккредитованными Фондом инвесторами, стартаперы напрямую не могут получить поддержку, только через частных инвесторов.
Для получения инвестиционного займа на льготных условиях Вам потребуется:
Связаться с аккредитованным инвестором Фонда по указанному телефону или отправить письмо по электронной почте и четко изложить инвестору суть проекта (http://www.mosinnov.ru — «Инвестиции в стартапы» — «Наши инвесторы»).
При достижении договоренности с инвестором о финансировании проекта инвестор готовит заявку на получение инвестиционного займа и предоставляет ее в Фонд. В составе заявки должны быть следующие документы и их электронные копии:
Что такое венчурный фонд — 5 этапов венчурного бизнеса + обзор ТОП-7 лучших венчурных фондов
Как работает венчурный фонд и как формируется капитал инвестора? Кто является участниками венчурного бизнеса? Какие компании предлагают лучшие условия венчурного финансирования?
Привет посетителям и постоянным читателям онлайн-журнала «ХитёрБобёр»! На связи Денис Кудерин.
Сегодня мы поговорим о венчурных фондах – организациях, финансирующих рискованные коммерческие проекты. Публикация продолжает серию статей о прибыльном инвестировании.
Материал будет полезен начинающим бизнесменам, стартаперам и разработчикам инновационных продуктов с высоким коммерческим потенциалом.
А теперь – подробно и обстоятельно по каждому пункту.
1. Что такое венчурные фонды?
Даже самые гениальные коммерческие проекты, научные разработки и инновации нуждаются в финансировании. Без дополнительных денежных вливаний не будет развития и продвижения продукта на потребительский рынок.
Помочь стартаперам и молодым бизнесменам могут венчурные фонды. Поговорим об их деятельности, принципах работы и преимуществах.
Венчурные фонды – структуры, ориентированные на работу с инновационными проектами и стартапами. Организации такого типа вкладываются в высокорисковые предприятия с целью получить в дальнейшем прибыль от продажи долей или акций финансируемых компаний.
Само слово «venture» (англ.) в переводе означает «рискованное начинание».
Объектами инвестирования выступают как уже сформированные компании, так и «голые» бизнес-идеи без стратегического плана развития.
Именно высокие риски в сочетании с не менее высокими потенциальными доходами отличают венчурные фонды от прочих инструментов инвестирования.
Такие структуры помогают молодым предприятиям, которым в силу своего статуса недоступно банковское кредитование и другие традиционные варианты привлечения средств.
В процессе венчурного инвестирования участвуют:
- собственно венчурный фонд;
- управляющая компания;
- объект инвестирования.
Фонды имеют право на выпуск и продажу акций компаний, которые они финансируют. Главную цель работы венчурных предприятий можно сформулировать следующим образом: «зайти за рубль, а выйти за пять».
Теперь о преимуществах работы с венчурными фондами:
- средства выдаются на длительные сроки (3-8 лет);
- не нужно платить годовых и ежемесячных процентов;
- не требуется залогов и дополнительных гарантий;
- фонды становятся полноценными деловыми партнёрами компаний;
- в случае потери средств компания не объявляется банкротом и освобождается от долговых обязательств.
Подробнее о венчурном инвестировании – в специальной статье нашего журнала.
2. Как работают венчурные фонды?
Венчурные фонды создаются, как правило, опытными предпринимателями или лицами, имеющими экономическое образование. Все участники команды добровольно предоставляют финансовые и интеллектуальные активы для развития и продвижения предприятия.
Примерная схема работы венчурного фонда выглядит так:
- Специалисты ищут стартапы и инновации с потенциалом высокой прибыльности.
- Найденные объекты подвергаются профессиональному анализу – исследуется рентабельность, продукты и услуги предприятия, определяется коэффициент риска.
- Разрабатывается стратегия развития, ведётся поиск каналов сбыта.
- Выпускаются акции компании, в которые фонд и вкладывает свои активы (контрольный пакет остаётся у предприятия, дабы не лишать руководителей мотивации).
- Объект развивается, растёт его стоимость на рынке.
- Управляющая компания приступает к обратному процессу – реализует акции на бирже и получает дивиденды.
Последний этап называется на языке бизнеса «выходом из инвестиций». Именно на этой стадии определяется, принесут ли вложения прибыль, на которую изначально рассчитывал фонд.
Пример
В качестве хрестоматийных примеров успешного венчурного инвестирования можно назвать такие компании как Apple, Microsoft или Intel. Теперь это крупнейшие международные корпорации, но на раннем этапе они рассматривались как предприятия с неопределенным будущим и высокой степенью риска.
Современные венчурные фонды часто распоряжаются активами нескольких крупных инвесторов, вкладываясь в разные коммерческие направления.
Такая схема работы (диверсификация вкладов) на порядок снижает риски, поскольку по статистике лишь 30% объектов окупает убытки организации.
Читайте также близкую по тематике статью «Инвестиционные фонды».
3. Как формируется капитал инвестора – 5 основных этапов венчурного инвестирования
Срок жизни конкретного проекта – от 3 до 10 лет. Раньше, чем через 3 года вряд ли можно пройти все стадии инвестирования, особенно в российских условиях.
Рассмотрим основные этапы венчурного инвестирования, начиная с поиска перспективной идеи и заканчивая выходом из проекта.
Этап 1. Выбираем предложенную бизнес-идею
Выбор идеи, в которую будут вложены средства фонда, играет ключевую роль. Очевидно, что наибольший успех имеют проекты, рассчитанные на массового потребителя. Перспективны также действительно уникальные идеи и инновации, не имеющие аналогов.
Те, кто считает, что все рыночные ниши уже заполнены, и принципиально новые товары и услуги не имеют коммерческого потенциала, ошибаются.
В частности, интересные интернет-продукты, мобильные и информационные технологии нового формата всегда найдут своего покупателя. Особенно, если применить грамотный маркетинг и профессиональное продвижение.
Этап 2. Вкладываем деньги
Инвестиционный план разрабатывается профессиональными специалистами в области экономики и финансов. Иногда представители венчурного фонда непосредственно участвуют в управлении компанией и разработке эффективной бизнес-стратегии.
Этап 3. Расширяем бизнес
Развитие бизнеса предполагает увеличение объемов и мощности производства, привлечение дополнительного персонала на предприятие. На этом этапе важно правильно рассчитать доходы от бизнеса и соотнести их с текущими расходами.
Интернет-проекты часто обходятся инвесторам дешевле, чем оффлайн-компании. Однако грамотных специалистов в сфере онлайн-маркетинга и продвижения найти не так-то просто.
Этап 4. Стабилизируем прибыль
Стабилизация прибыли возможна только в случае достижения компанией определенного уровня доходности. Успех уже близко, но успокаиваться пока ещё рано.
Надо ковать железо, пока оно горячо – завоёвывать новые доли рынка, открывать филиалы компании, разрабатывать новые линейки продуктов.
Этап 5. Продаем акции и привлекаем новых инвесторов
Вовремя выйти из проекта – тоже своего рода искусство. Ценные бумаги успешной компании продаются всем заинтересованным лицам и, прежде всего, другим инвесторам.
Действующее предприятие со стабильными доходами уже не входит в интересы венчурного фонда, а значит, активы пора вкладывать в другие направления.
Подробнее о прибыльных инвестициях в России – в соответствующей статье нашего блога.
4. Как привлечь средства венчурного фонда – 5 простых шагов для стартапера
Разработчикам инновационных проектов и новичкам в мире бизнеса следует понимать основное правило привлечения инвестиций: инвестор – это покупатель, и его надо заинтересовать.
Никто не станет вкладывать средства в проект с сомнительной идеей и невнятной стратегией развития. А значит, действия стартаперов должны подчиняться определенной схеме.
Шаг 1. Выбираем венчурный фонд
Важнейший этап, от которого напрямую зависит успех предприятия. Для начала нужно тщательно изучить рынок венчурных компаний, узнать, каковы сферы их интересов, кто из персонала работает с новыми проектами, какой средний чек.
Некоторые организации оперируют большими суммами (2-3 млн. рублей). Если вас интересуют более скромные вложения (например, 300 тыс. рублей), сразу отбирайте для себя именно такие фонды.
Работайте только с профессиональными и опытными игроками, которые помогают не только деньгами, но и экспертными советами.
Инвесторы-любители опасны тем, что могут бросить проект на любой стадии, если их надежды на взрывной рост прибыли не оправдались. Профессионалы же прекрасно понимают все риски и, как правило, идут с компаниями до конца, не требуя никаких гарантий и компенсаций в случае провала.
Шаг 2. Презентуем проект
Цель презентации – привлечь внимание, заинтересовать.
На стадии презентации венчурные фонды обращают внимание на три вещи:
- основную идею;
- наличие сплоченной команды;
- уверенность в успехе разработчиков стартапа.
Представляя проект, не стоит вдаваться в подробности и объяснять все технические нюансы. Главная задача – показать инвестору его выгоды.
Шаг 3. Проводим переговоры
Инвесторы принимают окончательное решение по результатам личной встречи.
Представители венчурных фондов должны увидеть лидера, который готов на всё ради продвижения своего бизнеса.
Руководителям стартапов нужно заранее подготовиться к возможной дискуссии: наверняка придётся отвечать на «неудобные» вопросы и аргументировано доказывать свою правоту.
Шаг 4. Создаем финансовую модель стартапа
Инвесторы поверили в ваш проект, значит, нужно двигаться дальше.
И именно – создать финансовую модель будущего предприятия, а точнее – предоставить отчет о расходах и доходах на ближайшие 3 года. Важно учесть все нюансы и обозначить рычаги влияния на будущие прибыли.
Шаг 5. Заключаем договор
Согласование документов и закрытие сделки занимает обычно 2-3 месяца. Нередко предприниматели сталкиваются с такой ситуацией: в готовом договоре условия для стартаперов отличаются от тех, что обсуждались на ранних этапах.
Это не удивительно: эксперты венчурных фондов всегда работают на снижение рисков для своей организации и часто переигрывают окончательные условия в свою пользу. Бизнесменам со своей стороны стоит привлечь профессиональных юристов для оценки последствий таких изменений.
Рекомендую посмотреть ролик по теме венчурных фондов.
Дополнительный материал по теме вы найдёте в статье «Как выбрать инвестиционный фонд».
5. Обзор ТОП-7 лучших венчурных фондов
Венчурные фонды в России – структуры относительно новые. Новичкам сложно разобраться, каким компаниям стоит доверить своё будущее, а какие лучше обходить стороной.
В помощь стартаперам и начинающим бизнесменам мы подготовили список из 7 наиболее авторитетных и надёжных организаций в России.
Softline Venture Partners – фонд, специализирующийся на инвестициях в стартапы на ранних стадиях. Приоритетные направления – IT, информационная безопасность, облачные технологии. Помощь в создании, продвижении и продаже инновационных продуктов.
На текущий момент в портфеле компании 15 полноценных проектов. Фонд входит в группу компаний Softline – лидера российского рынка в сфере лицензированного ПО.
ABRT – помощь предпринимателям в создании софтверных компаний мирового уровня. Техническая и управленческая поддержка проектов, профессиональный маркетинг, выход на мировой рынок.
Фонд поддерживает партнерские отношения с венчурными компаниями из США. Сегодня в портфель фонда входит несколько проектов – в том числе Acronis, InvisibleCRM, Veeam Software. Инвестирует в стартапы и компании на стадии роста.
Russian Ventures – инвестиции в российские компании. В портфеле фонда проекты Атлас (мобильная связь), Купол (мониторинг соцсетей), Молния (новостные ленты Рунета) и много других.
Основные направления – информационные ресурсы для русскоязычных пользователей, услуги в оффлайне, социальные сети.
Addventure II – девиз компании: «больше, чем деньги». Фонд оказывает не только финансовую, но и информационную поддержку стартапам. Инвестирует в сильные команды и яркие проекты с готовой бизнес-моделью.
Компания работает на рынке венчурного инвестирования с 2008 года. Приоритетные сферы деятельности – интернет-коммерция, агрегаторы, интернет-маркетинг, мобильные технологии.
Prostor Capital – вложения в самые «прорывные» проекты. Фонд не боится экспериментировать, вкладываясь в наиболее перспективные сегменты рынка и молодые таланты. Для каждого проекта подбираются индивидуальные модели инвестирования.
Компания ориентируется не только на финансовый результат, но и общий успех курируемых объектов. Сотрудники имеют опыт управления крупными корпорациями и профессионально разбираются в маркетинге и рекламе.
Runa Capital – умные деньги для умных стартапов. Международная компания, инвестирующая в коммерческие начинания на самых ранних стадиях. Средний чек – 3 миллиона долларов.
Приоритетные сферы бизнеса – интернет, мобильные и облачные технологии. В портфолио компании – десятки интернет-проектов, в том числе – русскоязычных.
РВК (Фонд Посевных Инвестиций) – создан в 2009 году в целях содействия развитию предприятий научно-технического направления. Фонд ориентирован на инвестиции в российские проекты с высоким потенциалом роста на мировом рынке.
Общий объём средств компании – 2 млрд. долларов. Фонд инвестирует собственные средства, а также деньги инвесторов-партнеров.
В таблице ниже представлены основные характеристики упомянутых фондов:
| № | Венчурный фонд | Средний чек | Приоритетные направления |
| 1 | Softline Venture Partners | $1 млн. | IT, облачные технологии, компьютерная безопасность |
| 2 | ABRT | От $1 млн. и выше | Технологические проекты, новые мобильные и интернет сервисы |
| 3 | Russian Ventures | Сумма не фиксирована | Интернет технологии, оффлайн-услуги |
| 4 | Addventure II | Не определен | Интернет-коммерция, мобильные приложения |
| 5 | Prostor Capital | От $1 млн. | Интернет |
| 6 | Runa Capital | $3 млн. | IT, мобильные технологии |
| 7 | РВК (Фонд Посевных Инвестиций) | Сумма не определена | Наука и техника |
6. Заключение
Итак, теперь вы в курсе, что собой представляют венчурные фонды и как они работают. Надеюсь, наши экспертные советы помогут вам выбрать наиболее щедрого и понимающего инвестиционного партнёра и успешно запустить свой бизнес.
Если вы только начинаете свой путь инвестора — статья «Инвестирование для начинающих» для вас!
Команда журнала «ХитёрБобёр» желает вам успеха в любых коммерческих начинаниях. Ждём оценок статьи, замечаний и комментариев по теме публикации.
Предприниматель, маркетолог, автор и владелец сайта «ХитёрБобёр.ru» (до 2019 г.)
Закончил социально-психологический и лингвистический факультет Северо-Кавказского социального института в Ставрополе. Создал и с нуля развил портал о бизнесе и личной эффективности «ХитёрБобёр.ru».
Бизнес-консультант, который профессионально занимается продвижением сайтов и контент-маркетингом. Проводит семинары от Министерства экономического развития Северного Кавказа на темы интернет-рекламы.
Лауреат конкурса «Молодой предприниматель России-2016» (номинация «Открытие года»), молодежного форума Северного Кавказа «Машук-2011”.
Источник https://old.mbm.ru/informatsiia/podderzhka/3605/163984/
Источник https://sovcom.pro/art/fond_sodeystviya_razvitiya_venchurnyh_investiciy_v_malye_predpriyatiya_podderjivaet_predprinimateley
Источник https://hiterbober.ru/investment-tools/chto-takoe-venchurnye-fondy.html
