Инструменты начинающего биржевого инвестора: тестовый доступ, тариф для старта, торговый терминал / Хабр

 

Инструменты начинающего биржевого инвестора: тестовый доступ, тариф для старта, торговый терминал

В нашем блоге мы много пишем об инструментах инвестирования на современной бирже, рассказываем об инструментах контроля риска и биржевых технологиях. Все это очень важно, но для начинающих инвесторов самое главное – научиться взаимодействовать со всей биржевой экосистемой без негативных последствий и лишних затрат.

Сегодня речь пойдет об инструментах, которые позволяют решить эту задачу.

Тестовый доступ

На бирже любая ошибка в самой стратегии или в обращении с торговым терминалом может привести к потерям денег. Поэтому перед стартом реальных торгов крайне важно изучить софт и отладить стратегию. Сделать это помогает тестовый доступ с виртуальными деньгами – начинающим инвесторам следует выбирать брокеров, которые его предоставляют.

ITI Capital также предоставляет такой сервис. Его пользователи могут выполнять тоговые операции с помощью терминала SMARTx. Для торговли трейдеру доступны 300,000 виртуальных рублей, а также брокерское «плечо» для совершения маржинальных операций. Для совершения операций доступны ценные бумаги и производные инструменты, торгующиеся на Московской Бирже.

С помощью тестового доступа можно не только разобраться в работе терминала, но и получить представление о продуктивности выбранной стратегии инвестирования.

Тариф для новичков

Не все начинающие инвесторы знают, что затраты на покупку акций и других финансовых инструментов на бирже – это далеко не единственные расходы, которые придется нести. Существует несколько типов комиссий за брокерские услуги.

Среди них комиссии за операции, которые берет как биржа, так и брокер, депозитарное обслуживание, иногда платными бывает торговый софт. Существуют и дополнительные услуги, вроде прямого подключения к биржевому ядру для более быстрой торговли.

Часто комиссии рассчитываются на основе объема торгов. Чтобы понять, какие расходы принесет конкретный стиль инвестирования, можно использовать специальный калькулятор.

Однако начинающие инвесторы могут еще не понимать, как именно будет складываться их процесс работы на бирже. Чтобы не переплачивать в начале своего пути, мы предлагаем таким инвесторам специальный бесплатный тариф на 30 дней. Это позволит им разобраться со всеми тонкостями, а уже затем с помощью калькулятора выбрать подходящий тариф.

Торговый терминал с функциями риск-менеджмента

Одна из распространенных проблем начинающих инвесторов – когда ситуация на рынке накаляется, им может быть психологически трудно следовать собственной стратегии или контролировать все важные аспекты торговли. Поэтому важно использовать софт, который поможет решить эти задачи.

К примеру, в терминале SMARTx есть функция, которая позволяет выставить запрет на выставление новых заявок и открытие позиций по конкретному счету при нарушении установленных условий. То есть, если инвестор задал себе максимальную величину дневных потерь, то он не сможет в запале превысить ее. Это крайне полезно для новичков.

Помимо этого важнейший момент в инвестициях – правильно фиксировать прибыль или убыток. Это позволяет улучшать финансовый результат работы, но начинающие инвесторы могут просто забывать это делать.

Чтобы избежать таких проблем, в SMARTx есть возможность использования приказов вида стоп-лосс, тейк-профит, а также скользящих стоп-приказов. Такие приказы используются для защиты открытых позиций – если цена резко пойдет вниз, потери будут ограничены, а прибыль зафиксирована. Можно также выставлять связки таких приказов.

Для тех, кто не уверен — 4 лучших брокера РФ с возможностью открыть демо-счет

В современном мире открытой информации многие люди, видя успехи других в области инвестиций, хотят попробовать себя в роли инвестора. Однако в силу недостатка знаний не решаются стать таковыми, из-за страха потерять деньги. Чтобы новички не рисковали реальными денежными средствами, но могли подготовиться к настоящим торгам, многие брокеры предоставляют демо-счета. А эксперты рекомендуют открыть счет в процессе обучения инвестициям и параллельно осваивать фундаментальную часть . Рассмотрим на примерах демо-счета лучших брокеров и разберемся в чем плюсы, и какие бывают риски.

Что такое демо-счет и для чего он?

Демо-счет — это симулятор торговли на фондовой бирже, на котором можно безопасно практиковаться в совершении сделок с ценными бумагами. Аккаунт не требует вложений и используется для обучения, экспериментов и ознакомления с личным кабинетом и функциями торгового терминала. Поэтому демо-счет будет полезен не только начинающим, но и опытным трейдерам, например, при смене брокера. Используя такие приложения, можно попробовать свои силы в новых направлениях без финансовых рисков. Но стоит учитывать, что из-за ограничения срока действия счета проработать долгосрочные стратегии не удастся.

Как правило, демо-аккаунт имеет некоторые функциональные и технические отличия от реального счета. Могут быть ограничены доступные инструменты, а котировки будут отображаться с задержками.

Обзор демо-приложений популярных российских брокеров

Поскольку версии демо-счетов для стационарных ПК удобны не всем пользователям, в обзоре участвуют мобильные приложения:

• Сбербанк Инвестор. . .

Приложение Сбербанк Инвестор

Достаточно простая и интуитивно понятная версия для ознакомления с возможностями брокера. Функционал ограничен российскими ценными бумагами и валютой. Есть доступ к аналитике, но только от Сбера. Для начала работы необходимо скачать приложение через Google Play или App Store. Далее, выбрав демо-режим, перейти на пробную версию.

Плюсы:

• Не требует регистрации;
• Срок доступа 30 дней;
• Доступ к статистике за 10 лет;
• Возможна торговля фондами ETF-Сбербанка и FinEx;
• Покупка/продажа валюты.

Минусы:

• Иностранные ценные бумаги недоступны;
• Мало аналитических данных;
• Ограничен лимит – 400 000 руб.

Приложение ВТБ Мои инвестиции

Пользователи получают доступ ко всем бумагам Московской и СПБ Биржи, валюте и срочному рынку. Видны объемы суточных торгов, можно делать заявки. Открыты раздел «Избранное» и подробная аналитическая информация, в том числе от специалистов ВТБ. Срок действия 30 дней, предусмотрена возможность продления. Для начала работы требует регистрации.

Плюсы:

• Функционал идентичен реальному приложению;
• Крупный лимит демо-счета 1 000 000 руб.;
• Подробные аналитические данные;
• Статистика данных за 5 лет;
• Есть «Избранное».

Минусы:

• Нужна регистрация.

Приложение Газпромбанк Инвестиции

Приложение с неограниченным виртуальным счетом и сроком доступа. Валюты счета – рубли/доллары/евро. Есть возможность одновременного открытия до 10-ти субсчетов с разделением активов. Пользователи видят реальную рыночную ситуацию – лидеров роста и падения, актуальный стакан, историю дивидендных выплат и купонов.

Плюсы:

• Нет ограничений по валютам и суммам;
• Возможность открыть одновременно несколько счетов;
• Доступ к рыночной информации в режиме реального времени;
• Функционал схож с реальным приложением.

Приложение FinamTrade (Финам)

Функциональное и информативное приложение. Начинающим трейдерам доступны разделы: «Новости», «Календарь», «Сегодня» в которых отображена вся необходимая для анализа рынка информация. Для быстрого доступа к интересующим позициям предусмотрены разделы «Избранное» и «Мой список». В приложении активны не только российские биржевые площадки, но и Китайская, Европейская, Американская, Лондонская биржи, также рынок криптовалют. Приложение работает на смартфонах и стационарных ПК. Для входа потребуется регистрация.

Плюсы:

• Доступ к зарубежным торговым площадкам;
• Много информационных разделов;
• Функционал соответствует реальному торговому терминалу.

Минусы:

• Недоступны облигации;
• Срок действия демо-счета 14 дней;
• Рекламные звонки менеджеров Финама.

Риски

Несмотря на то, что демо-счет лишь имитирует торговлю, и у пользователей нет рисков потерять капитал, относиться к нему нужно серьезно. Иначе в процессе использования может сформироваться ложное чувство безопасности, которое перейдет на реальную торговлю. Пользователь будет продолжать относиться к этому как к игре, что приведет к неоправданным рискованным операциям и потере вложенных средств. Не стоит упускать из виду тот факт, что брокер заинтересован в привлечении новых пользователей и демонстрационная версия может немного «подыгрывать» трейдеру.

Вывод

Для новичка работа на демо-счете поможет примерить на себя роль инвестора, не рискуя деньгами, и преодолеть психологический страх. Избавиться от ложного восприятия биржи как казино, в котором нет шансов выиграть и получить базовые знание о предмете инвестиций. Опытные инвесторы оценят функционал торгового терминала, протестируют стратегии и на практике увидят работу брокера. Несмотря на существование некоторых подводных камней демо-счет несет в себе больше пользы, поэтому не стоит пренебрегать открытыми возможностями.

Как открыть демо-счет на фондовой бирже и попробовать заработать виртуальные деньги на инвестициях

Кандидат экономических наук. 20 лет преподаю финансы и инвестиции в университете. Инвестирую на фондовом рынке.

Я преподаю в университете экономические дисциплины, поэтому в рамках учебного процесса рассказываю студентам в том числе и про инвестиции. После наших занятий некоторые молодые люди загораются идеей создания собственного капитала, но возникает много вопросов: где открыть счет, как купить первые акции, вдруг я не туда нажму и пр. Помимо организационных и технических моментов есть еще и психологический: а вдруг я все потеряю или меня обманут. Для всех сомневающихся в своих силах брокеры дают возможность открыть демо-счет на бирже. Разберемся, что это такое, кому показано и какие преимущества с рисками несет.

Что такое демо-счет

Демо-счет – это демонстрационный счет, который предназначен для тренировки навыков инвестора в условиях, приближенных к реальным. Многие крупные брокеры по вашему запросу дают возможность поторговать на бирже ценными бумагами, валютой и даже сложными производными инструментами (например, фьючерсами).

Полная информация об актуальных стратегиях, которые уже принесли миллионы пассивного дохода инвесторам

• открывается бесплатно, но на определенный срок;
• на счет зачисляется виртуальная сумма денег;
• можно совершать сделки купли/продажи, попробовать маржинальную торговлю, оценить доходность операций;
• дается доступ к торговле на различных биржах (Московская биржа, американские, европейские, Forex);
• предоставляются ключи и пароли к торговым терминалам, которыми пользуются реальные трейдеры или инвесторы.

Демо-счет – это не игрушка, это тренировка “в полях”, но без реальных последствий в виде убытков или прибыли. Если относиться к нему, как к чему-то не настоящему, то очень легко это ощущение перенести потом на настоящий счет и навсегда разочароваться в инвестициях. Но об этом поговорим в разделе про риски виртуальной торговли.

Кто и для какой цели может использовать демо-счет:

1. Инвестор-новичок для ознакомления с основами торговли на фондовом рынке: что такое лот, тикер, котировки, биржевой стакан, рыночная и лимитная цена, как подать заявку на покупку/продажу и пр.
2. Новичок или уже опытный инвестор, который хочет изучить конкретную торговую платформу. Например, всегда пользовался программной разработкой брокера, а сейчас хочет изучить возможности QUIK.
3. Опытный инвестор, кто хочет оценить эффективность своей новой торговой стратегии. Это в большей степени относится к трейдерам, которые совершают по несколько сделок в день и зарабатывают на разнице котировок.

Преимущества виртуальной торговли

Что дает открытие демо-счета:

1. Вы попробуете себя в роли настоящего инвестора в условиях ненастоящего риска. Рекомендую пройти тестирование на риск-профиль и определить свою восприимчивость к риску. Если вы тяжело переживаете потерю даже небольших денег, то стоит потренировать свою психику на виртуальных деньгах.
2. Изучете интерфейс конкретной торговой платформы, доступ к которой потом ваш брокер даст и на реальном счете. Знаю некоторых новичков, кто просто боится нажать не на те кнопки. А такие ситуации случаются, и они могут иметь негативные последствия. Например, перепутать кнопки покупки/продажи и открыть сделку-шорт, взяв у брокера в долг ценные бумаги.
3. Изучете механизм заключения маржинальных сделок, работы с биржевым стаканом, подачи рыночной и лимитной заявок. Если вы – трейдер, то попробуете работоспособность вашей торговой стратегии.
4. Оцените работу брокера: скорость исполнения заявок, тех.поддержку.

Самое главное преимущество – это виртуальный капитал, которым вы можете распоряжаться, как угодно. Пробуйте покупать/продавать разные инструменты, посмотрите, сколько теряете на комиссиях, оцените доходность своих сделок и т. д.

Где можно открыть демо-счет

Многие крупные брокеры позволяют открыть демо-счет онлайн. Сделала краткий обзор по Финам, БКС и Открытию. Но начну с Московской биржи, на которой потом будут торговать большинство начинающих инвесторов.

Мосбиржа

Московская биржа публикует много информационных статей, которые советую прочитать новичкам. Она простыми словами объясняет основы инвестирования. Кроме того, есть Школа Московской биржи, которая проводит платные и бесплатные вебинары, организовывает курсы.

Для открытия демо-счета:

1. На главной странице сайта Мосбиржи пройдите во вкладку “Частным инвесторам” и найдите кнопку “Открыть счет на бирже”.
2. Далее в верхнем меню нас интересует вкладка “Мой портфель”.
3. Создайте личный кабинет. Это можно сделать с помощью аккаунтов на Госуслугах, в Яндексе или Google.
4. На счет начисляются 100 000 виртуальных рублей. Можно добавить в портфель любые ценные бумаги и отслеживать их доходность.

Из преимуществ – вы самостоятельно подберете и купите бумаги в свой портфель, оцените доходность через какое-то время. Главный недостаток – не сможете потренироваться торговле в реальном торговом терминале, который будет установлен у брокера. Напомню, что напрямую выйти на фондовую биржу могут только профессиональные участники, поэтому обычному инвестору нужен посредник в виде брокерской компании.

Финам

На мой взгляд, самую полноценную тренировку позволяет начинающему инвестору пройти брокер Финам. На выбор:

1. Биржи: Московская биржа, NYSE, NASDAQ, LSE, HKSE, BSE, TSE, Forex.
2. Платформы: Windows, Android, iOS, WEB.
3. Тип счета: Россия и США, Forex.
4. Инструменты: акции, облигации, валюта, фьючерсы.
5. Торговые платформы: TRANSAQ, FinamTrade, MetaTrader 4.

Вы подаете заявку, указав Ф. И. О., email и телефон. Брокер присылает на почту логин, пароль и ссылки на скачивание торговых платформ. Доступ открывается на 1 месяц.

БКС открывает бесплатный доступ к торговым платформам QUIK и MetaTrader 5 – это наиболее популярные программы для торговли на фондовом и срочном рынках. Не обязательно потом становиться клиентом именно этого брокера. Почти все крупнейшие брокерские компании предлагают торговать с помощью QUIK и MetaTrader.

На QUIK инвестор может:

• настроить внешний вид платформы под свои задачи;
• отсортировать и выбрать инструменты для покупки;
• подавать заявки на сделки;
• оценивать доходность портфеля.

• проводить технический анализ;
• выставлять заявки со стакана или графика;
• настраивать под себя интерфейс.

Без регистрации открыть демо-счет нельзя. Потребуется заполнить стандартную анкету с именем, почтой и телефоном. Доступ открывается на 1 месяц.

Открытие

Брокер Открытие дает возможно одновременно тренироваться на двух платформах QUIK и MetaTrader 5. На счет зачисляется 100 000 виртуальных рублей. Заявку можно подать онлайн, заполнив стандартную анкету.

Риски торговли на виртуальные деньги

Тренировка – это замечательно. Но представьте, что вы учитесь водить машину по компьютерному тренажеру. Месяц вы гоняете по трассе, паркуетесь, трогаетесь в горку и наконец-то почувствовали себя настоящим профессионалом. Сели за руль настоящего автомобиля. Так ли свободно вы себя ощутите, как дома в кресле за компьютером?

Какие риски я вижу в биржевой торговле понарошку:

1. С виртуальными деньгами вы могли себе позволить больше риска, потому что вряд ли испытывали страх возможной потери. С реальным капиталом этот страх может вернуться, так же, как появятся азарт, жадность и другие эмоции, которые мешают объективно оценить ситуацию на рынке и принять грамотное решение. Сколько бы не тренировались, настоящее инвестирование будет ощущаться по-другому.
2. Еще опаснее, когда вы эйфорию от удачных сделок перенесете на реальный счет. Маржинальная торговля позволила вам за месяц удвоить или утроить капитал. Вы начинаете думать, что ваш талант этому способствовал. Но рынок все расставит на свои места. Все таки один месяц для оценки всех рисков инвестиций – очень маленький срок.
3. Долгосрочные инвесторы вообще не смогут оценить эффективность своей инвестиционной стратегии. Демо-счет им нужен только для знакомства с интерфейсом торговых платформ.
4. Многие инвесторы не пользуются такими сложными программами, как QUIK или MetaTrader. Брокеры предлагают сейчас собственные разработки, которые заранее изучать не надо. Они интуитивно понятны.

Заключение

Как и в любом деле, всему должна быть мера и холодная голова. Тренироваться можно и некоторым новичкам даже нужно. Но при этом надо всегда помнить, что в реальной жизни все будет выглядеть иначе, иногда только потому, что на кону ваши кровно заработанные деньги, а не подаренные добрым брокером.

А вы тренировались на демо-счете? Я вот как-то обошлась без него, но и трейдером не являюсь. Возможно, что для спекулянтов тренировка прямо показана. Напишите, что думаете об этом.

Источник https://habr.com/ru/company/iticapital/blog/497792/

Источник https://1000bankov.ru/wiki/vse-brokery-s-vozmozhnostyu-otkryt-demo-schet/

Источник https://iklife.ru/investirovanie/otkryt-demo-schet-na-birzhe.html