Где купить акции российских и зарубежных компаний частному лицу

 

​Как купить акции

Все знают, что можно купить акции и получать доход, но не каждый понимает, как купить акции с минимальной потерей денег и времени. Сейчас это особенно актуально, потому что на фондовый рынок приходят новые технологии, становится доступным то, что раньше было слишком дорого или слишком сложно.

Часто пишут, что стать инвестором можно без подготовки и с минимальными вложениями. Разберемся так ли это. Но вначале повторим некоторые простые понятия.

Какими бывают акции?

✔ Простые и привилегированные

Нельзя приступать к покупке акций не понимая, что они из себя представляют. Сама первая классификация выйдет такой:

✔ Простые акции

Дают право на владение частью выпустившей их организации. Эта организация называется эмитентом и управляется акционерами, т.е. владельцами акций. Кроме права управления акционеры получают право на доход из прибыли эмитента – дивиденды.

Еще один важный момент – доход по простым акциям никогда и никем не гарантирован, но зависит от прибыли или убытка акционерного общества.

✔ Привилегированные акции

Они не дают прав на участие в управлении, но доход по ним выплачивается раньше, чем по простым акциям. Часто это фиксированный доход, который платят независимо от прибыли или убытка. Но здесь кое-что зависит от устава акционерного общества и национального законодательства.

Потому прежде чем покупать такие бумаги, следует выяснить права и возможности по ним.

✔ Акции с ограничениями в продаже и без них

Акции различают по условиям купли-продажи.

• некоторые акции продаются только определенному кругу лиц и не выходят в свободную продажу;
• некоторые акции могут менять владельца лишь в определенные периоды;
• некоторые можно продавать посторонним лицам лишь после того, как от них откажутся другие акционеры.

Тут имеет значение и законодательство, и уставные документы акционерного общества.

Остановимся только на акциях для свободной продажи. Все написанное ниже о них.

✔ Зачем это знать начинающему инвестору?

Чтоб он сам решал, какие акции лучшие для покупки в конкретной ситуации. Чтобы правильно понимать рекламные обещания и отличать формальность от реальности.

Какой бывает цена акций?

У акций бывает несколько цен:

• номинальная цена – это стоимость назначенная эмитентом, ее объявляют заранее;
• эмиссионная цена – стоимость акций при первичном размещении, часто совпадает с номинальной стоимостью;
• балансовая цена – получается от деления стоимости фирмы-эмитента на количество акций;
• рыночная цена – стоимость, по которой акцию продают и покупают в данный момент.

Большинство инвесторов интересуются именно рыночной ценой.

Как инвесторы зарабатывают на акциях?

Есть два распространенных способа заработка на акциях:

• купить акции надолго и получать дивидендный доход;
• купить акции дождаться, когда они подорожают, продать и заработать на разнице цен;
• сочетать обе стратегии.

Есть и другие варианты, но они годятся больше профессионалам фондового рынка.

Что нужно сделать перед покупкой акций?

Тут начинающий инвестор должен принять несколько обязательных решений

Разобраться с желаемым вариантом заработка на акциях.

• Если хочется иметь доход по дивидендам, то придется покупать акции на несколько лет и становиться долгосрочным инвестором. Это скорее пассивный и менее выгодный заработок.
• Если хочется зарабатывать на цене акций, т.е. спекулировать ими, то придется чаще принимать решения, и вообще активно следить за рынком.

Затем следует выяснить – какие акции покупать. Но это сложнее и требует отдельного разговора.

• Опытные инвесторы советуют вкладывать в предприятия, если понимаешь их деятельность и положение на рынке.
• Однако не следует отождествлять продукт предприятия и его акции. Если вам нравятся какие-то машины или телефоны, это не значит, что акции производителя также хороши.

И еще одно обязательное решение – сколько вы готовы инвестировать и на какой срок. Тут все зависит от свободных средств.

Где покупаются акции?

Есть несколько вариантов покупки акций:

• большинство акций продают на фондовых биржах.
• акции продают на внебиржевых рынках.
• акции можно купить напрямую у эмитента.

Где и как будут продаваться акции, определяет выпустившая их организация.

Разные варианты покупки требуют разных расходов, усилий и потерь времени.

Многое также зависит от устройства фондового рынка в стране.

• с одной стороны – эмитенты, акционеры и торговые площадки, где продают акции, находятся на чье-то территории и подчиняются законодательству этой страны.
• с другой – интернет позволяет купить акции онлайн из любой точки мира.

Следует заранее выяснить нюансы законодательства страны покупки и страны пребывания покупателя. Но это решаемые вопросы, уже есть мировой фондовый рынок, и он все более доступен частным лицам.

Как купить акции на бирже и чем это выгодно?

Основной объем операций фондового рынка составляет именно биржевая торговля. Самостоятельно работать на бирже не удастся, для этого нужна регистрация и специальные разрешения. Потому частные инвесторы работают на биржах через посредника.

Биржевым посредником для частного лица может быть либо брокер, либо финансовый управляющий (управляющая компания).

✔ Финансовое управление

Финансовые управляющие и управляющие компании (Money Managers)

Управляющие могут брать на себя всю работу, они сами решат какие акции купить, когда и по какой цене продать. Прибыль от их работы достается инвестору, который платит за управление.

Комиссии финансовых управляющих довольно высоки. Потому торговать на мировых биржах через управляющего имеет смысл, когда сумма инвестиций составляет 100-250 тыс. долл.

✔ Онлайн-брокеры (Online/Discount Brokers)

Брокер это профессиональный участник биржи, он имеет право совершать операции с деньгами инвесторов, взимает с них комиссию за совершение операций, открытие и обслуживание счета.

Брокер открывает для инвестора специальный брокерский счет на бирже. На этот счет клиент зачисляет деньги, с этого счета брокер берет средства для покупки акций, и на него же зачисляет выручку от их продажи.

Брокер выполняет указания клиента о покупке или продаже определенных акций. Часто брокеры дают ссылки на какие-то информационные и образовательные ресурсы, чтоб инвестор учился принимать более эффективные решения. Но советов по инвестициям обычные брокеры не дают.

✔ Брокеры-консультанты (Discount Brokers with Assistance)

Простое выполнение указаний это не то, что требуется начинающим инвесторам. Но за отдельную плату многие брокеры консультируют клиентов. Обычно это советы по поводу перспектив определенных акций, подсказки о тенденциях изменения цен, когда купить и продать акции определенной фирмы. Сравнительно небольшая информационная поддержка общего характера.

Комиссии таких брокеров зависят от количества операций и консультаций.

✔ Брокеры с полным набором услуг (Full-Service Brokers)

Этот брокер действует также: открывает брокерский счет, проводит операции, отчитывается и получает комиссию. Но здесь начинается индивидуальный подход.

Такому брокеру положено знать клиента, понимать его финансовые и в определенной степени личные обстоятельства, знать экономические цели клиента и способствовать их достижению. Брокеру этого типа придется платить порядка 1 тыс. долл. только за открытие счета.

✔ Биржевые роботы (Roboadvisors)

Самый новый вариант биржевого обслуживания клиентов. И в этом случае открывается брокерский счет, и проводятся операции, как через брокера-человека. Роботов не разрабатывают самостоятельно, но покупают у работающих на бирже структур.

Робот может давать консультации, если имеет нужные для этого алгоритмы. Но биржевой робот не человек, а программа в которую установлены определенные алгоритмы:

• покупать по достижении такой цены;
• продавать по цене не ниже назначенной;
• прекращать операции при определенных изменениях рынка и начинать при других.

Алгоритмов много, они сложны и поддаются настройке. Но робот не понимает смысла своих действий и выполняет любой правильный или неправильный приказ.

Достоинства роботов в способности отслеживать огромное количество событий и быстро считать. А также в невысокой цене услуг – порядка 0,25% в год от суммы инвестиций. Начинать работу с некоторыми роботами можно даже с 1 долларом.

Как купить и продать акции без посредников?

Описанные выше варианты, это работа через посредников, услуги которых практически всегда, прямо или косвенно оплачиваются. Однако есть варианты прямой покупки акций.

Прежде чем искать их, следует выяснить, продаются ли интересующие вас акции вне биржи. Это определяет эмитент, потому уточнять возможность самостоятельной покупки лучше у него. Здесь возможно несколько вариантов:

✔ Программа прямых продаж

Акции, продающиеся вне бирж можно купить по плану прямых покупок (Direct Stock Purchase Plan, DSPP). Это довольно старая, проверенная программа, ее можно найти любым поисковиком.

Инвестиции в DSPP начинаются с небольших сумм, иногда достаточно 100 долл. Еще от 5 до 20 долл. возьмут на настройку счета. Комиссии за сделки невелики – 3-10 центов за операцию.

✔ Покупка акций своей фирмы

Часто можно купить акции своего предприятия, следует только узнать о них и обратиться к нужным сотрудникам. Система называется – Company Stock Purchase Plan (SPP).

Иногда такая покупка проходит без дополнительных расходов. Компании стремятся сделать сотрудников совладельцами для лучшей мотивации.

✔ Реинвестирование дивидендов

И программа прямых продаж и системы продажи акций работникам позволяют тратить начисленные, но не снятые дивиденды на покупку дополнительных акций. Есть термин – Company Stock Option Purchase Plan (SOPP). Такая покупка оговаривается заранее и происходит автоматически.

✔ Брокерский счет

Промежуточный вариант между обслуживанием у биржевого брокера и самостоятельной покупкой. Здесь участник биржи открывает для инвестора счет и позволяет приобретать и продавать акции через компьютерную программу. Похоже на обслуживание у онлайн-брокера, но дешевле.

✔ Из рук в руки

Покупка акций из рук в руки не запрещена, но встречается крайне редко, особенно когда акции перестали печатать на бумаге. Владельцы акций обычно регистрируются по именам, потому все равно придется обращаться к посреднику или к эмитенту.

Кому что выгоднее?

Покупать акции без посредников бывает выгодно для долгосрочного вложения, особенно если это пенсионные накопления или сбережения «на черный день». Тут ни к чему тратить время и деньги на отношения с брокером.

Но для спекуляций и любых активных операций с акциями, полезен посредник, хотя бы автоматический. Быстрые сделки с разными активами можно совершать только так. Для работы на бирже тоже обязателен посредник, человек или программа.

Где купить акции: топ-6 брокеров для покупки акций на бирже

Кандидат экономических наук. 20 лет преподаю финансы и инвестиции в университете. Инвестирую на фондовом рынке.

Последние инициативы государственной власти по повышению пенсионного возраста, введению льготных режимов для частных инвесторов заставили россиян задуматься о самостоятельном формировании капитала для себя и детей. Одним из самых эффективных инструментов для этого является приобретение ценных бумаг. В этой статье расскажу, где купить акции россиянину, и проведу обзор 6 крупнейших брокеров.

Куда пойти за акциями

Немного интересной статистики. По данным Московской биржи на ноябрь 2019 г., в Системе торгов было зарегистрировано 3,527 млн клиентов – физических лиц. Это лишь 2,4 % от общего числа населения России. Но в 2018 году эта доля составляла всего 1,33 %. Рост очевиден. Для сравнения в США доля частных инвесторов – более 52 % от общего числа населения страны.

Почему мы так отстаем? Ответ очевиден – причина в низкой финансовой грамотности населения, большой степени недоверия к фондовому рынку, который у многих ассоциируется с казино и лотереей. Но это не игра “повезет – не повезет”, а серьезный профессиональный институт. Миллионы людей по всему миру формируют с его помощью свой капитал, который позволяет им в будущем чувствовать себя финансово независимыми, а при правильно составленной стратегии – передать капитал детям и внукам.

Местом, где продают и приобретают ценные бумаги, в том числе и акции всех известных российских компаний, является Московская биржа. Но свободный доступ к торгам частным лицам закрыт. На бирже работают официальные посредники, с которыми надо заключить договор для возможности покупать и продавать акции.

Такими посредниками могут быть компании и банки, имеющие лицензию Центробанка на осуществление брокерской деятельности. Список есть на сайте ЦБ. Но быстрее можно его посмотреть на самой Московской бирже. Заключенный договор позволит открыть инвестору брокерский счет, в том числе и ИИС, и счет депо.

На брокерском счете учитываются деньги для совершения торговых операций на бирже. На счете депо хранятся записи о приобретенных частным инвестором ценных бумагах, учет ведет депозитарий.

Покупка физическими лицами акций зарубежных компаний возможна одним из следующих способов:

• получение статуса квалифицированного инвестора, который дает через наших брокеров прямой выход на иностранные фондовые биржи;
• покупка акций разных иностранных фирм на Санкт-Петербургской бирже, но не все брокеры дают к ней доступ;
• самостоятельное открытие счета у зарубежного брокера;
• открытие субброкерского счета, когда клиент получает доступ на иностранную биржу через оффшорную компанию российского брокера.

Брокер – связующее звено между вами и биржей, поэтому к его выбору надо отнестись со всей серьезностью. Я уже подробно описывала, по каким критериям это надо делать. Сегодня остановлюсь на топ-6 популярных брокеров российского фондового рынка. В первую очередь при составлении списка для обзора я ориентировалась на рейтинг Московской биржи. Она составляет его ежемесячно. Критериями выступают количество клиентов и объем торговых операций.

Полная информация об актуальных стратегиях, которые уже принесли миллионы пассивного дохода инвесторам

Обзор брокеров

По данным за ноябрь 2019 года, ведущие операторы фондового рынка по количеству клиентов:

1. Сбербанк – 1 145 253. – 930 700.
2. ВТБ Брокер – 607 792.
3. ФГ БКС – 407 029.
4. Открытие Брокер – 237 331. – 231 002.

Лидеры не меняются уже несколько месяцев, конкуренция идет за место в рейтинге. Тинькофф наступает на пятки Сбербанку. А руководитель брокерского отдела ВТБ в нашем регионе сказал мне, что их задача – обогнать Сбербанк и Тинькофф по количеству клиентов. “Открытие Брокер” сосредоточился на средних и крупных инвесторах, поэтому своей комиссионной политикой он все делает для того, чтобы мелкие клиенты ушли. Все это мы и рассмотрим в условиях обслуживания.

Практически каждый из брокеров предлагает не только вариант самостоятельного инвестирования на фондовой бирже, но и доверительного управления. Я предпочитаю сама управлять своими деньгами, поэтому и вас хочу настроить именно на этот способ.

Тинькофф Банк

Активно ворвался на фондовый рынок и сразу завоевал вторую строчку по количеству клиентов, но не торговому обороту. Делает ставку на мелких инвесторов, поэтому представители банка при оформлении карты настоятельно рекомендуют открыть брокерский счет, а по телевидению идет массированная реклама. Минимального порога для счета никакого нет. Например, у меня там лежит 0 руб., и я ничего не плачу за обслуживание.

Счет открывается только через интернет, офисов по стране нет. Кому-то это может показаться неудобным. Доступно 3 тарифа:

За совершение сделки

0,3 % 0,05 %

Обслуживание брокерского счета

Есть варианты с нулевой комиссией

С 3 февраля 2020 г. Тинькофф Банк отменяет ежемесячную оплату за обслуживание брокерского счета и ИИС в размере 99 руб. на тарифе «Инвестор».

Сам брокер рекомендует открывать тариф “Инвестор”, если обороты в месяц составляют не более 77 тыс. рублей, “Трейдер” – если больше, “Премиум” подойдет для сделок на миллионы.

• есть выход на Санкт-Петербургскую биржу;
• ничего не платишь, если на счете 0 руб., или не было сделок за отчетный период;
• есть биржевой стакан;
• можно подать лимитированную заявку;
• есть и мобильная, и компьютерная торговая платформа, но нет доступа к популярной среди трейдеров программе Quik.

• нельзя вывести с ИИС полученные купоны и дивиденды;
• не все ценные бумаги можно найти в торговом приложении, например, нет БПИФ от Сбербанка;
• высокие тарифы по сравнению с другими брокерами.

Финам

Многие профессиональные инвесторы хвалят Финам за удобный интерфейс торгового терминала. Есть биржевой стакан, графики котировок и возможность выставления лимитированных заявок. Доступ на Санкт-Петербургскую биржу открыт. Минимальный порог – 30 000 руб.

Финам предлагает открыть единый счет, который позволяет торговать на всех рынках Московской биржи и на американских площадках Nyse и Nasdaq. Комиссии:

• 0,0354 % от суммы сделки (минимум 41,3 руб.);
• оплата депозитария – 177 руб. в месяц.

Интересное предложение – сервис FreeTrade с нулевой комиссией за торговлю на Московской бирже акциями и облигациями. Этот сервис доступен только новым клиентам, которые заключили договор дистанционно. Взимается только 177 руб. депозитарной комиссии и 0,01 % от оборота. Больше никаких доплат нет. На сайте Финам написано, что брокер может отказать в подключении этого тарифа без объяснения причин.

Сбербанк

С брокерским счетом Сбербанка можно как самостоятельно торговать на бирже, так и пользоваться готовыми инвестиционными решениями от профессиональных аналитиков. Счет открывается онлайн за считаные минуты. Никаких ограничений по сумме нет, т. е. вы можете пополнить его на 1 000 руб. и купить свою первую ценную бумагу.

Сбербанк предлагает на сегодня 2 тарифа: Самостоятельный и Инвестиционный.

Инвестиционный тариф отличается от Самостоятельного наличием подписок на аналитические обзоры и идеи от аналитиков Сбербанка по рынку ценных бумаг.

Торговать можно через “Сбербанк Инвестор” со смартфона. К сожалению, версии для ПК нет. Из плюсов отмечу, что это одни из самых дешевых тарифов для новичка. Из минусов:

• отсутствие приложения для компьютера (мне, например, неудобно торговать с телефона);
• есть доступ только на МосБиржу, на Санкт-Петербургскую биржу для покупки иностранных акций доступа нет;
• не доработан интерфейс мобильного приложения, например, нет биржевого стакана, в котором удобно мониторить цену купли-продажи и устанавливать наиболее привлекательную;
• нельзя вывести с ИИС купоны и дивиденды на банковский счет;
• вывод средств с ИИС возможен только при личном посещении офиса банка.

И еще один минус, о котором хочу предупредить невнимательных новичков. Сбербанк предупреждает, но не все читают текст мелким шрифтом. Если вы хотите купить или продать акцию по рыночной цене, то в торговом терминале уже по умолчанию стоит галочка в окне “по рынку”. Итоговая цена всегда оказывается хуже на 2 % рыночной.

Например, есть акция какого-то предприятия. Ее рыночная цена составляет 200 руб., но купите вы ее за 204 руб., а продадите за 196 руб. Если ваша сделка на целый пакет акций, то 2 % могут оказать существенное влияние на сумму инвестиций. Поэтому советую инвесторам убирать галочку и покупать по лимитированной заявке, т. е. самостоятельно устанавливать цену.

Опыт работы с брокером Сбербанка у меня чуть более 2 месяцев. Пока полет нормальный. Приноровилась торговать с мобильного приложения. Про “галочку” узнала еще до начала торговли, поэтому сразу стала выставлять лимитированные заявки. Очень не нравится отсутствие биржевого стакана, поэтому приходится его смотреть у другого брокера, чтобы выставить нужную мне цену брокеру из Сбербанка.

ВТБ Брокер

Стратегия привлечения инвесторов, которые не могут инвестировать по несколько миллионов в месяц, позволила разработать очень привлекательные тарифы. Отличный вариант для начинающего инвестора. Минимальные комиссии по тарифу “Мой онлайн”, но есть еще два:

За совершение сделки

0,05 % 0,0413 %

Зависит от дневного оборота. Минимальная – 0,015 %, максимальная – 0,0472 %

Обслуживание брокерского счета

0 ₽ 150 ₽, если была сделка

150 ₽, если была сделка

Комиссия биржи за сделки

Для владельцев акций и облигаций ВТБ есть льготы по обслуживанию брокерских счетов.

• есть выход на Санкт-Петербургскую биржу;
• удобное мобильное приложение, в котором есть биржевой стакан и возможность подавать лимитированные заявки;
• можно выводить купоны и дивиденды с ИИС на банковский счет;
• можно торговать со смартфона или из приложения на компьютере.

Я тестирую брокера ВТБ 2 месяца, пока минусов не заметила. В приложении можно сразу посмотреть прибыль, которую заработал инвестор по счету в целом и по отдельным инструментам за день, за весь период существования инвестиционного портфеля.

ФГ БКС

На сайте БКС можно пройти тест, чтобы определить подходящий тариф. При самостоятельном выборе я, например, просто потерялась. Их не много, а очень много. Для новичков предлагают тариф “БКС-Старт”. Комиссия зависит от дневного оборота:

Минимальное вознаграждение в день – 35,4 руб., в месяц – 354 руб., если была хотя бы одна сделка. Депозитарная комиссия – 177 руб.

Для тех, кто уже знаком с биржевой торговлей, БКС предлагает открыть тариф “Профессиональный”. Комиссии:

Из плюсов: можно выводить купоны и дивиденды с ИИС, и есть выход на Санкт-Петербургскую биржу. Из минусов: не выгодно торговать маленькими суммами, потому что есть обязательные комиссии, в том числе депозитарная. Существует минимальный порог в 50 000 рублей.

При открытии ИИС автоматически подключается тариф “Директ”. Комиссия за сделку составляет 0,3 % (минимум 90 руб.). Правда, на следующий день после регистрации его можно поменять.

Открытие Брокер

Осенью я вынуждена была уйти от брокера “Открытие Брокер” и перевести свой ИИС к другому. Причина заключается в повышении комиссий за обслуживание счета в 17,5 раз: с 10 руб. до 175 руб. в месяц. Торговать на таких условиях небольшими суммами стало невыгодно.

Комиссии	Тарифы
	Универсальный	Профессионал
Сопровождение счета	175 ₽ в месяц, если были сделки
Комиссия брокера	0,057 %	0,015 – 0,086 %
Плата за ведение счета	295 ₽ для брокерского счета и 200 ₽ для ИИС, если на счете менее 50 тыс. ₽

Двухлетнее тестирование этого брокера позволяет мне оценить преимущества и недостатки. Плюсы:

• удобное представление инвестиционного портфеля в личном кабинете;
• низкая комиссия за сделки;
• можно подавать лимитированную заявку;
• можно торговать иностранными ценными бумагами на Санкт-Петербургской бирже.

• нет биржевого стакана;
• рекомендуется открывать счет от 50 тыс. рублей, иначе придется платить за обслуживание;
• довольно большая комиссия за сопровождение сделки.

Заключение

Российская статистика показывает, что как бы многие скептики не отговаривали от инвестиций, люди начали понимать важность инвестирования. И я очень хочу, чтобы мой опыт, о котором я рассказываю в своих статьях, помог как можно большему числу наших граждан обрести финансовую независимость.

Если у вас есть банковский счет, то почему бы не завести еще и брокерский? Пусть на одном хранится ваша подушка безопасности, а другой вы будете использовать для создания капитала. Конкуренция среди брокеров большая. В 2019 году многие из них снизили тарифы, чтобы дать большему количеству мелких инвесторов начать торговать на бирже. Вы уже выбрали для себя самого выгодного посредника или все еще чего-то ждете?

Как купить акции физическому лицу

Вы решили купить акции, чтобы каждый год получать прибыль в виде дивидендов и выгодно продать актив, когда он вырастет в цене. Какие акции лучше выбрать: Газпрома, Роснефти, Аэрофлота или Google, Apple, Coca-Cola, Tesla? Где и как купить акции частному лицу и как их выгодно продать?

Разберёмся, как заработать на акциях.

Инвестируйте комфортно:
1000 ₽ хватит, чтобы начать

Что такое акция?

Акция — это ценная бумага, подтверждающая владение долей в бизнесе. Акционерное общество выпускает акции и продаёт их, чтобы привлечь инвестиции. Покупая бумаги, вы становитесь совладельцем бизнеса, миноритарным акционером, и имеете право на часть прибыли акционерного общества в виде дивидендов.

Большинство современных акций существуют только в электронном виде и не имеют физического носителя. Доказать, что они вам принадлежат, можно выпиской из реестра акционеров и выпиской по счёту депо. Такие выписки содержат информацию о владельце, номере его лицевого счёта, количестве ценных бумаг и предоставляются держателем реестра по требованию.

Сколько стоят акции?

Стоят по-разному: есть такие, цена которых меньше 1 $, а есть те, что стоят более 1000 $. Стоимость пакета акций эмитента в текущий момент времени можно узнать на биржах и через интернет-сервисы с котировками.

Как образуется стоимость акции? Верно ли, что чем дороже одна акция той или иной компании, тем дороже весь бизнес целиком? Нет, это не так.

Номинал одной акции равен капиталу, делённому на их общее количество. Сколько акций выпустить, решают учредители.

Например, одна компания с акционерным капиталом 1000 рублей выпустила 10 акций по цене 100 рублей за штуку. Вторая компания с капиталом 2000 рублей выпустила 50 акций по 40 рублей за штуку. Это не значит, что ценные бумаги первой компании престижнее.

Важна не стоимость бумаги сама по себе, а доля ваших акций в общем количестве выпущенных.

Когда акции размещают на бирже для продажи, их стоимость меняется, снижается до рыночной цены — суммы, которая является компромиссом между желаниями эмитента и инвесторов. Поэтому стоимость, по которой торгуется акция, в большинстве случаев не имеет ничего общего с номиналом ценной бумаги. Динамика её котировок определяется рынком.

Где можно купить акции?

Купить акции можно:

напрямую у эмитента;

на фондовой бирже;

у частных инвесторов и компаний.

Напрямую у эмитента

Физическое лицо может купить акции напрямую у эмитента — компании, которая выпустила эти ценные бумаги. Но такая возможность есть не всегда. Зайдите на официальный сайт организации и посмотрите, есть ли там объявление о продаже. Свяжитесь с компанией по телефону и спросите, можно ли купить ценные бумаги напрямую. Если да, то с вами заключают договор купли-продажи — и акции ваши.

Приобретая бумаги напрямую у эмитента, инвестор по всем своим рискам отвечает самостоятельно. Например, если компания обанкротится, вы можете потерять свои деньги.

На бирже

Акции торгуются на фондовых биржах.

Фондовая биржа — это финансовый институт и юридическое лицо, которое обеспечивает регулярное функционирование организованного рынка ценных бумаг. Своего рода посредник между желающими продать и купить акции.

В каждой стране есть одна или несколько фондовых бирж. В Англии — Лондонская биржа, в США — NYSE и NASDAQ, в России — Московская межбанковская валютная биржа (ММВБ) и другие.

Физическое лицо может купить акции на бирже только через посредника, биржевого брокера.

Брокер открывает специальный счёт и доступ в торговый терминал — специальную компьютерную программу, через которую ведутся торги, или приложение, такое как Альфа-Инвестиции. После этого вы можете управлять операциями: давать команды системе, и для вас будут приобретать или продавать ценные бумаги. За сделки брокер берёт комиссию — определённый процент с суммы каждой операции.

В банках

Банк — это тоже брокер, но уже сразу с кредитом доверия. Деятельность банков контролирует и поддерживает Центробанк, поэтому вероятность обмана инвестора исключена, а риск банкротства минимальный.

Покупать и продавать акции можно в несколько кликов через мобильное приложение после того, как банк откроет для вас брокерский счёт.

Чем удобно инвестировать через банк? Клиентам предлагают разные варианты инвестирования.

В Альфа-Банке начинающим инвесторам доступны выгодные программы низкорискового инвестирования с минимальными вложениями. Например, вы можете открыть ИИС, или индивидуальный инвестиционный счёт, и получать налоговые льготы в виде налогового вычета до 52 000 рублей в год (ИИС типа А) или не платить НДФЛ на прибыль от сделок по брокерскому счёту (ИИС типа Б).

Если пока не знаете, какие акции лучше покупать, чтобы не потерять деньги, вы можете выбрать одну из программ с доверительным управлением. Эксперты банка подберут для вас инвестиционный портфель и будут совершать сделки. Вы сможете отслеживать операции по счёту и изменение цен на ваши акции через приложение Альфа-Инвестиции.

У частных инвесторов и компаний

Как купить акции физлицу без брокера? У частных инвесторов и компаний. Для этого нужно найти подходящее предложение вне биржи. Где именно?

Юридические лица обычно размещают объявления на своих официальных сайтах. Частные инвесторы — на сайтах объявлений и специализированных интернет-ресурсах.

Сделка купли-продажи акций совершается путём заключения договора с привлечением нотариуса. Затем бумаги передаются регистратору, и он отправляет ценные бумаги на депозитарный счёт покупателя.

В чём минус покупки напрямую? Есть риск, что цена будет завышена по сравнению с рыночной. По возможности поищите аналогичные предложения и сравните цены.

Как купить акции физическому лицу?

Чтобы купить акции, нужно:

выбрать тип брокерского счёта;

установить программы для торговли;

выбрать и оплатить ценные бумаги.

Выбрать брокера

Вот основные моменты, которые нужно учесть, выбирая брокера:

наличие у компании лицензии Центробанка на брокерскую деятельность;

репутация компании: почитайте реальные отзывы о брокере в профильных каналах и блогах;

условия сотрудничества, включая разнообразие тарифных планов, стоимость открытия и обслуживания счёта, размер комиссии за сделки, удобство совершения операций и вывода наличных.

Выбрать тип брокерского счёта

В зависимости от ваших целей, выберите тип брокерского счёта и подходящий тарифный план.

Если планируете вложиться в акции вдолгую и заработать на дивидендах, лучше открыть индивидуальный инвестиционный счёт с налоговыми льготами. Если не будете 3 года снимать деньги, сможете вернуть НДФЛ до 52 000 рублей в год или не платить налог со сделок по счёту.

Если только начинаете вникать в инвестиции, вам подойдут тарифы ИИС с доверительным управлением. Банк выберет для вас ценные бумаги с наибольшей ликвидностью и будет совершать сделки самостоятельно. Вы будете отслеживать изменения по счёту в приложении Альфа-Инвестиции.

Опытные инвесторы могут открыть брокерский счёт и торговать ценными бумагами полностью самостоятельно или с поддержкой экспертов Альфа-Банка.

Есть несколько способов открыть брокерский счёт: например, через приложение Альфа-Банка или с помощью Альфа-Инвестиций. Это займёт 1–3 минуты.

Установить программы для торговли

Зайдите на сайт Альфа-Банка, наведите камеру смартфона на QR-код. Скачайте приложение, и вам будет доступно более 2000 ценных бумаг.

Или установите торговый терминал Альфа-Инвестиции на свой компьютер. В приложении будут доступны биржевые данные в реальном времени на графике и в стакане цен, а также больше 50 индикаторов технического анализа.

Пополнить счёт

Пополните счёт на любую сумму согласно вашему тарифному плану. Сразу после открытия функционал доступен в демо-режиме, а через некоторое время можно будет покупать ценные бумаги.

Выбрать и купить акции

Если покупаете ценные бумаги самостоятельно, диверсифицируйте портфель. Риски будут минимальными, если вы купите акции разных компаний. И не только акции, но и облигации, валюту, металлы.

Чем разнообразнее инвестиционный портфель, тем меньше риск потерять деньги. В то время как одни ценные бумаги теряют в цене, другие активы дорожают.

Какие акции лучше выбрать, Газпрома, Роснефти, Аэрофлота, Google, Apple, Coca-Cola, Tesla или любые другие, каждый инвестор решает сам, или можно выбрать готовые инвестиционные решения и программы для начинающих со сбалансированным инвестиционным портфелем.

Как образуется прибыль с акций?

Есть два способа получить прибыль с акций:

за счёт дивидендов, части прибыли компании за отчётный период;

за счёт разницы между стоимостью покупки и продажи.

Дивиденды выплачивают акционерам один или несколько раз в год: по итогам квартала, полугодия, года. Размер выплат нефиксированный и зависит от прибыли компании.

За счёт дивидендов можно получать стабильную прибыль до 10% и более годовых. Стратегия Buy&Hold, «Купи и держи», считается одной из самых надёжных и прибыльных для инвесторов с длинным горизонтом инвестирования (от 5 лет и более).

В долгосрочной перспективе выгоднее всего покупать ценные бумаги молодых перспективных компаний. Удачный выбор акций может принести до 1000% годовых. Например, ранние инвесторы Apple, Facebook, Netflix получили отличный возврат на инвестиции. Акции Apple в 2010 году стоили 10 долларов, а в 2020 году — уже 320 долларов. Акции Berkshire Hathaway выросли в цене с 1950 года более чем в 21 000 раз.

Как выгодно продать акции?

Тут, кажется, всё просто: покупаете дёшево, продаёте дорого, а разница в стоимости — ваша.

Но если вы не профессиональный трейдер, и ваши вложения не исчисляются миллионами и миллиардами рублей, то продавать акции, если они выросли в цене на 2–3%, нецелесообразно. Лучше подождать несколько лет, чтобы накопить дивиденды и получить налоговый вычет (или полное освобождение от НДФЛ).

Выгодно продавать акции, только если они резко выросли в цене, например, как в 2021 году подорожали бумаги «Южуралникель» — законсервированного завода, принадлежащего «Мечелу». Рост стоимости меньше чем за 3 месяца, с июля по август, составил 145%. При таком росте ценные бумаги можно сразу продавать, но лучше не все, а только на ту сумму, которую потратили на их покупку. Так вы полностью окупите свои затраты, а часть акций оставите в портфеле для поддержания разнообразия ваших активов.

Чтобы выгодно продать акции, когда они выросли в цене, нужно знать некоторые нюансы: что такое дивидендная отсечка и режимы торгов Т+.

Режимы торгов Т+ — что это

Режимы торгов Т+ — это торги с отсрочкой платежа. На Московской бирже торгуют в режиме Т+2. Например, вы продаёте акции в понедельник, а из реестра акционеров вас удалят только через 2 дня, в среду.

Вывести деньги, полученные от покупателя при продаже ценных бумаг, можно только после закрытия сделки, то есть после 10 часов по московскому времени в день Т+2.

Продажа акций перед дивидендной отсечкой

Дивидендная отсечка — это дата закрытия реестра. В этот день эмитент определяет круг лиц, кто имеет право на дивиденды за прошедший период. Таких отсечек может быть несколько в год, о периодичности нужно узнавать до того, как совершаете сделки с акциями.

Когда лучше продавать бумаги, с учётом даты дивидендной отсечки?

Акции растут в цене за 2–3 недели до отсечки, а сразу после её проведения теряют в стоимости.

Но если продать ценные бумаги за 2 дня и более перед дивидендной отсечкой, то дивиденды достанутся новому владельцу акций. Если за 1 день или в день отсечки, то проценты будут вашими.

Смена владельца происходит только после расчёта по заключённой сделке, в день Т+2 после 19:00 по московскому времени.

Сразу после отсечки цена падает на сумму дивидендных выплат, поэтому лучше продавать бумаги не раньше чем за 1 день до этой даты. Цены восстанавливаются постепенно, в период от нескольких дней до нескольких месяцев.

За 2–3 недели до отсечки лучше проанализировать предстоящую сделку с учётом позиций компании и ожидаемой суммы дивидендов.

Налог на прибыль с акций: как не платить НДФЛ

С дивидендов и прибыли от продажи акций брокер удерживает налог на доход физических лиц — 13%.

Налог можно не платить, если владеть бумагами хотя бы 3 года или использовать ИИС с вычетом на доход. Это касается только инвестиций на российских биржах.

Используйте возможность заработать на ценных бумагах. Инвестируйте через надёжного брокера, следите за котировками, состоянием эмитентов и новостями отрасли. Просчитывайте дивидендную доходность и возможную прибыль от продаж. И главное, не торопитесь с решениями: перед тем как совершить сделку, получите рекомендации от экспертов. Смотрите обучающие видео на сайте Альфа-Банка. Уроки помогут научиться самостоятельно ориентироваться в мире финансов. Вы узнаете, как правильно купить акции физическому лицу в России и получать больше денег от инвестиций.

Источник https://myfin.by/wiki/term/kak-kupit-akcii

Источник https://iklife.ru/investirovanie/gde-kupit-akcii-chastnym-licam.html

Источник https://alfabank.ru/help/articles/investments/kak-kupit-akcii-fizicheskomu-licu/