Топ-5 карт с выгодным начислением авиамиль | Финтолк

Кредитные карты мили авиакомпаний

На Выберу.ру представлены актуальные предложения по кредиткам от всех банков на 2022 год. Ознакомьтесь с 25 кредитными картами с милями, сравните стоимость и условия обслуживания — кэшбэк, кредитный лимит, грейс-период — и оформите онлайн-заявку на понравившийся продукт.

Кредитные карты с начислением миль. Доступно 25 предложений. Изменить

• Доставка курьером
• Бесплатные уведомления
• Без справки о доходах

• Общие условия
• Требования и документы
• Подтверждение дохода
• Снятие наличных

• Тип: MasterСard Black Edition
• Льготный период: 55 дней
• Кредитный лимит: до 2 000 000 ₽
• Обслуживание в первый год: до 1 990 ₽ в месяц
• Обслуживание со второго года: до 1 990 ₽ в месяц

• Особенности:
• Процентная ставка: 12%
• Бесплатный выпуск: да
• Срок рассмотрения заявки: день в день
• Период рассрочки: нет

• Общие условия
• Требования и документы
• Подтверждение дохода
• Снятие наличных

• Тип: Visa Signature, MasterСard
• Льготный период: 110 дней
• Кредитный лимит: до 1 000 000 ₽
• Обслуживание в первый год: до 1 000 ₽ в месяц
• Обслуживание со второго года: до 1 000 ₽ в месяц

• Особенности:
• Процентная ставка: 14,9%
• Бесплатный выпуск: да
• Срок рассмотрения заявки: день в день
• Период рассрочки: нет

• Без справки о доходах

• Общие условия
• Требования и документы
• Подтверждение дохода
• Снятие наличных

• Тип: MasterСard Platinum
• Льготный период: 50 дней
• Кредитный лимит: Любая
• Обслуживание в первый год: 5 000 ₽
• Обслуживание со второго года: 5 000 ₽

• Особенности:
• Процентная ставка: 15%
• Бесплатный выпуск: да
• Срок рассмотрения заявки: до недели
• Период рассрочки: нет

• Общие условия
• Требования и документы
• Подтверждение дохода
• Снятие наличных

• Тип: Visa Platinum
• Льготный период: 52 дня
• Кредитный лимит: до 1 000 000 ₽
• Обслуживание в первый год: до 10 000 ₽
• Обслуживание со второго года: до 10 000 ₽

• Особенности:
• Процентная ставка: 19%
• Бесплатный выпуск: да
• Срок рассмотрения заявки: до 2 дней
• Период рассрочки: нет

• Бесплатные уведомления

• Общие условия
• Требования и документы
• Подтверждение дохода
• Снятие наличных
• Cash Back

• Тип: Visa Classic/Instant Issue
• Льготный период: 55 дней
• Кредитный лимит: до 1 000 000 ₽
• Обслуживание в первый год: до 150 ₽ в месяц
• Обслуживание со второго года: до 150 ₽ в месяц

• Особенности:
• Процентная ставка: 22,9%
• Бесплатный выпуск: нет
• Срок рассмотрения заявки: до 3 дней
• Период рассрочки: нет

• Доставка курьером
• Без справки о доходах

• Общие условия
• Требования и документы
• Подтверждение дохода
• Снятие наличных

• Тип: Visa Signature
• Льготный период: 60 дней
• Кредитный лимит: до 500 000 ₽
• Обслуживание в первый год: 990 — 1 490 ₽
• Обслуживание со второго года: 990 — 1 490 ₽

• Особенности:
• Процентная ставка: 23,99%
• Бесплатный выпуск: да
• Срок рассмотрения заявки: день в день
• Период рассрочки: нет

• Общие условия
• Требования и документы
• Подтверждение дохода
• Снятие наличных

• Тип: MasterСard World
• Льготный период: 51 день
• Кредитный лимит: до 750 000 ₽
• Обслуживание в первый год: до 249 ₽ в месяц
• Обслуживание со второго года: до 249 ₽ в месяц

• Особенности:
• Процентная ставка: 24%
• Бесплатный выпуск: да
• Срок рассмотрения заявки: до 3 дней
• Период рассрочки: нет

• Бесплатные уведомления

• Общие условия
• Требования и документы
• Подтверждение дохода
• Снятие наличных

• Тип: Мир Премиальная
• Льготный период: 55 дней
• Кредитный лимит: до 1 000 000 ₽
• Обслуживание в первый год: 6 990 ₽
• Обслуживание со второго года: 6 990 ₽

• Особенности:
• Процентная ставка: 26,9%
• Бесплатный выпуск: да
• Срок рассмотрения заявки: до 3 дней
• Период рассрочки: нет

• Доставка курьером
• Бесплатные уведомления
• Без справки о доходах

• Общие условия
• Требования и документы
• Подтверждение дохода
• Снятие наличных
• Cash Back

• Тип: Visa Gold
• Льготный период: 2 дней
• Кредитный лимит: до 600 000 ₽
• Обслуживание в первый год: до 199 ₽ в месяц
• Обслуживание со второго года: до 199 ₽ в месяц

• Особенности:
• Процентная ставка: 29,9%
• Бесплатный выпуск: да
• Срок рассмотрения заявки: до недели
• Период рассрочки: нет

• Способ возврата: рубли
• Максимальный возврат по кэшбеку в месяц: 3 000 рублей

• Общие условия
• Требования и документы
• Подтверждение дохода
• Снятие наличных

• Тип: MasterСard World
• Льготный период: 55 дней
• Кредитный лимит: до 3 000 000 ₽
• Обслуживание в первый год: бесплатно
• Обслуживание со второго года: 1 990 ₽

• Особенности:
• Процентная ставка: 33,2%
• Бесплатный выпуск: да
• Срок рассмотрения заявки: до 3 дней
• Период рассрочки: нет

• Общие условия
• Требования и документы
• Подтверждение дохода
• Снятие наличных
• Cash Back

• Тип: Visa Platinum, MasterСard World
• Льготный период: 55 дней
• Кредитный лимит: до 500 000 ₽
• Обслуживание в первый год: до 199 ₽ в месяц
• Обслуживание со второго года: до 199 ₽ в месяц

• Особенности:
• Процентная ставка: 33,78%
• Бесплатный выпуск: да
• Срок рассмотрения заявки: до 2 дней
• Период рассрочки: нет

• Способ возврата: рубли
• Максимальный возврат по кэшбеку в месяц: 4 000 рублей

• Доставка курьером
• Бесплатные уведомления
• Без справки о доходах

• Общие условия
• Требования и документы
• Подтверждение дохода
• Снятие наличных
• Cash Back

• Тип: MasterСard Standard, Visa Classic, Мир Классическая
• Льготный период: 120 дней
• Кредитный лимит: до 1 000 000 ₽
• Обслуживание в первый год: бесплатно
• Обслуживание со второго года: бесплатно

• Особенности:
• Процентная ставка: 9,8%
• Бесплатный выпуск: да
• Срок рассмотрения заявки: до 2 минут
• Период рассрочки: нет

• Способ возврата: бонусы

• Без справки о доходах
• Бесплатное снятие наличных

• Общие условия
• Требования и документы
• Подтверждение дохода
• Снятие наличных
• Cash Back

• Тип: MasterСard World
• Льготный период: 111 дней
• Кредитный лимит: до 1 000 000 ₽
• Обслуживание в первый год: до 1 188 ₽
• Обслуживание со второго года: до 1 188 ₽

• Особенности:
• Процентная ставка: 11,9%
• Бесплатный выпуск: да
• Срок рассмотрения заявки: до 3 дней
• Период рассрочки: нет

• Способ возврата: баллы
• Максимальный возврат по кэшбеку в месяц: 10 000 баллов

• Бесплатные уведомления

Узнайте решение банка и ваши персональные условия в течение 5 минут без посещения офиса

• Общие условия
• Требования и документы
• Подтверждение дохода
• Снятие наличных
• Cash Back

• Тип: Visa, MasterСard, Мир Классическая
• Льготный период: 110 дней
• Кредитный лимит: до 1 000 000 ₽
• Обслуживание в первый год: бесплатно
• Обслуживание со второго года: бесплатно

• Особенности:
• Процентная ставка: 19,9%
• Бесплатный выпуск: да
• Срок рассмотрения заявки: до 5 минут
• Период рассрочки: нет

• Способ возврата: бонусы
• Максимальный возврат по кэшбеку в месяц: 2 000 бонусов

• Доставка курьером
• Без справки о доходах
• Бесплатное снятие наличных

0% годовых — кредитная карта без процентов. Наличные без комиссии. Обслуживание карты — 30 рублей в день только если пользоваться кредитным лимитом.

• Общие условия
• Требования и документы
• Подтверждение дохода
• Снятие наличных
• Cash Back

• Тип: MasterСard Standard
• Льготный период: 1100 дней
• Кредитный лимит: до 150 000 ₽
• Обслуживание в первый год: бесплатно
• Обслуживание со второго года: бесплатно

• Особенности:
• Процентная ставка: 10%
• Бесплатный выпуск: нет
• Срок рассмотрения заявки: до 3 дней
• Период рассрочки: нет

• Способ возврата: рубли
• Максимальный возврат по кэшбеку в месяц: 2 000 рублей

• Доставка курьером
• Без справки о доходах
• Бесплатное снятие наличных

До 120 дней льготный период. Без комиссии снятие наличных в любых банкоматах. До 500 000 кредитный лимит.

• Общие условия
• Требования и документы
• Подтверждение дохода
• Снятие наличных

• Тип: Visa Gold
• Льготный период: 120 дней
• Кредитный лимит: до 500 000 ₽
• Обслуживание в первый год: бесплатно
• Обслуживание со второго года: бесплатно

• Особенности:
• Процентная ставка: 39,9%
• Бесплатный выпуск: да
• Срок рассмотрения заявки: до 2 минут
• Период рассрочки: нет

• Доставка курьером
• Без справки о доходах

• Общие условия
• Требования и документы
• Подтверждение дохода
• Снятие наличных
• Cash Back

• Тип: MasterСard World
• Льготный период: 51 день
• Кредитный лимит: до 299 999 ₽
• Обслуживание в первый год: до 1 200 ₽
• Обслуживание со второго года: 1 200 ₽

• Особенности:
• Процентная ставка: 19,9%
• Бесплатный выпуск: да
• Срок рассмотрения заявки: день в день
• Период рассрочки: нет

• Способ возврата: рубли
• Максимальный возврат по кэшбеку в месяц: 3 000 рублей

• Общие условия
• Требования и документы
• Подтверждение дохода
• Снятие наличных
• Cash Back

• Тип: MasterСard World, Мир
• Льготный период: 55 дней
• Кредитный лимит: до 1 000 000 ₽
• Обслуживание в первый год: бесплатно
• Обслуживание со второго года: бесплатно

• Особенности:
• Процентная ставка: 44,9%
• Бесплатный выпуск: да
• Срок рассмотрения заявки: до 3 дней
• Период рассрочки: нет

• Способ возврата: баллы
• Максимальный возврат по кэшбеку в месяц: 2 000 баллов

• Доставка курьером
• Без справки о доходах

• Общие условия
• Требования и документы
• Подтверждение дохода
• Снятие наличных
• Cash Back

• Тип: MasterСard Classic/Gold/Platinum, Visa Gold/Platinum/Classic
• Льготный период: 365 дней
• Кредитный лимит: до 1 000 000 ₽
• Обслуживание в первый год: бесплатно
• Обслуживание со второго года: бесплатно

• Особенности:
• Процентная ставка: 11,99%
• Бесплатный выпуск: да
• Срок рассмотрения заявки: до 2 минут
• Период рассрочки: нет

• Общие условия
• Требования и документы
• Подтверждение дохода
• Снятие наличных

• Тип: MasterСard World
• Льготный период: 101 день
• Кредитный лимит: до 1 000 000 ₽
• Обслуживание в первый год: бесплатно
• Обслуживание со второго года: бесплатно

• Особенности:
• Процентная ставка: 34,9%
• Бесплатный выпуск: да
• Срок рассмотрения заявки: до 3 дней
• Период рассрочки: нет

Информация о ставках и условиях кредитных карт в России предоставлена банками или взята из открытых источников. Пожалуйста, уточняйте условия продуктов в отделениях банков или по телефонам справочных служб.

Помощник

• Памятка владельца кредитки
• Интересное о кредитных картах

Активным путешественникам – удобные кредитки. Кредитные карты с милями – один из самых популярных продуктов среди бизнесменов, часто уезжающих в командировки, и просто любителей поездок за границу или по стране. Мили, начисляемые за покупки с помощью кредитной карты, позволяют частично или полностью оплачивать билеты авиа- и транспортных компаний — партнеров банков.

Чтобы выбрать программу с выгодным начислением миль, воспользуйтесь сервисом Выберу.ру. На текущей странице собраны все предложения от банков. Сравните пластик с помощью информативных карточек, в которых указана основная информация:

• доступный лимит;
• льготный период;
• процентная ставка;
• количество начисляемых миль;
• другие доступные опции и акции.

Чтобы заказать кредитную карту, не нужно тратить время на поход в отделение финансовой организации. Перейдите на сайт банка и оформите заявку онлайн, указав в анкете ваши паспортные и контактные данные и информацию о доходе. Решение по таким заявкам принимается в течение суток, поэтому уже на следующий день кредитку доставит курьер.

Оплачивайте ежедневные покупки и получайте мили. Их затем можно обменять на авиа- или железнодорожные билеты, повышение класса обслуживания, товары или услуги, а также на благотворительность.

Выберите кредитную карту

Отзывы о кредитных картах

Месяц назад оформила подписку на беспроцентные платежи и переводы, так как понадобилось осуществить перевод свыше 50000 рублей. Днем 20 июля мне Читать далее.

Месяц назад оформила подписку на беспроцентные платежи и переводы, так как понадобилось осуществить перевод свыше 50000 рублей. Днем 20 июля мне пришло смс-сообщение о том, что 21 июля спишется 299 рублей за новый месяц подписки, для отмены нужно отправить в ответ код из смс. Вечером после работы в 18:52 20 июля я отправила на номер 900 код для отмены подписки, ответного сообщения от банка не поступило, но я и не задумывалась о том, что что-то должно прийти. В итоге 21 июля СберБанк с удовольствием списал с меня эти деньги на продление подписки, которая мне не нужна и от которой я отказалась, отправив смс-сообщение. На моё обращение к сотрудникам СберБанка мне ответили, что к ним мой код вовремя не пришел, поэтому они вполне правомерно списали деньги и возвращать их не собираются. Я предоставила им скриншот своих сообщений на номер 900, где четко видно, что я абсолютно вовремя отменила подписку. На что мне сказали, что до них это сообщение вовремя не дошло и что виноват мой оператор мобильной связи, а вины банка, видите ли, нет. Деньги они не вернут! Что делать мне — непонятно, так как я тоже не виновата, требуемые действия я выполнила. По факту эта подписка вышла мне дороже, чем проценты, которые бы я уплатила за перевод в прошлом месяце, не оформляя эту злосчастную услугу. Вот так СберБанк с удовольствием наживается на своих Клиентах и ни в какую не идет навстречу, даже понимая свою неправоту. Скрыть

Отзыв полезен? 6 0 Комментарии 1 Пожаловаться на отзыв Ссылка на отзыв

Чувствуется заинтересованность банка в привлечении клиентов, всегда готовы помочь, решают любую проблему, быстрое обслуживание.

Отзыв полезен? 1 0 Комментарии 0 Пожаловаться на отзыв Ссылка на отзыв

Не так давно открывал дебетовую карту в бабушкинском филиале, который на Менжинского 38. Все отлично, все понравилось. Карта любопытная, МожноВСЕ. Я Читать далее.

Не так давно открывал дебетовую карту в бабушкинском филиале, который на Менжинского 38. Все отлично, все понравилось. Карта любопытная, МожноВСЕ. Я вообще целеноправлено шел за обычной визой, но там такая сотрудница есть, Виктория Сергеевна, она по-моему про эти карты может лекции читать. В общем, переубедила, и наверное не зря. Очень понравилось начисление процентов на деньги, которые остались на счету. Раньше у меня такой опции на картах не было. Про бонусы ничего не скажу, не интересуюсь. Ну а в целом карта вполне себе удобная. Скрыть

А мне летать охота: топ-5 выгодных карт с авиамилями

Тратить деньги в супермаркетах, откладывая при этом на Бали? Легко! У банков уже давно существуют карты для тех, кто часто путешествует. Их называют мильными — это кредитные и дебетовые продукты банков, которые, помимо всего прочего, позволяют накапливать специальные бонусы. Эти мили как раз можно тратить на покупку авиабилетов, бронь отелей и аренду авто. Мы сделали подборку из пяти самых выгодных карт для накопления миль.

1. All Airlines от Тинькофф

Считается среди любителей полетов самой выгодной картой. Ее милями можно расплатиться за покупку билетов абсолютно любой авиакомпании мира. Карта работает так: клиент оплачивает ею авиаперелет, после чего сразу же компенсирует его стоимость милями — деньги моментально возвращаются на карту. При этом неважно, через какой сервис происходит покупка билетов — будь то сторонний агрегатор или же официальный сайт авиакомпании.

На карте 1 миля равна 1 рублю. Начисление авиамиль происходит следующим образом (первая цифра — для кредитной карты All Airlines, вторая — для дебетовой):

• при оплате отелей и аренде авто через сервис Тинькофф Путешествия — до 10 % (на обе карты);
• покупка туров или билетов на поезд через сервис Тинькофф Путешествия — до 5 %;
• покупка авиабилетов через Тинькофф Путешествия — 3 % и 4,5 %;
• любые другие покупки — 2 % и 1,5 %;
• на остаток средств на счете (только на дебетовой карте) — до 3,5 % годовых милями, если оплачивали картой покупки на сумму от 20 000 рублей.

Важно учитывать, что минимальная сумма компенсации за покупку авиабилета составляет 6 000 миль, любые более дорогие билеты компенсируются с шагом в 3 000 миль. То есть при покупке билета за 5 500 рублей вы можете списать 6 000 миль и получить на счет 5 500 рублей обратно. А при покупке билета за 6 500 рублей вам придется потратить 9 000 миль, чтобы вернуть свои деньги. Деньги возвращаются на счёт моментально.

Стоимость обслуживания карты: кредитной — 1 890 рублей в год, дебетовой — 299 (бесплатно, если есть кредит, выданный на карту, или неснижаемый остаток не меньше 100 000 рублей).

Попробуйте также другие карты банка Тинькофф с бонусами и кешбеком до 30% и процентом на остаток: Tinkoff Black и Tinkoff Platinum.

2. Alfa Travel от Альфа Банка

Дебетовая карта Alfa Travel выпускается бесплатно. Обслуживается тоже бесплатно первые два месяца после оформления и далее, если сумма на счете больше 30 000 рублей или покупки в предыдущем месяце были больше, чем на 10 000. В иных случаях стоимость годового обслуживания — 1 200 рублей.

При первой покупке на Alfa Travel уже поступает приветственная 1 000 миль. Одна миля = одному рублю. По карте действует следующая система мильных вознаграждений:

• покупки от 10 000 до 70 000 в месяц — 2 %;
• покупки от 70 000 в месяц — 3 %;
• покупка билетов или бронь отелей на сайте Alfa Travel — до 9 %.

Процент начисляется и на остаток по счету — до 6 % при покупках в текущем месяце от 70 000 рублей и 1 %, если меньше.

Накопленные мили можно тратить на сайте Alfa Travel. При этом остаток миль не сгорает.

3. Карты «Аэрофлот» от Сбербанка

У Сбербанка достаточно большая линейка мильных карт: Классическая карта Аэрофлот, Золотая карта Аэрофлот, карта Аэрофлот Signature и Сберкарта Тревел.

Карты отличаются стоимостью годового обслуживания:

• Классическая карта Аэрофлот — 900 рублей за первый год, 600 — последующие;
• Золотая карта Аэрофлот — 3 500 в год;
• Аэрофлот Signature – 12 000 в год;
• Сберкарта Тревел — 200 рублей в месяц.

При этом система начисления по разным картам такая:

• 60 рублей, потраченные с Классической карты, — это 1 миля;
• 60 рублей с Золотой — 1,5 мили;
• 60 рублей с Signature — 2 мили;
• 1 рубль с Тревел — 1 Сбермиля (на этой карте до 3 % милями начисляется за обычные покупки и от 7 до 10 % за покупки в разделе «Путешествия» на сайте Сбербанка).

Сбербанк при первой покупке с каждой карты дарит приветственные мили: 500 по Классической карте, 1 000 по Золотой и Signature. Потратить мили можно только на услуги альянса Sky Team, куда входит Аэрофлот и еще 19 авиакомпаний.

4. #МожноВсё от Росбанка

Тревел-программа для держателей дебетовых карт Росбанка. Ее можно подключить взамен программы Cashback к своему пластику. Годовое обслуживание по карте будет бесплатным, если за месяц вы пополните ее больше чем на 20 000 рублей, потратите больше 15 000, а средний остаток на вкладах и счетах будет больше 100 000 рублей. В противном случае плата составит 99 рублей в месяц (1 188 в год).

Travel-бонусы начисляются за каждые потраченные 100 рублей, но количество бонусов зависит от суммы покупок с начала месяца:

• от 0 до 40 000 рублей — 1 бонус;
• от 40 000 до 100 000 рублей — 2 бонуса;
• от 100 000 до 300 000 рублей — 5 бонусов.

При этом в месяц Росбанк не начисляет более 5 000 бонусов. Такими милями можно оплатить авиабилеты или забронировать отель на портале OneTwoTrip.

5. Air Visa от ЮниКредит Банка

Карта изготавливается бесплатно. Годовое обслуживание — 2 988 рублей. Но если тратить больше 10 000 рублей в месяц — бесплатно.

Владелец карты зарабатывает на годовом остатке на счете и на покупках. На годовой остаток начисляется 7 % независимо от оборотов и количества средств. Начисление миль происходит исходя из месячного баланса, но более 2 000 баллов в месяц.

На Air Visa 1 балл равен 1 рублю. В случае если миль не хватает на покупку билета, владелец карты может оплатить 25 % стоимости билета. Мили с течением времени не сгорают.

Баллы начисляются за:

• покупки в DutyFree — до 30 %;
• покупки товаров на сайте travel. unikredit. ru — 10 % за оплату отелей, 5 % — за покупку билетов;
• любые расчетные операции — 2 %.

Для удобства мы составили сравнительную таблицу.

А вы когда-нибудь летали бесплатно? Поделитесь в комментариях опытом покупки билета за авиамили.

Не хотим терять вас, давайте дружить! Подпишитесь на наш Telegram-канал, тут финансовые лайфхаки каждый день!

ТОП-10 кредитных карт с бонусными милями

Для тех, кто часто путешествует, большинство банков выпускают кобрендовые карты совместно с крупными авиакомпаниями. Они позволяют накапливать специальные бонусные баллы, или «мили». Эти мили можно затем потратить в путешествиях — купить на них авиабилеты, забронировать номер в отеле или арендовать автомобиль.

Кредитная карта пригодится путешественнику — она поможет вам сэкономить на многих расходах в поездках. Такие предложения предусмотрены у многих популярных российских банков. #ВсеЗаймыОнлайн изучил эти предложения и собрал наиболее выгодные в этом рейтинге.

1 место. Alfa Travel (Альфа-Банк) — Visa

Это второй крупнейший банк страны после Сбербанка, который обслуживает большое число клиентов. Его отделения и банкоматы есть во многих городах России. Альфа-Банк предлагает удобную карту с гибкими условиями начисления и использования миль. Для кредитки действуют разнообразные дополнительные услуги.

Как начисляются мили	до 8% в зависимости от покупки
Как тратятся мили	на авиа- и ж/д-билеты, отели, трансферы, аренду транспорта
Размер лимита	до 500 000 рублей
Льготный период	до 60 дней
Процентная ставка	от 23,99% годовых
Дополнительные возможности	бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay, карта Priority Pass, персональное обслуживание в банке
Стоимость открытия	бесплатно, доставка — 390 рублей
Стоимость обслуживания	1490 (без пакета услуг), 990 (с пакетом услуг)
Способ оформления	онлайн с доставкой на руки или в отделение банка
Сроки оформления	2 — 3 дня

• Высокий статус в платежной системе
• Бесплатные SMS-уведомления
• Разнообразные услуги для путешествий
• Баллы не сгорают со временем

• Дорогое обслуживание в год
• Бонусы действуют только у партнеров банка

2 место. All Airlines (Тинькофф) — Visa, MasterCard

Особенность банка Тинькофф в том, что он работает с клиентами исключительно через интернет, без офисов и банкоматов. Оформить карточку в нем можно в любом месте, куда может приехать специалист. Милями с карты Тинькофф можно компенсировать стоимость билетов во всех крупных авиакомпаниях.

Как начисляются мили	до 2% за все покупки, до 5% за авиабилеты, до 10% у партнеров
Как тратятся мили	на авиабилеты, 1 миля равна 1 рублю
Размер лимита	до 700 000 рублей
Льготный период	до 55 дней
Процентная ставка	от 15% годовых
Дополнительные возможности	бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay
Стоимость открытия	бесплатно
Стоимость обслуживания	1 890 рублей в год или 249 рублей в месяц
Способ оформления	онлайн с доставкой на руки
Сроки оформления	1-2 дня

• Быстрое оформление с доставкой на дом
• Спецпредложения в сервисе Тинькофф Путешествия
• Бесплатный перевыпуск

• Можно потратить только на авиабилеты

3 место. Можно все (Росбанк) — Visa

Росбанк входит в международную группу Societe Generale. Его цель — дать клиенту удобный и понятный способ получить любые банковские услуги. При подключении соответствующей опции карта начинает копить Travel-бонусы, которые можно потратить на портале Росбанк-OneTwoTrip на авиабилеты и услуги для путешествий. Для получения максимального числа бонусов необходимо тратить от 100 000 рублей в месяц.

Как начисляются мили	до 3% на выбранную категорию, 1% на все покупки
Как тратятся мили	на авиа- и ж/д-билеты, отели, аренду транспорта, 1 балл равен 1 рублю
Размер лимита	до 1 000 000 рублей
Льготный период	до 62 дней
Процентная ставка	от 25,9% годовых
Дополнительные возможности	бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay, кэшбэк (альтернативная опция)
Стоимость открытия	бесплатно
Стоимость обслуживания	бесплатно при сумме трат от 15 000 рублей, иначе — 79 рублей в месяц
Способ оформления	онлайн с доставкой на руки или в отделение банка
Сроки оформления	3-5 дней

• Простые условия бесплатного обслуживания
• Можно оформить без справки о доходах
• Можно менять бонусы каждый месяц

• Повышенный кэшбэк требует очень крупных трат
• Можно подключить только одну опцию одновременно

4 место. Travel Rewards (Райффайзенбанк) — Visa

Крупный международный банк австрийского происхождения. Он обладает одним из самых высоких рейтингов надежности в Европе. Travel Rewards от Райффайзенбанка – универсальная карта, у которой легко копить мили благодаря системе партнеров и скидок.

Как начисляются мили	1 миля за каждые 30 рублей трат
Как тратятся мили	на авиа- и ж/д-билеты, отели, трансферы, аренду транспорта
Размер лимита	до 600 000 рублей
Льготный период	до 52 дней
Процентная ставка	от 19% годовых
Дополнительные возможности	бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay, экстренная выдача наличных
Стоимость открытия	бесплатно
Стоимость обслуживания	2 990 рублей в год
Способ оформления	онлайн с доставкой на руки или в отделение банка
Сроки оформления	2-3 дня

• Можно оформить с доставкой на дом
• Бесплатные SMS-уведомления
• Бесплатная экстренная выдача наличных
• Моментальный выпуск

• Дорогое обслуживание в год
• Высокие процентные ставки
• Баллы действуют только на iGlobe

5 место. Умная карта (Газпромбанк) — MasterCard

Этот банк обслуживает как важные отрасли экономики (нефтяную, газовую, атомную, металлургическую и другие), так и частных клиентов. Для последних он предлагает все виды банковских услуг. Газпромбанк предлагает кредитную карту, которая сама определяет категорию повышенного кэшбэка в зависимости от суммы трат по карте. Повышенный возврат начисляется в той категории, где было совершено больше всего покупок за месяц.

Размер и условия кэшбэка	1% за все покупки, до 10% в зависимости от общей суммы покупок — в одной из 9 категорий повышенного кэшбэка (выбирается автоматически по наибольшей сумме трат)
Размер лимита	до 600 000 рублей
Льготный период	до 62 дней
Процентная ставка	от 25,9% годовых
Дополнительные возможности	бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay и Google Pay, можно подключить мили вместо кэшбэка (до 4 за каждые 100 рублей трат, можно использовать в сервисе Газпромбанк Travel)
Стоимость открытия	бесплатно
Стоимость обслуживания	199 рублей в месяц, бесплатно при тратах от 5000 рублей
Способ оформления	в отделении банка с онлайн-заявкой
Сроки оформления	3-5 дней

• Крупный кэшбэк в популярных категориях
• Повышенный кэшбэк — там, где больше всего трат
• Можно оформить по паспорту
• Бесплатные SMS-уведомления

• Число категорий повышенного кэшбэка ограничено
• Высокие процентные ставки
• Дорогое обслуживание в месяц

6 место. OpenCard (Открытие) — MasterCard

Открытие — четвертый крупнейший банк России с развитой сетью отделений и банкоматов. Предлагает разнообразные услуги частным и корпоративным клиентам как непосредственно, так и через направленные на работу в режиме онлайн проекты (такие как Рокетбанк и Точка). Кредитная карта Открытия начисляет повышенные бонусы за расходы в путешествиях при выборе соответствующей категории. Их можно потратить на авиабилеты и отели на travel.open.ru.

Как начисляются мили	до 11% в категории Путешествия, 1% за прочие покупки
Как тратятся мили	на авиа- и ж/д-билеты, отели
Размер лимита	до 500 000 рублей
Льготный период	до 55 дней
Процентная ставка	от 13,9% годовых
Дополнительные возможности	бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay, страхование путешественников (для золотой и премиальной карты)
Стоимость открытия	500 рублей
Стоимость обслуживания	бесплатно
Способ оформления	онлайн с доставкой на руки или в отделение банка
Сроки оформления	3 — 5 дней

• Крупный кэшбэк в различных категориях
• Бесплатное обслуживание карты
• Выпуск до 5 дополнительных карт

• Максимальная скидка за счет миль — 20%

7 место. Аэрофлот МИР (СМП Банк) — Мир

Универсальный коммерческий банк, филиалы которого есть во многих крупных городах. Для физических лиц он предлагает кредиты, банковские счета и карты, возмещение по чекам Tax Free и другие услуги. СМП первым начал выпускать карты с бонусными милями в системе МИР. Такая карточка заинтересует тех, кто часто путешествует по России.

Размер лимита	до 1 000 000 рублей
Процентная ставка	от 22% годовых
Льготный период	до 50 дней
Необходимые документы	паспорт
Требования к стажу	нет
Бонусы за покупки	до 1,75%
Стоимость выпуска	бесплатно
Стоимость обслуживания	от 900 рублей
Дополнительные возможности	бесконтактная оплата
Сроки выпуска	3 — 5 дней

• Бонусные мили за все покупки
• Спецпредложения от Аэрофлота и партнеров
• Классические и премиальные карты
• Бесплатный консьерж-сервис
• Дополнительные мили при высоком остатке
• Приветственные мили

• Не очень широкая сеть банкоматов
• Карту не везде примут за границей

8 место. Airbonus (Авангард) — Visa, MasterCard

Крупный банк, который специализируется на корпоративном обслуживании бизнеса. Вне этой сферы он активно выпускает банковские карты. Авангард интересен тем, что некоторые условия выбираются совместно с клиентом. Мили копятся достаточно быстро, но потратить их можно только на билеты.

Как начисляются мили	1 балл за каждые 30 рублей трат
Как тратятся мили	на авиа- и ж/д-билеты
Размер лимита	до 150 000 рублей
Льготный период	до 50 дней
Процентная ставка	от 12% годовых
Дополнительные возможности	бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay, страхование в поездках, карта Priority Pass
Стоимость открытия	бесплатно
Стоимость обслуживания	1 000 рублей в год
Способ оформления	в отделении банка с онлайн-заявкой
Сроки оформления	3 — 5 дней

• Размер лимита устанавливается индивидуально
• Выпуск в рублях, долларах США или евро
• Бесплатная страховка для путешественников
• Карта Priority Pass для допуска в VIP-залы аэропортов

• Бонусы можно тратить только на билеты

9 место. Air (ЮниКредит Банк) — MasterCard

ЮниКредит – крупная европейская финансовая группа, а этот банк представляет ее в России. Он ставит своей целью предоставление качественных услуг всем категориям клиентов. Карта Air предлагает программу миль с простыми условиями. Баллы можно потратить на премиальные авиабилеты через специальный сервис банка.

Как начисляются мили	до 8% в зависимости от покупки
Как тратятся мили	на авиабилеты и отели
Размер лимита	до 3 000 000 рублей
Льготный период	до 55 дней
Процентная ставка	от 19,9% годовых
Дополнительные возможности	бесконтактная оплата, страхование в поездках
Стоимость открытия	бесплатно
Стоимость обслуживания	первый год — бесплатно, со второго — 1 990 рублей в год
Способ оформления	в отделении банка с онлайн-заявкой
Сроки оформления	3-5 дней

• Дополнительные баллы на остаток по счету
• Бесплатные SMS-уведомления
• Бесплатная страховка для путешественников
• Бонусы не сгорают со временем

• Дорогое обслуживание в год

10 место. Разумная (Ренессанс Кредит) — Visa

Этот банк специализируется на потребительских кредитах. Также он выдает кредитные карты, открывает вклады и проводит операции на рынке валют. Стандартная кредитка Ренессанс Кредита не отличается своими условиями, кроме бесплатного обслуживания, от продуктов других организаций.

Условия бесплатного обслуживания	нет
Размер лимита	до 600 000 рублей
Льготный период	до 145 дней
Процентная ставка	от 34,9% годовых
Бонусы за покупки	баллы — 1,5% за все покупки, до 30% у партнеров, можно вывести на счет или потратить на связь и услуги ЖКХ
Дополнительные возможности	бесконтактная оплата
Стоимость открытия	бесплатно
Способ оформления	в отделении банка с онлайн-заявкой
Сроки оформления	моментально

• Бесплатное обслуживание независимо от условий
• Снятие собственных средств без комиссии
• Быстрое оформление
• Удобные условия бонусной программы

• Высокая процентная ставка

Мили — это внутренняя «валюта» авиакомпании. Они начисляются на бонусный счет в зависимости от суммы покупок. Потратить их можно на сайте авиакомпании или в специальном сервисе. В нашей статье этот механизм расписан более подробно.

Накопление бонусов доступно и кредитным, и дебетовым картам. Обычно один балл равна одному рублю или чуть больше. Можно рассчитаться полностью милями или доплатить средствами с карточки. Обмен валют производится автоматически. Мильные кредитки обычно отличаются от аналогичных дебетовых только наличием кредитного лимита, процентной ставки и льготного периода.

Сотрудничать с банками могут как отдельные авиакомпании, так и крупные международные альянсы. Например, SkyTeam, в который входят Аэрофлот, Air France, Korean Air, China Airlines и другие. Также это могут быть крупные сервисы онлайн-бронирования авиабилетов и отелей, например, iGlobe

Самыми выгодными кредитками для путешествий можно назвать продукты от Альфа-Банка, Тинькофф, Райффайзена и ВТБ. При активном использовании у этих карт быстро копятся бонусы, а потратить их можно на самые разные статьи расходов в вашей поездке. Баллы с карт этих банков принимают во многих крупных авиакомпаниях и сервисах бронирования отелей и транспорта.

Основные условия кредиток с бонусными милями перечислены в таблице:

Название, банк, платежная система	Условия миль	Размер лимита	Льготный период	Процентная ставка
Alfa Travel (Альфа-Банк) — Visa	До 8% в зависимости от покупки, можно тратить на авиа- и ж/д-билеты, отели, трансферы, аренду транспорта	До 500 000 рублей	До 60 дней	От 23,99% годовых
All Airlines (Тинькофф) — Visa, MasterCard	До 2% за все покупки, до 10% у партнеров, можно тратить на авиабилеты	До 700 000 рублей	До 55 дней	От 15% годовых
Можно все (Росбанк) — Visa	до 3% на выбранную категорию, 1% на все покупки	До 1 000 000 рублей	До 62 дней	От 25,9% годовых
Travel Rewards (Райффайзенбанк) — Visa	1 миля за каждые 30 рублей покупок, можно тратить на авиа- и ж/д-билеты, отели, трансферы, аренду транспорта	До 600 000 рублей	До 52 дней	От 19% годовых
Умная карта (Газпромбанк) — MasterCard	1% за все покупки, до 10% в зависимости от общей суммы покупок	До 600 000 рублей	До 62 дней	От 25,9% годовых
OpenCard (Открытие) — MasterCard	до 4 баллов за каждые 100 рублей трат в зависимости от статуса	До 500 000 рублей	До 55 дней	От 13,9% годовых
Аэрофлот МИР (СМП Банк) — Мир	до 1,75% милями	До 1 000 000 рублей	До 55 дней	От 22% годовых
Airbonus (Авангард) — Visa, MasterCard	1 балл за каждые 30 рублей покупок, можно тратить на авиа- и ж/д- билеты	До 150 000 рублей	До 50 дней	От 12% годовых
Air (ЮниКредит Банк) — MasterCard	До 30% в зависимости от покупки, 7% годовых на остаток в зависимости от баланса, можно тратить на авиабилеты и отели	До 3 000 000 рублей	До 115 дней	От 19,9% годовых
Разумная (Ренессанс Кредит) — Visa	1,5% за все покупки	До 600 000 рублей	До 145 дней	От 34,9% годовых

Также вы можете изучить предложения других банков на нашем сайте и оформить кредитную карту онлайн.

При выборе кредитной карты с милями обратите внимание на условия начисления и использования миль. Чем больше способов получить и потратить эти бонусы, тем более выгодными они будут для путешественника. Также важны и другие условия — длительность льготного периода, процентная ставка, стоимость обслуживания и другие.

Среди карт с бонусными милями наиболее привлекательные условия предлагает Alfa Travel. Она возвращает милями до 2% со всех покупок и до 8% с покупок на портале Альфа-Банка. Милями можно оплатить авиабилеты, проживание в отеле и аренду транспорта. Кроме того, карта от Альфа-банка предлагает большое количество услуг для путешествий.

Если есть шанс сэкономить или, более того, получить что-то бесплатно, глупо этим не воспользоваться. Эту «слабость» активно используют банковские маркетологи при продвижении кредитных карт в народные массы. Речь не только о льготном периоде, но и о начислении всевозможных бонусов, которыми можно оплатить покупки товаров и услуг, при условии их совершения на банковских платформах. Тревел-мили — один из действенных способов привлечения путешествующих заемщиков.

Механизм прост: вы оформляете кредитную карту с бонусными милями, совершаете повседневные покупки и следите за тем, как набегают виртуальные километры. Однако скорость их накопления разная. В среднем тревел-кэшбэк составляет от 2 до 10% от стоимости покупки, также стоимость мили может быть фиксированной, к примеру, из расчета 30/40/50 потраченных рублей = 1 миля. При этом банки оставляют за собой право вводить лимиты на начисление бонусных миль. Скажем, Росбанк начисляет не более 5000 тревел-бонусов по одной карте в месяц независимо от суммы покупок по кредитной карте.

Тревел-мили — есть тревел мили, и тратить вы их можете только на путешествия. Уточните, что подразумевает под этим банк: где-то возможен заказ только авиабилетов, где-то в перечень трат не входят отели. Словом, если вы рассчитываете потратить мили на покупку ж/д билетов, то, к примеру, Тинькофф вам не подойдет.

У многих банков установлены минимумы, подлежащие списанию при оформлении проездных документов, в среднем — 5000-6500 миль. Это значит, что установленный минимум будет списан в полном объеме, даже если вам приглянулся билет всего за 2 700 рублей.

Следует учесть, банки утверждают строгий перечень сайтов, на которых вы можете приобрести билеты, оформить трансфер или забронировать отель.

Обязательно знать, что купить билеты за мили на третьих лиц вы не сможете. Даже родному ребенку или мужу, если только не сопровождаете их в поездке. Если же они отправятся в путешествие без вас, то потратить мили на оформление проездных билетов и сопутствующих услуг не получится.

И не забывайте два важных правила: лучше избегать снятия наличных с кредитки и стараться всегда погашать долг в беспроцентный период. Иначе высоких комиссий и начисления процентов не миновать.

Анна Коваль Руководитель отдела деловых поездок

Вопрос-ответ

Вознаграждение можно получить за безналичную оплату картой товаров и услуг. Более конкретные условия зависят от банка. Мили могут начислять за все покупки или только за определенные категории либо в разных категориях в различном размере.

По сути это похожие программы лояльности. Мили отличаются тем, что их можно потратить на ограниченный список товаров или услуг. Чаще всего это приобретение авиабилетов, ж/д билетов, оплата отелей, трансферов, аренда авто. Иногда банк ограничивает список партнеров, у которых можно потратить мили.

В большинстве банков специальных действий для подключения бонусной программы от клиента не требуется. После активации карты с милями и совершения первой расходной операции вознаграждение начинает рассчитываться автоматически. Исключение составляют карты, по которым, кроме миль, можно выбрать другую опцию, например, кэшбэк рублями.

Пользуетесь ли вы кредитными картами с милями? Поделиться своим мнением и предложить необычные варианты вы можете в комментариях.

Источники

Главный редактор ВЗО. Работает на сайте с момента основания. Через Юрия проходят все тексты перед размещением на сайте. Быстро вникает в темы, на которые пишут авторы, включая финансовую, и следит за качеством публикуемых материалов.

Руководитель отдела деловых поездок бизнес-тревел агентства «Старлайнер»

Давно пользуюсь картой Alfa Travel от Альфа-Банка, в сравнении с другими картами из вашего рейтинга она значительно выигрывает. Большой кредитный лимит, грейс-период, высокий процент вознаграждения за покупки по карте. Единственный недостаток – платное обслуживание. Есть ли карты без комиссии за обслуживание?

Условия выпуска и обслуживания карт с милями зависят от каждого конкретного банка. Если рассматривать наш рейтинг, бесплатное обслуживание предлагает банк Открытие, но берет плату за выпуск карты. Росбанк не взимает комиссию только если клиент соблюдает установленные условия по ежемесячному обороту.

Собираюсь в поездку по Европе, хочу открыть кредитную карту с милями для оплаты расходов в путешествии. Карта работает по миру в любой стране? Или в каких-то определенных?

Кредитная карта с милями имеет международную платежную систему Visa или Mastercard, поэтому ею можно пользоваться в любой стране без ограничений.

Я пользовался такими картами Восточного банка, Промсвязьбанка, Райффайзенбанка, Росбанка и Тинькофф, в итоге я остановился на карте Тинькофф. С ними никогда не возникало лишних плат или сбоев в работе, да и мили начисляются всегда и четко как заявлено, чем другие не могут похвастаться.

При оплате кредитной картой Сбербанка с бонусными милями на товары и услуги, на мой счет начислялись мили, которые я успешно обменивала по мере того как накопятся, на скидки 50 процентов или стопроцентную оплату билетов на поезд или самолёт, для меня такие бонусы очень кстати, часто приходится летать в другой город навещать пожилых родителей.

У меня кредитная карта от ВТБ. Я ею очень довольна. Мало того, что мили начисляются за покупки, причем у ВТБ самый выгодный курс. Так еще и бесплатное обслуживание карты при сумме начислений, покупок или остатков от 15 000 рублей в месяц. Это та сумма, которую практически каждый тратит в месяц на всякие нужды.

Я доверяю аэрофлоту или же карте от альфа-банка. Вообще считаю, что любая карта накопительная — полезная вещь, но придерживаюсь мнения, что лучше оформлять от известного банка. Главное не забывать ею воспользоваться, когда куда-то надо полететь.

Жаль, что не получится тратить бонусы в кафе или в столовой. В поездке такая возможность была бы как нельзя кстати. По условиям выгоднее всего Мультикарта: рекордное начисление миль за потраченные средства, обслуживание можно получить бесплатно, если постараться, да еще и бесплатное оформление. По процентной ставке вполне приемлемые цифры. Использую с сентября, надеюсь таким образом подготовиться к летнему отпуску. Сделать покупки на 15 тысяч в месяц для меня не проблема, особенно, если при возврате денег укладываться в сроки. При оформлении требовали подтверждение платежеспособности, официальная зарплата должна быть не менее 20 тысяч.

Источник https://www.vbr.ru/banki/kreditnyekarty/mili/

Источник https://fintolk.pro/a-mne-letat-ohota-top-5-vygodnyh-kart-s-aviamiljami/

Источник https://vsezaimyonline.ru/ratings/kreditnye-karty-s-miljami.html