Снятие наличных с кредитной карты Тинькофф банка: где и как это возможно?

Партнеры Тинькофф банка

Продукты банка «Тинькофф» популярны у населения благодаря удобным условиям для держателей дебетовых и кредитных карт. Основные плюсы — программы рассрочки, выгодные акции и бонусы. У компании нет офисов, а значит, нет и затрат на их содержание. За счёт этого «Тинькофф» имеет возможность предлагать более привлекательные условия, чем другие финансовые организации.

Банки-партнёры «Тинькофф» банка

У «Тинькофф» около 500 банкоматов, расположенных в основном в крупных городах. Держателям карт доступны операции по снятию и пополнению без комиссии в партнёрских устройствах, сеть которых гораздо шире.

Партнёры для пополнения счета без комиссии

Партнёры «Тинькофф» банка предоставляют возможность пополнения дебетовых и кредитных карт без комиссии. Способы внесения наличных и лимиты отличаются. Партнёры для операций по пополнению — банки, мобильные операторы, электронные платёжные системы.

Партнёры «Тинькофф»: «МКБ», «ПСКБ», «Мособлбанк», «Открытие», «Почта Банк».

Лимиты на внесение без комиссии, руб. (указана максимальная сумма), вид карты (указано для тех, где возможно пополнение только кредитных)

Разово без ввода ПИН — 15 000, с вводом — 100 000, за сутки — 550 000

Разово — 15 000, кредитные

Разово — 15 000, кредитные

Разово — 85 000, за месяц — 599 000. При превышении лимита банкомат вернёт деньги, при бесконтактном пополнении возможно взимание комиссии (зависит от устройства)

Разово — 15 000, за месяц — до 50 платежей по одному номеру карты или договора, в сумме до 300 000 во всех устройствах

Разово в кассе салона — 500 000, в терминале — 15 000

В сутки и разово — 500 000, в месяц — 1 млн

Разово — 15 000, в сутки — 90 000 через один терминал, 50 000 в сумме через все, в неделю — 300 000 через все

Разово — 15 000, в месяц — до 20 платежей на общую сумму 150 000 через все точки Comepay, CyberPlat, «Форвард Мобайл», «ЦУП»

Разово в кассе — 500 000, в терминале — 15 000, в сутки — 120 000 в одном устройстве. Для пополнения в кассе нужен паспорт РФ

Требуется паспорт РФ, номер карты или договора. Разово — 100 000 или 600 000, в зависимости от ограничений системы, в месяц — 7 500 000

Рубли — без ограничений, валюта — 5 000 $ или эквивалентная сумма в евро

Разово: 900 000 руб., 5 000 $ или 4 000 евро

Не более 15 000 за 1 раз

Разово — 500 000, срок зачисления — до 3 рабочих дней

Разово — 15 000, в неделю — 600 000, независимо от количества кошельков и устройств, с которых происходит пополнение

Партнёры для снятия наличных

Клиенты «Тинькофф» могут снимать деньги без комиссии в банкоматах 10 финансовых организаций. Они есть в крупных и малых городах, а устройства «Сбербанка» — в большинстве населённых пунктов, включая сёла и посёлки. Лимиты на одну операцию приведены в таблице. Комиссией не облагаются операции на сумму от 3 000 руб. Снятие в другой валюте недоступно.

Лимит на снятие без комиссии, руб.

«Московский Кредитный Банк»

Расположение всех банкоматов можно посмотреть на сайте банка «Тинькофф».

Партнёры по программе рассрочки

Для участия в программе рассрочки нужно иметь действующую кредитную карту «Платинум» или оформить ее. На официальном сайте или в приложении «Тинькофф» есть список компаний, предлагающих товары и услуги в рассрочку на 2−12 месяцев. Крупнейшие партнёры и периоды рассрочки:

• аптечная сеть «Озерки» — 2 месяца;
• Carlo Pazolini, Puzzle English, «Мосавтошина», «Сколково», аптечные сети «Доктор Столетов», «Радуга», «Аптека № 1» —3 месяца;
• «Офисная Магия», «ТехноМакс», HANDWERS, Online Voyage, Travelata — 4 месяца;
• «Алмаз-холдинг», «Вело-Шоп», Московский ювелирный завод — 5 месяцев;
• интернет-магазин «Цвет Диванов», «Хорошая Связь», «Снежная королева», «Пластика окон», OTUS — 6 месяцев;
• Pro-Bike, «Велосипеды мечты», Ostrovok.ru — 8 месяцев;
• «МегаФон» — 10 месяцев;
• «Шатура», «РуДента» — 12 месяцев.

Для использования программ рассрочки подойдёт любая кредитная карта «Тинькофф», однако банк рекомендует оформить Platinum. Клиент может покупать товары и выплачивать их стоимость равными платежами.

Предварительно нужно активировать опцию. Если этого не сделать или расплатиться в магазине, который не входит в список партнёров, покупка зачтётся как стандартная оплата кредитной картой, и на эту сумму будут начисляться проценты.

Услуга распространяется только на сумму, потраченную с кредитной карты. Если клиент забыл активировать опцию и совершил покупку, ему стоит погасить всю сумму сразу, чтобы уложиться в беспроцентный период. Ещё один вариант — как можно быстрее позвонить на горячую линию и объяснить ситуацию. Пока операция не обработана (до 3−5 дней), менеджер может оформить рассрочку самостоятельно.

Снятие наличных в других банкоматах

Снять наличные можно в любом банкомате, но если он принадлежит организации, которая не входит в число партнёров, будет взиматься комиссия. Её размер каждая финансовая организация устанавливает самостоятельно. Максимальная сумма, доступная для снятия за 1 раз — 1 млн руб., 20 000 долларов или евро. С валютой работают не все устройства — нужно проверять на сайте «Тинькофф».

Обратите внимание! Если банкомата нет на карте, лучше его не использовать. Такое устройство может быть неисправным или не подключенным.

Партнёры «Тинькофф» по бонусной программе «Браво»

Баллы «Браво» начисляются каждый раз, когда клиент расплачивается кредитной картой, при условии, что операция не входит в список исключений. Так, бонусы не предусмотрены за снятие наличных, переводы, платежи в приложении и личном кабинете, оплату ЖКХ, авиабилетов и ряда услуг.

В программе лояльности участвует несколько десятков партнёров, причем этот список постоянно пополняется. Крупнейшие компании и размер бонусов:

• «Связной» — от 1 до 14%;
• «Ламода» — 2% за каждую покупку на сайте, 1% — за другие траты, 8% начисляется на остаток по ко-брендинговой карте;
• Ozon — до 7%;
• «Отто — до 12%;
• магазины «Л’этуаль» — до 5%;
• Burger King — до 10%;
• OneTwoTrip — 8−10% за покупки через сайт и приложение, 5−7% при оплате услуг отелей, 2−3% при покупке билетов;
• eBay — 2% от потраченной суммы и 8% на остаток;
• Google Play — 5% за покупки в онлайн-магазине, до 30% за покупки у партнёров;
• AliExpress — 2% за покупки, 8% (до 500 000 руб.) на остаток, 500 накопленных бонусов можно обменять на товар.

Много крупных партнёров представлено в категориях «Спорт», «Путешествия», «Обучение», «Электроника», «Еда и продукты», «Дом и ремонт». Размер кешбэка достигает 30−50%, баллы начисляются за все покупки или только за первую. Некоторые компании выставляют ограничения по сумме, меньше которой баллы не начисляются.

Кешбэк-партнёры «Тинькофф» банка

За активное использование дебетовой карты клиенты получают вознаграждение в виде кешбэка. За все покупки на сумму от 100 рублей на счёт возвращается 1%. Помимо этого, клиент может ежемесячно выбирать любимые категории, в которых будет начисляться 3−15%, причём размер начислений индивидуален для каждого клиента.

По специальным предложениям можно получить до 30%. Акции нужно отслеживать — они появляются регулярно и имеют ограниченный срок действия. У Tinkoff десятки партнёров по кешбэку, самые известные — «Рив Гош», «Биглион», «Ив Роше», «Медиамаркт», «Самсунг», «Озон», «Адидас», «Ашан».

Чтобы посмотреть весь список и подключить спецпредложение, нужно в личном кабинете зайти в раздел «Бонусы» и выбрать «Категории», затем перейти в нужную категорию и активировать акцию, нажав «Мне нравится». Размер кешбэка указан в каждом предложении. Популярные акции магазинов и интернет-сервисов:

• «Иль Де Ботэ» — 10% на первую покупку;
• Samsung — 7% на все;
• ru — 7% на первую покупку от 5 000 руб.;
• Fissman — 10% на все;
• «МИР МАТРАСОВ» — 12% на все;
• Premier — 50% на первую;
• «Додо Пицца» — 14% на первые 3 покупки.

Cashback зачисляется деньгами или баллами, в зависимости от условий программы лояльности. Способы расходования бонусных баллов и сроки, в которые нужно их потратить, отличаются у разных партнёров.

Заключение

В правилах партнёрских программ есть много нюансов, и с ними нужно ознакомиться, прежде чем активировать акцию, совершать крупную покупку в магазине или заказывать очередную карту. Продукты банка «Тинькофф» выгодны для тех клиентов, которые привыкли контролировать расходы и хотят извлекать доход из повседневных трат.

Как снять деньги с кредитной карты Тинькофф — условия и комиссии

Закончил в 2001 году СПбГЭУ по направлению «Бухучет и анализ». Работал с 2009 по 2016 год в банке Санкт-Петербург. В данный момент занимается юридической практикой.

Банк Тинькофф завоевал популярность среди клиентов за счет того, что предоставляет свои услуги дистанционно, в удобном и понятном каждому формате. Однако, помимо преимуществ, удаленное обслуживание влечет и затруднения. Например, где снять деньги с карты? Ведь Тинькофф банк не располагает собственными банкоматами и филиалами. Существует несколько возможностей обналичить средства. В статье мы рассмотрим популярные варианты вывода денег с кредитной карты Тинькофф Кредитные Системы (ТКС).

Снятие денег в банкоматах других финансовых структур

Провести операцию по обналичиванию средств с пластика ТКС можно в платежном терминале любого банка, но это приведет к прерыванию льготного периода. Кроме того, за снятие наличных с карты сразу же будет начислен процент.

Чаще всего он составляет 2% от суммы снятия, но не менее 290 рублей . Для партнерских карт (All Airlines, Aliexpress и т.д.) эта комиссия фиксированная — 390 рублей независимо от суммы. Однако, в каждом конкретном случае ставка будет разной, поскольку она зависит от условий банковского учреждения, через банкомат которого производится снятие.

Также важно помнить, что ТКС заключил партнерское соглашение со многими банками. Оно предусматривает минимальную ставку за вывод наличных, а иногда – полное отсутствие таковой. Среди партнерских учреждений Тинькофф числятся:

• Сбербанк,
• ВТБ 24,
• Росбанк и др.

На обналичивание устанавливается лимит (суточный и месячный). Квота варьируется в зависимости от финансовой организации. Например, в Росбанке лимит на единоразовый вывод средств составляет 30 000 рублей, а в Сбербанке – не более 8 000 рублей.

Максимально дозволенная сумма вывода с кредитной карты ТКС зависит и от ее типа. Тинькофф выпустил в оборот ряд кредиток, отличающихся между собой условиями предоставления займа.

В качестве примера рассмотрим условия снятия наличных и проценты по карте Тинькофф Платинум:

• За месяц с нее можно снять до 300 000 рублей .
• Суточное ограничение на вывод средств составляет 100 000 рублей . Количество транзакций в день не ограничено.
• Комиссия за снятие наличных с кредитки Тинькофф Платинум составит 2,9% , но не мегее 290 рублей .

Для других продуктов ТКС условия могут быть иными.

Получение наличных с сохранением грейс-периода

Каждое платежное средство от Тинькофф располагает льготным периодом времени, за который можно погасить долг, не выплачивая банку процентов. Этот срок обычно составляет 55 дней. Однако, данное условие распространяется только на безналичную оплату покупок. За вывод наличных денег придется заплатить годовой процент.

Как снять деньги с кредитной карты Тинькофф и не потерять возможность вернуть долг без переплаты? Вариантов здесь несколько.

Самый простой – перечислить деньги с карточки Тинькофф на пластик, принадлежащий другому банку, владеющему собственными банкоматами и способному проводить процедуру выдачи наличных без комиссии или с минимальными начислениями.

Для осуществления данной операции нужно иметь доступ к онлайн-банкингу. Подключить данную услугу просто:

1. Необходимо осуществить перейти на сайт Тинькофф.
2. После этого кликнуть по кнопке «Войти» в правом верхнем углу, авторизоваться в личном кабинете, введя свои учетные данные. Для активации личного кабинета потребуется лишь ввести номер карты.
3. Если все сделано верно, то на номер телефона, указанный в договоре, поступит СМС-сообщение, в котором будет содержаться логин и пароль от личного кабинета пользователя.

После того как доступ к личному кабинету получен, необходимо открыть закладку «перевод на карту другого банка» и, следуя инструкциям, осуществить процедуру вывода денег с карты Тинькофф на дебетовое платежное средство другого банка.

За такой перевод будет удержана комиссия в 1,5% . Однако, система увидит его как безналичную оплату, а, значит, проценты не начислятся. Следовательно, в течение оговоренного срока вернуть деньги банковской структуре можно будет без переплаты.

Аналогичные возможности для вывода наличных с минимальными потерям предоставляют виртуальные платежные сервисы WebMoney и Qiwi.

Вывод наличных через WebMoney

Преимущество использования онлайн-кошелька – минимальный процент за вывод денег. Однако, не стоит возлагать надежд на данный способ, если деньги понадобились вам срочно. Операция зачисления средств на номер электронного кошелька и последующий их вывод займет от 1 до 5 рабочих дней.

Для вывода наличных с кредитки через интернет-портал WebMoney необходимо:

1. Завести виртуальный кошелек и привязать к нему карту любого банка. Как это сделать — подробно описано на странице портала WebMoney. Если следовать пунктам инструкции, то данная процедура не вызовет затруднений.
2. Далее, через сайт банка Тинькофф нужно совершить перевод на сервис WebMoney. Это займет несколько минут, а заплатить за транзакцию придется 2% от обналичиваемой суммы.
3. Следующим шагом станет вывод денег на карту, привязанную к виртуальному счету. Наиболее выгодные условия предлагает Сбербанк. За перевод будет начислена комиссия в размере 0,8% плюс 15 рублей .

Теперь, когда необходимая сумма находится на карте, обналичить ее можно в любом банкомате или отделении банка, который обслуживает данное платежное средство.

Вывод наличных через кошелек Qiwi

Снизить процент за снятие позволит использование виртуальной денежной системы Qiwi. Для начала необходимо пройти процедуру регистрации. Привязка происходит через меню «Банковские карты» в разделе «Привязать карту». Поэтапное выполнение указаний сервиса и заполнение соответствующих пунктов позволит осуществить привязку.

Далее осуществляется перевод средств с кредитки Тинькофф на счет в Qiwi-кошельке (комиссия — 1,5% ), а с него — вывод на любую другую карту. В этом случае, при снятии денег в банкомате того же банка, потери будут минимальными.

Вывод средств с ТКС при помощи мобильных операторов

Помимо мобильного номера и карточки ТКС, необходимо иметь активную дебетовую карту другого банка. Чтобы транзакция прошла успешно, пользователю нужно:

1. Пополнить счет мобильного телефона с кредитки Тинькофф.
2. Совершить перевод с телефона на дебетовый пластик.
3. Снять наличные в банкомате или в кассе банка.

Зачисление средств на телефонный номер производится из личного кабинета пользователя интернет-банкинга. Трансфер на дебетовую карту осуществляется через сайт мобильного оператора. За процедуру вывода взымается плата. Ее размер у каждого провайдера свой. К примеру, МТС за подобную процедуру берет 60 рублей .

Использование подобных схем позволит значительно снизить процент за снятие наличных с кредитной карты Тинькофф. Кроме того, сохранится льготный период, что позволит избежать ненужных расходов.

Альтернативный способ обналичивания средств

Есть еще один способ получить наличные без начисления каких-либо процентов и потери грейс-периода. Однако, для этого придется пойти на небольшую хитрость: можно договориться с кем-то из знакомых и оплатить его покупку кредиткой в магазине, получив взамен наличные средства в размере потраченной сумме.

В заключение, несмотря на то, что ТСК работает с клиентами дистанционно, имеет лишь один центральный офис и не владеет сетью собственных банкоматов, пользоваться его продуктами выгодно и удобно.

Как снять наличные с кредитной карты Тинькофф банка?

Кредитная карточка — одно из наиболее удобных платежных средств, которое позволяет выгодно оплачивать товары и услуги. Оно рассчитано на безналичный расчет. Но в некоторых случаях банковским клиентам приходится обналичивать средства. Чтобы вы могли сделать это выгодно, давайте выясним, каковы условия снятия наличных с кредитной карты Тинькофф банка, где именно можно снять деньги с такого платежного средства, и какие тарифы на такие транзакции предусмотрены.

Условия снятия наличных с кредитной карты Тинькофф банка

В настоящее время Тинькофф имеет очень скудную сеть банкоматов, которая начала свою работу только в 2017 году. Но это не значит, что обналичить деньги со счета в тех регионах, где таких устройств мало, довольно трудно. Клиенты банка Тинькофф могут снимать наличные средства с карточки различными способами:

• Через пункты выдачи наличных.
• В банкоматах банков-партнеров Тинькофф.
• В банкоматах любых банков, которые работают с той системой, к которой подключена ваша карта (Мир, Виза или же Мастер кард).

Комиссия за снятие наличных с кредитной карты Тинькофф банка рассчитывается таким образом:

Комиссия за проведение транзакции

до 100000 рублей

свыше 100000 рублей

390 рублей + 2% от суммы, превышающей 100 тысяч

Дополнительные комиссии могут насчитываться платёжными системами, а также самими банками, обслуживающими банкоматы или терминалы. Ставки на вывод денег такие организации определяют самостоятельно. О таких комиссиях устройство всегда предупреждает владельца карты еще до проведения операции по обналичиванию.

Необходимо отметить, что лимит снятия наличных с кредитной карты Тинькофф банка у различных организаций может существенно отличаться. Так, в крупных банках, включая ВТБ и Сбербанк, за раз можно снять не более 7,5 тысяч рублей. В то же время в других банках, к примеру, в Росбанке можно получить до 30 тысяч рублей на руки за одну операцию.

Работать же с любыми банкоматами для обналичивания средств не трудно. Для этого нужно:

• Удостовериться в том, что ваша карточка подходит по типу платежной системы.
• Вставить платёжное средство в банкомат, ввести пин-код.
• Ознакомиться с информацией о лимитах и комиссии банка. Если она вас устроит, можно будет подать запрос на снятие средств.

После подтверждения операции вам останется забрать средства и карточку.

Как снять деньги с карты Тинькофф в другой стране?

Обналичивание средств с карт Тинькофф во всех странах проводится по тому же алгоритму, что и в российских банкоматах, не привязанных к сети этого банка. Дополнительные проценты оно обычно не предусматривает. Чтобы ими воспользоваться, вам достаточно удостовериться в том, что кредитка соответствует типу платежной системы, с которой работает банкомат, и провести операцию по снятию наличных.

Нужно обратить внимание на то, что все карты Тинькофф имеют определенный лимит на снятие валюты. Если клиент превысит его, проводя ту или иную транзакцию, он не сможет снять дополнительно деньги ни в том устройстве, с которым работал до этого, ни в других банкоматах. Чтобы не столкнуться с такой проблемой, рекомендуется ещё перед поездкой за границу обратиться в банк и обязательно увеличить доступный лимит. Если же вы уже попали в такое положение в другой стране, вам нужно оставить заявление на увеличение кредитного лимита на сайте банка. Онлайн-заявка будет рассмотрена сотрудниками организации за несколько часов.

Заполните заявку на дебетовую карту Тинькофф

Как снять деньги с кредитной карты с помощью платежных систем?

Многим клиентам доступна обналичка кредитных карт Тинькофф банка без комиссии. Для ее проведения достаточно иметь кошелек любой виртуальной платёжной системы и дополнительную дебетовую карту, не предусматривающую комиссию за вывод средств. Действовать вам нужно так:

• Для начала нужно перевести нужную сумму на счет платежной системы.
• После этого со счета платёжной системы средства нужно перевести на дебетовую карту.
• Уже через несколько минут после того, как платеж будет подтвержден, вы сможете обналичить средства в любом банкомате.

Нет дебетовой карты Тинькофф? Оставьте заявку на оформление прямо тут:

Насколько выгодным для вас будет такая транзакция, зависит от типа платежной системы, установленных лимитов, а также процентов за вывод средств на банковскую карточку.

Теперь взять кредит или кредитную карту онлайн стало еще проще. Скачайте и установите мобильное приложение Bankiros.ru в Google Play.В приложении вы можете быстро и бесплатно подобрать кредит или кредитную карту среди самых выгодных предложений, оставить заявку в выбранные банки или отправить единую анкету во все банки в пару кликов.

Источник https://www.vbr.ru/banki/tin_koff-kreditnie-sistemi/help/partnery-tinkoff-banka/

Источник https://vkreditbe.ru/kak-snyat-dengi-s-kreditnoj-karty-tinkoff-usloviya-i-komissii/

Источник https://bankiros.ru/wiki/term/kak-snat-nalicnye-s-kreditnoj-karty-tinkoff-banka