Сервис определения банка по номеру карты — PaySpace Magazine

 

Сервис определения банка
по номеру карты

Узнать банк по номеру карты очень просто с помощью нашего сервиса. Введите первые шесть цифр номера банковской карты (BIN) и нажмите кнопку «Искать».

Введите BIN ( первые шесть цифр ) карты:

BIN (Bank Identification Number) — первые шесть цифр на пластиковой карте, по которым можно определить принадлежность карты той или иной стране и банку, тип карты и категорию карты. На нашем сайте вы можете определить эти данные.

По стандартам количество цифр в номере банковской карты составляет от 13 до 19. На вашей вы, скорее всего, увидите 16. Не сомневайтесь, все эти числа не случайны. Первая цифра всегда указывает на платежную систему, к которой относится карта. Например:

• 4 — VISA
• 5 — MasterCard
• 3 — American Express
• 9 — Простір

Далее следуют цифры, указывающие на банк-эмитент, на тип карты (кредитная или дебетовая), на статус карты (Classic, Gold, Platinum).

Интернет-портал PaySpace Magazine — PSM7.COM — это экспертное издание о FinTech и e-commerce, стартапах, платежных системах в Украине и мире. Онлайн-издание публикует статьи и обзоры об онлайн-платежах, традиционных и альтернативных деньгах, финансовых и банковских технологиях. Информационный ресурс на рынке с 2011 года.

При использовании материалов сайта обязательным условием является наличие гиперссылки в пределах первого абзаца на страницу расположения исходной статьи с указанием бренда издания psm7.com

Материалы с пометкой PR, Новости компаний, Инновации, Мнение. Публикуются на правах рекламы.

Если вы заметили ошибку на сайте, выделите необходимый текст мышью и нажмите Ctrl+Enter.

Редакция заранее благодарна всем читателям, помогающим улучшить наши материалы.

© 2011 — 2022 PaySpaceMagazine «доступно о платежах». Все права защищены.

Как узнать банк по номеру счёта?

Банковский счет – это счет, который открывается в финансовой компании с целью хранения и использования денежных средств. Счета открываются как для физических лиц, так и для организаций. Процедура открытия занимает по времени не более 10 минут.

Как расшифровать банковский счет?

Все банковские счета состоят из 20 цифр, каждая из которых имеет свое строгое значение. Несмотря на то, что информация всегда представлена как одно число, все цифры разделены на конкретные группы.

Расшифровка счета 111 22 333 4 5555 6666666 :

• 111 : Первые три цифры отражают, кто открыл счет. По ним узнать наименование банка, в котором открыт счет не получится. Данная информация разглашается только по запросу из правоохранительных органов.
• 22 : Отражают специфику деятельности клиента. По данной информации получить информацию о банке также не получится.
• 333 : С помощью данной комбинации можно без труда понять, в какой валюте открыт счет. К примеру, 810 это привычный всем рублевый счет.
• 4 : Специальный проверочный счет, который банки используют, принимая платежи.
• 5555 : Это группа цифр отражает отделение финансовой компании, в офисе которого был открыт счет клиенту.
• 6666666 : Последние цифры, это специальная индивидуальная для каждого клиента комбинация, которая фактически и является счетом.

Получается, узнать сведения можно только по цифрам, которые входят в группу «5555». Для этого потребуется:

• Позвонить по бесплатному телефону службы поддержки каждого банка;
• Озвучить комбинацию и уточнить адрес офиса;
• При его наличии получить информацию.

Следует отметить, что это затратный по времени способ получения необходимой информации, который доступен каждому.

Как узнать в каком банке счет по БИК?

При наличии банковского идентификационного кода (БИК) можно быстро получить сведения, в каком банке открыт счет. Состоит БИК из девяти цифр, с конкретной структурой:

• Если первые цифры 04, это означает, что банк расположен на территории РФ, поскольку это код России.
• Третья и четвертая цифра – это территориальный код, который пристраивается в отношении каждого финансового учреждения.
• Пятая и шестая позиция отражают подразделение Банка России. Нумерация может находиться в диапазоне от 00 до 99.
• Последние три цифры отражают подразделение банка. Значение устанавливается в диапазоне до 999.

Для получения сведений потребуется сделать:

• найти в интернете сайт, который бесплатно и моментально предлагает получить сведения по номеру БИК;
• ввести БИК в разделе «Поиск» и кликнуть «Найти» ;
• получить информацию за считанные минуты.

Преимущество такого способа получения информации заключается в том, что вам не нужно проходить регистрацию. Делать запросы можно в любое время неограниченное количество раз.

Как узнать в каком банке счет по ИНН?

Как правило, для перечисления средств помимо счета необходим индивидуальный номер налогоплательщика (ИНН). При его наличии можно быстро узнать наименование банка, которому принадлежит счет.

Состоит ИНН финансового учреждения из 10 цифр 11 22 33333 4 , где:

• 1 – обозначает субъект России;
• 2 – номер налоговой инспекции, через отделение которого было получено свидетельство на осуществление деятельности;
• 3 – индивидуальный номер налогоплательщика;
• 4 – проверочный код.

Для получения информации потребуется:

• Через поисковик в интернете найти сайт, который бесплатно предлагает определить банк по номеру ИНН.
• В разделе «Поиск» указать индивидуальный номер и сделать запрос.
• После отобразится наименование банка, в офисе которого был открыт счет.

При желании полученную информацию можно скопировать, сохранить в виде картинки и распечатать. Вся информация предлагается клиентам на бесплатной основе.

Как узнать в каком банке счет по КПП?

При перечислении денег на счет стороннего банка в большинстве случаев запрашивается КПП. Состоит код из 9 цифр. Каждой цифре соответствует свое значение. Расшифровать их не очень сложно.

• 1,2 – обозначают код субъекта. Расшифровка всех значений опубликована на сайте Федеральной налоговой службы. Для Москвы определено значение «50».
• 3,4 – код инспекции федеральной налоговой службы. Зная их можно найти на сайт налоговой инспекции и через меню «Контакты» узнать регион нахождения кредитора.
• 5,6 – свидетельствуют о причине постановки на учет. «01» означает по месту нахождения, в то время как «06,07,08» по месту регистрации.
• 7,8,9 – отражают, сколько раз финансовое учреждение становилось на учет по различным причинам.

При его наличии можно без труда узнать, в какой банк происходит перечисление. Для этого потребуется:

1. Через поисковик в интернете найти портал, который моментально предлагает получить информацию.
2. Внести сведения в раздел поиска.
3. Запросить информацию.
4. Получить сведения в режиме онлайн.

После проверки можно позвонить в указанный банк по телефону службы поддержки клиентов, с целью перепроверки полученной информации.

Определение банка по номеру карты

Хотите интегрировать сервис проверки номеров карт в свои приложения или веб-проекты. Воспользуйтесь нашим API.

Воспользуйтесь нашим сервисом подбора интернет-эквайринга дял ваших проектов. Самый полный каталог PSP компаний в России.

Воспользуйтесь нашим сервисом переводов с карты на карту Card2Card c минимальными комиссиями.

Воспользуйтесь нашим сервисом BIN Наоброт!

Последние запросы

Часто задаваемые вопросы

Как узнать банк по номеру карты?

Обычно вся платежная информация уже содержится на банковской карте и ее можно просмотреть самостоятельно. Но случается так, что у вас нет ничего, кроме номера карты, на которую необходимо перевести деньги.

Если знать, что обозначают те или иные цифры в идентификаторе на лицевой части карты, то можно узнать такие данные как:

• страна владельца карты;
• банк-эмитент карты;
• тип банковской карты;
• иногда и телефон владельца.

Справка! К личным данным владельцев карт есть допуск только у банковских работников.

Чтобы уточнить такие данные, пользователю можно задействовать любой определитель номера карт онлайн, либо воспользоваться нашим сервисом Finanso™ BIN.

Кроме этого, вам могут помочь официальные банковские интернет-ресурсы или приложения. При совершении транзакции в вашем банк-клиенте есть возможность увидеть сведения о получателе средств.

Что такое номер карты?

Сведения о финансовом учреждении, как правило, закодированы в цифрах, расположенных на лицевой части карты. Главное — это уметь извлечь необходимую информацию.

Обычно пластиковая карта имеет номер, состоящий из шестнадцати цифр. Идентификатор разбит на четыре блока в каждом, из которых содержится по 4 знака. Все коды несут определенную информацию, необходимую при осуществлении процессинга, клиринга или авторизации.

Первые 6 цифр представляют собой BIN (Bank Identification Number) – банковский идентификатор, предназначенный для кодировки данных. Такой определитель является уникальным для каждого вида карт конкретного финансового учреждения. Именно этот параметр позволяет узнать данные о банке-эмитенте и о том, какой стране принадлежит карта и какому типа продукта соответсвует.

Банковский идентификационный номер (БИН) — это система нумерации, разработанная Американским национальным институтом стандартов (ANSI) и Международной организацией по стандартизации (ISO) для идентификации учреждений, выпускающих различные карты.

Первым идет наименование платежной системы, где закодировано следующее:

• 2 – платежная система МИР;
• 34, 37 – American Express®;
• 31 или 35 – JCB® International;
• 30, 36, 38 – Diners Club®;
• 4 – Visa®;
• 51, 52, 53, 54, 55 – Mastercard®;
• 60 – Discover®;
• 62 – China UnionPay®;
• 50, 56, 57, 58, 63, 67 – Maestro®.

Все платежные карты выпускаются с БИН — номером. Это набор из четырех — шести различных цифр, случайно назначенных дебетовым картам, кредитным картам, платежным картам, подарочным картам и другим платежным картам. Номер эмбоссируется (выдавливается) на лицевой стороне карточки, в случае с неизменными картами — печатается на лицевой стороне карты. Первая цифра БИН указывает основной отраслевой идентификатор.

Система нумерации применяется к кредитным картам, платежным картам, предоплаченным картам, подарочным картам, дебетовым картам, предоплаченным картам и электронным льготным картам. Правильность последовательности цифр в номере карты сопоставляется по алгоритму Луна — это система расчета контрольной цифры в номере банковской карты. Он соответствует стандартам ISO/IEC 7812.

Категории включают авиакомпании, банковские и финансовые услуги, путешествия или сферу развлечений. Следующие цифры указывают учреждение — эмитент карты. Например, BIN для кредитной карты Visa начинается с цифры 4, что относится к банковской и финансовой категории.

Внимание! Некоторые карты, в целях безопасности, выпускаются без номера и прочих данных. Их реквизиты можно узнать только в мобильном приложении

Что такое банк-эмитент?

Банком-эмитентом или просто эмитентом называют финансовое учреждение, которое осуществляют эмиссию/выпуск пластиковых карт. Данная организация является единоличным собственником всех видов карт которые выпускает.

Несмотря на то что платежный продукт выпускается на основании договора с клиентом и выдается последнему на руки в постоянное пользование, на самом деле карта всегда остается в собственности банка. Этот пункт обязательно указывается в соглашении. И если вы обратите внимание, это всегда написано на оборотной стороне карты. При этом будущий пользователь карточки может как принять условия, так и отказаться от них. В этом случае в выдаче пластика будет отказано.

Если рассматривать понятие с точки зрения законодательства, то эмитент – юридическое лицо, которое вводит в обращение следующие финансовые продукты:

• деньги;
• облигации;
• ценные бумаги;
• банковские карты;
• платежные документы;
• дорожные чеки.

Организации такого типа находятся в подчинении главного эмиссионного и кредитного регулятора на территории РФ, Центрального Банка Российской Федерации.

Внимание! Каждый эмитент платежной карты, зарегистрированный и осуществляющий свою деятельность на территории Российской Федерации, обязан получить лицензию ЦБ РФ и войти в его реестр. В противном случае финансовая организация не имеет права осуществлять банковскую деятельность, в том числе эмиссию пластиковых карт.

Как узнать чья карта по номеру?

Случается, что необходимо выяснить принадлежность номера банковской карты. Например, с целью вернуть потерянную или забытую карту в банкомате или на прилавке. Если карта не именная и на лицевой стороне нет имени и фамилии владельца, то выяснить это по номеру на лицевой стороне никак нельзя.

Важно! Если вы забыли карту в банкомате, то не переживайте. Банкомат «съел» вашу карту и она в безопасности. Обычно терминал забирает ее через 30 сек, если клиент не забрал карту из картоприемника. В этом случае нужно обратиться в банк по номеру телефона, который указан на банкомате.

В случае ошибочной транзакции или обнаружения чужой собственности единственным выходом остается позвонить в банк или посетить офис. При совершении платежа через интернет данные адресата могут высветиться в программе. В России это можно сделать через банк-клиенты популярных банков.

Если карта была замечена в мошенничестве со счетом конкретного человека, данные о злоумышленнике можно узнать только через правоохранительные органы или суд. Еще такими полномочиями также обладают судебные приставы, которые вправе запросить необходимые данные в банке, выпустившем карту нарушителя.

Важно! Если вы нашли карту Сбербанка и хотите ее вернуть владельцу, но не знаете как это сделать — есть интересный лайфхак. Можно перевести 1 руб по номеру карты из вашего приложения Сбербанк.Онлайн на номер найденной банковской карты, в сообщении к переводу указать что хотите вернуть владельцу карту и приложить свои контакты для связи.

Других законных способов получить данные о владельце карты нет. Если третье лицо предлагает продать подобные сведения, это незаконно, мошенничество или обман. От таких дельцов следует держаться подальше.

Зачем узнавать банк по номеру карты?

Необходимость получить больше данных по номеру банковской карты возникает при совершении денежного перевода с карты на карту или когда карточка не принимается к оплате. Подобная ситуация встречается, если в базе банка или платежной системы карта определяется как зарубежная и у продавца стоит запрет на обслуживание платежей из других стран.

Также информацию о своей карте стоит проверить тем, кто собирается в поездку и планирует оплачивать карточкой билеты, аренду автомобиля или бронь номера в отеле на предмет различных платежных ограничений.

Помимо этого, иногда нужно узнать, к какому уровню относится платежное средство. Выглядеть она может как карта уровня Standard или Classic, а на самом деле входить в группу премиальных продуктов Gold или Platinum. Бывают ситуации и наоборот, в частности в России есть банковская карта которая называется Tinkoff Platinum, на самом деле это маркетинговый ход и карта относится к уровню Classic. Кстати, банковские карты премиальных уровней обладают рядом интересных преимуществ, лишать себя которых не имеет никакого смысла. Например скидки при покупках или в ресторанах, мили авиакомпаний и т.д.

Справка! Если оказалось, что карта принадлежит к иному стандарту, чем считалось до этого, лучше перевыпустить карту, обратившись в банк-эмитент.

Где находится номер карты?

Любая пластиковая карта банка имеет свой уникальный номер, который может быть как написан, так и эмбоссирован на лицевой стороне. Последнее время банки все чаще начинают печать полный набор реквизитов карты на оборотной стороне карты. Пример этому новые карты Tinkoff Black — карта с кэшбэком.

Такое сочетание уникально и присваивается не случайно, а согласно алгоритму Луна. Определитель карты по бину помогает идентифицировать финансовую организацию в международной системе. Он может понадобиться при осуществлении внутренних и внешних переводов, а также ряда других финансовых операций.

Владельцем банковской карты является лицо, имя которого латинскими буквами указано на лицевой стороне карты и образец подписи которого имеется на ее оборотной стороне.

Осторожно! По правилам банков и международных платежных систем VISA и MasterCard, нельзя передавать карту третьим лицам, во избежание мошеннических действий.

Никогда не передавайте карту в чужие руки. Нельзя давать карту в руки официанту в ресторане, сотрудникам магазина, таксистам и т.д. Это не безопасно. Если вас просят рассчитаться — попросите банковский терминал и сами приложите карту к нему.

Что представляет собой дизайн современных банковских карт?

Несмотря на то что банковские пластиковые карты в наши дни отличаются многообразием цветовых решений и богатством дизайна, по размерам и спецификациям они выдержаны в едином стандарте. На основании этих норм карты обладают следующими параметрами:

• длина – 85,6 мм;
• ширина – 53,98 мм;
• толщина – 0,76 мм.

Однако допускаются незначительные отклонения, которые выражены в конкретных числовых значениях в миллиметрах:

• по длине – ± 0.13;
• по ширине – ± 0.06;
• по толщине – ± 0.08.

Кроме того, карта имеет не полностью прямоугольную форму, а закругленные углы. Радиус составляет примерно 2,88–3,48 мм. Материал изделия – пластик, в редких случаях металл. Как пример металлическая карта Tinkoff Black Metal.

На лицевой стороне располагаются логотип и наименование банка-эмитента, номер карты состоящий из 16-18 цифр BIN/PAN/IIN, срок действия карты, стоящий из четырех цифр в формате месяц/год. Также здесь можно увидеть имя и фамилию владельца карты, электронный чип, значок системы бесконтактной оплаты, если карта поддерживает технологии PayPass® от MasterCard® или Visa®PayWave®. Также, если владелец участвует в бонусных программах от авиакомпаний или других партнеров банка, то в левом нижнем углу карты под датой может располагаться номер участника бонусной программы.

Оборотная сторона содержит следующие элементы:

• Магнитную полосу. Впаяна в корпус карты. На ней записаны данные о держателе, банке и реквизитах.
• Код безопасности. CVC/CVV может состоять из трех или четырех цифр. Служит дополнительным средством защиты, при совершении покупок через интернет.
• Контактная информация банка. К ней относятся — название, адрес и телефон финансовой организации. Голограмма платежной системы выпустившей карту. Также может быть указан логотип партнеров банка по бонусной программе, например LoungeKey® или Priority Pass®.
• Поле подписи клиента.

Внимание! До недавнего времени такую графу имели все карты. Сейчас новый пластик выпускают без необходимости ставить на них роспись клиента.

Отдавая дань моде и желанию выделиться, банки выпускают карточки с креативным дизайном. Такой финансовый продукт предназначен для VIP-клиентов и молодежной аудитории.

Какие карты выпускают банки:

• цветные;
• с рисунками и надписями. В том числе можно использовать личные фотографии или индивидуальный дизайн;
• с фактурной или зеркальной поверхностью;
• прозрачные пластиковые, например карта от банка Ренессанс Кредит или от немецкого финтех проекта N26;
• металлические карты, например Tinkoff Black Metal или стальные карты от Revolut. Недавно Apple® в партнерстве с Goldman Sachs выпустили титановую карту Apple Card.
• премиальные карты из драгоценных металлов, например Mastercard Gold Card от Barclays или карта Royale с бриллиантом от Dubai First
• вертикально ориентированные, например карты от английского Starling Bank или Москарта от Московского Кредитного банка;
• ламинированные или фольгированные;

В среде банкиров неоднозначное мнение по поводу подобного разнообразия. Однако на сегодняшний день уже несколько финансовых организаций воспользовались выпуском лимитированной серии карт.

Банковская карта и ее составляющие элементы

Банковская карта — это платежный инструмент, позволяющий использовать личный счет (специальный карточный счет — СКС) клиента в банке. Его открывает финансово-кредитная организация для фиксации транзакций, совершаемых по карте. Но в случае с предоплаченной картой в открытии СКС нет необходимости.

Банковские карты используются для внесения оплаты за товары, работы и услуги безналичным платежом. С их помощью клиенты снимают наличные средства и пополняют счет через банкоматы самообслуживания или отделения банков, переводят деньги друзьям и родственникам и выполняют прочие транзакции.

Разновидности банковских карт

Общепринятой классификации карт не существует, но по ряду схожих параметров они условно объединяются в три основные группы:

• по типу средств на счете (дебетовые, кредитные, овердрафные, предоплаченные);
• в зависимости от платежной системы (Visa, MasterCard, Мир);
• по дополнительным параметрам (наличию кэшбека, принципу защиты и т.д.).

Любая карта имеет признаки каждого вида. Например, дебетовая именная карта Visa с кэшбеком 5%.

Дебетовые карты

Так называется платежный инструмент, на котором хранятся собственные средства держателя. На него деньги вносятся разным способом: переводом со счетов юридических или физических лиц, наличными через отделения банков или терминалов. Физически средства оказываются на СКС.

Многие работодатели для своих сотрудников заказывают так называемые зарплатные карты. Это один из разновидностей дебетового платежного средства. Вся заработная плата перечисляется на специальный счет сотрудника.

Кредитные карты

В отличие от дебетовых, на счете кредитных карт размещаются средства банка. Держателю предоставляется определенная сумма, которой разрешается пользоваться. За такую услугу взимается комиссия, размер которой зависит от финансово-кредитной организации. При этом заемщик обязуется погасить задолженность в срок вместе с процентами за пользование деньгами.

Но многие кредитные карты облагают бесплатным льготным периодом. Это такой срок, в течение которого держателю не начисляется комиссия. Лимиты по кредитной карте устанавливает обслуживающий банк с учетом дохода клиента, платежеспособности и др. факторов. После погашения долга, доступная сумма вновь восстанавливается.

Кредитная карта – удобный инструмент для безналичной оплаты покупок через терминалы, банкоматы. Однако обналичивать с них деньги и совершать онлайн-переводы не выгодно для держателя – некоторые банки устанавливают дополнительную комиссию за обработку подобной операции. Она может достигать до 10% за транзакцию.

Овердрафтные карты

Такой платежный инструмент представляет собой что-то среднее между дебетовыми и кредитными картами. Основная часть средств, которой пользуется клиент, — его собственные деньги. Но в случае, если их не хватает, банк предоставляет держателю определенную сумму займа в рамках овердрафта. Но, в отличие от кредитного лимита, она обычно не превышает 50 000 рублей.

Например, если клиент собирается оплатить товар стоимостью 20 000 рублей, а у него на счете только 15 000, недостающую сумму предоставит банк в долг. Размер комиссии за пользование средствами и лимит устанавливается в индивидуальном порядке.

Овердрафт обычно открывается уже на имеющуюся дебетовую карту. Дополнительных документов предоставлять не придется. Такая услуга подключается на зарплатные карты, когда клиенту ежемесячно и стабильно приходят поступления. Для погашения долга держателю нет необходимости самостоятельно вносить платежи, сумма задолженности автоматически спишется со счета.

Предоплаченные карты

Такие карты работают по такому же принципу, как и дебетовые. Но для их оформления требуется минимум времени и документов, платежное средство разрешается передавать третьим лицам, оно не привязано к конкретному счету. Обычно банки устанавливают определенные лимиты на пополнение, ограничения на объем оплаты покупок. Для именных карт лимит не превышает 60 000 рублей, для неименных – 15 000 рублей.

Источник https://psm7.com/bin-card

Источник https://bankstoday.net/last-articles/kak-uznat-bank-po-nomeru-schyota

Источник https://finanso.com/ru/bin-search/